ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಎಂದರೇನು ಎಂದು ಯೋಚಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ? ತಿಳಿಯಲು ಓದುತ್ತಿರಿ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಎಂದರೇನು?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೆಟ್ ಅಸೆಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ (ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ. ಇನ್ನೊಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಎನ್ಎವ(NAV) ಎಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಎಂಸಿ(AMC)ಯಿಂದ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದಾದ ಅಥವಾ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಬಹುದಾದ ಬೆಲೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡಿನ ಆಂತರಿಕ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ.
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ರೂ. 10 ಮೂಲ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ (ಎಯುಎಂ(AUM) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಬೆಳೆಸುವುದರಿಂದ ಈ ಮೌಲ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಅದೇ ರೀತಿ, ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವು ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು. ಹೀಗಾಗಿ, ಎನ್ಎವ(NAV) ಒಂದು ಫಂಡಿನ ನಿಜವಾದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.
ಇದು ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಷೇರಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಗೆ ಸಮನಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆಯೇ? ನೋಡೋಣ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಎನ್ಎವಿ(NAV)
ಎನ್ಎವಿ(NAV) (ನೆಟ್ ಅಸೆಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ) ಎಂಬುದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಳಸುವ ಪ್ರಮುಖ ಮೆಟ್ರಿಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮೇಲಿನ ಅಂತಿಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಪ್ರಕಾರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ನೀಡಲಾದ ದಿನಾಂಕದಂದು ಲಭ್ಯವಿರುವ ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ವಿಂಗಡಿಸುವ ಮೂಲಕ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಘಟಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋದ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳು ಬದಲಾದಾಗ ಫಂಡ್‌ನ ಈ ಎನ್ಎವಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಕ್ಲೋಸ್ಡ್–ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ವರ್ಸಸ್ ಓಪನ್–ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
- ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್ ಯುನಿಟ್‌ಗಳ ಅನಿಯಮಿತ ಪೂರೈಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯವು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಂತಹ ದಿನದಾದ್ಯಂತ ಬದಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಎಸ್‌ಇಬಿಐ(SEBI)ಯ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಅವಧಿಗಳ ನಂತರ ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಂತಹ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಟ್ರೇಡ್. ಅವರು ತಮ್ಮ ಎನ್ಎವಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಅಥವಾ ರಿಯಾಯಿತಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಟ್ರೇಡ್ ಮಾಡಬಹುದು.
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯ ನಡುವಿನ ಭಿನ್ನತೆ ಏನು?
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಷೇರು ಬೆಲೆಗೆ ಸಮನಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀವು ಭಾವಿಸಬಹುದು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಎರಡೂ ಆಯಾ ಫಂಡ್/ಕಂಪನಿಯ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಂದರ್ಭವಲ್ಲ. ಪೂರೈಕೆ ಮತ್ತು ಬೇಡಿಕೆ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕತೆಯಿಂದ ನಿರ್ಧರಿಸಲ್ಪಡುವ ಷೇರು ಬೆಲೆಯಂತಲ್ಲದೆ, ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡಿಂಗ್ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿದ ನಂತರ ಎನ್ಎವಿ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ.
ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಫಂಡಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅದರ ಭವಿಷ್ಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಇದು ಕಂಪನಿಯ ಷೇರು ಬೆಲೆಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿದೆ, ಇದು ಕಂಪನಿಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೇಡಿಕೆಯಿಂದಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಎಯುಎಂ(AUM) ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಮಾತ್ರ ಈ ಮೌಲ್ಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ.
ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಷೇರು ಬೆಲೆಯಂತಹ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿರುವ ಬದಲು, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮುಚ್ಚಿದ ನಂತರ ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?
ಎನ್ಎವ(NAV) ಷೇರು ಬೆಲೆಗೆ ಸಮನಾಗಿಲ್ಲ ಎಂದು ಈಗ ನಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆ, ನಾವು ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತೇವೆ?
ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ, ಫಂಡ್‌ನ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಎರಡು ವಿಧಾನಗಳಿಂದ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು: ಸಾಮಾನ್ಯ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮತ್ತು ದೈನಂದಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ. ನಾವು ಅವುಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ವಿವರಿಸುತ್ತೇವೆ
ಸಾಮಾನ್ಯ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ
ಸಾಮಾನ್ಯ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ಉದಾಹರಣೆಯ ಮೂಲಕ. ನೀವು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ. 50,000 ಎಸ್‌ಐಪಿ(SSP) ಮೂಲಕ ರೂ. 100 ಮೌಲ್ಯದ ಪ್ರಸ್ತುತ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯದೊಂದಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಊಹಿಸಿ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಖರೀದಿಯ ದಿನದಂದು ನೀವು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ 50 ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು.
ದೈನಂದಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ
ಫಂಡಿನ ಎನ್ಎವಿಯನ್ನು ದೈನಂದಿನ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು 9 pm ಗೆ ತಮ್ಮ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಪೋಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಎಸ್‌ಇಬಿಐ(SEBI) ಎಲ್ಲಾ ಎಎಂಸಿ(AMC)ಗಳನ್ನು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮುಚ್ಚಿದಾಗ, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋಗಳ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಫಂಡಿನ ಮುಚ್ಚುವ ಬೆಲೆ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತವೆ. ಈ ಬೆಲೆಯು ಮುಂದಿನ ದಿನ ಆರಂಭಿಕ ಬೆಲೆಯಾಗುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಮುಚ್ಚುವ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತು ಮೌಲ್ಯದ ಫಾರ್ಮುಲಾವನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ:
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಫಾರ್ಮುಲಾ = (ಸ್ವತ್ತುಗಳು – ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು) / ಒಟ್ಟು ಬಾಕಿ ಉಳಿದ ಷೇರು ಘಟಕಗಳು
ವಿವರಿಸಲು, ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ರೂ. 300 ಲಕ್ಷಗಳನ್ನು, ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ರೂ. 100 ಲಕ್ಷಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ, ಮತ್ತು ನಂತರ ಅದರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ 10 ಲಕ್ಷ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡಿದೆ
ಎನ್ಎವಿ(NAV) = ರೂ. (200 – 100) / 10
ಎನ್ಎವಿ(NAV) = ಪ್ರತಿ ಘಟಕಕ್ಕೆ ರೂ. 20
ಆಡಳಿತ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳು, ವಿತರಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಜಾಹೀರಾತು ವೆಚ್ಚಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಫಂಡಿಂಗ್ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಫಂಡಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದಲ್ಲಿ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಮನಿಸಬೇಕು.
ಹೀಗಾಗಿ, ಫಂಡ್‌ನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಕಂಪನಿಯ ಬುಕ್ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಸಮನಾಗಿರುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿರುವ ನಗದು ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬಾಕಿ ಉಳಿದ ಘಟಕಗಳಿಂದ ಈ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ವಿಂಗಡಿಸುತ್ತದೆ.
ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯ ಪಾತ್ರ ಏನು?
