ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) भारतीय गुंतवणूकदारांना आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेत प्रवेशद्वार प्रदान करतात, विविधता प्रदान करतात आणि उच्च–वाढीच्या क्षेत्रांमध्ये प्रवेश देतात, परंतु त्यांच्या फायदे, जोखीम आणि करविषयी समज आवश्यक आहे.
तुम्ही कधी विचार केला आहे का की तुम्ही भारताशिवाय जगातील सर्वात मोठ्या कंपन्या, भरभराटीच्या अर्थव्यवस्था किंवा अत्याधुनिक क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक कशी करू शकता? ग्लोबल एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) (ETFs) आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेत प्रवेश करण्यासाठी एक सोपा आणि कार्यक्षम मार्ग देऊन हे शक्य करतात.
तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याचा विचार करत असाल, उच्च–वाढीच्या उद्योगांमध्ये प्रवेश करू इच्छित असाल किंवा देशांतर्गत बाजारपेठेतील अस्थिरतेपासून बचाव करू इच्छित असाल, ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) अतुलनीय संधी प्रदान करतात. या लेखात, आम्ही जागतिक ईटीएफ (ETFs) बद्दल तुम्हाला माहित असायला हवे असे सर्वकाही शोधू, ज्यामध्ये त्यांचे लाभ, जोखीम, कर आणि तुम्ही आजच त्यामध्ये गुंतवणूक कशी सुरू करू शकता.
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) अर्थ
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) हे एक सोपे गुंतवणूक उत्पादन आहे जे देशांतर्गत गुंतवणूकदारांना आंतरराष्ट्रीय निर्देशांकांमध्ये एक्सपोजर देते. या ईटीएफ (ETFs) मध्ये इक्विटी, बाँड्स किंवा कमोडिटीज सारख्या जागतिक मालमत्तेचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ आहे आणि नियमित शेअर्ससारख्या स्टॉक एक्सचेंजवर व्यापार केला जातो.
जागतिक ईटीएफ (ETFs) मध्ये गुंतवणूक करून, आपण थेट परकीय गुंतवणुकीचे व्यवस्थापन करण्याच्या गुंतागुंतीशिवाय जागतिक बाजारपेठ आणि क्षेत्रांच्या वाढीमध्ये सहभागी होऊ शकता. यामुळे आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याचा आणि केवळ देशांतर्गत बाजारपेठेवर लक्ष केंद्रित करण्याशी संबंधित जोखीम कमी करण्याचा एक कार्यक्षम मार्ग बनतो.
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) डोमेस्टिक ईटीएफ(ETFs) पेक्षा कसे वेगळे आहेत?
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) प्रामुख्याने ते लक्ष्य आणि संबंधित जोखीम असलेल्या बाजारातील देशांतर्गत ईटीएफ (ETFs) पेक्षा भिन्न आहेत. देशांतर्गत ईटीएफ (ETFs) भारतीय बाजारातील मालमत्तेवर लक्ष केंद्रित करत असताना, जागतिक ईटीएफ (ETFs) आंतरराष्ट्रीय निर्देशांक, इक्विटी किंवा कमोडिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात, जे परदेशी बाजारपेठेत एक्सपोजर प्रदान करतात.
याव्यतिरिक्त, ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) मध्ये चलन जोखीम असते, कारण देशांतर्गत ईटीएफ (ETFs) च्या विपरीत विनिमय दराच्या चढ–उतारांमुळे परताव्यावर परिणाम होतो. ते तुम्हाला भौगोलिकदृष्ट्या विविधता आणण्यास, एकाच देशाच्या अर्थव्यवस्थेवर अवलंबित्व कमी करण्यास सक्षम करतात, जे देशांतर्गत ईटीएफ (ETFs)साध्य करू शकत नाहीत.
भारतातील लोकप्रिय ग्लोबल ईटीएफ(ETFs)
आंतरराष्ट्रीय एक्स्पोजरसह आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असलेल्या भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) ने आकर्षण मिळवले आहे. भारतात उपलब्ध असलेल्या काही लोकप्रिय ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) ची यादी येथे दिली आहे.
