ગુજરાતીપોર્ટફોલિયો વિવિધતા એ સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં જોખમનું સંચાલન કરવાની એક મુખ્ય વ્યૂહરચના છે. ઈટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે સાધનો છે જે અંતર્ગત વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. ઈટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઘણું બધું સામાન્ય છે. પરંતુ તેઓ વેપાર, વ્યવસ્થાપન અને કર કેવી રીતે કરવામાં આવે છે તેમાં અલગ-અલગ હોય છે. ચાલો ઈટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરીએ અને જોઈએ કે શું સામાન્ય છે અને શું અલગ છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત રોકાણ યોજનાઓ છે જે વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે અને તેને સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, ધિરાણ સાધનો વગેરે જેવી વિશાળ શ્રેણીની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમ ખરીદી રહ્યા છો, તો તમે સમગ્ર ભાગમાં સિક્યોરિટીઝનો પોર્ટફોલિયો ખરીદી રહ્યા છો.
દરેક યોજનામાં એક વ્યાખ્યાયિત ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય (એનએવી) છે જે કુલ એકમોની સંખ્યા દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કુલ રોકાણને વિભાજિત કરીને પ્રાપ્ત કરવામાં આવે છે.
ઈટીએફ શું છે?
એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ, સામાન્ય રીતે ઇટીએફ તરીકે ઓળખાય છે તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાધનો છે જે વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય તેવી વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવા માટે ભંડોળ એકત્રિત કરે છે. તેથી, નામ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ. ઈટીએફ પાસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિવિધ પોર્ટફોલિયો સુવિધા અને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ સિક્યોરિટીઝની એક્સચેન્જ સુવિધાઓ પર ટ્રેડિંગનું સંયોજન છે.
ઈટીએફ સામાન્ય રીતે એક ઇન્ડેક્સની નકલ કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તેમાં સામાન્ય રીતે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સમાં હાજર વિવિધ કંપનીઓના સ્ટૉક્સનો સમાન પ્રમાણ હોય છે.
90ના દાયકામાં વિકસિત, ઈટીએફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ છે પરંતુ તાજેતરના વર્ષોમાં લોકપ્રિય રોકાણ સાધનોમાં વિકસિત થયા છે.
ઈટીએફ અને એમએફએસ વચ્ચેની સમાનતાઓ
ફંડ પૂલિંગ
ઈટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને રોકાણકારોના જૂથ પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે અને સિક્યોરિટીઝના બાસ્કેટમાં રોકાણ કરવા માટે ભંડોળ એકત્રિત કરે છે.
વૈવિધ્યકરણ
બંને સાધનો વિવિધતા અને જોખમમાં ઘટાડો રજૂ કરતી વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે.
એનએવી
બંને અંતર્નિહિત સંપત્તિઓમાંથી તેમનું મૂલ્ય પ્રાપ્ત કરે છે, અને ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્યની ગણતરી કરવામાં આવે છે.
ઈટીએફ અને એમએફએસ વચ્ચેના તફાવતો
| પરિબળો | મ્યુચ્યુઅલ ફંડ | ઈટીએફ |
| ખરીદી અને વેચાણની પદ્ધતિ | મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો ફક્ત ફંડ હાઉસમાંથી જ ખરીદી અથવા વેચી શકાય છે.
· ઑનલાઇન: ફંડ હાઉસ, બ્રોકર પ્લેટફોર્મ્સ, બીએસઈ નું સ્ટાર્મ, વગેરે. · ઑફલાઇન: એએમસી રોકાણકાર કેન્દ્રો અથવા વિતરકો દ્વારા. |
ઈટીએફને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ સિક્યોરિટીઝની જેમ જ મફતમાં ટ્રેડ કરી શકાય છે અને રોકાણકારની સુવિધા પ્રમાણે ખરીદી અને વેચી શકાય છે. |
| કિંમત | નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમની કિંમતને સૂચવે છે અને માર્કેટ બંધ થયા પછી તે દિવસમાં એકવાર સેટ કરવામાં આવે છે. | મોટાભાગના ઇટીએફ માટે, બજારની કિંમત સામાન્ય ઇક્વિટી શેરની જેમ જ વાસ્તવિક સમયમાં ઉપલબ્ધ છે. |
| મેનેજમેન્ટ (ઍક્ટિવ/પૅસિવ) | મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સામાન્ય રીતે ફંડ મેનેજર તરીકે સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જે એનાલિસ્ટ દ્વારા પસંદ કરે છે અને રોકાણ પસંદ કરે છે, તેઓ રોકાણકારોની તરફથી.
તમે નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ શોધી શકો છો |
ઈટીએફ માત્ર એક ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સની નકલ કરવાથી, તેમને નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરી શકાય છે.
જો કે, સક્રિય રીતે મેનેજ કરેલ ઈટીએફ પણ છે. |
| ખર્ચનો રેશિયો | હાઈ | ઓછું |
| બ્રોકરેજ | નહીં | હા (બ્રોકરની શરતોના આધારે) |
| લૉક-ઇન પીરિયડ | ઇએલએસએસ (ઇક્વિટી સાથે જોડાયેલ બચત યોજના) જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 3 વર્ષના લૉક-ઇન સમયગાળા સાથે આવે છે. | ઈટીએફ પાસે ન્યૂનતમ હોલ્ડિંગ અવધિ નથી, અને રોકાણકારો જ્યારે પસંદ કરે ત્યારે રોકાણ વેચવા માટે મફત છે |
| એગ્જિટ લોડ | જો ન્યૂનતમ હોલ્ડિંગ અવધિ પહેલાં MF રિડીમ કરવામાં આવે તો ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ એક્ઝિટ લોડ લે છે | કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે ઈટીએફ વાસ્તવિક સમયમાં એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે |
| વ્યવસ્થિત રોકાણ | ફંડ હાઉસ દ્વારા ઉપલબ્ધ | માત્ર થોડા બ્રોકર પ્લેટફોર્મએ ઈટીએફમાં એસઆઈપી પ્રદાન કરવાનું શરૂ કર્યું છે |
ઈટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો બનાવવાની શ્રેષ્ઠ તક રજૂ કરે છે. તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પસંદગી તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, જોખમ ક્ષમતા, કર-બચત વ્યૂહરચના, લિક્વિડિટી રેશિયો અને અન્ય પરિબળો પર આધારિત છે, તમારી જરૂરિયાતોને અનુરૂપ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાધનો પસંદ કરો. ઉપરાંત, યાદ રાખો કે સુરક્ષા સાધનો બજારના જોખમોને આધિન છે અને ખાતરી કરો કે તમે રોકાણ કરતા પહેલાં યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો છો.હેપી ઇન્વેસ્ટિંગ લોકો!!