ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) भारतीय निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय बाजारों के लिए एक गेटवे प्रदान करते हैं, विविधता प्रदान करते हैं और उच्च विकास वाले क्षेत्रों तक पहुंच प्रदान करते हैं, लेकिन उनके लाभों, जोखिमों और करों के बारे में समझ की आवश्यकता होती है।
क्या आपने कभी सोचा है कि आप भारत छोड़े बिना दुनिया की सबसे बड़ी कंपनियों, समृद्ध अर्थव्यवस्थाओं या अत्याधुनिक क्षेत्रों में कैसे निवेश कर सकते हैं? ग्लोबल एक्सचेंज ट्रेडेड फंड ईटीएफ (ETFs) अंतर्राष्ट्रीय बाजार तक पहुंचने के लिए एक सरल और कुशल तरीका प्रदान करके यह संभव बनाते हैं।
चाहे आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हों, उच्च विकास वाले उद्योगों में टैप करना चाहते हों, या घरेलू बाजार की अस्थिरता से बचाव करना चाहते हों, ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) अतुलनीय अवसर प्रदान करते हैं। इस लेख में, हम ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) के बारे में सभी आवश्यक जानकारियां खोजेंगे, जिसमें उनके लाभ, जोखिम, कर और आज ही आप उनमें निवेश कैसे शुरू कर सकते हैं।
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) का अर्थ
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) एक सरल निवेश उत्पाद है जो घरेलू निवेशकों को अंतर्राष्ट्रीय सूचकांकों में एक्सपोज़र देता है। इन ईटीएफ (ETFs) में वैश्विक परिसंपत्तियों, जैसे इक्विटी, बॉन्ड या कमोडिटी का एक वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलियो होता है, और नियमित शेयरों जैसे स्टॉक एक्सचेंजों पर ट्रेड करता है।
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) में निवेश करके, आप सीधे विदेशी निवेश को प्रबंधित करने की जटिलताओं के बिना वैश्विक बाजारों और क्षेत्रों के विकास में भाग ले सकते हैं। इससे उन्हें अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने और केवल घरेलू बाजारों पर ध्यान केंद्रित करने से जुड़े जोखिमों को कम करने का एक कुशल तरीका बन जाता है।
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) घरेलू ईटीएफ (ETF) से कैसे अलग हैं?
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) मुख्य रूप से बाजारों में घरेलू ईटीएफ (ETF) से अलग होते हैं जो वे लक्ष्य और संबंधित जोखिमों से जुड़े होते हैं। घरेलू ईटीएफ (ETFs) भारतीय बाजार के भीतर की संपत्तियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) अंतरराष्ट्रीय सूचकांकों, इक्विटी या कमोडिटी में निवेश करते हैं, जो विदेशी बाजारों को एक्सपोज़र प्रदान करते हैं।
इसके अलावा, ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) में करेंसी जोखिम होता है, क्योंकि घरेलू ईटीएफ (ETFs) के विपरीत एक्सचेंज रेट के उतार–चढ़ाव से रिटर्न प्रभावित होता है। वे आपको भौगोलिक रूप से विविधता लाने, एक ही देश की अर्थव्यवस्था पर निर्भरता को कम करने में भी सक्षम बनाते हैं, जिसे घरेलू ईटीएफ (ETFs) प्राप्त नहीं कर सकते।
भारत में लोकप्रिय ग्लोबल ईटीएफ (ETF)
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) ने अंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर के साथ अपने पोर्टफोलियो को विविधता करने के इच्छुक भारतीय निवेशकों के बीच आकर्षण प्राप्त किया है। यहां भारत में उपलब्ध कुछ लोकप्रिय वैश्विक ईटीएफ (ETFs) की सूची दी गई है।
| ईटीएफ (ETF) का नाम | प्रतीक | अंडरलाइंग इंडेक्स | लॉन्च की तिथि | 3-वर्षीय सीएजीआर (CAGR) |
| मोतिलाल ओस्वाल नस्दक 100 ईटीएफ (ETF) | N100 | नैस्डैक 100 | 29-Mar-2011 | 19.04% |
| निप्पोन इन्डीया ईटीएफ हैन्ग सेन्ग बीस | HNGSNGBEES | हैंग सेंग इंडेक्स | 10-Mar-2010 | 0.06% |
| मिरै एसेट एनवायएसई फेन्ग + ईटीएफ | मफांग (MAFANG) | एनवायएसई (NYSE) फैंग + इंडेक्स | 19-Nov-2020 | 33.62% |
| आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल नैस्डैक 100 ईटीएफ (ETF) | ICICIN100 | नैस्डैक 100 | 01-Mar-2021 | 20.21% |
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) में किसको निवेश करना चाहिए?
