మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి సంపద పెరగడానికి ఒక మంచి మార్గం. NAV విలువ ఆధారంగా యూనిట్ల ను పొందడానికి ఏ మార్కెట్ స్థితిలో అయినా పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. స్టాక్ ఎంపికలో పూర్తి సమయం పెట్టుబడి పెట్టకూడదనుకునే పెట్టుబడిదారులకు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అద్భుతమైన ఎంపిక. అదనంగా, యువ మరియు చిన్న పెట్టుబడిదారులకు చిన్న మొత్తాల SIP తరహా పెట్టుబడులతో సగటున డబ్బు వ్యయ శక్తిని పెంచడానికి ఇది సహాయపడుతుంది. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచి పనితీరుకు హామీ ఇవ్వదు. ఫండ్ పనితీరు బాగుందని నిర్ధారించుకోవడానికి పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిని క్రమానుగతంగా తనిఖీ చేసుకోవాలని మరియు లేకపోతే, పరిశ్రమ పనితీరును పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత నిష్క్రమణను ప్రణాళిక చేయాలని నిపుణులు సూచిస్తున్నారు.

మీరు పనితీరును ఎందుకు పర్యవేక్షించాలి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది ప్రబలమైన పెట్టుబడి రూపం, ఇక్కడ కంపెనీ అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి నిధులను సేకరించి ఉమ్మడి సృష్టించి వివిధ రంగాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. పెట్టుబడి నుండి వచ్చే లాభం పెట్టుబడిదారుల మధ్య పంపిణీ చేయబడుతుంది.

పెట్టుబడి కోసం ఫండ్ ని ఎంచుకోవడానికి ఒక సాధారణ మార్గం గత పనితీరును విశ్లేషించడం. కానీ అదే స్థాయిలో ఫండ్ పనితీరు కొనసాగుతుందనే భరోసా ఉండదు. ఫండ్ పనితీరును ట్రాక్ చేయడం పెట్టుబడిదారులకు ఫండ్ ఉప అనుకూలమైనదిగా పనిచేసినప్పుడు మరియు ఇంకా మెరుగైన సమలేఖన పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును తెలియజేస్తుంది. మీరు మీ ఫండ్‌ ని ట్రాక్ చేయనప్పుడు, మీరు వృద్ధి అవకాశాలను కోల్పోయే అవకాశాలు ఉన్నాయి.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోని నిర్వహించేటప్పుడు, పరిమాణంలో నాణ్యతకు ప్రాధాన్యత ఇవ్వండి, ప్రత్యేకించి మార్కెట్ పరిస్థితి అనూహ్యమైనది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరును ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి?

సమలేఖనం చేయడం వల్ల రిస్క్ స్థాయిని కాపాడుకుంటూ పోర్ట్‌ఫోలియో మంచి రాబడిని పొందుతుంది. సరైన ఆస్తి మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉండటానికి ఫండ్స్ ను తిరిగి కేటాయించడం ఇందులో ఉంటుంది. కింది పారామితుల ఆధారంగా ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయండి.

పనితీరు లేనిది

ఏ ఆస్తులు పనికిరానివి లేదా పనితీరు తక్కువగా ఉన్నాయో గుర్తించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో సమీక్ష మీకు సహాయపడుతుంది. మూల్యాంకనం ఆధారంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను మెరుగుపరిచేలా చేయండి మరియు మీ లక్ష్యానికి సరిపోయేలా పెట్టుబడిని జోడించండి.

గీటురాయి సూచిక

మార్కెట్ గీటురాయి సూచికతో మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడులను పోల్చడం పనితీరును పోల్చడానికి ఒక అద్భుతమైన మార్గం.

గీటురాయి సూచిక మార్కెట్లో అత్యుత్తమ పనితీరు కలిగిన స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటుంది మరియు పనితీరు వాస్తవ-పత్రం ను పోల్చడం ద్వారా ఒకే విధమైన ఫండ్స్ పనితీరును కొలవవచ్చు. గీటురాయి సూచికకు వ్యతిరేకంగా ఫండ్ పనితీరు యొక్క కొలత అయిన పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరిగా సానుకూల ఆల్ఫాతో ఉండే ఫండ్స్ ను ఎంచుకోవాలి.

