ગુજરાતીસોનું ઘણા ભારતીયોના હૃદયમાં એક વિશિષ્ટ સ્થાન ધરાવે છે, જે માત્ર મૂલ્યવાન સંપત્તિ તરીકે જ નહીં પરંતુ મહત્વપૂર્ણ પ્રસંગોએ પ્રિયજનો માટે પસંદગીની ભેટ તરીકે પણ સેવા આપે છે. સમગ્ર દેશમાં તેને વ્યાપકપણે રોકાણનો મુખ્ય વિકલ્પ ગણવામાં આવે છે. તેનાથી વિપરિત, રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (RBI) દ્વારા ઓફર કરાયેલ સોવરીન ગોલ્ડ બોન્ડ (SGBs), વૈકલ્પિક સોનામાં રોકાણ પદ્ધતિ રજૂ કરે છે .
દરમિયાન, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સરળતા, જે ઇક્વિટી અને ડેટ સિક્યોરિટીઝ ના વૈવિધ્યસભર મિશ્રણમાં રોકાણ કરવા માટે ફંડને એકત્ર કરે છે, તે વધી રહી છે. આ લેખમાં, અમે સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માં રોકાણ કરવા વચ્ચેના મુખ્ય તફાવતો વિશે જાણીશું.
સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ (SGBs) શું છે?
SGBs એ ગ્રામમાં માપવામાં આવતા સરકાર-સમર્થિત સોનાના રોકાણો છે. તેઓ તમને વાસ્તવમાં મેટલને પકડી રાખ્યા વિના સોનામાં રોકાણ કરવા દે છે. રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા તેમને વાસ્તવિક સોનાની જરૂરિયાત ઘટાડવા અને સોનાના મૂલ્યમાં વધારો થતાં રોકાણકારોને નાણાં કમાવવાની તક આપવા માટે જારી કરે છે.
કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ ?
SGBs એવા લોકો માટે ઉત્તમ છે કે જેઓ સ્થિર આવક માટે ઓછા જોખમનો માર્ગ ઇચ્છે છે અને સોનામાં રોકાણમાં રસ ધરાવે છે પરંતુ ભૌતિક સોનું સંગ્રહવા કે સુરક્ષિત રાખવાની ચિંતા કરવાનું પસંદ કરતા નથી. તેઓ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના ધરાવતી વ્યક્તિ માટે અથવા વધુ વિવિધતા માટે તેમના રોકાણ મિશ્રણમાં સોનું ઉમેરવા માંગતા હોય તે માટે આદર્શ છે.
સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ કેવી રીતે ખરીદશો તેના વિશે વધુ વાંચો?
લક્ષણો અને લાભો:
- વળતર : સોનાની કિંમતમાં સંભવિત મૂડી વૃદ્ધિ ઉપરાંત રોકાણકારો વાર્ષિક 2.5% નો નિશ્ચિત વ્યાજ દર કમાય છે.
- કરવેરા: જો બોન્ડ પાકતી મુદત સુધી રાખવામાં આવે તો કોઈ મૂડી લાભ કર લાગતો નથી. રોકાણકારના આવકવેરા સ્લેબ અનુસાર વ્યાજની આવક કરપાત્ર છે.
- મુદત : બોન્ડ ની મુદત 8 વર્ષની હોય છે, જેમાં 5મા વર્ષથી વ્યાજની ચુકવણીની તારીખો પર બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ હોય છે..
- મૂડીરોકાણ : SGBs માં લઘુત્તમ રોકાણ એક ગ્રામ સોનું છે, જે તેને રોકાણકારોની વિશાળ શ્રેણી માટે સુલભ બનાવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે ?
શેર, બોન્ડ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ જેવી અસ્કયામતોની મિશ્ર પસંદગીમાં રોકાણ કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અસંખ્ય રોકાણકારો પાસેથી ફંડ એકત્રિત કરે છે. આ પદ્ધતિ રોકાણકારો માટે નિષ્ણાત મેનેજરોના માર્ગદર્શન સાથે વિવિધ પ્રકારના રોકાણ વિકલ્પોમાં પ્રવેશ કરવાનો સીધો માર્ગ પૂરો પાડે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે તેના વિશે વધુ જાણો ?
કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણા પ્રકારના રોકાણકારો માટે સારો વિકલ્પ છે, પછી ભલે તમે હમણાં જ શરૂઆત કરી રહ્યાં હોવ અથવા પુષ્કળ રોકાણનો અનુભવ ધરાવો છો. તેઓ વિવિધ નાણાકીય ઉદ્દેશ્યો, જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણના સમયગાળાને પહોંચી વળવા માટે રચાયેલ છે. જો તમે નિયમિત બચત ખાતામાંથી મેળવશો તેનાથી વધુ કમાણી કરવાનું લક્ષ્ય રાખતા હોવ અને રોકાણના કેટલાક જોખમો લેવા તૈયાર છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ બની શકે છે.
લક્ષણો અને લાભો:
- વૈવિધ્યકરણ : મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે, જે જોખમને ફેલાવવામાં મદદ કરે છે.
- સુગમતા : રોકાણકારો તેમના રોકાણના લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતાના આધારે ફંડ વિકલ્પોની વિશાળ શ્રેણીમાંથી પસંદગી કરી શકે છે. એન્જલ વન સાથે શૂન્ય કમિશન પર 4000+ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો.
- લિક્વિડિટી : મ્યુચ્યુઅલ ફંડના શેર સામાન્ય રીતે ફંડની વર્તમાન નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) વત્તા ફંડ દ્વારા ખરીદી અથવા ગીરોમુક્તિ પર લાદવામાં આવતી કોઈપણ ફી પર ખરીદી અથવા વેચી શકાય છે.
- સંચાલન: વ્યાવસાયિક ફંડ સંચાલક સિક્યોરિટીઝની ખરીદી અને વેચાણનું સંચાલન કરે છે, જે રોકાણકારો માટે ફાયદાકારક છે જેમની પાસે તેમના રોકાણનું સંચાલન કરવા માટે સમય અથવા કુશળતા નથી.
SGB vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
| વિશેષતા | સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ (SGB) | મ્યુચ્યુઅલ ફંડ |
| સ્વરૂપ | સરકારી જામીનગીરીઓ સોનામાં નામાંકિત. | સ્ટોક, બોન્ડ અથવા અન્ય સિક્યોરિટીઝ જેવી વૈવિધ્યસભર અસ્કયામતોમાં સંકલિત રોકાણ |
| રોકાણનો પ્રકાર | ગોલ્ડ-આધારિત, દરેક એકમ સોનાના ચોક્કસ જથ્થાને રજૂ કરે છે. | વૈવિધ્યસભર - ઇક્વિટી, ડેટ, હાઇબ્રિડ, ઇન્ડેક્સ ફંડ,વગેરે. |
| જોખમ | ઇક્વિટી રોકાણોની તુલનામાં ઓછું જોખમ. જોખમ મુખ્યત્વે સોનાના ભાવની વધઘટ સાથે સંબંધિત છે. | ફંડના પ્રકાર (ઇક્વિટી, ડેટ, હાઇબ્રિડ) અને બજારની સ્થિતિ પર આધાર રાખે છે. ઓછાથી ઉચ્ચ જોખમ સુધી બદલાય છે. |
