ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅವುಗಳ ಸಹಜವಾದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಇತರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಅದು ನಿಜವಾಗಿದ್ದರೂ, ಪ್ರತಿಕೂಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ವೊಲಾಟಲಿಟಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವು ಅದರ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಅಪಾಯ ಯಾವಾಗಲೂ ಇರುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪೋರ್ಟಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ಅದು ಏನು ಮತ್ತು ನೀವು ಅದರಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂದು ಆಶ್ಚರ್ಯ ಪಡುತ್ತೀರಾ? ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಓದುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಿ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು ?
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ವಿಧವಾದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಗೆ ಆಧ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ . ಇದು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿದೆ, ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ -ಸೋಲಿಸುವ ತಲುಪಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ .
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳಲ್ಲಿ ಅವುಗಳ ರಚನಾತ್ಮಕ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬಂಡವಾಳದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಕಡೆಗೆ ಹೋಗುತ್ತದೆ. ಉಳಿದ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ಈಕ್ವಿಟಿ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫಂಡ್ ನ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಅಂಶ ವು ಪ್ರತಿಕೂಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಲ್ಲಿಯು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ಖಚಿತ ಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ನಿಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಘಟಕವು ಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ಇದಲ್ಲದೆ, ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆ, ಅಂದರೆ ಅವು ನಿಗದಿತ ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಹೇಳಲಾದ ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕದ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಫಂಡ್ಸ್ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕವು 1-5 ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಎಲ್ಲಿಯಾದರೂ ಇರಬಹುದು.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಯಾವ ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ?
ಈಗ ನೀವು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಅರ್ಥವನ್ನು ತಿಳಿದಿದ್ದೀರಿ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ.
- ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಸಂರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ತಮ್ಮ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ದೊಡ್ಡ ಭಾಗವನ್ನು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾಗಬಹುದು; ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ನ ಸುಮಾರು 80% ರಿಂದ 90% ರಷ್ಟು ಸಾಲದ ಕಡೆಗೆ ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ.
- ಇಕ್ವಿಟಿ
ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಪಸ್ನ ಉಳಿದ ಭಾಗ, ಸುಮಾರು 10% ರಿಂದ 20%, ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಫಂಡ್ ಹಂಚಿಕೆಯು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನ ವಿವೇಚನೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ತಮ್ಮ ಅನುಭವ ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಮತ್ತು ವಲಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಯ ಕಡೆಗೆ ಸೀಮಿತ ಹಂಚಿಕೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಂಪತ್ತು-ಸೃಷ್ಟಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪೋಸಿಟ್ಸ್ಗಿಂತ ಏಕೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿರಬಹುದು ?
ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್ಗಳಿಗಿಂತ (ಎಫ್ಡಿಗಳು) ಸಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ಉತ್ತಮವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಪ್ರಮುಖ ಕಾರಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಘಟಕವು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಆಯಕಟ್ಟಿನ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳ ಮೂಲಕ ತೊಂದರೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
FDs ಗಳ ಜೊತೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ನೀವು ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮಾತ್ರ ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿಲ್ಲ. ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಡೆಪೋಸಿಟ್ಸ್ ನೀಡಲಾಗುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳ ರಿಟರ್ನ್-ಜನರೇಶನ್ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತವೆ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಕ್ಕಿಂತ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಸುರಕ್ಷತೆಯ ಜೊತೆಗೆ, ಈ ಫಂಡ್ಸ್ ತಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಅಂಶದಿಂದಾಗಿ ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಮೊದಲ ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ನಿವೃತ್ತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕರು ಸಹ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಳ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ-ಉತ್ಪಾದನೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಆಕರ್ಷಕವಾಗಿ ಕಾಣಬಹುದು. ಅಪಾಯ-ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳದ ಅಪಾಯವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣಾ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವು ಖಾತರಿಯಾಗಿದೆಯೇ?
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ-ಸಂಯೋಜಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ಫಂಡ್ಸ್ ಕಾರ್ಪಸ್ನ ಸಾಕಷ್ಟು ಭಾಗವನ್ನು ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಟಿ-ಬಿಲ್ಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು-ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳಂತಹ ಉನ್ನತ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೂ, ಅವು ಇನ್ನೂ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಈ ಮಧ್ಯ, ನಿಧಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಘಟಕವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ವೊಲಾಟಲಿಟಿ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕುಸಿದರೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರತಿಕೂಲ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಸಹ ನಿಧಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಧಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್, ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಿ ?