आंतरराष्ट्रीय एक्स्पोजरसह आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असलेल्या भारतीय गुंतवणूकदारांमध्ये ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) ने आकर्षण मिळवले आहे. भारतात उपलब्ध असलेल्या काही लोकप्रिय ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) ची यादी येथे दिली आहे.
| ईटीएफ (ETFs) नाव | चिन्ह | अंतर्निहित इंडेक्स | प्रारंभ तारीख | 3-वर्षाचे सीएजीआर (CAGR) |
| मोतिलाल ओस्वाल नस्दक 100 ईटीएफ (ETFs) | N100 | नास्डॅक 100 | 29-मार्च-2011 | 19.04% |
| निप्पोन इन्डीया ईटीएफ (ETFs)हन्ग सेन्ग बीस | HNGSNGBEES | हँग सेंग इंडेक्स | 10-मार्च-2010 | 0.06% |
| मिरै एसेट एनवायएसई फेन्ग + ईटीएफ | माफंग (MAFANG) | एनवायएसई (NYSE) फॅंग + इंडेक्स | 19-नोहे-2020 | 33.62% |
| आयसीआयसीआय (ICICI) प्रुडेन्शिअल नास्डेक 100 ईटीएफ | ICICIN100 | नास्डॅक 100 | 01-मार्च-2021 | 20.21% |
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) मध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
- जागतिक विविधता शोधणारे गुंतवणूकदारः भौगोलिक आणि अर्थव्यवस्थांमध्ये जोखीम पसरविण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी आदर्श.
- दीर्घकालीन गुंतवणूकदारः आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठ आणि क्षेत्रातील वाढीचा लाभ घेणाऱ्यांसाठी योग्य.
- देशांतर्गत अस्थिरतेपासून बचावः देशांतर्गत बाजारातील मंदीच्या बाबतीत जोखीम कमी करण्यासाठी परिपूर्ण.
- उच्च जोखीम क्षमता: चलन आणि भौगोलिक राजकीय धोक्यांसह गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम.
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) मध्ये गुंतवणूक कशी करावी?
- योग्य ईटीएफ (ETFs) निवडा
तुमच्या आर्थिक ध्येयांवर आधारित ईटीएफ (ETFs) रिसर्च करा, खर्चाचे गुणोत्तर, लिक्विडिटी आणि ऐतिहासिक कामगिरीची तुलना करा.
- नियमांचा विचार करा
लिबरलाईज्ड रेमिटन्स स्कीम (एलआरएस) (LRS) अंतर्गत कर परिणाम, चलन जोखीम आणि $ $250,000 वार्षिक मर्यादा समजून घ्या.
- भारतीय स्टॉक एक्सचेंजद्वारे गुंतवणूक करा
तुमचे डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट वापरून NSE किंवा BSE वर सूचीबद्ध ग्लोबलईटीएफ (ETFs) मध्ये गुंतवणूक करा.
- इंटरनॅशनल ब्रोकर्सद्वारे गुंतवणूक करा
आरबीआय(आरबीआय) च्या एलआरएस (LRS) मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करून भारतात सूचीबद्ध नसलेल्या ईटीएफ (ETFs) साठी इंटरॅक्टिव्ह ब्रोकर्स सारख्या प्लॅटफॉर्मचा वापर करा.
- भारतीय म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करा ग्लोबल ईटीएफ( ETFs) मध्ये गुंतवणूक करा
अप्रत्यक्ष गुंतवणुकीसाठी आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ( ETFs) च्या एक्सपोजरसह भारतीय म्युच्युअल फंड निवडा.
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs)लाभ
ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) मध्ये गुंतवणूक केल्याने अनेक फायदे मिळतात जे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी आणि वाढविण्यासाठी एक आकर्षक पर्याय बनवतात..
जागतिक विविधीकरण
ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) मध्ये गुंतवणूक केल्याने तुम्हाला अनेक देश आणि अर्थव्यवस्थांमध्ये तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची परवानगी मिळते, एकाच बाजारावर अवलंबून राहण्याशी संबंधित जोखीम कमी होते.
