ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಪಾಯ–ವಿರೋಧಿ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ಎರಡೂ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ. ಆದರೆ ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಅವರು ಹೇಗೆ ನಿಭಾಯಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಅವರು ವಿಭಿನ್ನ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ.
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಂಚಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ಎಲ್ಲಾ ಮೂರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಸಮಾನವಾಗಿರಬೇಕು. ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಹಾಯದಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಲ್ಲಾ ಮೂರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳು, ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗುತ್ತಾರೆ. ಇಂತಹ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಎಲ್ಲಾ ಮೂರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ನಿಧಿಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 75% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಮಾನದಂಡ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೀರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ NIFTY 500 ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ 50:25:25 ಇಂಡೆಕ್ಸ್.
ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ಕ್ವಾಂಟ್ ಆಕ್ಟಿವ್ ಫಂಡ್ (Direct Growth)
- ಮಹೀಂದ್ರ ಮ್ಯಾನುಲೈಫ್ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಬಧತ್ ಯೋಜನೆ (Growth)
- ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (Direct Growth)
- ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (Direct Plan-Growth)
- ಬರೋಡಾ BNP ಪರಿಬಾಸ್ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (Direct-Growth)
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕಂಪನಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಹಂಚಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತವಾಗಿಲ್ಲ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿದ ಜನಪ್ರಿಯತೆಯನ್ನು ನೀಡಿದರೆ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದರ ವಿಸ್ತರಣೆಯೆಂದರೆ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಎಂದು ಒಬ್ಬರು ಹೇಳಬಹುದು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅವು ಎರಡನೇ ಅತಿದೊಡ್ಡ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಮಾನದಂಡ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಸಾಧನೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವುದು NIFTY 500 ಟೋಟಲ್ ರಿಟರ್ನ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಆಗಿದೆ.
ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ಪರಾಗ್ ಪಾರಿಖ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – Direct Growth
- PGIM ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – Direct Growth
- ಕ್ವಾಂಟ್ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – Direct Growth
- ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – Direct Growth
- UTI ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ – Direct Growth
ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಕೆಲವು ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು:
| ಹೂಡಿಕೆ ಅಂಶ | ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ | ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ |
| ಅರ್ಥ | ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಂತಹ ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು. | ಯಾವುದೇ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಕಂಪನಿಯಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬಹುದಾದ ಮುಕ್ತ–ಮುಕ್ತ, ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ನಿಧಿ. |
| ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ | ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡಲ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 25% ಪ್ರತಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಬೇಕು. | ಹಂಚಿಕೆಯ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಬಂಧಗಳಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆ. |
| ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆ | ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆ ಕನಿಷ್ಠ 75% ಆಗಿರಬೇಕು, ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿರಬಹುದು. | ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಹೂಡಿಕೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಬೇಕು |
| ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು | ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡ ನಂತರ ಮಾರಾಟವಾಗುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ LTCG 10% ಆಗಿದೆ. ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ಅವು 15% ರ ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿಯನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತವೆ. ರೂ.ವರೆಗೆ ಲಾಭ. 1 ಲಕ್ಷ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಇದೆ. | ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ನಂತರ ಅವರು STCG 15% ಅನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ. LTCG ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಅವುಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡ ನಂತರ ಮಾರಾಟವಾಗುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ 10% ರಷ್ಟಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಲಾಭ ರೂ. 1 ಲಕ್ಷ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಇದೆ. |
| ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹೊಂದಾಣಿಕೆ | ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ರಿಸ್ಕ್ ಸಹಿಷ್ಣು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಗಮನಾರ್ಹ ಭಾಗದೊಂದಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿವೆ ಅಪಾಯ ಪೀಡಿತ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು. | ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಂತಹ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಹಂಚಲಾಗುತ್ತದೆ. |
ತೀರ್ಮಾನ:
ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ನೀವು ಬಯಸಿದರೆ, ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಲು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ದೀರ್ಘವಾದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ನೀಡಿ ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಈಗ ಉತ್ತಮ ಸಮಯವಿಲ್ಲ. ಮಲ್ಟಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ–ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಇಂದೇ ಏಂಜೆಲ್ ಒಂದರಲ್ಲಿ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ. ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕುರಿತು ಇಂತಹ ಇನ್ನಷ್ಟು ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ತಿಳಿಯಲು ದಯವಿಟ್ಟು ನಮ್ಮ ಜ್ಞಾನ ಕೇಂದ್ರವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
