ಕನ್ನಡಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಣ್ಣ ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬೆಸ್ಟ್ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಭಾಗವೆಂದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳ ಸೇವೆ - ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಬೀಟಿಂಗ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನೇಮಕಗೊಳಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರರು. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಬೆಂಕಿ ನೀಡಬಹುದು.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದು ಬೆಸ್ಟ್ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ತಜ್ಞರ ಪ್ರಕಾರ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಗಳಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಐದು ಹಂತಗಳನ್ನು ಅಭ್ಯಾಸ ಮಾಡಬಹುದು, ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮುಂದಿನ ಮಾಹಿತಿ ಇಲ್ಲದೆ, ನಮ್ಮ ಚರ್ಚೆಯನ್ನು ಆರಂಭಿಸೋಣ.
ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ
ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ 1 ರಿಂದ 1.5 ಶೇಕಡಾ ಹೆಚ್ಚು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್‌ಗಳು ನಿಯಮಿತ ಎಂಎಫ್ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ ಬೆಸ್ಟ್ ವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮನೆಗಳಿಗೆ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಗಾತ್ರದಲ್ಲಿ 1 ರಿಂದ 1.5 ಶೇಕಡಾವಾರು ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಯಾವುದೇ ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲದ ಫಂಡ್ ನಿಯಮಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಜೇಬಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಲೋಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವಾಗ ವಿಧಿಸಲಾಗುವ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನೀಡಿದ ಸಲಹೆ/ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಲೋಡನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ರೂ. 10000, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಫಂಡ್ ಖರೀದಿಸಲು 1 ಶೇಕಡಾ ಶುಲ್ಕವಾಗಿ ರೂ. 100 ಅನ್ನು ಮುಂಗಡವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ₹ 9900 ನೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆರಂಭಿಸುತ್ತಾರೆ. ನೇರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಒಬ್ಬರು ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.
ಲಂಪ್‌ಸಮ್‌ನಲ್ಲಿ SIP ಗೆ ಹೋಗಿ
ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ಎಸ್‌ಐಪಿಯಿಂದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು. ಕ್ರಮೇಣ ಸಣ್ಣ ನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಇದು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಲಂಪ್‌ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆಯಂತಲ್ಲದೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಸಮಯ ನೀಡಲು ಯಸ್ಐಪಿ ಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ.
ಲಂಪ್‌ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು, ಹಣವನ್ನು ಹಾಕುವ ಮೊದಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕೆಳಭಾಗಕ್ಕೆ ಕಾಯಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಳೆಯುವುದು ಕಷ್ಟವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಹಣದ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಮೇಲೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದರಿಂದ ಯಸ್ಐಪಿ ಯೊಂದಿಗೆ ಬೆಸ್ಟ್ ವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ
ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್‌ಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚಗಳಾಗಿವೆ. ಆದರೆ, ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮಿಮಿಕ್ ಮಾಡಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದು ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು.
ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ, ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾರ್ಜಿನಲ್ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಇದು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ವೈವಿಧ್ಯಮಯ
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಅಸೆಟ್ ಕ್ಲಾಸ್‌ಗಳಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಬೆಸ್ಟ್ ಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಪ್ರಕಾರ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ - ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್, ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಾಗಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಡೆಟ್ ವರ್ಸಸ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆ
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ, ಊಹಿಸಬಹುದಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಂಪನಿಯ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಪ್ರಕಾರ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತವೆ.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ವಯಸ್ಸಿನೊಂದಿಗೆ ನಿರಾಕರಿಸುವುದರಿಂದ, ಹಿರಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಡೆಟ್ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರ ವಯಸ್ಸನ್ನು 100 ರಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಪ್ರಮುಖ ನಿಯಮವಾಗಿದೆ. ಫಲಿತಾಂಶವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವೇಳೆ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಆತ/ಆಕೆ ನಿಗದಿತ ಮಿತಿಗಿಂತ 10-15 ಶೇಕಡಾವಾರು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು.
ದಿ ಬಾಟಮ್ ಲೈನ್
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ ಹಣವನ್ನು ಮರುವಿತರಿಸಬೇಕು. ಇದನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್‌ನಲ್ಲಿ ನೋಡಲು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಅಥವಾ ಎರಡು ಬಾರಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ತಜ್ಞರು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತು, ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿದ್ದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇದ್ದರೆ, ನಿರ್ಗಮನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಉದ್ಯಮದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.