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯಗಳನ್ನು ದೈನಂದಿನವಾಗಿ ಅಪ್ಡೇಟ್ ಮಾಡಿದ್ದರೂ, ಆಶ್ಚರ್ಯಕರವಾಗಿ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಅಂತಿಮ ಕರೆ ಮಾಡುವ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಅವುಗಳು ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆ ಪ್ರಸ್ತುತತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
ವಿವರಿಸಲು, 30 ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2022ರಂತೆ ಕೆಲವು ಫಂಡ್‌ಗಳ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಗಳನ್ನು ನಾವು ಈ ಕೆಳಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತೇವೆ:
| ಫಂಡ್ | ಎನ್ಎವಿ(NAV) (ರೂ.) |
| ಐಸಿಐಸಿಐ(ICICI) ಪ್ರುಡ್ನಿಶಿಯಲ್‌ ಬ್ಲ್ಯೂ-ಚಿಪ್‌ ಫಂಡ್- ಡೈರೆಕ್ಟ್‌ ಪ್ಲ್ಯಾನ್‌ ಗ್ರೋಥ್‌ ಲಾರ್ಜ್‌ ಕ್ಯಾಪ್‌ ಫಂಡ್ | 74.35 |
| ಐಡಿಬಿಐ(IDBI) ಇಂಡಿಯಾ ಟಾಫ್‌ 100 ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್- ಡೈರೆಕ್ಟ್‌ ಪ್ಲ್ಯಾನ್‌ ಗ್ರೋಥ್‌ ಲಾರ್ಜ್‌ ಕ್ಯಾಪ್‌ ಫಂಡ್ | 44.94 |
| ನಿಪ್ಪಾನ್‌ ಇಂಡಿಯಾ ಲಾರ್ಜ್‌ ಕ್ಯಾಪ್‌ ಫಂಡ್- ಡೈರೆಕ್ಟ್‌ ಪ್ಲ್ಯಾನ್‌ ಗ್ರೋಥ್‌ ಲಾರ್ಜ್‌ ಕ್ಯಾಪ್‌ ಫಂಡ್ | 59.33 |
ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ತಮ್ಮ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯಗಳಿಂದ ಮಾತ್ರ ಯಾವುದೇ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಗ್ಲೀನ್ ಮಾಡಬಹುದೇ? ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯು ಅಂಡರ್‌ವ್ಯಾಲ್ಯೂಯೇಶನ್ ಅಥವಾ ಖರೀದಿ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆಯೇ? ಎರಡೂ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರ ಇಲ್ಲ.
ಆದ್ದರಿಂದ, ತಮ್ಮ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಹಣವನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಮಗೆ ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಬೆಲೆಯು ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸಿಗ್ನಲ್ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಮಾತ್ರ ಇದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಎಲ್ಲಾ ಆದಾಯವನ್ನು ವಿತರಿಸುವುದರಿಂದ ಮತ್ತು ಯೂನಿಟ್ ಹೋಲ್ಡರ್‌ಗಳಿಗೆ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಗಳನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ, ಫಂಡಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಲು ತುಂಬಾ ಸಂಬಂಧಿಸಿಲ್ಲ. ಬದಲಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತನ್ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಫಂಡ್ ಜನರೇಟ್ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸಬೇಕು.
ನೀವು ಕಡಿಮೆ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ?
ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದಂತೆ, ಕಡಿಮೆ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯವು ಅಗ್ಗದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಅಥವಾ ಖರೀದಿ ಅವಕಾಶದ ಪ್ರತಿಬಿಂಬವಾಗಿಲ್ಲ. ಬದಲಾಗಿ, ಇದು ಕಡಿಮೆ ಆಸ್ತಿಯ ಆಧಾರವನ್ನು ಮಾತ್ರ ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಯ ಮೂಲಕ ಈ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ. ರೂ. 30,000, ಆರಂಭಿಕ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಊಹಿಸಿ, ಇದನ್ನು ಫಂಡ್ A ಅಥವಾ ಫಂಡ್ B ಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
| ಫಂಡ್ A | ಫಂಡ್ B | |
| ಪ್ರಸ್ತುತ ಎನ್ಎವಿ(NAV) (ರೂ.) | 300 | 150 |
| ಹಂಚಿಕೆಯಾದ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು | 100 | 200 |
| ಬೆಳವಣಿಗೆ | 10% | 10% |
| ಹೊಸ ಎನ್ಎವಿ(NAV) (ರೂ.) | 330 | 165 |
| ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ (ರೂ.) | 33,000 | 33,000 |
ಇಲ್ಲಿ, ಹೈಪೋಥೆಟಿಕಲ್ ಫಂಡ್ ಬಿ ಕಡಿಮೆ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಯೂನಿಟ್ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. A ಮತ್ತು B ಎರಡರಲ್ಲೂ 10% ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಊಹಿಸಿದರೆ, ಎರಡೂ ಫಂಡ್‌ಗಳು A ಮತ್ತು Bಯ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಹೀಗಾಗಿ, ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಹಣವು ಹಳೆಯದಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸಬಹುದು, ಹೀಗಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಎಯುಎಂ(AUM) ಅನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮೌಲ್ಯಗಳು ಫಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಉಪಯುಕ್ತ ಸೂಚಕವಲ್ಲ.
ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಹೇಗೆ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಸೆಷನ್ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ದಿನದಲ್ಲಿ ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಫಂಡ್‌ನ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವ ಫಾರ್ಮುಲಾ (ಒಟ್ಟು ಎಯುಎಂ(AUM) – ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು)/(ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ). ಯಾವುದೇ ವ್ಯವಹಾರ ದಿನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಆದರೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಕೆಳಗಿನ ಪಟ್ಟಿಯ ನಂತರ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
| ಲಿಕ್ವಿಡ್/ಓವರ್‌ನೈಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು | ಇತರೆ ಯೋಜನೆಗಳು | |
| ಚಂದಾದಾರಿಕೆ |
|
|
| ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ |
|
|
ಮಾರಾಟ ಮತ್ತು ಮರುಖರೀದಿ ಬೆಲೆ ಎಂದರೇನು?
ಮಾರಾಟ ಬೆಲೆಯು ಇನ್ನೊಂದು ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಖರೀದಿಸುವಾಗ ಅಥವಾ ಬದಲಾಯಿಸುವಾಗ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರತಿ ಘಟಕಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪಾವತಿಸುವ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ. ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ, ಮಾರಾಟ ಬೆಲೆಯು ಫಂಡಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ನಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತದೆ.
ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಬೆಲೆಯು ಬೈಬ್ಯಾಕ್‌ಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಯಿಂದ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ಪಾವತಿಸಲಾದ ಬೆಲೆಯಾಗಿದೆ (ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಅಥವಾ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ). ಮರು-ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಬಳಸಲಾಗುವ ಫಾರ್ಮುಲಾ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.
ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಬೆಲೆ = ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಎನ್ಎವಿ(NAV)*(1- ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್)
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ₹100 ಮತ್ತು ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ 2% ಆಗಿದ್ದರೆ, ಮರು-ಖರೀದಿ ಬೆಲೆ = ₹100* (1-0.02) = ₹98.
ಎಸ್‌ಇಬಿಐ(SEBI) ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಓಪನ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಮರು-ಖರೀದಿ ಮೌಲ್ಯವು ಎನ್ಎವಿ(NAV) ನ 95% ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ಕಾಲಾವಧಿಗಳು ಯಾವುವು?
ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ದಿನಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ, ಎಲ್ಲಾ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಆರ್ಡರ್‌ಗಳನ್ನು ಟ್ರೇಡ್ ದಿನಾಂಕದ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯಲ್ಲಿ ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯ 1:30 PM ಆಗಿದ್ದರೆ, 1:30 PM ಗಿಂತ ಮೊದಲು ಪಡೆದ ಎಲ್ಲಾ ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟದ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳನ್ನು ಅದೇ ದಿನದ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ನಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತು, ಕಟ್-ಆಫ್ ನಂತರ ಪಡೆದ ಆರ್ಡರ್‌ಗಳನ್ನು ಮುಂದಿನ ಬಿಸಿನೆಸ್ ದಿನಕ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಸೆಬಿಯಿಂದ ಹೊಸ ಕಟ್-ಆಫ್ ಟೈಮ್‌ಟೇಬಲ್.
| ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ | ಟ್ರಾನ್ಸಾಕ್ಷನ್ ಪ್ರಕಾರ | ಕಟ್–ಆಫ್ ಸಮಯಗಳು |
| ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು
ಓವರ್‌ನೈಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು |
ಚಂದಾದಾರಿಕೆ (ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಸ್ವಿಚ್-ಇನ್ ಸೇರಿದಂತೆ) | 1:30 PM |
| ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ (ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಸ್ವಿಚ್-ಇನ್ ಸೇರಿದಂತೆ) | 3:00 PM | |
| ಎಲ್ಲಾ ಇತರೆ ಯೋಜನೆಗಳು
(ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ / ಓವರ್‌ನೈಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು) |
ಚಂದಾದಾರಿಕೆ (ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಸ್ವಿಚ್-ಇನ್ ಸೇರಿದಂತೆ) | 3:00 PM |
| ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ (ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಸ್ವಿಚ್-ಇನ್ ಸೇರಿದಂತೆ) | 3:00 PM |
ಎನ್ಎವಿಪಿ(NAVP)ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಬ್ರೋಕರ್ ಅಥವಾ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ ಹಣಕಾಸು ಪೋರ್ಟಲ್‌ಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಲಾದ ಎನ್ಎವಿಪಿ(NAVP)ಗಳು ಪ್ರತಿ ಫಂಡ್ ಷೇರ್‌ನ ಬೆಲೆಯಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಎನ್‌ಎವಿಪಿಎಸ್‌(NAVPS) ಎಂದರೆ ಪ್ರತಿ ಷೇರಿಗೆ ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತು ಮೌಲ್ಯ. ಎನ್ಎವಿಪಿ(NAVP)ಗಳು ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಭಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು, ಇದು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ಯಾವುದೇ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಳೆದ ಫಂಡ್‌ನ ಎಯುಎಂ(AUM) ಆಗಿದೆ.
ಬಾಟಮ್ ಲೈನ್
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಯುನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ; ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅದರ ಸಹವರ್ತಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸೂಕ್ತ ಕ್ರಮವಲ್ಲ. ಬದಲಾಗಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಟ್ರೆಂಡ್‌ಗಳು, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಇತರ ಮಾನದಂಡಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿಸಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಸ್‌ಐಪಿ(SIP) ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚ ಸರಾಸರಿಯಾಗುತ್ತದೆ.
FAQs
ಎನ್ಎವಿ (NAV) ಎಂದರೇನು?
ನೆಟ್ ಅಸೆಟ್ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ (ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್–ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್ (ಇಟಿಎಫ್(ITF)ನ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಫಂಡ್‌ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ, ಅದರ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಒಟ್ಟು ಬಾಕಿ ಉಳಿದ ಷೇರುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ವಿಭಜಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಫಾರ್ಮುಲಾವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ:
ಎನ್ಎವಿ = (ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳು -ಬಾಧ್ಯತೆಗಳು) / ಒಟ್ಟು ಪ್ರಮುಖ ಷೇರುಗಳು
ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಎನ್ಎವಿ (NAV) ಏಕೆ ಮುಖ್ಯ?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಸೂಚಕವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು, ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿಯುಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಎನ್ಎವಿ ಬಳಸುತ್ತಾರೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ NAV ಮೌಲ್ಯ ಕೆಟ್ಟದಾಗಿದೆಯೇ?
ಹೆಚ್ಚಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ದುಬಾರಿಯಾಗಿರುವುದು ತಪ್ಪಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಕೇವಲ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಅಪೂರ್ಣ ಚಿತ್ರವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು. ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಮುಖವಾದ ಇತರ ಅಂಶಗಳು:
- ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಅನುಭವ
- ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ
- ಫಂಡಿನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ
ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅನ್ನು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇಟಿಎಫ್(ETF)ಗಳಿಗಾಗಿ ಪ್ರತಿ ಟ್ರೇಡಿಂಗ್ ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಗತ್ಯ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಆಯಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮುಚ್ಚುವ ಬೆಲೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಬದಲಾಗಬಹುದೇ?
ಹೌದು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಇಟಿಎಫ್(ETF)ನಲ್ಲಿ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿ ಎನ್ಎವಿ(NAV) ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಲನೆಗಳು, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಒಳಹರಿವುಗಳು ಅಥವಾ ಹೊರಹರಿವುಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳು ಎನ್ಎವಿ(NAV)ಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೌಲ್ಯದ ಮೇಲೆ ಅಪ್ಡೇಟ್ ಆಗಿರಲು ಎನ್ಎವಿಯನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು.