- वैश्विक विविधता चाहने वाले निवेशक: भौगोलिक और अर्थव्यवस्थाओं में जोखिमों को फैलाना चाहने वाले लोगों के लिए आदर्श।
- दीर्घकालिक निवेशकः अंतर्राष्ट्रीय बाजार और क्षेत्र के विकास से लाभ उठाने के लिए उपयुक्त।
- घरेलू उतार–चढ़ाव से बचाव: घरेलू बाजार में गिरावट के मामले में जोखिमों को कम करने के लिए सही।
- उच्च जोखिम क्षमताः निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त मुद्रा और भू–राजनैतिक जोखिमों के साथ आरामदायक।
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) में निवेश कैसे करें?
- सही ईटीएफ (ETF) चुनें
अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर ईटीएफ (ETF) रिसर्च करें, एक्सपेंस रेशियो, लिक्विडिटी और ऐतिहासिक परफॉर्मेंस की तुलना करें।
- नियमों पर विचार करें
उदारीकृत रेमिटेंस स्कीम एलआरएस (LRS) के तहत कर प्रभाव, मुद्रा जोखिम और $ $250,000 की वार्षिक सीमा को समझें।
- भारतीय स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से निवेश करें
अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग करके एनएसई (NSE) या बीएसई (BSE) पर लिस्टेड ग्लोबल ईटीएफ (ETF) में निवेश करें।
- इंटरनेशनल ब्रोकर्स के माध्यम से निवेश करें
आरबीआई (RBI’s) के एलआरएस (LRS) दिशानिर्देशों का पालन करते हुए, भारत में सूचीबद्ध नहीं ईटीएफ (ETFs) के लिए इंटरैक्टिव ब्रोकर्स जैसे प्लेटफॉर्म का उपयोग करें।
- ग्लोबल ईटीएफ (ETF) में निवेश करने वाले भारतीय म्यूचुअल फंड में निवेश करें
अप्रत्यक्ष निवेश के लिए अंतर्राष्ट्रीय ईटीएफ (ETFs) के एक्सपोज़र के साथ भारतीय म्यूचुअल फंड का विकल्प चुनें।
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) के लाभ
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) में निवेश करने से कई लाभ मिलते हैं, जो उन्हें आपके पोर्टफोलियो को विविधता करने और बढ़ाने के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।
- ग्लोबल विविधीकरण
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) में निवेश करने से आप कई देशों और अर्थव्यवस्थाओं में अपने पोर्टफोलियो को विविधता कर सकते हैं, एक ही बाजार पर निर्भरता से जुड़े जोखिम को कम कर सकते हैं।
- हाई–ग्रोथ मार्केट तक एक्सेस
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) के साथ, आप उभरती और विकसित अर्थव्यवस्थाओं सहित अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश कर सकते हैं, और महत्वपूर्ण विकास क्षमता के साथ प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा और ऊर्जा जैसे क्षेत्रों में निवेश कर सकते हैं।
- करेंसी एप्रिसिएशन के लाभ
यदि ईटीएफ (ETFs) की अंतर्निहित संपत्ति की विदेशी मुद्रा भारतीय रुपये के मुकाबले मजबूत होती है, तो आप मुद्रा में वृद्धि से अतिरिक्त रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
- लागत–कुशलता
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) विदेशी स्टॉक या म्यूचुअल फंड की सीधे खरीद की तुलना में अंतर्राष्ट्रीय मार्केट में निवेश करने का कम लागत वाला तरीका प्रदान करते हैं।
- निवेश में आसानी
आप विदेशी ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता के बिना भारतीय स्टॉक एक्सचेंजों के माध्यम से ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) में निवेश कर सकते हैं, जिससे अंतर्राष्ट्रीय एक्सपोज़र सुविधाजनक और सरल हो जाता है।
- पोर्टफोलियो की स्थिरता
वैश्विक बाजारों के संपर्क से घरेलू आर्थिक या बाजार की अस्थिरता की अवधि के दौरान आपके पोर्टफोलियो को स्थिर करने में मदद मिल सकती है।
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) जोखिम
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) में निवेश करने में कई जोखिम शामिल होते हैं जिन पर निवेशकों को विचार करना चाहिए। मुद्रा जोखिम एक महत्वपूर्ण कारक है, क्योंकि विदेशी मुद्रा दरों में उतार–चढ़ाव आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकता है अगर स्थानीय मुद्रा विदेशी मुद्रा के खिलाफ मजबूत होती है। भू–राजनैतिक और आर्थिक जोखिम, जैसे राजनीतिक अस्थिरता या वैश्विक मंदी, अंतर्निहित संपत्तियों के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं।
