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ईटीएफ कितने प्रकार के होते हैं?

6 min readby Angel One
ईटीएफ ऐसे निवेश विकल्प हैं जो इक्विटी, बॉन्ड, कमोडिटी आदि में निधि निर्मित करते हैं। यहाँ, हम विभिन्न प्रकार के ईटीएफ और इनमें से एक को कैसे चुनेंगे इसके बारे में बात करेंगे।
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मार्केट में कई प्रकार की वित्तीय परिसंपत्तियां उपलब्ध हैं, जो आकर्षक रिटर्न प्रदान करने वाले पोर्टफोलियो बनाने में सहायता कर सकती हैं। जबकि कुछ उच्च जोखिमों (जैसे स्टॉक, म्यूचुअल फंड आदि) वाले होते हैं पर उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं तथा अन्य मध्यम जोखिम पर मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं, जैसे कि ऋण साधन। फिर भी अन्य परिसंपत्तियों का लक्ष्य तरलता प्रदान करना है। आइए इस लेख में, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), उनके प्रकार और सही फंड का चुनाव कैसे करें इसके बारे में जानकारी प्राप्त करें।

ईटीएफ क्या है?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, अथवा ईटीएफ ऐसे वित्तीय विकल्प हैं जिनमें बॉन्ड, इक्विटी, कमोडिटी आदि जैसी प्रतिभूतियों की टोकरी होती है। अधिकांश ईटीएफ निष्क्रिय रूप से निफ्टी 50 की तरह बेंचमार्क के रूप में कार्य करने वाले एक सूचकांक की निगरानी करते हैं। अपनी विविधतापूर्ण संरचना और एक्सचेंज पर इंट्राडे ट्रेड करने की क्षमता के कारण ईटीएफ स्टॉक और म्यूचुअल फंड के बीच कम लागत वाली क्रॉस है।

विभिन्न प्रकार के ईटीएफ क्या हैं?

अब आप ईटीएफ और उसके काम करने के तरीके के बारे में जान गए हैं, तो ईटीएफ के प्रकार के बारे में जानने का समय आ गया है:

इक्विटी ईटीएफ

अधिकांश समय, इक्विटी ईटीएफ, जिन्हें स्टॉक ईटीएफ भी कहा जाता है, निफ्टी 50 इंडेक्स जैसे स्टॉक के सूचकांक का अनुसरण करते हैं। बाजार पूंजीकरण, निवेश का तरीका, रणनीति एवं क्षेत्रीय एक्सपोजर इक्विटी ईटीएफ के विभिन्न प्रकारों को श्रेणीबद्ध करने का आधार होता है। ईटीएफ के विकास के कारण अब निवेशकों अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने का एक किफायती विकल्प मिल गया है। चाहे आप किसी विशिष्ट उद्योग, छोटे बाजार या वैश्विक स्टॉक मार्केट के विशिष्ट वर्ग में निवेश करना चाहते हों, हर चीज के लिए ईटीएफ है।

फिक्स्ड इन्कम ईटीएफ

फिक्स्ड-इनकम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड कॉर्पोरेट बॉन्ड या ट्रेजरी जैसी फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं। ऐसे ईटीएफ में आपके पोर्टफोलियो का एक हिस्सा आबंटित करने से विविधता आती है और आय का अतिरिक्त स्रोत प्राप्त करने में मदद मिलती है जिससे पोर्टफोलियो की अस्थिरता भी कम होती है।

कमोडिटी ईटीएफ

कमोडिटी स्टॉक ईटीएफ कमोडिटी उत्पादकों के स्टॉक में निवेश करने के साथ-साथ कमोडिटी ईटीएफ सोना या तेल जैसी वस्तुओं के मूल्य में उतर-चढ़ाव की निगरानी करता है।

करेंसी ईटीएफ

करेंसी ईटीएफ किसी मुद्रा या विभिन्न मुद्रा समूह के सापेक्ष मूल्य को ट्रैक करते हैं। ये पेशेवर रूप से प्रबंधित निधि के माध्यम से खुदरा निवेशकों को स्वतंत्र रूप से व्यापार किए बिना विदेशी बाजार का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं। निवेशक सामान्य तौर पर एक देश तथा दूसरे देशों के बीच मुद्रा के मूल्य के उतार-चढ़ाव से लाभ प्राप्त करने के लिए करेंसी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का उपयोग करते हैं।

रीयल एस्टेत इन्वेस्ट्मेन्ट ट्रस्ट ( आरईआईटी ) ईटीएफ

आरईआईटी ईटीएफ आरईआईटी स्टॉक और संबंधित डेरिवेटिव में अपनी परिसंपत्तियों के एक बड़े हिस्से का निवेश करते हैं। इन ईटीएफ का प्रबंधन निष्क्रिय रूप से किया जाता है, जिसका अर्थ है फंड प्रबंधक आरईआईटी-इंडेक्स घटक स्टॉक में निवेश करता है।

मल्टी- एसेट ईटीएफ

वैसे एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जो कई एसेट क्लास में निवेश करते हैं, जैसे स्टॉक और बॉन्ड का कॉम्बिनेशन, उन्हें मल्टी-एसेट ईटीएफ के रूप में जाना जाता है। सामान्य तौर पर एक निवेश में विविध पोर्टफोलियो जनरेट करने के लिए इन निधियों को डिजाइन किया जाता है। अनेक मल्टी-एसेट ईटीएफ कई अन्य ईटीएफ को एक पोर्टफोलियो में जोड़ते हैं।

वैकल्पिक ईटीएफ

ये वैकल्पिक निवेश विधियों जैसे निजी इक्विटी या हेजिंग का उपयोग करते हैं तथा सामान्य तौर पर ईटीएफ की पारंपरिक श्रेणियों में फिट नहीं होते हैं। ये विशेष निधियां आमतौर पर निवेशकों को मार्केट सेगमेंट तक पहुंच प्रदान करती हैं जो किसी अन्य प्रकार से नहीं हो सकती।

सस्टेनेबल ईटीएफ

ईएसजी ईटीएफ के रूप में भी संदर्भित स्थायी ईटीएफ, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड होते हैं, जो सामान्य तौर पर विशिष्ट पर्यावरणीय, सामाजिक और शासन मानकों को पूरा करने वाले बिज़नेस द्वारा जारी किए गए स्टॉक या बॉन्ड के इंडेक्स के प्रदर्शन का अनुसरण करते हैं।

मेरे लिए सबसे अच्छा ईटीएफ कौन सा है?

आपको किस ईटीएफ में निवेश करना है यह पूरी तरह से आपके ऊपर निर्भर करता है। आपको अपने निवेश लक्ष्यों और उन लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए आप कितनी जोखिम लेना चाहते हैं इसे ध्यान में रखना होगा। जैसा कि किसी भी निवेश में होता है, आपको प्रत्येक ईटीएफ के जोखिम-रिटर्न अनुपात को समझना होगा। आप ऐसे फाइनेंशियल प्रोफेशनल से परामर्श कर सकते हैं जो यह निर्धारित करने में आपकी सहायता कर सकते हैं कि कौन-सा ईटीएफ आपकी निवेश आवश्यकताओं के अनुसार सबसे अच्छा होगा।

ईटीएफ में निवेश कैसे करें?

