गोल्ड ईटीएफ बनाम गोल्ड फंड – सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनें

फिजिकल गोल्ड खरीदने के दिन चले गए, मूल्यवान धातु में निवेश करने का एकमात्र तरीका था. अब, आपके पास पीले धातु के कागजरहित रूप में निवेश करने के कई विकल्प हैं. गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (गोल्ड ईटीएफ) और गोल्ड फंड उनमें से दो हैं. इस अनुच्छेद में, हमें चर्चा करनी चाहिए कि गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड के बीच क्या अंतर है.

गोल्ड ईटीएफ क्या हैं?

गोल्ड ईटीएफ ऐसे वित्तीय साधन हैं जो सोने की कीमत को ट्रैक करने के लिए डिजाइन किए गए हैं. वे स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध और व्यापार किए जाते हैं, जैसे कि व्यक्तिगत कंपनियों के शेयर. भारत में, गोल्ड ईटीएफ को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा विनियमित किया जाता है और स्टॉकब्रोकर या ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफार्म के माध्यम से खरीदा जा सकता है. जब आप गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो आप अनिवार्य रूप से ऐसी इकाइयां खरीद रहे हैं जो फंड के अभिरक्षक द्वारा वॉल्ट में रखी गई भौतिक सोने की स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करती हैं. इन इकाइयों का मूल्य सीधे सोने की कीमत से जुड़ा होता है और बाजार में परिवर्तनों के अनुरूप उतार-चढ़ाव होता है. गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने का एक प्राथमिक लाभ यह है कि वे उन्हें भौतिक रूप से भंडारित करने की आवश्यकता के बिना मूल्यवान धातुओं में निवेश करने का सुविधाजनक और किफायती तरीका प्रदान करते हैं. इसके अतिरिक्त, छोटी मात्रा में गोल्ड ईटीएफ खरीदे और बेचे जा सकते हैं, जिससे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए गोल्ड मार्केट में भाग लेना आसान हो जाता है.

गोल्ड ईटीएफ की विशेषताएं

गोल्ड ईटीएफ की कुछ प्रमुख विशेषताएं यहां दी गई हैं:

1. सोने की कीमत को ट्रैक करना: गोल्ड ईटीएफ को सोने की कीमत को ट्रैक करने के लिए डिजाइन किया गया है, इसलिए वे धातु की कीमत से अत्यधिक संबंधित हैं. इसका अर्थ यह है कि जैसे-जैसे सोने की कीमत बढ़ती जाती है या गिरती जाती है, सोने की ईटीएफ का मूल्य तदनुसार चल जाता है.
2. ट्रेड करने में आसान: स्टॉक जैसे स्टॉक एक्सचेंज पर गोल्ड ईटीएफ ट्रेड किए जाते हैं, जिससे उन्हें खरीदना और बेचना आसान हो जाता है. उन्हें एक ब्रोकरेज खाते के माध्यम से खरीदा जा सकता है और बेचा जा सकता है, जैसे स्टॉक और पूरे दिन व्यापार किया जा सकता है.
3. कम लागत: सोने के ईटीएफ में अन्य प्रकार के सोने के निवेश की तुलना में कम खर्च होते हैं. गोल्ड ईटीएफ का खर्च अनुपात आमतौर पर कम होता है, जिससे यह निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है जो सोने के संपर्क में आना चाहते हैं लेकिन उच्च शुल्क का भुगतान नहीं करना चाहते.
4. विविधीकरण: गोल्ड ईटीएफ में निवेश किसी निवेश पोर्टफोलियो के लिए विविधता प्रदान कर सकता है. गोल्ड ईटीएफ धारण करके, निवेशक अप्रत्यक्ष रूप से सोने से संबंधित विभिन्न परिसंपत्तियों जैसे सोने की खनन कंपनियों और सोने के भविष्य के संविदाओं में निवेश कर रहे हैं.
5. तरलता: गोल्ड ईटीएफ अत्यधिक तरल होते हैं, अर्थात वे तेजी से और आसानी से खरीदे जा सकते हैं और बेचे जा सकते हैं. यह उन्हें ऐसे निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बनाता है जो सोने के संपर्क में आना चाहते हैं लेकिन भौतिक सोना खरीदने और बेचने की लागत और असुविधा से निपटना नहीं चाहते.

गोल्ड ईटीएफ में किसे निवेश करना चाहिए?

वे निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय निवेश विकल्प हैं जो बिना भौतिक सोना के सोने के सोने की कीमत के प्रति एक्सपोजर प्राप्त करना चाहते हैं. यहां कुछ प्रकार के निवेशक हैं जो गोल्ड ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं:

1. ऐसे निवेशक, जो स्टॉक मार्केट के साथ कम सहसंबंध रखने वाली एक परिसंपत्ति को शामिल करके अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करना चाहते हैं, गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. स्वर्ण स्टॉक मार्केट के साथ व्युत्क्रम संबंध रखता है, अर्थात जब स्टॉक मार्केट नीचे होता है, सोने की कीमतें बढ़ जाती हैं.
2. सोने को अक्सर मुद्रास्फीति का विचार किया जाता है क्योंकि मुद्रास्फीति के समय इसका मूल्य बढ़ता जाता है. मुद्रास्फीति के बारे में चिंतित निवेशक भी अपने पोर्टफोलियो की रक्षा करने के लिए गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.
3. गोल्ड ईटीएफ लंबे समय के निवेशकों के लिए भी एक अच्छा विकल्प हो सकता है जो कई वर्षों तक अपने निवेश को होल्ड करना चाहते हैं. दीर्घकालीन स्वर्ण ने ऐतिहासिक रूप से अपना मूल्य निर्धारित किया है और आर्थिक अनिश्चितता के खिलाफ अच्छी रक्षा प्रदान कर सकता है.
4. जोखिम-विरोधी निवेशक, जो अपेक्षाकृत सुरक्षित निवेश चाहते हैं, गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. जबकि सोने में निवेश करने में कुछ जोखिम अभी भी शामिल है, वहीं व्यक्तिगत स्टॉक या अन्य प्रकार के निवेश में निवेश करने की अपेक्षा इसे कम जोखिम माना जाता है.

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि गोल्ड ईटीएफ हर किसी के लिए उपयुक्त नहीं हैं, और निवेशकों को किसी भी प्रकार की आस्ति में निवेश करने से पहले अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता पर ध्यान से विचार करना चाहिए. निवेश निर्णय लेने से पहले किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना भी अच्छा विचार है.

भारत में बेस्ट गोल्ड् ईटीएफ

भारत में उपलब्ध 5 वर्ष के सीएजीआर पर आधारित पांच सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ यहां दिए गए हैं:

उपरोक्त डेटा 23 मार्च 2023 तक है. कृपया ध्यान दें कि यह लिस्ट विस्तृत नहीं है, और किसी भी फाइनेंशियल प्रोडक्ट में निवेश करने से पहले अपना खुद का अनुसंधान करना हमेशा अच्छा होता है.

गोल्ड फंड क्या हैं?

गोल्ड म्यूचुअल फंड ऐसे म्यूचुअल फंड को निर्दिष्ट करते हैं जो विभिन्न प्रकार के गोल्ड में निवेश करते हैं. यह भौतिक स्वर्ण, गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और स्वर्ण खनन स्टॉक में हो सकता है. इन निधियों का प्रबंधन पेशेवर निधि प्रबंधकों द्वारा किया जाता है जो निवेशकों की ओर से निवेश करते हैं. ऐसे निवेशक जो स्वर्ण में निवेश करना चाहते हैं लेकिन स्वर्ण पारस्परिक निधियों में निवेश करना चाहते हैं. ये निधियां सोने में निवेश करने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करती हैं क्योंकि वे भौतिक सोने के स्वामित्व से जुड़े भंडारण, सुरक्षा और बीमा की आवश्यकता को समाप्त करती हैं.

गोल्ड म्यूचुअल फंड की विशेषताएं क्या हैं?