- हाय–ग्रोथ मार्केटचा ॲक्सेस
जागतिक ईटीएफ(ETFs) सह, आपण उदयोन्मुख आणि विकसित अर्थव्यवस्था आणि महत्त्वाच्या वाढीच्या क्षमतेसह तंत्रज्ञान, आरोग्यसेवा आणि ऊर्जा यासारख्या क्षेत्रांसह आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेत गुंतवणूक करू शकता.
- चलन मूल्यवृद्धीचे फायदे
जर ईटीएफ(ETFs) च्या अंतर्निहित मालमत्तेच्या परकीय चलनाला भारतीय रुपयाच्या तुलनेत मजबूत केले तर तुम्ही चलनातील वाढीमधून अतिरिक्त परतावा मिळवू शकता.
- किफायतशीर
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs)थेट परदेशी स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड खरेदी करण्याच्या तुलनेत आंतरराष्ट्रीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा कमी खर्चाचा मार्ग ऑफर करतात.
- गुंतवणुकीची सुलभता
तुम्ही परदेशी ट्रेडिंग अकाउंटची गरज न घेता भारतीय स्टॉक एक्सचेंजद्वारे ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) मध्ये गुंतवणूक करू शकता, ज्यामुळे आंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर सोयीस्कर आणि सरळ बनते.
- पोर्टफोलिओ स्थिरता
जागतिक बाजारपेठेतील एक्सपोजर देशांतर्गत आर्थिक किंवा बाजारातील अस्थिरतेच्या कालावधीत तुमचा पोर्टफोलिओ स्थिर करण्यास मदत करू शकते.
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs)रिस्क
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) मध्ये गुंतवणूक करण्यामध्ये गुंतवणूकदारांनी विचारात घेणे आवश्यक असलेल्या अनेक जोखमींचा समावेश होतो. करन्सी रिस्क हा एक महत्त्वाचा घटक आहे, कारण परदेशी चलनातील चढ–उतार तुमच्या परताव्यावर परिणाम करू शकतात जर स्थानिक चलन परदेशी चलनाच्या विरोधात मजबूत असेल. राजकीय अस्थिरता किंवा जागतिक मंदी यासारख्या भौगोलिक आणि आर्थिक जोखीम अंतर्निहित मालमत्तेच्या कामगिरीवर परिणाम करू शकतात.
परदेशी बाजारातील नियामक बदल आणि खर्चाचा गुणोत्तर यासारख्या उच्च कार्यात्मक खर्चाचा देखील जागतिक ईटीएफ(ETFs) च्या एकूण परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो. शेवटी, लिक्विडिटी रिस्क उद्भवू शकतात, विशेषत: विशिष्ट किंवा कमी लोकप्रिय ईटीएफ (ETFs) सह, अनुकूल किंमतीत ट्रेड अंमलात आणणे आव्हानात्मक बनते. या जोखमी असूनही, सखोल संशोधन आणि काळजीपूर्वक निवड संभाव्य तोटे कमी करण्यास मदत करू शकते.
भारतातील ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) ची करप्रणाली
ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) मधून डिव्हिडंडवर तुमच्या इन्कम टॅक्स स्लॅब रेटनुसार टॅक्स आकारला जातो, भारताच्या डबल टॅक्स एव्हॉयडन्स ॲग्रीमेंट (डीटीएएए)(DTAA) अंतर्गत जमा केलेल्या परदेशी विथहोल्डिंग टॅक्ससह. जर ईटीएफ(ETFs) ची विक्री 12 महिन्यांच्या आत झाली तर शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी)(STCG) 12.5 टक्के टॅक्स आकारला जातो, तर लॉंग टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी)(LTCG) 12 महिन्यांपेक्षा जास्त काळ असेल तर ईटीएफ (ETFs) स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध असेल.
