ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೈ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಮಾರ್ಚ್ 2020 ಕನಿಷ್ಠ ಮಟ್ಟದಿಂದ, ಭಾರತದ ಎನ್‌ಎಸ್‌ಇ (NSE) ನಿಫ್ಟಿ 50 ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಹೊಸ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ಇಂದು ವಿಶ್ವದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶಕರಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿಸಿದೆ. ಇದು ಈ ತಿಂಗಳು ಏಷ್ಯಾದ ಟಾಪ್ ಗೇನರ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕೂಡ ಆಗಿದ್ದು, ಪ್ರಾದೇಶಿಕ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕನ್ನು 4 ಶೇಕಡಾವಾರು ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮೀರಿದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಗ್ರಾಹಕರ ಬೆಲೆಗಳು ಕಳೆದ ಎರಡು ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ 6 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದ್ದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಹಾರ ಮತ್ತು ತೈಲ ಬೆಲೆಗಳಿಂದ ಚಾಲನೆ ಮಾಡಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಈ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣದುಬ್ಬರವು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಡೆಪಾಸಿಟ್‌ಗಳಂತಹ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೂಲಗಳ ಮೇಲೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಕಾರಣವಾಯಿತು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಜ್ಯೂಸಿಯರ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಲು ನಿರ್ಬಂಧಿಸಿದೆ. ಕಳೆದ 12 ತಿಂಗಳುಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಡಿದ್ದು ಹೊಸ ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಗಮನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ

ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದು. ಸಂಪತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಣೆಯು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲ ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ ನೋಡಬೇಕಾದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಡೆಟ್ ಮತ್ತು ಹೈಬ್ರಿಡ್‌ನಂತಹ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಉಪ–ವಿಧಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಉನ್ನತ ಪ್ರದರ್ಶನ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ–ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇತರ ಫಂಡ್ ಉಪ–ಪ್ರಕಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬ ಅಂಶಕ್ಕೆ ಇದನ್ನು ಕಾಣಬಹುದು. ಕೆಳಗೆ ತೋರಿಸಲಾದ ಟೇಬಲ್ ಭಾರತದಲ್ಲಿ 2021 ರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ:

ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಹೈ ರಿಟರ್ನ್ ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಮೇಲಿನ ಮಾಹಿತಿಯಿಂದ, ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳನ್ನು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿದೆ. ಅದೇ ಅವಧಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಂದ ಸುಮಾರು 20 ಶೇಕಡಾವಾರು ರಿಟರ್ನ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ 5 ವರ್ಷದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅವರು ಸುಮಾರು 30 ಶೇಕಡಾ ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಿದ್ದಾವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಅವರ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಸ್ಥಿರತೆಗಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ದೂರವಿರಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಭಾರತದಲ್ಲಿ 2021 ರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಕಣ್ಣಿನಲ್ಲಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳಿವೆ:

• ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿ

ನಿಮ್ಮ ರಿಸ್ಕ್ ಟಲರೆನ್ಸ್ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು, ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಅಥವಾ ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

• ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ

ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ, ಇದು ಹಣದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಗರಿಷ್ಠ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಿಂದ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರದರ್ಶನ ಪಡೆಯುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಇದು ಕೆಲವು ಪ್ಲಮ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

• ಪ್ರವೇಶ ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳು

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ನೋಡಬೇಕು. ಪ್ರವೇಶ ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳು ನಿಮ್ಮ ಏನ್ಎವಿ (NAV) ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು ಶೂನ್ಯ ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ ಪ್ರವೇಶ ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಉನ್ನತ ಪ್ರದರ್ಶನದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

• ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಶುಲ್ಕಗಳು

ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಶುಲ್ಕಗಳಿಲ್ಲದ ಕಾರಣ ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಿಯಮಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ. ಯಾವುದೇ ಆನ್ಲೈನ್ ವೇದಿಕೆಯಿಂದ ನೇರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಕೇವಲ ಎಎಂಸಿ (AMC) ಅಥವಾ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಕಮಿಷನ್ ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಮುಕ್ತಾಯ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಾಳ್ಮೆ, ಪ್ರಯತ್ನ ಮತ್ತು ರಿಸ್ಕ್ ಅಪ್ಪಿಟೈಟ್ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ರಿಸ್ಕ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ನೇರವಾಗಿ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೀಗಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ರಿಸ್ಕ್ ಅಪೇಕ್ಷಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಆದಾಯದ ನಿಮ್ಮ ಅಪೇಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಭರವಸೆ ನೀಡುವ ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಈ ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಸ್ಥಿರತೆಯ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಸಾಧ್ಯವಾದ ಯಶಸ್ವಿ ಉದ್ಯಮಗಳ ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಇರಬೇಕು. ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಮುಖ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋದಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸದೆ ಅಂತಹ ರಿಸ್ಕ್–ಪ್ರೋನ್ ಸ್ಮಾಲ್–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಾಮಮಾತ್ರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ, ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅವರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಮತೋಲಿಸಬಹುದು.