हिंदीकारोबार शुरू करने के लिए, आपको डीमैट और ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होगी, दोनों प्रमुख स्टॉक ब्रोकर्स कै पास उपलब्ध हैं
जैसे एंजेल वन एक डीमैट खाता सामान्य रिपॉजिट्री के रूप में कार्य करेगा जो आपको
आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों को स्टोर करने में सक्षम करेंगा, जबकि एक ट्रेडिंग खाता वास्तविक खरीद और बिक्री की सुविधा प्रदान करेगा।
यहां पर कुछ मूलभूत जानकारी दी गई है, भारतीय शेयर बाजार में सफलतापूर्वक कारोबार शुरू करने से पहले जिसकी आपको जानकारी होनी चाहिए:
- - कारोबार की प्रक्रिया
- - स्टॉक कारोबार कैसे करें?
- - शेयर बाजार की मूलभूत बातें
- - बुल मार्केट
- - बेयर बाजार
- - दीर्घ स्थिति और लघु स्थिति
- - इलेक्ट्रॉनिक कारोबार और फ्लोर कारोबार
- - नीलामी बाजार और डीलर बाजार
- - आपको कितना निवेश करना चाहिए
- - आपको अपना निर्णय किस आधार पर करना चाहिए?
- - अपने अधिकारों को जानें
ट्रेडिंग की प्रक्रिया
- - जब आप अपने ट्रेडिंग खाते का प्रयोग करके शेयर खरीदते हैं,तो आपके बैंक खाते से धन हस्तांतरित हो जाता है, और आपके डीमैट खाते में शेयरों का हस्तांतरण होता है।
- - जब आप एक शेयर बेचते हैं तो इसे आपके डीमैट खाते से शेयर बाजार में स्थानांन्तरित कर दिया जाता है।इस हस्तांतरण से उत्पन्न हुई धनराशि आपके बैंक खाते में हस्तांतरित कर दी जाती है।
स्टॉक कारोबार कैसे सीखें?
एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते का चुनाव करें
शेयर बाजार में कारोबार शुरू करने के लिए, एक निवेशक को एक ट्रेडिंग खाते और एक डीमैट खाते के लिए पंजीकरण करने की जरूरत है, जिसे
ऑनलाइन धन हस्तांतरण के लिए निवेशक के बैंक खाते से जोड़ा जाना चाहिए। यदि आप स्टॉक कारोबार सीखना चाहते हैं तो यह एक आवश्यक कदम है। यह आपको अंतर्फलक से परिचित कराएगा और आपको कारोबार उपकरण तथा अनुसंधानों तक पहुंच प्रदान करेगा जिन तक केवल किसी भी स्टॉकब्रोकिंग कंपनी के ग्राहक ही पहुंच सकते हैं। डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता कैसे खोले इसके बारे में और जानें।
दोनों खातों को खोलने से पहले, ब्रोकिंग कंपनी की विश्वसनीयता और प्रत्यय-पत्रों की जांच करना आवश्यक है। इसके अलावा, ट्रेडिंग खाते से आपको म्यूचुअल फंड, इक्विटी शेयरों,आईपीओ, और फ्यूचर्स तथा विकल्प में भी ऑनलाइन निवेश करने कर पाना चाहिए। अंत में, इसमें सुरक्षित अंतर्फलक और प्रोटोकॉल होना चाहिए जैसे कि आपके सभी लेनदेन सुरक्षित हैं और हर समय सुरक्षित हैं।
खुद को शिक्षित करें
इससे पहले कि आप आप शेयर बाजार में अपना पहला आर्डर स्थापित करें यह महत्वपूर्ण है कि आप खरीदना, बेचना, आईपीओ, पोर्टफोलियो, कोट्स, प्रसार, मात्रा, उपज, इंडेक्स,क्षेत्र, अस्थिरता जैसे कारोबार शब्दों को जानते हों। स्टॉक बाजार शब्दावली या संबंधित समाचारों की और बेहतर समझ हासिल करने के लिए वित्तीय वेबसाइट पढ़ें या निवेश पाठ्यक्रम में शामिल हों।