| વળતર | સ્થિર વ્યાજ (વાર્ષિક 2.5%) વત્તા સંભવિત સોનાના ભાવમાં વધારો. | બજારની કામગીરી અને ફંડ સંચાલનના આધારે બદલાય છે. કોઈ નિશ્ચિત વળતર નથી. |
| લિક્વિડિટી | 5 વર્ષ પછી સ્ટોક એક્સચેન્જો પર વેપાર કરી શકાય છે; તે પહેલાં મર્યાદિત લિક્વિડિટી. | ઉચ્ચ લિક્વિડિટી., શેર કોઈપણ વ્યવસાયિક દિવસે ખરીદી અથવા વેચી શકાય છે. |
| લોક-ઇન સમયગાળો | 5 વર્ષ (ત્યારબાદ વ્યાજની ચુકવણીની તારીખોમાંથી બહાર નીકળવાના વિકલ્પ સાથે); 8 વર્ષની પરિપક્વતા. | કોઈ લોક-ઇન સમયગાળો નથી (ELSS ફંડ સિવાય, જેમાં 3-વર્ષનું લોક-ઇન હોય છે). |
| કરવેરા | જો પાકતી મુદત સુધી રાખવામાં આવે તો કોઈ મૂડીગત લાભ કર લાગતો નથી; વ્યાજ કરપાત્ર છે. | મૂડીગત લાભ કર લાગુ થાય છે; ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વચ્ચે કર નિરૂપણ બદલાય છે. |
| રોકાણ ન્યૂનતમ | સામાન્ય રીતે, એક ગ્રામ સોનું. | બદલાય છે; લઘુત્તમ રૂ. થી શરૂ થઈ શકે છે. SIP માટે રૂ. 500 |
| અનુકૂળતા | રોકાણકારો વ્યાજની આવક સાથે ફુગાવા સામે સલામતી અને બચાવ શોધી રહ્યા છે. | ફંડના પ્રકાર પર આધાર રાખીને, રૂઢિચુસ્તથી લઈને આક્રમક સુધીના રોકાણકારોની વ્યાપક શ્રેણી માટે યોગ્ય. |
| સંચાલન | સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ, RBI દ્વારા સંચાલિત. | વિવિધ અસ્કયામતોમાં વિશેષતા ધરાવતા ફંડ સંચાલક દ્વારા વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત. |
રૈપિંગ અપ
ભારતમાં સોનું એક અનોખું સ્થાન ધરાવે છે, જે માત્ર મૂલ્યવાન સંપત્તિ તરીકે જ નહીં પરંતુ તેના સાંસ્કૃતિક મહત્વ માટે પણ . સાર્વભૌમ ગોલ્ડ બોન્ડ (SGBs)ભૌતિક સોનાની માલિકી માટે એક સ્માર્ટ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે, ભૌતિક કબજાના પડકારો વિના તેના મૂલ્યને સમાવીને.
તેનાથી વિપરીત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બહુમુખી રોકાણનો માર્ગ રજૂ કરે છે. તે ઓળખવું અગત્યનું છે કે કોઈપણ એક રોકાણ વિકલ્પ બધાને અનુકૂળ નથી. વિવિધ સંપત્તિ વર્ગો માં વૈવિધ્યકરણ એ એક સ્થિતિસ્થાપક રોકાણ વ્યૂહરચના માટે ચાવીરૂપ છે, જે તમને વ્યક્તિગત સંપત્તિ પ્રદર્શનને ધ્યાનમાં લીધા વિના તમારા નાણાકીય ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવાની મંજૂરી આપે છે. SGBsઅને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સહિતના રોકાણોનું યોગ્ય મિશ્રણ પસંદ કરવાથી તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતા સાથે સંરેખિત થવું જોઈએ, પછી ભલે તમે ટૂંકા ગાળા માટે કે લાંબા ગાળા માટે આયોજન કરી રહ્યાં હોવ.
શું તમે SGBs અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવા તૈયાર છો? આજે જ એન્જલ વન સાથે તમારું ડીમેટ ખાતું ખોલો અને તમારી નાણાકીય આકાંક્ષાઓને પૂર્ણ કરવા માટે વૈવિધ્યસભર અને વ્યૂહાત્મક રોકાણ તરફની યાત્રા શરૂ કરો.