ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಬೆಳೆಸಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. NAV ಮೌಲ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಯಾವುದೇ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಸ್ಟಾಕ್ ಪಿಕಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ಪೂರ್ಣ ಸಮಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಇದು ಯುವ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದ SIP ಶೈಲಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸರಾಸರಿ ಹಣದ ವೆಚ್ಚದ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಜ್ಞರು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಉದ್ಯಮದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿದ ನಂತರ ನಿರ್ಗಮನವನ್ನು ಯೋಜಿಸಿ.
ನೀವು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಏಕೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಚಲಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ರೂಪವಾಗಿದ್ದು, ಇಲ್ಲಿ ಕಂಪನಿಯು ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಜನರೇಟ್ ಆದ ಲಾಭವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ವಿಧಾನವೆಂದರೆ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು. ಆದರೆ ನಿಧಿಯು ಅದೇ ದರದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಭರವಸೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಮಾಡುವುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಧಿಯು ಉಪೋತ್ಕೃಷ್ಟವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದಾಗ ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ಉತ್ತಮವಾಗಿ, ಮರುಸಮತೋಲನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ನೀವು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳಿವೆ.
ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಾಗ, ಪ್ರಮಾಣಕ್ಕಿಂತ ಗುಣಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಿ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸ್ಥಿತಿಯು ಅನಿರೀಕ್ಷಿತವಾಗಿದ್ದಾಗ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ರಿಬ್ಯಾಲೆನ್ಸಿಂಗ್ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳುವಾಗ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಸರಿಯಾದ ಆಸ್ತಿ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಲು ಹಣವನ್ನು ಮರುಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ.
ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಇಲ್ಲದಿರುವುದು
ಯಾವ ಆಸ್ತಿಗಳು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತವಾಗಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ರಿವ್ಯೂ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋವನ್ನು ಮರುಮಾನಾಂಕನ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಲು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸಿ.
ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್
ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ವಿರುದ್ಧ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.
ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಫ್ಯಾಕ್ಟ್-ಶೀಟ್ ಅನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಧನಾತ್ಮಕ ಆಲ್ಫಾದೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಇದು ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್‌ನ ವಿರುದ್ಧ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ.
ಪೀರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹೋಲಿಕೆ
ಪೀರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಒಂದು ಮಾನದಂಡವಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಶ್ರೇಯಾಂಕವನ್ನು ಅಗ್ರಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ, ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗಾಗಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಮರುಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ.
ರಿಸ್ಕ್-ಅಡ್ಜಸ್ಟ್ ಆದ ರಿಟರ್ನ್
ರಿಸ್ಕ್-ಅಡ್ಜಸ್ಟ್ ಆದ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂಬುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗ್ರೂಪ್‌ನಿಂದ ಕಡಿಮೆ-ರಿಸ್ಕ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುವ ಒಂದು ಕ್ರಮವಾಗಿದೆ.
ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡಲಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅದೇ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಮತ್ತು ಪೀರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಹಣದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್ ಅತ್ಯಧಿಕ ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ಸ್ಟಾಕ್ ಗುಣಮಟ್ಟ
ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಗುಣಮಟ್ಟವು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ನಿಧಿಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಗುಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಇತರ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅಸ್ಥಿರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ.
ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ
ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅವರು ಜವಾಬ್ದಾರರು. ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ನಿರ್ಧಾರ-ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ನೋಡುವುದರಿಂದ ಫಂಡ್‌ನ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.
ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ನಿಯಮಗಳಿಲ್ಲ. ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಕನಿಷ್ಠ ಒಮ್ಮೆ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಆಗಾಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಬಾರಿ ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.
ಮುಕ್ತಾಯ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಬಂದಾಗ, ಅದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದರಿಂದ ಫಲಿತಾಂಶಕ್ಕೆ ಗಣನೀಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಾಗುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಿಟ್ಟದ್ದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಾವು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಅಥವಾ ಎರಡು ಬಾರಿ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳನ್ನು ಮರುಹೊಂದಿಸುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದರೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತದಿಂದ ದೂರವಿರಲು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಯ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಲು ಸಹ ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