ऑनलाइन स्टॉक अनुकारक के साथ अभ्यास करें
ऑनलाइन स्टॉक अनुकारक का उपयोग करना शून्य जोखिम पर अपने कौशल का अभ्यास करने का एक अच्छा विचार है। आभासी शेयर बाजार खेलकर खेल, आप निवेश रणनीतियों पर अपने ज्ञान को बढ़ा सकते हैं। अधिकांश ऑनलाइन आभासी शेयर बाजार के खेल बाजार सूचकांक और शेयर मूल्यों के साथ समकालिक होते हैं, इस प्रकार आभासी धन का उपयोग करके शेयरों में कारोबार का एक वास्तविक अनुभव दे रहे हैं। इस प्रकार स्टॉक पर कोई नुकसान उठाए बिना स्टॉक बाजार के काम को समझने में मदद करता है।
कम जोखिम और उच्च-जोखिम वाली ट्रेडिंग विधि चुनें
शेयर बाजार में हमेशा ही उतार चढ़ाव होता है। नए लोग अक्सर उच्च जोखिम के साथ उच्च रिटर्न की उम्मीद द्वारा अपने शेयर ट्रेडिंग खाते का और अधिक नुकसान कर लेते हैं। चूंकि जोखिम ऑनलाइन शेयर कारोबार में जोखिम अपरिहार्य है इसलिए कम जोखिम उच्च लाभ कारोबार के तरीकों सुनिश्चित करते हैं कि लाभ प्राप्त किया जाए जबकि जोखिम को नियंत्रित किया जाए।
योजना बनाएं
जैसे कि पुरानी कहावत है, आप योजना बनाने में विफल रहते हैं तो योजना आपको विफल कर देती है । जो लोग सफल होने के बारे में गंभीर हैं, जिनमें कारोबारी भी शामिल हैं उन्हें स्टॉक बाजार में निवेश व कारोबार एक रणनीति की बनाने की जरूरत है। अपनी कारोबारी रणनीतियों के माध्यम से सही निवेश का निर्णय लेना बहुत महत्वपूर्ण है। वह राशि जिसका आप निवेश करना चाहते हैं और समय सीमा जिसके लिए आप निवेश करना चाहते हैं,तय करें। तदनुसार, आप नकद सीमा और आपके सह सकने वाले जोखिम के अनुसार आपके द्वारा बनाई गई रणनीति के अनुसार आप अपने खरीदने और बेचने के आर्डर की अनुसूची तैयार कर सकते हैं
एक सलाहकार खोजें
प्रत्येक सफल निवेशक को अपनी निवेश यात्रा में किसी बिंदु पर सलाहकार मिला है। जब निवेश की दुनिया में नए हैं और आपने शेयर कारोबार सिर्फ सीखना शुरू कर दिया है, एक ऐसा व्यक्ति खोजना आवश्यक है जिसका इस क्षेत्र में निष्पक्ष अनुभव है और अपनी यात्रा के माध्यम से आपका मार्गदर्शन कर सकता है। आपका सलाहकार आपको सीखने का मार्ग बनाने में मदद कर सकता है,आपको पाठ्यक्रम और अध्ययन सामग्री का परामर्श दे सकता है, साथ ही साथ आपको बाजार के उतार-चढ़ाव में से प्रेरित रख सकता है।
ऑनलाइन/इन-पर्सन कोर्स
यदि कोई नया व्यक्ति कारोबार सीखना चाहता है तो ऑनलाइन और इन-पर्सन पाठ्यक्रमों की एक विस्तृत श्रृंखला उपलब्ध है। ये पाठ्यक्रम निवेशकों/व्यक्तियों के लिए उनकी स्टॉकब्रोकिंग यात्रा के सभी चरणों के लिए विषयों को कवर करते हैं। आप इसके लिए एनएसई भारत द्वारा अल्पकालिक स्टॉकब्रोकिंग पाठ्यक्रम का विकल्प भी विकल्प चुन सकते हैं।
शेयर बाजार की मूल बातें
एक भारतीय निवेशक के रूप में, आप जिन दो शेयर बाजार में कारोबार कर सकते हैं वे हैं:
- - नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई)
- - बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई)
दो डिपॉजिटरी जिनके साथ सभी डिपॉजिटरी प्रतिभागी पंजीकृत होते हैं:
- - नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल)
- - सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विस लिमिटेड (सीडीएसएल)।
कारोबार की दो विधियां
शेयर बाजार में पैसा निवेश करके के तरीकों में से एक ट्रेडिंग है। इसे लाभ कमाने के इरादे से प्रतिभूतियों की बिक्री और खरीद के सक्रिय रूप के रूप में परिभाषित किया जा सकता है।
कारोबार के दो प्रकार:
इंट्राडे ट्रेडिंग या डे ट्रेडिंग में, बाजार बंद होने से पहले आपको सभी स्थितियों को स्क्वायर ऑफ करना होगा। इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए, आप मार्जिन के उपयोग का लाभ उठा सकते हैं, जो दलाल द्वारा शेयर बाजार में आपकी आरक्षितता को बढ़ाने के लिए उपलब्ध करवाई गई धनराशि है। यह आपको अतिरिक्स संख्या में शेयरों को खरीदने/बेचने क्षमता प्रदान करता है, अन्यथा जिसमें आपको धन की अधिक से अधिक राशि निवेश करने की आवश्यकता होती है।
डिलिवरी कारोबार में स्टॉक खरीदना और उन्हें एक से अधिक दिन के लिए रोके रखना,इस प्रकार उनकी डिलीवरी लेना शामिल है।इसमें मार्जिन का उपयोग शामिल नहीं है, और इसलिए आपके पास अपने शेयर बाजार में अपने निवेश के लिए धन होना चाहिए। यह भारतीय शेयर बाजार में निवेश करने का एक और भी अधिक सुरक्षित तरीका है।
बुल मार्केट
बुल मार्केट एक बाजार की स्थिति है जहां पूरे बाजार में वृद्धि की सामान्य प्रवृत्ति होती है। इसे निवेशकों के बीच एक व्यापक आशावाद और एक सामान्य आत्मविश्वास द्वारा चरित्रित किया जाता है कि कीमतें बढ़ती रहेंगी।
बुल मार्केट के दौरान शेयर की कीमतों में पर्याप्त वृद्धि देखी जाती है। इस अवधि के लिए पहले और बाद में शेयर की कीमतों में पर्याप्त गिरावट (आमतौर पर 20%) भी देखी जाती है।
अप्रैल 2003 से जनवरी 2008 तक की अवधि के बीच, बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज इंडेक्स (बीएसई सेंसेक्स) में एक प्रमुख बुल मार्केट प्रवृत्ति देखी गई थी जो लगभग पांच साल के लिए चली थी, क्योंकि यह 2,900 अंक से 21,000 अंक तक बढ़ गया।
बेयर मार्केट
बेयर मार्केट एक ऐसी बाजार स्थिति है जहां बाजार भर में गिरावट की एक सामान्य प्रवृत्ति होती है। इसे
एक व्यापक निराशावाद और वृद्धि में की बिक्री गतिविधि से चरित्रित किया जाता है जहाँ निवेशकों द्वारा स्टॉक बाजार में गिरावट का अनुमान लगाया जाता है।
बेयर मार्केट के दौरान शेयर की कीमतों में एक बड़ी गिरावट देखी जाती है। आमतौर पर, यदि कई महीनों की अवधि के दौरान अगर शीर्ष से 20% की गिरावट देखी जाती है, तो ऐसा कहा जाता है कि बाजार बेयर अवधि में प्रवेश कर चुका है।
दीर्घ स्थिति और लघु स्थिति
एक निवेशक को दीर्घ स्थिति का तब कहा जाता है, जब उसने शेयर खरीदे हों और उनका मालिक हो। दूसरी तरफ, यदि कोई
