ગ્લોબલ ઈટીએફ શું છે?

ગ્લોબલ ઇટીએફ ભારતીય રોકાણકારોને આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં પ્રવેશદ્વાર આપે છે, વૈવિધ્યકરણ પ્રદાન કરે છે અને ઉચ્ચ–વૃદ્ધિ ક્ષેત્રોની ઍક્સેસ આપે છે. પરંતુ તેમના લાભો, જોખમો અને કરવેરા વિશે સમજણની જરૂર છે. 

શું તમે ક્યારેય વિચાર્યું છે કે તમે ભારત છોડ્યા વિના વિશ્વની સૌથી મોટી કંપનીઓ, સમૃદ્ધ અર્થતંત્રો અથવા અત્યાધુનિક ક્ષેત્રોમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકો છો? ગ્લોબલ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોને ઍક્સેસ કરવા માટે એક સરળ અને કાર્યક્ષમ રીત પ્રદાન કરીને આ શક્ય બનાવે છે. 

શું તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા, ઉચ્ચ–વૃદ્ધિના ઉદ્યોગોમાં ટેપ કરવા અથવા સ્થાનિક બજારની અસ્થિરતા સામે હેજ કરવા માંગો છો, વૈશ્વિક ઇટીએફ અતુલનીય તકો પ્રદાન કરે છે. આ લેખમાં, અમે વૈશ્વિક ઇટીએફ વિશે તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું શોધીશું, જેમાં તેમના લાભો, જોખમો, કરવેરા અને તમે આજે તેમાં રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરી શકો છો. 

ગ્લોબલ ઈટીએફનો અર્થ 

ગ્લોબલ ઇટીએફ એક સરળ રોકાણ પ્રોડક્ટ છે જે આંતરરાષ્ટ્રીય સૂચકાંકોમાં સ્થાનિક રોકાણકારોને એક્સપોઝર આપે છે. આ ઇટીએફ વૈશ્વિક અસ્કયામતો, જેમ કે ઇક્વિટી, બોન્ડ્સ અથવા કોમોડિટીઝનો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો ધરાવે છે અને નિયમિત શેરો જેવા સ્ટોક એક્સચેન્જો પર કામકાજ કરે છે. 

વૈશ્વિક ઇટીએફમાં રોકાણ કરીને, તમે સીધા વિદેશી રોકાણોનું સંચાલન કરવાની જટિલતાઓ વિના વૈશ્વિક બજારો અને ક્ષેત્રોના વિકાસમાં ભાગ લઈ શકો છો. આ તેમને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા અને માત્ર સ્થાનિક બજારો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડવાની એક કાર્યક્ષમ રીત બનાવે છે. 

ગ્લોબલ ઇટીએફ ઘરેલું ઇટીએફથી કેવી રીતે અલગ છે? 

ગ્લોબલ ઇટીએફ મુખ્યત્વે બજારોમાં સ્થાનિક ઇટીએફથી અલગ હોય છે, જે તેઓ લક્ષ્યાંક અને સંકળાયેલા જોખમોને ધ્યાનમાં રાખે છે. જ્યારે સ્થાનિક ઇટીએફ ભારતીય બજારની અંદરની સંપત્તિ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ત્યારે વૈશ્વિક ઇટીએફ આંતરરાષ્ટ્રીય સૂચકાંકો, ઇક્વિટી અથવા કોમોડિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, જે વિદેશી બજારોમાં એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. 

વધુમાં, વૈશ્વિક ઇટીએફ ચલણનું જોખમ ધરાવે છે, કારણ કે ઘરેલું ઇટીએફથી વિપરીત, વિનિમય દરના વધઘટ દ્વારા વળતર અસર થાય છે. તેઓ તમને ભૌગોલિક રીતે વૈવિધ્યકરણ કરવા, એક દેશના અર્થતંત્ર પર નિર્ભરતા ઘટાડવા માટે પણ સક્ષમ બનાવે છે, જે સ્થાનિક ઇટીએફ પ્રાપ્ત કરી શકતા નથી. 