म्युच्युअल फंडसारख्या नॉन–लिस्टेड मार्गांमार्फत गुंतवणुकीसाठी एलटीसीजी (LTCG) लाभांसाठी पात्र होण्यासाठी 24 महिन्यांचा होल्डिंग कालावधी आवश्यक आहे. चलनाच्या चढ–उतारांचा विचार करून, भारतीय रुपयांमध्ये नफ्याची गणना केली जाते आणि कर रोखणे लाभांशावर लागू होऊ शकते.
निष्कर्ष
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) हे एक शक्तिशाली गुंतवणूक साधन आहे, जे तुम्हाला भौगोलिक क्षेत्रांमध्ये विविधता आणण्यास, उच्च–वाढीच्या क्षेत्रांमध्ये एक्सपोजर मिळवण्यास आणि देशांतर्गत बाजारातील चढ–उतारांपासून तुमच्या पोर्टफोलिओचे संरक्षण करण्यास सक्षम करते. ते चलनातील चढ–उतार आणि भौगोलिक राजकीय आव्हाने यासारख्या धोक्यांसह येत असताना, काळजीपूर्वक संशोधन आणि सुनियोजित धोरण या तोटे कमी करण्यास मदत करू शकते.
त्यांचे लाभ, कर आणि गुंतवणूक प्रक्रिया समजून घेऊन, तुम्ही माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकता आणि तुमचे आर्थिक ध्येय साध्य करण्यासाठी जागतिक ईटीएफ (ETFs) ची पूर्ण क्षमता वापरू शकता. ग्लोबलायझेशनने गुंतवणुकीच्या परिदृश्याला आकार देणे सुरू ठेवले आहे, त्यामुळे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये जागतिक ईटीएफ (ETFs) जोडणे नवीन संधी आणि दीर्घकालीन वाढीसाठी महत्त्वाचे असू शकते.
FAQs
ग्लोबल ईटीएफ (ETFs) हे गुंतवणूक निधी आहेत जे आंतरराष्ट्रीय निर्देशांक, इक्विटी किंवा कमोडिटीजचा मागोवा घेतात आणि जागतिक बाजारपेठेत एक्सपोजर देतात. ते शेअर्ससारख्या स्टॉक एक्सचेंजवर व्यापार करतात, ज्यामुळे ते तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याचा एक सोपा आणि कार्यक्षम मार्ग बनतात.. ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) मधून मिळणाऱ्या लाभांशावर तुमच्या प्राप्तिकर स्लॅब दरानुसार कर आकारला जातो, ज्यात रोखण्यासाठी डीटीएए (DTAA) अंतर्गत संभाव्य क्रेडिट आहेत. अल्पकालीन भांडवली नफा (एसटीसीजी) (STCG) वर स्लॅब रेट्सवर कर आकारला जातो, तर दीर्घकालीन भांडवली नफा (एलटीसीजी) (LTCG) वर 12 महिन्यांपेक्षा जास्त काळ धारण केल्यास 12.5% कर आकारला जातो. ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) मध्ये चलन जोखीम असते, कारण परताव्यात विनिमय दर बदलासह चढउतार होऊ शकतात. ते भौगोलिक, मार्केट आणि लिक्विडिटी रिस्कच्या अधीन आहेत, जे अंतर्निहित ॲसेट्स आणि प्रदेशांवर आधारित बदलतात. तुम्ही आरबीआय(RBI) च्या लिबरलाइज्ड रेमिटन्स योजनेंतर्गत डिमॅट खाते किंवा आंतरराष्ट्रीय ब्रोकर्सद्वारे भारतीय स्टॉक एक्सचेंजद्वारे गुंतवणूक करू शकता. काही भारतीय म्युच्युअल फंड जागतिक ईटीएफ(ETFs) मध्ये अप्रत्यक्ष एक्सपोजर देखील देतात. ग्लोबल ईटीएफ (ETFs)म्हणजे काय आणि ते कसे काम करतात?
भारतात ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) वर टॅक्स कसा आकारला जातो?
ग्लोबल ईटीएफ(ETFs) शी संबंधित रिस्क काय आहेत?
मी भारतातून ग्लोबल ईटीएफ (ETFs)मध्ये कसे इन्व्हेस्ट करू शकतो/शकते?