निवेशक इन शेयरों को किसी अन्य संस्था के लिए रखता है, लेकिन उनका स्वामित्व नहीं है, उसे लघु स्थिति कहा जाता है।
उदाहरण के लिए, यदि किसी निवेशक ने कंपनी X के 500 शेयर खरीदे हैं, तो उसे 500 शेयर दीर्घ कहा जाता है। इसमें ध्यान में रखा जाता है कि निवेशक ने इन शेयरों के लिए पूरी राशि का भुगतान किया गया है। हालांकि, अगर निवेशक वास्तव में उनके मालिक के बिना कंपनी X के 500 शेयर साझा करता है, तो उसे 500 शेयर लघु कहा जाता है। यह अक्सर तब होता है जब एक निवेशक डिलीवरी करने के लिए अपने मार्जिन खाते में ब्रोकरेज फर्म से शेयर उधार लेता है। इस निवेशक के पास अब 500 शेयर हैं और सेटलमेंट करने के लिए उसे बाजार में इन शेयरों को खरीदना होगा।
इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग और फ्लोर ट्रेडिंग
इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग के उभरने से पहले शेयरों को खरीदने की प्रक्रिया बहुत लंबी और थकाऊ थी।निवेशक दलाल आर्डर स्थापित करने के लिए दलाल को बुलाता है, दलाल फिर क्लर्क आर्डर को बुलाता है,जो इसके बाद आर्डर को एक फ्लोर दलाल के पास पहुंचा देता है।इसके बाद फ्लोर दलाल आर्डर को निष्पादित करता है और आर्डर क्लर्क को आगे बढ़ा देता है, जो अंततः इसे दलाल के पास भेज देता है।इसके बाग दलाल आपके आर्डर को के भरने के साथ एक पुष्टिकरण देता है
इलेक्ट्रॉनिक कारोबार के उद्भव के साथ, शेयर खरीदने की पूरी प्रक्रिया पारंपरिक फ्लोर ट्रेडिंग तथा पिट ट्रेडिंग में लगने वाले कुछ मिनटों की अपेक्षा कुछ ही सेकेंड के भीतर निष्पादित की जा सकती है।
समय की बचत के साथ ही, इलेक्ट्रॉनिक मंच से शेयर खरीदने के दौरान निवेशक को भी एक बहुत कम ब्रोकरेज लागत का भुगतान करना पड़ता है।
जाहिर है, एक इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के उद्भव से फ्लोर पर दलालों की संख्या में भारी गिरावट आई है।
नीलामी बाजार और डीलर बाजार
नीलामी बाजार एक ऐसा बाजार है जहां कीमतें उस सबसे कम कीमत पर, जिस पर एक विक्रेता के लिए उनके उत्पाद/सुरक्षा स्वीकार करने को तैयार है और उस उच्चतम कीमत पर निर्भर करती हैं जिस पर खरीददार उस उत्पाद/सुरक्षा के लिए भुगतान करने को तैयार है। विक्रेता पूर्व प्रतिस्पर्धी ऑफर देता है और खरीददार प्रतिस्पर्धी पश्चात बोली लगाता है। मिलान खाने वाले बोलियों और ऑफरों को जोड़ा जाता है और लेन - देन किया जाता है।
उदाहरण: 3 विक्रेता कंपनी X के शेयरों को 1200 रुपये, 1250 रुपये और 1300 रुपये पर बेचने के इच्छुक हैं। पर साथ ही, 3 खरीददार कंपनी X के शेयर 1400 रुपये, 1350 रुपये और 1300 रुपये पर खरीदने के इच्छुक हैं। इस प्रकार,केवल खरीदार संख्या 3 और विक्रेता संख्या 3 का आदेश निष्पादित होने में सक्षम होगा क्योंकि वे दोनों एक ही खरीद और बिक्री मूल्य पर सहमत हैं।
