मल्टी–कॅप फंड ही म्युच्युअल फंडच्या योजनांपैकी एक योजना आहे. कंपनी आणि क्षेत्रीय विविधीकरणाप्रमाणे, मल्टी–कॅप फंड गुंतवणूकदारांना अनेक मोठे फायदे देते.
अलीकडे, म्युच्युअल फंड हे अनेक गुंतवणूकदारांसाठी लोकप्रिय गुंतवणूक पर्याय म्हणून उदयास आले आहे. शेअर बाजारात अप्रत्यक्षरित्या होणाऱ्या गुंतवणुकी सारखेच म्युच्युअल फंड हे पण एक साधे गुंतवणूक उत्पादन वाटू शकते. गुंतवणूकदार कॉमन पूलमध्ये गुंतवणूक करतात आणि नंतर ते फंड मॅनेजर विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवतात. तथापि, म्युच्युअल फंडांमधली वाढती आवड लक्षात घेता फंड कंपन्यांनी आता त्यांच्या ग्राहकांच्या विशिष्ट गुंतवणूक गरजा पूर्ण करण्यासाठी विविध म्युच्युअल फंड उत्पादने तयार केली आहेत. मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड ही गुंतवणूकदारांची सामान्य निवड होत आहे.
म्युच्युअल फंड सहसा बाजार भांडवलाच्या आधारे कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. म्हणून, आमच्याकडे लार्ज–कॅप, मिड–कॅप आणि स्मॉल–कॅप म्युच्युअल फंड आहेत. मल्टी–कॅप फंड ही एक नवीन श्रेणी आहे जी लार्ज–कॅप, मिड–कॅप आणि स्मॉल–कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूम्युच्युअल फंड हेक करते. तर, मल्टी कॅप फंड म्हणजे काय?
मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड म्हणजे काय हे आम्ही शोधून काढू आणि गुंतवणुकीपूर्वी तुम्हाला माहित असले पाहिजे असे विविध घटक पाहू.
चला मूलभूत गोष्टी समजून घेऊन सुरुवात करूया: मल्टी–कॅप फंड म्हणजे काय?
गुंतवणूक तज्ज्ञ अनेकदा शिफारस करतात की गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखमीच्या क्षमतेनुसार गुंतवणूक करावी. तथापि, एखाद्याची जोखीम सहनशीलता उच्च, निम्न किंवा मध्यम पातळीमध्ये मोजणे सोपे नाही. मल्टी–कॅप फंडांनी समस्या सोडविण्यास मदत केली आहे. नावाप्रमाणेच, मल्टी–कॅप फंड सर्व आकार आणि क्षेत्रातील सर्व व्यवसायांमध्ये गुंतवणूक करतात. फंड मॅनेजरकडे मोठ्या, मध्यम किंवा लहान–आकाराच्या कंपन्यांमध्ये निधीचे वाटप करण्याची आणि बदलत्या बाजार परिस्थितीनुसार पोर्टफोलिओ रचना समायोजित करण्याची लवचिकता असते.
लार्ज, मिड किंवा स्मॉल–कॅप फंडांचे फंड मॅनेजर फंडाच्या व्याख्येनुसार प्रतिबंधित आहेत, म्हणजे जरी बाजारातील परिस्थिती फायदेशीर असली तरीही लार्ज–कॅप फंड मॅनेजर स्मॉल–कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकत नाही. मिड–कॅप फंड, फंड मॅनेजरला कंपन्यांमध्ये गुंतवणुकीच्या संधींचा लाभ घेऊ देतात.
मल्टी–कॅप फंडाची वैशिष्ट्ये
मल्टी–कॅप फंडांची ठळक वैशिष्ट्ये खाली आहेत.
विविध गुंतवणूक पोर्टफोलिओ
मल्टी–कॅप फंड हे इक्विटी फंड आहेत आणि कंपनीच्या स्टॉक्समध्ये एकूण कॉर्पसपैकी किमान 65% गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. तथापि, मिड–कॅप फंड मॅनेजर बाजाराच्या परिस्थितीनुसार कोणत्याही उद्योगात किंवा कंपनीच्या आकारात गुंतवणूक करू शकतात.