ईटीएफ में निवेश के लिए नीचे दिए गए कुछ प्रमुख चरणों को शामिल किया गया है:

चरण 1: एंजल वन ऐप या वेबसाइट खोलें। चरण 2: होम पेज पर ईटीएफ सेलेक्ट करें।

चरण 3: आप जिस ईटीएफ में निवेश करना चाहते हैं उसे चुनें।

चरण 4: एक बार का ऑर्डर या एसआईपी चुनें। चरण 5: अपना ऑर्डर दें।

FAQs

ईटीएफ, या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, ऐसे निवेश होते हैं जो आमतौर पर एक्सचेंजों के सूचकांक और ट्रेड का अनुसरण करते हैं। ईटीएफ खरीदने पर आपको ऐसी आस्तियों के समूह तक पहुंच मिलती है जिसे ट्रेडिंग अवधि में आप खरीद और बेच सकते हैं। इसके परिणामस्वरूप, आपका जोखिम कम हो सकता है और आप अपने पोर्टफोलियो को कुशलता से विविधता प्रदान कर सकेंगे।
ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंज ट्रेड पर ट्रेड किए जाते हैं। ईटीएफ में निवेश करने के लिए पहले आपको डीमैट खाता और ट्रेडिंग खाता खोलना होगा।
कुछ स्टॉक के विपरीत, निवेशकों को उनकी आय के आधार पर ईटीएफ सीधे लाभांश नहीं देते। लाभांश से लाभ प्राप्त करने की इच्छा रखने वाला निवेशक ऐसा ईटीएफ चुन सकता है जो लाभांश देने वाले स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।
ईटीएफ शेयर बाजार के संपर्क में आने की एक सस्ती विधि है। वे तरलता और वास्तविक समय सेटलमेंट की सुविधा प्रदान करते हैं क्योंकि वे किसी एक्सचेंज पर सूचीबद्ध होते हैं और इसी तरह से स्टॉक में ट्रेड किए जाते हैं। क्योंकि वे स्टॉक इंडेक्स को दोहराते हैं और कुछ चुनिंदा स्टॉक में निवेश करने के बजाय विविधता प्रदान करते हैं, इसलिए ईटीएफ एक कम जोखिम वाला विकल्प है।
ईटीएफ को पूरे दिन स्टॉक की तरह ट्रेड किया जा सकता है जबकि, म्यूचुअल फंड को केवल ट्रेडिंग दिवस के बंद होने पर परिसंपत्ति मूल्य के रूप में जानी जाने वाली कीमत की गणना के आधार पर ही खरीदा जा सकता है। यह दोनों के बीच एक प्रमुख भेद है।
ईटीएफ निवेशकों के पैसे को एक विविध आस्तियों का पोर्टफोलियो खरीदने, किसी विशिष्ट सूचकांक या आस्ति वर्ग को प्रतिबिंबित करने के लिए पूल करता है। निवेशक किसी विशेष व्यापार दिवस में स्टॉक एक्सचेंज में इसे खरीद या बेच सकते हैं। इसलिए इसके परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए तरलता और लचीलापन प्राप्त होगा। ईटीएफ का उद्देश्य अपने अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन को ट्रैक करना, आमतौर पर कम खर्च अनुपात के कारण तुरंत विविधीकरण और लागत-प्रभावशीलता प्रदान करना है।
अन्य म्यूचुअल फंड जो केवल दिन के अंत में ट्रेड करते हैं, के विपरीत आप दिन के किसी भी समय इसे खरीद और बेच सकते हैं। निवेशक ऑर्डर के प्रकार (जैसे लिमिट या स्टॉप-लॉस ऑर्डर) दे सकते हैं क्योंकि वे स्टॉक की तरह ट्रेड किए जाते हैं, जो म्यूचुअल फंड नहीं कर सकते। ईटीएफ में आमतौर पर कम खर्च अनुपात तथा ब्रोकर के कमीशन कम होते हैं।
विविधीकरण के संदर्भ में उनके लाभ के बावजूद, स्टॉक और अन्य म्यूचुअल फंड की तरह ये बाजार जोखिम के अधीन होते हैं। यदि ब्रॉड बिड या आस्क स्प्रेड के कारण ईटीएफ को ट्रेड किया जाता है तो आप स्प्रेड की उच्च कीमत पर खरीदेंगे और स्प्रेड की कम कीमत पर बेचेंगे। क्षेत्र-विशिष्ट ईटीएफ द्वारा विविधीकरण बाधित होता है।
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