एक डीलर बाजार, दूसरी ओर, वह जगह है जहां डीलर अपनी बिक्री और खरीद मूल्य पोस्ट करते हैं। इस तरह के एक में डीलरों बाजार “बाजार निर्माताओं” के रूप में नामित कर रहे हैं। वे अपनी कीमतों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रदर्शित करते हैं, इस प्रकार प्रक्रिया बनाने पारदर्शी।
उदाहरण: कंपनी एक्स के शेयरों को 1200 रुपये, 1250 रुपये और 1300 रुपये पर बेचने के इच्छुक 3 विक्रेता हैं। पर साथ ही, कंपनी एक्स के शेयर 1400 रुपये, 1350 रुपये और 1300 रुपये पर खरीदने के इच्छुक 3 खरीदार हैं। इस प्रकार,केवल खरीदार संख्या 3 और विक्रेता संख्या 3 का आदेश निष्पादित करने में सक्षम होगा क्योंकि वे दोनों सहमत हैं एक ही खरीद और बिक्री मूल्य पर।
वहीं दूसरी ओर,एक डीलर बाजार, वह जगह है जहां डीलर अपना बिक्री और खरीद मूल्य पोस्ट करते हैं। इस तरह के बाजारों में डीलरों को “बाजार निर्माताओं” के रूप में नामित । वे अपनी कीमतों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रदर्शित करते हैं, इस प्रकार प्रक्रिया को पारदर्शी बनाते हैं।
उदाहरण: डीलर A कंपनी X के कुछ शेयरों का मालिक है कि वह ऑफ-लोड की योजना बना रहा है। अन्य डीलरों द्वारा कोट किया गया मूल्य 1300/1400 है। हालांकि, डीलर A ,1250/1350 की कीमत पोस्ट करता है। यहाँ, निवेशक कंपनी X के शेयरों को डीलर A से खरीद लेंगे क्योंकि यह अन्य डीलरों द्वारा चिह्नित किए गए मूल्य से 50 रुपए सस्ता है।
आपको कितना निवेश करना चाहिए
आप कितना वित्तीय जोखिम बर्दाश्त कर सकते हैं को निर्धारित करना चाहिए कि आपको कितना निवेश करना चाहिए। आपके निवेश को आपकी बचत को खतरे में नहीं डालना चाहिए।यह भी अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना और स्टॉप लॉस व हानि को न्यूनतम करें जैसी सुविधाओं का प्रयोग करें।
आपके निर्णयों का आधार क्या होना चाहिए?
- वित्तीय विश्लेषण:
वित्तीय विश्लेषण का उपयोग भविष्य के शेयर कीमतों और कंपनी की रिपोर्ट और गैर-वित्तीय जानकारी जैसे जैसे उद्योग तुलना और कंपनी के उत्पादों के विकास के लिए मांग का अनुमान का उपयोग कर कंपनी का समग्र स्वास्थ्य के बारे में अनुमान लगाने के लिए किया जाता है। “इस फर्म का अन्य कंपनियों की अपेक्षा क्या लाभ है?” या “क्या इसका एक बड़ा बाजार हिस्सा है?” जैसे सवाल पूछना महत्वपूर्ण हैं।
- तकनीकी विश्लेषण:
तकनीकी विश्लेषण में कीमतों के ऐतिहासिक संचलनों को मापने के लिए द्वि-आयामी चार्ट का उपयोग शामिल है । यह भविष्य की कीमतों की भविष्यवाणी करने के लिए शेयर की ऐतिहासिक कीमतों और मात्रा चार्ट के ऐतिहासिक मूल्यों का उपयोग करता है।
दोनों प्रकार के विश्लेषण का उपयोग करने से आप अच्छा निर्णय ले सकते हैं।
अपने अधिकारों को जानें
एक दलाल के साथ एक अनुबंध में प्रवेश करने से पहले, यह सुनिश्चित करें कि यह सेबी के साथ पंजीकृत है और इसके प्रपत्र उसके दावों का समर्थन करते हैं। सुनिश्चित करें कि आपको तिमाही में व्यवस्थापित किए गए धन के लिए “धन का विवरण” और आपके द्वारा किए गए सभी जमा के प्रलेखित प्रमाण पत्र प्राप्त हों।