जोखीम व्यवस्थापन
मल्टी–कॅप फंडांचे फंड व्यवस्थापक बाजाराच्या परिस्थितीनुसार संपूर्ण मार्केट स्पेक्ट्रममध्ये निधीचे वाटप करून जोखीम व्यवस्थापित करण्यासाठी अधिक चांगले काम करू शकतात. तुमच्याकडे मध्यम जोखीम सहनशीलता असल्यास हे फंड तुमच्यासाठी चांगली गुंतवणूक आहेत.
लवचिकता
फंड मॅनेजरांना बाजाराच्या परिस्थितीनुसार उद्योग आणि व्यवसायांमध्ये निधीचे पुनर्वाटप करण्याचे स्वातंत्र्य आहे. फंडाच्या व्याख्येनुसार फंड मॅनेजर मर्यादित नसल्यामुळे, ते वाढीच्या संधी ओळखू शकतात आणि सर्वोत्तम रिटर्नची गुंतवणूक करू शकतात.
निधी व्यवस्थापकाचे कौशल्य
जेथे फंड मॅनेजरचे कौशल्य आणि सर्वोत्तम गुंतवणूक संधी ओळखण्याची क्षमता फंडाच्या कामगिरीसाठी महत्त्वपूर्ण असते तेथे हे सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात. स्टॉकच्या मागील कामगिरीचे आणि व्यवस्थापकाने केलेल्या गुंतवणुकीचे विश्लेषण केल्याने तुम्हाला फंडाची कार्यक्षमता मोजण्यात मदत होईल.
मल्टी–कॅप फंडांमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
मल्टी कॅप फंड्सचा अर्थ जाणून घेतल्यानंतर, या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी योग्य गुंतवणूकदार प्रोफाइलचा विचार करूया.
प्रथम गुंतवणूकदार
प्रथमच गुंतवणूक करणारे बहु–कॅप फंडांमध्ये फारसा विचार न करता गुंतवणूक करू शकतात. ते त्यांना झटपट विविधता देईल. तसेच, यापैकी बहुतेक गुंतवणूकदारांना विशिष्ट आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याच्या जोखमीची जाणीव नसते. अशा परिस्थितीत, मल्टी–कॅप फंड त्यांच्यासाठी सर्वोत्तम कार्य करतात.
गुंतवणूकदाराची कोंडी
मोठ्या छोट्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून चांगले रिटर्न मिळेल की नाही या संभ्रमात असताना मल्टी–कॅप फंड निवडणे चांगले असते. हे फंड विविध कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून स्थिरता आणि वाढ दोन्ही देतात.
दीर्घकालीन गुंतवणुकीची आवड असलेले गुंतवणूकदार
मल्टी–कॅप फंड हे इक्विटी फंड आहेत जे दीर्घकाळात चांगले रिटर्न देतात. जर तुम्ही गुंतवणूकदार असाल आणि सेवानिवृत्ती, मुलांचे शिक्षण इत्यादीसाठी संपत्ती जमविण्यासाठी दीर्घकालीन गुंतवणूक करत असाल तर मल्टी–कॅप फंड तुमची आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यात मदत करू शकते.
ज्या गुंतवणूकदारांना जोखीम न घेता स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करायची आहे
स्मॉल–कॅप कंपन्यांकडे मोठ्या आणि मिड–कॅप कंपन्यांपेक्षा वाढीच्या चांगल्या संधी आहेत परंतु त्या खूप धोकादायक देखील आहेत. काही गुंतवणूकदार संबंधित जोखमींशिवाय स्मॉल–कॅप कंपन्यांद्वारे ऑफर केलेल्या वाढीच्या संधी गमावू इच्छित नाहीत. मल्टी कॅप म्युच्युअल फंड त्यांच्यासाठी आदर्श पर्याय आहे.
विचार करण्यासारख्या गोष्टी
गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी खालील गोष्टींकडे लक्ष दिले पाहिजे.
गुंतवणुकीची उद्दिष्टे
मल्टी–कॅप्स ही इक्विटी गुंतवणूक असल्याने, तुम्ही दीर्घकालीन गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट ठेवून गुंतवणूक करावी. लार्ज–कॅप आणि मल्टी–कॅप फंडांनी सात वर्षांच्या कालावधीत समान रिटर्न निर्माण केला आहे.