विदेशी बाजारों में नियामक परिवर्तन और उच्च परिचालन लागत, जैसे एक्सपेंस रेशियो, भी वैश्विक ईटीएफ (ETFs) के समग्र रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं। अंत में, लिक्विडिटी जोखिम, विशेष रूप से विशिष्ट या कम लोकप्रिय ईटीएफ (ETFs) के साथ उत्पन्न हो सकते हैं, जिससे अनुकूल कीमतों पर ट्रेड को निष्पादित करना चुनौतीपूर्ण हो जाता है। इन जोखिमों के बावजूद, पूर्ण अनुसंधान और सावधानीपूर्वक चयन संभावित नुकसानों को कम करने में मदद कर सकता है।
भारत में ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) का टैक्सेशन
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) से डिविडेंड पर आपकी इनकम टैक्स स्लैब दर के अनुसार टैक्स लगाया जाता है, भारत के डबल टैक्स एवॉयडेंस एग्रीमेंट डीटीएए (DTAA) के तहत विदेशी विहोल्डिंग टैक्स जमा किया जाता है। अगर ईटीएफ (ETF) 12 महीनों के भीतर बेचा जाता है, तो अल्पकालिक कैपिटल गेन एसटीसीजी (STCG) पर स्लैब दरों पर कर लगाया जाता है, जबकि दीर्घकालिक कैपिटल गेन एलटीसीजी (LTCG) 12 महीनों से अधिक के लिए होल्ड किए जाने पर 12.5% कर के लिए पात्र है, बशर्ते ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हो।
म्यूचुअल फंड जैसे गैर–सूचीबद्ध मार्गों के माध्यम से निवेश के लिए एलटीसीजी (LTCG) लाभ के लिए पात्र होने के लिए 24 महीने की होल्डिंग अवधि की आवश्यकता होती है। मुद्रा के उतार–चढ़ाव को ध्यान में रखते हुए भारतीय रुपये में लाभ की गणना की जाती है, और करों को रोकना लाभांश पर लागू हो सकता है।
निष्कर्ष
ग्लोबल ईटीएफ (STFs) एक शक्तिशाली निवेश साधन है, जो आपको भौगोलिक क्षेत्रों में विविधता लाने, उच्च–वृद्धि क्षेत्रों का एक्सपोज़र प्राप्त करने और घरेलू बाजार के उतार–चढ़ाव से अपने पोर्टफोलियो की रक्षा करने में सक्षम बनाता है। जबकि वे मुद्रा के उतार–चढ़ाव और भू–राजनैतिक चुनौतियों जैसे जोखिमों के साथ आते हैं, सावधानीपूर्वक अनुसंधान और एक सुनियोजित रणनीति इन नुकसानों को कम करने में मदद कर सकती है।
उनके लाभ, कर और निवेश प्रक्रिया को समझकर, आप सूचित निर्णय ले सकते हैं और अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए वैश्विक ईटीएफ (ETFs) की पूरी क्षमता का उपयोग कर सकते हैं। वैश्वीकरण निवेश परिदृश्य को आकार देना जारी रखता है, इसलिए आपके पोर्टफोलियो में वैश्विक ईटीएफ (ETFs) जोड़ना नए अवसरों और दीर्घकालिक विकास को अनलॉक करने की कुंजी हो सकती है।
FAQs
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) क्या हैं, और वे कैसे काम करते हैं?
ग्लोबल ईटीएफ (STFs) ऐसे निवेश फंड हैं जो अंतरराष्ट्रीय सूचकांक, इक्विटी या कमोडिटीज को ट्रैक करते हैं, जो वैश्विक बाजारों में एक्सपोज़र प्रदान करते हैं। वे शेयर जैसे स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करते हैं, जिससे उन्हें आपके पोर्टफोलियो को विविधता करने का एक आसान और कुशल तरीका बन जाता है।
भारत में ग्लोबल ईटीएफ (ETF) पर टैक्स कैसे लगाया जाता है?
ग्लोबल ईटीएफ (STFs) से डिविडेंड पर आपकी इनकम टैक्स स्लैब दर के अनुसार टैक्स लगाया जाता है, जिसमें डीटीएए (DTAA) के तहत संभावित क्रेडिट के साथ विथहोल्डिंग टैक्स के लिए टैक्स लगता है। अल्पकालिक कैपिटल गेन एसटीसीजी (STCG) पर स्लैब दरों पर टैक्स लगाया जाता है, जबकि दीर्घकालिक कैपिटल गेन (एलटीसीजी) पर 12 महीनों से अधिक के लिए होल्ड किए जाने पर 12.5% टैक्स लगाया जाता है।
ग्लोबल ईटीएफ (ETF) से जुड़े जोखिम क्या हैं?
ग्लोबल ईटीएफ (STFs) में मुद्रा जोखिम होता है, क्योंकि विनिमय दर में बदलाव के साथ रिटर्न में उतार–चढ़ाव हो सकता है। वे भू–राजनीतिक, बाजार और तरलता जोखिमों के अधीन हैं, जो अंतर्निहित एसेट और क्षेत्रों के आधार पर अलग–अलग होते हैं।
मैं भारत से ग्लोबल ईटीएफ (ETF) में कैसे निवेश कर सकता/सकती हूं?
आप भारतीय स्टॉक एक्सचेंजों के माध्यम से डीमैट अकाउंट का उपयोग करके या आरबीआई (RBI’s) की उदार रेमिटेंस स्कीम के तहत अंतर्राष्ट्रीय ब्रोकरों के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। कुछ भारतीय म्यूचुअल फंड भी वैश्विक ईटीएफ (STFs) में अप्रत्यक्ष एक्सपोज़र प्रदान करते हैं।