1. गोल्ड में निवेश: गोल्ड फंड मुख्य रूप से भौतिक सोने में या सोने से संबंधित गतिविधियों जैसे खनन, परिष्करण या व्यापार में लगी कंपनियों की प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं.
2. विविधीकरण: गोल्ड फंड निवेशकों को विविधीकरण लाभ प्रदान करते हैं क्योंकि वे स्वर्ण बाजार को बिना भौतिक स्वर्ण के संपर्क प्रदान करते हैं. विविधीकरण पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है.
3. लिक्विडिटी: गोल्ड फंड अत्यधिक लिक्विड निवेश होते हैं क्योंकि उन्हें किसी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदा और बेचा जा सकता है.
4. कम लागत: गोल्ड फंड में सोने के अन्य निवेश से कम प्रबंधन शुल्क होते हैं, जैसे कि भौतिक सोना खरीदना, उन्हें धातु में निवेश करने का एक लागत-प्रभावी तरीका बनाना.
5. टैक्स दक्षता: गोल्ड फंड इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% के लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के अधीन हैं, जो गोल्ड में इन्वेस्ट करने का टैक्स-कुशल तरीका हो सकता है.
6. पारदर्शिता: गोल्ड फंड निवेशकों को पारदर्शिता प्रदान करते हैं क्योंकि फंड के निवल एसेट वैल्यू (एनएवी) की गणना दैनिक और प्रकाशित की जाती है. निवेशक विभिन्न वित्तीय वेबसाइटों और निधि की सरकारी वेबसाइटों के माध्यम से भी निधि के प्रदर्शन को ट्रैक कर सकते हैं.
7. सुविधा: ऑनलाइन प्लेटफार्मों या ब्रोकर के माध्यम से गोल्ड फंड खरीदे जा सकते हैं और बेचे जा सकते हैं, जिससे यह सोने में निवेश करने का सुविधाजनक तरीका बना सकता है और स्वयं के भौतिक सोने से संबंधित भंडारण और सुरक्षा संबंधी चिंताओं की परेशानी के बिना.

गोल्ड फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

भारत में गोल्ड फंड में निवेश करना निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है जो अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करना चाहते हैं और मुद्रास्फीति के विरुद्ध रक्षा करना चाहते हैं. लेकिन निवेशकों को यह भी पता होना चाहिए कि गोल्ड फंड अस्थिर हो सकते हैं, और उनका मूल्य विभिन्न कारकों से प्रभावित हो सकता है जैसे सोने की कीमतों में उतार-चढ़ाव, मुद्रा आंदोलन और भू-राजनीतिक घटनाएं. यह सिफारिश की जाती है कि निवेशक गोल्ड फंड में निवेश करने से पहले किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें.

गोल्ड फंड बनाम गोल्ड ईटीएफ: क्या अंतर है?

गोल्ड फंड और गोल्ड ईटीएफ दोनों ही निवेश विकल्प हैं जो निवेशकों को सोने में निवेश करने की अनुमति देते हैं. हालांकि, दोनों के बीच कुछ अंतर हैं:

स्ट्रक्चर: गोल्ड फंड ऐसे म्यूचुअल फंड हैं जो गोल्ड में निवेश करते हैं, जबकि गोल्ड ईटीएफ एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड होते हैं जो गोल्ड की कीमत को ट्रैक करते हैं. निवेश विधि: एकमुश्त निवेश या व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के माध्यम से गोल्ड फंड निवेश किया जा सकता है, जबकि गोल्ड ईटीएफ को किसी अन्य शेयर की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदा और बेचा जा सकता है. व्यय अनुपात: स्वर्ण निधियों का स्वर्ण ईटीएफ से अधिक व्यय अनुपात होता है, जिसका अर्थ है कि स्वर्ण निधि का प्रबंधन करने की लागत अपेक्षाकृत अधिक होती है. तरलता: गोल्ड ईटीएफ गोल्ड फंड से अधिक तरल होते हैं क्योंकि उन्हें किसी अन्य शेयर की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जा सकता है. दूसरी ओर, गोल्ड फंड, फंड हाउस को यूनिट बेचने की प्रक्रिया के कारण अधिक समय ले सकते हैं. न्यूनतम निवेश: गोल्ड फंड में आमतौर पर गोल्ड ईटीएफ की तुलना में निवेश की न्यूनतम आवश्यकता कम होती है, जिससे उन्हें खुदरा निवेशकों के लिए अधिक सुलभ बनाया जा सकता है. कर प्रभाव: गोल्ड ईटीएफ आमतौर पर गोल्ड फंड से अधिक कर-कुशल होते हैं क्योंकि उन्हें ईटीएफ के रूप में संरचित किया जाता है. इसका अर्थ है कि ईटीएफ में कम कर योग्य घटनाएं होती हैं, जैसे पूंजी लाभ वितरण, म्यूचुअल फंड की तुलना में.

गोल्ड ईटीएफ बनाम गोल्ड म्यूचुअल फंड – इन्वेस्ट करने के लिए कौन सा बेहतर है?

गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड म्यूचुअल फंड दोनों ही निवेश विकल्प हैं जो एसेट क्लास के रूप में गोल्ड को एक्सपोजर प्रदान करते हैं. हालांकि, गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड म्यूचुअल फंड के बीच कुछ अंतर हैं, जो आपके लिए कौन सा विकल्प बेहतर है.

• गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) ऐसे स्टॉक हैं जो स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध और ट्रेड किए जाते हैं. ये निधियां भौतिक स्वर्ण या स्वर्ण भविष्य संविदाओं में निवेश करती हैं, और उनकी कीमतें स्वर्ण की बाजार कीमत के साथ उतार-चढ़ाव करती हैं. गोल्ड ईटीएफ को पूरे दिन स्टॉक जैसे खरीदा जा सकता है और बेचा जा सकता है, और उनकी कीमतें पारदर्शी और आसानी से उपलब्ध हैं.
• दूसरी ओर, गोल्ड म्यूचुअल फंड ओपन-एंडेड फंड होते हैं जो सोने और अन्य कीमती धातुओं जैसे चांदी में निवेश करते हैं. इन निधियों की कीमतें निधि के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) के आधार पर निर्धारित की जाती हैं, जिनकी गणना प्रत्येक व्यापार दिवस के अंत में की जाती है. गोल्ड म्यूचुअल फंड को फंड हाउस के माध्यम से खरीदा और बेचा जा सकता है, और उनके पास आमतौर पर गोल्ड ईटीएफ की तुलना में अधिक खर्च अनुपात होते हैं.

अब, इस प्रश्न का उत्तर देने के लिए यह आपके निवेश के उद्देश्यों और प्राथमिकताओं पर निर्भर करता है. अगर आप ऐसे निवेश विकल्प की तलाश कर रहे हैं जो अधिक लिक्विडिटी और पारदर्शिता प्रदान करता है, तो गोल्ड ईटीएफ आपके लिए एक बेहतर विकल्प हो सकता है. स्वर्ण पारस्परिक निधियों की तुलना में उनके पास व्यय अनुपात भी कम होता है. हालांकि, अगर आप मूल्यवान धातुओं के संपर्क में अधिक विविधता रखना चाहते हैं या अगर आप दीर्घकालिक निवेश कर रहे हैं, तो गोल्ड म्यूचुअल फंड आपके लिए सही विकल्प हो सकते हैं.

निष्कर्ष

अंततः, गोल्ड फंड बनाम गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने का निर्णय व्यक्ति के निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और निवेश प्राथमिकताओं पर निर्भर करेगा. दोनों विकल्प सोने की कीमत के संपर्क में आते हैं और एक पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने में उपयोगी हो सकते हैं, लेकिन वे अपनी संरचना, लागत, चलनिधि, कर परिणामों और निवेश में न्यूनतम अंतर करते हैं. निवेशक थर्ड पार्टी साइटों या एंजल वन जैसी ब्रोकरेज साइटों द्वारा प्रदान किए जाने वाले अतिरिक्त लाभों का उपयोग कर सकते हैं, जो निवेश की बात आने पर भी एक सुरक्षित विकल्प है.

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