पोर्टफोलिओ एकाग्रता
पोर्टफोलिओ एकाग्रता तुमच्या गुंतवणुकीच्या जोखीम प्रदर्शनाच्या बरोबरीची आहे. उदाहरणार्थ, जर फंड मॅनेजर IT क्षेत्रावर उत्साही असेल आणि मोठ्या, मध्यम आणि लहान कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करत असेल, तर तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये IT कंपन्यांच्या अतिप्रदर्शनामुळे अधिक जोखीम असेल. त्याचा थेट परिणाम पोर्टफोलिओच्या कामगिरीवर होऊ शकतो.
जोखीम
इक्विटी गुंतवणुकीत नेहमीच जोखीम असते. गुंतवणूकदार म्हणून तुम्ही तुमच्या जोखमीच्या क्षमतेनुसार गुंतवणूक करावी. शेअर बाजारातील गुंतवणूकदारांनी हे समजून घेतले पाहिजे की बाजार अल्प आणि मध्यम कालावधीसाठी अस्थिर राहील.
खर्चाचे प्रमाण
म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना गुंतवणुकदारांनी सोसावा लागणारा खर्च म्हणजे खर्चाचे प्रमाण. म्युच्युअल फंड कंपन्या गुंतवणूक सेवा ऑफर करण्यासाठी आकारले जाणारे शुल्क आहे. खर्चाचे प्रमाण वेगवेगळे असू शकते, त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी खर्च आणि संशोधन यावर स्पष्टपणे कपात करणे आवश्यक आहे.
कर परिणाम
जेव्हा तुम्ही तुमच्या म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या युनिट्सची पूर्तता करता आणि नफा मिळवता तेव्हा तुमच्या भांडवली नफ्यावर भांडवली लाभ कर आकारला जातो. याशिवाय, मिळवलेला कोणताही लाभांश देखील लाभांश वितरण कराच्या अधीन आहे (DTT).
लाभांश वितरण कर (DDT)
फंड व्यवस्थापन कंपन्या गुंतवणूकदारांना लाभांश जारी करण्यापूर्वी 10% कर कापून घेतील.
कॅपिटल गेन टॅक्स
भांडवली नफा तुमच्या गुंतवणुकीच्या कालावधीनुसार मोजला जातो.
अल्पकालीन भांडवली लाभ कर:
तुम्ही तुमच्या युनिट्सची एका वर्षाच्या आत विक्री केल्यास, 15% शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स लादला जातो.
दीर्घकालीन भांडवली लाभ कर:
जेव्हा तुमचा गुंतवणुकीचा कालावधी एका वर्षापेक्षा जास्त असतो, तेव्हा कमावलेल्या नफ्यावर दीर्घकालीन भांडवली नफा मोजला जातो. गुंतवणुकीतून ₹1 लाखांपर्यंतचे उत्पन्न आर्थिक वर्षात करमुक्त आहे; थ्रेशोल्डच्या वर कर दर 10% आहे.
मल्टी–कॅप फंडांमध्ये गुंतवणुकीचे फायदे
पोर्टफोलिओ विविधीकरणाचे फायदे
हे फंड वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ गुंतवणूक ऑफर करण्यासाठी विविध कंपन्या आणि क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करतात.
उत्तम जोखीम–समायोजित रिटर्न
मल्टी–कॅप फंड स्मॉल–कॅप फंडांच्या तुलनेत चांगले–समायोजित रिटर्न देतात. दीर्घकाळात, या फंडांद्वारे उत्पन्न होणारा रिटर्न मिड–कॅप फंडांच्या सामान असतो. वेगवेगळ्या बाजार परिस्थितीत जोखीम–समायोजित रिटर्न देण्यासाठी फंड मॅनेजर फंडाच्या वाटपात बदल करतो.
व्यावसायिक व्यवस्थापन
फंड मॅनेजर या फंडांच्या कामगिरीसाठी महत्त्वपूर्ण असतात – तुम्हाला त्यांच्या कौशल्याचा आणि गुंतवणुकीच्या निर्णयाचा फायदा होतो. ते तुमची चिंता न करता बदलत्या मार्केट ट्रेंडनुसार तुमचा फंड समायोजित करतील आणि वाटप करतील.
अंतिम शब्द
गुंतवणूक करताना, तुमचे सर्व पैसे कधीही एका ठिकाणीच टाकू नका. मल्टी–कॅप फंड त्वरित विविधीकरण आणि जोखीम कमी करतात.