సహచరుల పనితీరు పోలిక

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రభావాన్ని నిర్ణయించడానికి సహచరుల ఫండ్స్ ను పోల్చడం ఒక ప్రమాణం.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎల్లప్పుడూ ఒకే వర్గంలో ర్యాంకింగ్‌ లో అగ్రస్థానంలో ఉండటానికి ప్రయత్నిస్తాయి, మెరుగైన పనితీరు కోసం ఆస్తి కేటాయింపులను విశ్లేషించడం మరియు మెరుగు పరచడం సులభం చేస్తుంది.

రిస్క్ సర్దుబాటు రాబడి

రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడి అనేది పెట్టుబడిదారులను గ్రూప్ నుండి తక్కువ-రిస్క్ ఫండ్‌ లను ఎంచుకోవడానికి అనుమతించే కొలత.

రిస్క్ సర్దుబాటు చేసిన రాబడి, గీటురాయికు వ్యతిరేకంగా ఫండ్ రిస్క్ మరియు పెట్టుబడిపై అదే రాబడిని అందించే సహచర ఫండ్‌లు యొక్క రిస్క్ ను లెక్కిస్తుంది. అతి తక్కువ రిస్క్ నిష్పత్తి ఉన్న ఫండ్ అత్యధిక రిస్క్ సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని కలిగి ఉంటుంది.

స్టాక్ నాణ్యత

పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌ ల నాణ్యత ఫండ్ మంచి రాబడిని అందించగల సామర్థ్యాన్ని సూచిస్తుంది. స్టాక్స్ యొక్క గుణాత్మక విశ్లేషణ మరియు చారిత్రక పనితీరు ఒక పడకం పనితీరును అంచనా వేయడంలో మీకు సహాయపడతాయి, ఇది నాణ్యమైన స్టాక్‌లతో ఉన్న ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో ఇతర ఫండ్స్ ను మించిపోయే అవకాశం ఉందని సూచిస్తుంది, ముఖ్యంగా అస్థిర మార్కెట్ సమయంలో.

ఫండ్ నిర్వహకుల పనితీరు

వారు పోర్ట్‌ఫోలియో ను చురుకుగా నిర్వహించడానికి బాధ్యత వహించే వ్యక్తులు. ఫండ్ పనితీరు ప్రధానంగా ఫండ్ నిర్వహకుల నిర్ణయం తీసుకునే సామర్ధ్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీ ఫండ్ నిర్వాహకుని యొక్క నమోదును చూస్తే ఫండ్ యొక్క భవిష్యత్తు పనితీరును నిర్ణయించడంలో గొప్ప విలువ ఉంటుంది.

మీరు ఫండ్ పనితీరును ఎంత తరచుగా పర్యవేక్షించాలి?

ఫండ్ పనితీరును ఎంత తరచుగా పర్యవేక్షించాలనే దానిపై ప్రామాణిక నియమం లేదు. కానీ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి విషయంలో కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి మరియు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి వ్యవధిలో ఇంకా తరచుగా ఫండ్ పనితీరును సమీక్షించాలి.

ముగింపు

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనితీరును అంచనా వేసేటప్పుడు, దానిని సమీక్షించడం వలన ఫలితానికి గణనీయమైన తేడా వస్తుంది. పెట్టుబడిదారు ఎంత తరచుగా వారి పెట్టుబడిని సమీక్ష చేయాలనుకుంటున్నారో అది పూర్తిగా పెట్టుబడిదారులపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఏదేమైనా, మేము సంవత్సరానికి కనీసం ఒకటి లేదా రెండుసార్లు సూచిస్తాము మరియు లక్ష్యాలను సరిచేయడం మంచిది. కానీ స్వల్పకాలిక మార్కెట్ అస్థిరత నుండి దూరంగా చూడగలగాలి మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యంపై దృష్టి పెట్టాలి.