ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ವಲಯದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ದಂತೆಯೇ, ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹಲವಾರು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನೆ ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಇತ್ತೀಚೆಗೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಜನಪ್ರಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಪರೋಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುವ ಸರಳ ಹೂಡಿಕೆ ಉತ್ಪನ್ನ ದಂತೆ ಕಾಣಿಸಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯ ಪೂಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ನಂತರ ಅದನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿಂದ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಅರಿತು ಕೊಂಡು ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಈಗ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ವಿಭಿನ್ನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ಪನ್ನ ಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಿವೆ. ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಾಮಾನ್ಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗುತ್ತಿವೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀ ಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕಂಪನಿ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾವು ಲಾರ್ಜ್–ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೇವೆ. ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಲ್ಲದ ರಲ್ಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೊಸ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ – ದೊಡ್ಡ–ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು. ಹಾಗಾದರೆ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಏನು ಎಂದು ನಾವು ಅನ್ವೇಷಿಸುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.
ಮೂಲ ಭೂತ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿ ಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರಾರಂಭಿಸೋಣ: ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆ ತಜ್ಞರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒಬ್ಬರ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು, ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯಮ ಎಂದು ಅಳೆಯುವುದು ಸುಲಭವಲ್ಲ. ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದೆ. ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಗಾತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ವಲಯಗಳ ಎಲ್ಲಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ಸಣ್ಣ–ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳ ನಡುವೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸಲು ಮತ್ತು ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.
ಲಾರ್ಜ್, ಮಿಡ್ ಅಥವಾ ಸಣ್ಣ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿಧಿಯ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದಿಂದ ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದಾರೆ, ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಲಾಭದಾಯಕವಾಗಿದ್ದರೂ ಸಹ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಸಣ್ಣ–ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಮಿಡ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಿಗೆ ಕಂಪನಿಗಳಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಹತೋಟಿಗೆ ತರಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ನ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳು ಕೆಳಗಿವೆ.
ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಕಂಪನಿಯ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಕಾರ್ಪಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಿಡ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಯಾವುದೇ ಉದ್ಯಮ ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಯ ಗಾತ್ರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್‌ನಾದ್ಯಂತ ಹಣವನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಕೆಲಸವನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. ನೀವು ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ.
ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ
ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಕೈಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಧಿಯನ್ನು ಮರುಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ನಿಧಿಯ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದಿಂದ ಅವುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಲಾಗಿಲ್ಲವಾದ್ದರಿಂದ, ಅವರು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿ
ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿರುವಲ್ಲಿ ಇವುಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ನಿಧಿಯ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅರ್ಥವನ್ನು ಕಲಿತ ನಂತರ, ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸೋಣ.
ಮೊದಲ ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಮುಂದಾಲೋಚನೆ ಇಲ್ಲದೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದು ಅವರಿಗೆ ತ್ವರಿತ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನವರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅವರಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ.
ಇಕ್ಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ದೊಡ್ಡ ಸಣ್ಣ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಸಿಗುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬ ಗೊಂದಲದಲ್ಲಿ ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಹೋಗುವುದು ಉತ್ತಮ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆ ಎರಡನ್ನೂ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ. ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿ, ಮಕ್ಕಳ ಶಿಕ್ಷಣ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಿಗಾಗಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ, ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು.
ಅಪಾಯವಿಲ್ಲದೆ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪಾಯಗಳಿಲ್ಲದೆ ಸಣ್ಣ–ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನೀಡುವ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲ. ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳಿಗೆ ಗಮನ ಕೊಡಬೇಕು.
ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳು
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ನೀವು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಲಾರ್ಜ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಏಳು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿವೆ.
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಏಕಾಗ್ರತೆ
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಸಾಂದ್ರತೆಯು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯದ ಮಾನ್ಯತೆಗೆ ಸಮನಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಐಟಿ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಬುಲಿಶ್ ಆಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಲಾರ್ಜ್ ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಐಟಿ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಅತಿಯಾದ ಮಾನ್ಯತೆಯಿಂದಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ನೇರವಾಗಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
ಅಪಾಯ
ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯಾವಾಗಲೂ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿನ ಪ್ರಕಾರ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಅಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಭರಿಸಬೇಕಾದ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ವಿಧಿಸುವ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳು ಬದಲಾಗಬಹುದಾದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಶೋಧನೆಗಳ ಮೇಲೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬೇಕು.
ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು
ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ನೀವು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದಾಗ ಮತ್ತು ಲಾಭ ಗಳಿಸಿದಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಗಳಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ಲಾಭಾಂಶವು ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಡಿಸ್ತ್ರೀಭೂಷಣ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ (DTT) ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಡಿಸ್ತ್ರೀಭೂಷಣ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ (DDT)
ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ನೀಡುವ ಮೊದಲು 10% ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೆನ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೆನ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೆನ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್:
ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ನಿಮ್ಮ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀವು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, 15% ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೆನ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೆನ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್:
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿರುವಾಗ, ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೆನ್ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ₹1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ; ಮಿತಿಗಿಂತ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ದರವು 10% ಆಗಿದೆ.
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲು ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ಉತ್ತಮ ಅಪಾಯ–ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯ
ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ–ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವು ಮಿಡ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಮನಾಗಿರುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಅಪಾಯ–ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿಧಿಯ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಟ್ವೀಕ್ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ
ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನಿರ್ಣಾಯಕರಾಗಿದ್ದಾರೆ – ಅವರ ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ತೀರ್ಪಿನಿಂದ ನೀವು ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ಚಿಂತಿಸದೆ ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಅವರು ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಅಂತಿಮ ಪದಗಳು
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಡಬೇಡಿ. ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತ್ವರಿತ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ತಗ್ಗಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ರಿಸ್ಕ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ.