ભારતમાં લોકપ્રિય ગ્લોબલ ઈટીએફ 

વૈશ્વિક ઇટીએફએ આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝર સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગતા ભારતીય રોકાણકારોમાં આકર્ષણ મેળવ્યું છે. અહીં ભારતમાં ઉપલબ્ધ કેટલાક લોકપ્રિય વૈશ્વિક ઇટીએફની સૂચિ છે. 

 

ગ્લોબલ ઇટીએફમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ? 

1. વૈશ્વિક વૈવિધ્યકરણની શોધ કરતા રોકાણકારોઃ ભૌગોલિક અને અર્થતંત્રોમાં જોખમો ફેલાવવા માંગતા લોકો માટે આદર્શ.
2. લાંબા ગાળાના રોકાણકારોઃ આંતરરાષ્ટ્રીય બજાર અને ક્ષેત્રની વૃદ્ધિથી લાભ મેળવવાના હેતુથી લોકો માટે યોગ્ય.
3. સ્થાનિક અસ્થિરતા સામે હેજિંગઃ સ્થાનિક બજારના મંદીના કિસ્સામાં જોખમો ઘટાડવા માટે યોગ્ય.
4. ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતાઃ ચલણ અને ભૌગોલિક રાજકીય જોખમો સાથે રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ અનુકૂળ.

ગ્લોબલ ઇટીએફમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું? 

• યોગ્ય ઈટીએફ પસંદ કરો 

તમારા નાણાકીય લક્ષ્યાંકો પર આધારિત ઇટીએફનું સંશોધન કરો, ખર્ચ ગુણોત્તર, તરલતા અને ઐતિહાસિક કામગીરીની તુલના કરો. 

• નિયમોને ધ્યાનમાં લો 

ઉદારીકૃત રેમિટન્સ સ્કીમ (એલઆરએસ) હેઠળ ટેક્સની અસરો, ચલણના જોખમો અને 250,000 ડોલરની વાર્ષિક મર્યાદાને સમજો. 

• ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જો દ્વારા રોકાણ કરો 

તમારા ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને એનએસઈ અથવા બીએસઈ પર લિસ્ટેડ ગ્લોબલ ઈટીએફમાં રોકાણ કરો. 

• આંતરરાષ્ટ્રીય બ્રોકર્સ દ્વારા રોકાણ કરો 

આરબીઆઈની એલઆરએસ માર્ગદર્શિકાઓનું પાલન કરીને, ભારતમાં સૂચિબદ્ધ એટલે કે લિસ્ટેડ ન હોય તેવા ઇટીએફ માટે ઇન્ટરેક્ટિવ બ્રોકર્સ જેવા પ્લેટફોર્મ્સનો ઉપયોગ કરો. 

• ગ્લોબલ ઈટીએફમાં રોકાણ કરતા ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો 

પરોક્ષ રોકાણ માટે આંતરરાષ્ટ્રીય ઇટીએફના એક્સપોઝર સાથે ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો. 

ગ્લોબલ ઈટીએફના લાભો 

વૈશ્વિક ઇટીએફમાં રોકાણ કરવાથી ઘણા ફાયદા મળે છે જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા અને વધારવા માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે. 

• વૈશ્વિક વિવિધતા 

વૈશ્વિક ઇટીએફમાં રોકાણ કરવાથી તમને બહુવિધ દેશો અને અર્થતંત્રોમાં તમારા પોર્ટફોલિયોને વૈવિધ્યસભર કરવાની મંજૂરી મળે છે, જે એક જ બજાર પર નિર્ભરતા સાથે સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે. 

• ઉચ્ચ–વૃદ્ધિવાળા બજારોની ઍક્સેસ 

વૈશ્વિક ઇટીએફ સાથે, તમે ઉભરતા અને વિકસિત અર્થતંત્રો સહિત આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં રોકાણ કરી શકો છો, અને નોંધપાત્ર વૃદ્ધિની ક્ષમતા સાથે ટેકનોલોજી, હેલ્થકેર અને ઊર્જા જેવા ક્ષેત્રો. 