ಸರಿಯಾದ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಲು ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಪರಿಗಣನೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳ ತ್ವರಿತ ಅವಲೋಕನ ಇಲ್ಲಿದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಸಂರಕ್ಷಣೆ ಎಲ್ಲಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶ. ಆದರೆ ಫಂಡ್ ನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶದಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿರಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಅದರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಧಿಯ ಕೊಡುಗೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಓದುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಕ್ಷಿತಿಜ
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ವಿಭಿನ್ನ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ನಿಧಿಯು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಮುಕ್ತಾಯದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಇನ್ನೊಂದು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ಮೆಚೂರ್ ಆಗಬಹುದು. ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ, ಅದರ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಕ್ಶಿತ್ಜಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀವು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
- ರಿಸ್ಕ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳ ಅಪಾಯದ ಅಂಶವು ಅವುಗಳ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಶೇಕಡಾವಾರು ಮತ್ತು ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್ನ ಸುಮಾರು 20% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್ನ ಸುಮಾರು 10% ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್ ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.
- ಆಸ್ತಿ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳು
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಆಸ್ತಿ ರೇಟಿಂಗ್. ಕಡಿಮೆ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ AA ಮತ್ತು AAA ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾದ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ.
- ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ
ಬಂಡವಾಳ ರಕ್ಷಣೆ ನಿಧಿಗಳ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಿಶ್ರಣವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ, ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಹೂಡಿಕೆ ಕ್ಷಿತಿಜ ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನ ಆದ್ಯತೆಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಗಳ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಯಾವಾಗಲೂ ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಬೇಕು.
- ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತಮ್ಮ ಆಡಳಿತ, ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ವಿಧಿಸುವ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾಮಮಾತ್ರ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸುವ ಹಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹಿನ್ನುಡಿ
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಗೆ ಬಗ್ಗೆ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದು ಒಳ್ಳೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ .
ಈಕ್ವಿಟಿ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾನ್ಯತೆಯಿಂದಾಗಿ, ಈ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳ ರಿಟರ್ನ್ ಜನರೇಷನ್ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಸಾಧಾರಣ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಾಸ್ತವಿಕ ಆದಾಯದ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಇಂದೇ ಏಂಜಲ್ ಒನ್ ನಲ್ಲಿ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಿ.
FAQs
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಗಳಿಗೆ ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಕ್ಷಿತಜ ಯಾವುದು?
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿದ್ದು, ನಿಗದಿತ ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಇವುಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕ್ಷಿತಿಜ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕೆಲವು ಫಂಡ್ಗಳು 3-ವರ್ಷಗಳ ಮೆಚುರಿಟಿ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಇತರವುಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು.
ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣಾ ನಿಧಿಗಳು ಎಷ್ಟು ಅಪಾಯಕಾರಿ?
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಸಂರಕ್ಷಣೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತವೆಯಾದರೂ, ಅವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇತರ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಇದು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳು ಮತ್ತು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೆಚ್ಚಿನ-ಅಪಾಯದ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವೆ ಎಲ್ಲೋ ಇದೆ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಮೇಲೆ ಯಾವ ಅಂಶಗಳು ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತವೆ?
ಯಾವುದೇ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ-ಸಂಯೋಜಿತ ಹೂಡಿಕೆಯಂತೆ, ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಅನೇಕ ಅಂಶಗಳು ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನ ನಿರ್ಧಾರಗಳು, ಬಡ್ಡಿದರದ ಬದಲಾವಣೆಗಳು, ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವೊಲಾಟಲಿಟಿ ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವು ಈ ಫಂಡ್ಸ್ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳಾಗಿವೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಗಳನ್ನು ಮುಕ್ತಾಯ ದಿನಾಂಕದ ಮೊದಲು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು?
ಇಲ್ಲ. ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವು ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ನಿಗದಿತ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ನಿಗದಿತ ಅವಧಿಯ ಮುಕ್ತಾಯದ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಫಂಡ್ಸ್ ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ಶುಲ್ಕವಿದೆಯೇ ?
ಹೌದು. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ, ಆಡಳಿತ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟ್ಯಾಂಪ್ ಡ್ಯೂಟಿಗಳು ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣಾ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಅನುಭವಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಸಾಮಾನ್ಯ ರೀತಿಯ ಶುಲ್ಕಗಳು.