• કરન્સી એપ્રિશિયેશનના લાભો 

જો ઇટીએફની અન્ડરલાઇંગ એસેટ્સની વિદેશી ચલણ ભારતીય રૂપિયા સામે મજબૂત બને છે, તો તમે ચલણની વધારાથી વધારાનું વળતર મેળવી શકો છો. 

• ખર્ચ–કાર્યક્ષમતા 

ગ્લોબલ ઇટીએફ સીધા વિદેશી શેરો અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવાની તુલનામાં આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં રોકાણ કરવાની ઓછી કિંમતની રીત પ્રદાન કરે છે. 

• રોકાણની સરળતા 

તમે વિદેશી ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટની જરૂર વગર ભારતીય સ્ટોક એક્સચેન્જો દ્વારા વૈશ્વિક ઇટીએફમાં રોકાણ કરી શકો છો, જે આંતરરાષ્ટ્રીય એક્સપોઝરને અનુકૂળ અને સરળ બનાવે છે. 

• પોર્ટફોલિયો સ્થિરતા 

વૈશ્વિક બજારોમાં એક્સપોઝર સ્થાનિક આર્થિક અથવા બજારની અસ્થિરતાના સમયગાળા દરમિયાન તમારા પોર્ટફોલિયોને સ્થિર કરવામાં મદદ કરી શકે છે. 

ગ્લોબલ ઈટીએફ જોખમો 

વૈશ્વિક ઇટીએફમાં રોકાણ કરવામાં ઘણા જોખમોનો સમાવેશ થાય છે જે રોકાણકારોએ વિચારવું જોઈએ. ચલણનું જોખમ નોંધપાત્ર પરિબળ છે, કારણ કે વિદેશી વિનિમય દરોમાં વધઘટ તમારા વળતરને અસર કરી શકે છે જો સ્થાનિક ચલણ વિદેશી ચલણ સામે મજબૂત બનાવે છે. ભૌગોલિક અને આર્થિક જોખમો, જેમ કે રાજકીય અસ્થિરતા અથવા વૈશ્વિક મંદી, અંતર્નિહિત  અસ્કયામતો એટલે કે અંડરલાઈંગ એસેટના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે. 

વિદેશી બજારોમાં નિયમનકારી ફેરફારો અને ખર્ચના ગુણોત્તર જેવા ઉચ્ચ ઓપરેશનલ ખર્ચ પણ વૈશ્વિક ઇટીએફના એકંદર વળતરને અસર કરી શકે છે. છેલ્લે, પ્રવાહિતાના જોખમો, ખાસ કરીને વિશિષ્ટ અથવા ઓછા લોકપ્રિય ઇટીએફ સાથે ઉદ્ભવી શકે છે, જે અનુકૂળ ભાવો પર વેપારો ચલાવવાનું પડકારરૂપ બનાવે છે. આ જોખમો હોવા છતાં, સંપૂર્ણ સંશોધન અને સાવચેત પસંદગી સંભવિત નુકસાનને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે. 

ભારતમાં વૈશ્વિક ઇટીએફનું ટૅક્સેશન 

ગ્લોબલ ઇટીએફમાંથી ડિવિડન્ડ પર તમારા ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ રેટ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે, જેમાં ભારતના ડબલ ટૅક્સ એવોઇડન્સ એગ્રીમેન્ટ (ડીટીએએ) હેઠળ વિદેશી રોકાણ કર જમા કરવામાં આવે છે. જો ઇટીએફ 12 મહિનાની અંદર વેચવામાં આવે તો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) પર સ્લેબ રેટ પર કર લાદવામાં આવે છે, જ્યારે લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) 12.5 ટકા કર માટે લાયક છે જો 12 મહિનાથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, જો ઇટીએફ સ્ટોક એક્સચેન્જ ખાતે લિસ્ટેડ છે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેવા બિન–સૂચિબદ્ધ માર્ગો દ્વારા રોકાણોને એલટીસીજી લાભો માટે ક્વોલિફાય કરવા માટે 24 મહિનાની હોલ્ડિંગ અવધિની જરૂર છે. ચલણના વધઘટને ધ્યાનમાં રાખીને, ભારતીય રૂપિયામાં લાભની ગણતરી કરવામાં આવે છે, અને રોકાણ કર ડિવિડન્ડ પર લાગુ થઈ શકે છે. 

સંક્ષિપ્તમાં માહિતી 

વૈશ્વિક ઇટીએફ એક શક્તિશાળી રોકાણ સાધન છે, જે તમને સમગ્ર ભૌગોલિક ક્ષેત્રોમાં વિવિધતા લાવવા, ઉચ્ચ–વૃદ્ધિ ક્ષેત્રોમાં સંપર્ક મેળવવા અને સ્થાનિક બજારના વધઘટથી તમારા પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત કરવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. જ્યારે તેઓ ચલણના વધઘટ અને ભૂ–રાજકીય પડકારો જેવા જોખમો સાથે આવે છે, સાવચેત સંશોધન અને સારી રીતે આયોજિત વ્યૂહરચના આ નુકસાનને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે. 

તેમના લાભો, કરવેરા અને રોકાણની પ્રક્રિયાને સમજીને, તમે માહિતગાર નિર્ણયો લઈ શકો છો અને તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે વૈશ્વિક ઇટીએફની સંપૂર્ણ ક્ષમતાનો ઉપયોગ કરી શકો છો. જેમ જેમ વૈશ્વીકરણ રોકાણના પરિદૃશ્યને આકાર આપવાનું ચાલુ રાખે છે, તેમ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વૈશ્વિક ઇટીએફ ઉમેરવું નવી તકો અને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિને અનલૉક કરવા માટે ચાવીરૂપ બની શકે છે. 

FAQs

ગ્લોબલ ઇટીએફ શું છે, અને તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ગ્લોબલ ઇટીએફ એ રોકાણ ભંડોળ છે જે આંતરરાષ્ટ્રીય સૂચકાંકો, ઇક્વિટી અથવા કોમોડિટીઝને ટ્રેક કરે છે, જે વૈશ્વિક બજારોમાં એક્સપોઝર ઓફર કરે છે. તેઓ શેર જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જો પર ટ્રેડ કરે છે, જે તેમને તમારા પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાની સરળ અને કાર્યક્ષમ રીત બનાવે છે. 

ભારતમાં ગ્લોબલ ઇટીએફ પર કેવી રીતે કર લાદવામાં આવે છે?

વૈશ્વિક ઇટીએફમાંથી ડિવિડન્ડ તમારા આવકવેરા સ્લેબ રેટ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે, જેમાં રોકવા માટે ડીટીએએ હેઠળ સંભવિત ક્રેડિટ છે. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) પર સ્લેબ દરો પર કર લાદવામાં આવે છે, જ્યારે લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) પર 12.5% કર લાદવામાં આવે છે જો 12 મહિનાથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે.  

ગ્લોબલ ઇટીએફ સાથે સંકળાયેલા જોખમો શું છે?

વૈશ્વિક ઇટીએફ ચલણ જોખમ ધરાવે છે, કારણ કે વળતર વિનિમય દર ફેરફારો સાથે વધઘટ કરી શકે છે. તેઓ ભૂ–રાજકીય, બજાર અને તરલતા જોખમોને પણ આધિન છે, જે અંતર્ગત સંપત્તિઓ અને પ્રદેશોના આધારે અલગ હોય છે. 

હું ભારતથી ગ્લોબલ ઈટીએફમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરી શકું?

તમે આરબીઆઈની લિબરલાઈઝ્ડ રેમિટન્સ સ્કીમ હેઠળ ડિમેટ એકાઉન્ટ અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય બ્રોકર્સ દ્વારા ભારતીય સ્ટોક એક્સચેન્જો દ્વારા રોકાણ કરી શકો છો. કેટલાક ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડો વૈશ્વિક ઇટીએફમાં પરોક્ષ એક્સપોઝર પણ આપે છે.