શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને ગતિ રોકાણમાં જોડાવું શક્ય છે?

ત્યાં વિવિધ તકનીકો અને રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ છે જેનો ઉપયોગ તમે ભારતીય શેરબજારમાં સતત સંપત્તિ નિર્માણની ખાતરી કરવા માટે કરી શકો છો. તમેઉપયોગકરીશકોતેવીઘણીવિવિધવ્યૂહરચનાઓમાંનીએકમોમેન્ટમરોકાણછે. ગતિ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના સાથે, તમેમ્યુચ્યુઅલફંડ્સસહિતનીઅસ્કયામતોની વિશાળ શ્રેણીમાં ટૂંકા ગાળાના ભાવની હિલચાલને પકડી શકો છો.

કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગતિ રોકાણ વ્યૂહરચના માટે તૈયાર કરવામાં આવે છે. આભંડોળનેમોમેન્ટમફંડતરીકેપણઓળખવામાંઆવેછે. આશ્ચર્ય થાય છે કે આ વ્યૂહરચના શું છે અને તે શું ખાસ બનાવે છે? તેનાવિશેઅનેતેસારીમ્યુચ્યુઅલફંડવ્યૂહરચનાછેકેનહીંતેજાણવામાટેઆગળવાંચો.

ગતિ રોકાણ શું છે?

ગતિ રોકાણ એ એક રોકાણ વ્યૂહરચના છે જેમાં તેમની તાજેતરની કિંમત અને પ્રદર્શન વલણોના આધારે અસ્કયામતો અથવા સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. આવીવ્યૂહરચનાપાછળનોવિચારએછેકેભૂતકાળમાંસારીકામગીરીબજાવનારઅસ્કયામતોઅથવાજામીનગીરી જ્યાં સુધી વિપરીત સંકેતો ન મળે ત્યાં સુધી ભવિષ્યમાં પણ તે જ કામગીરી ચાલુ રાખશે.

શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ગતિ રોકાણનો ઉપયોગ કરી શકાય છે?

હા ચોક્ક્સ. મ્યુચ્યુઅલફંડમાંગતિ રોકાણનોઉપયોગકરીશકાયછે. જો કે, વ્યૂહરચનાનીમોટાભાગનીસફળતાયોગ્યગતિ-આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પસંદ કરવાની તમારી ક્ષમતા પર આધાર રાખે છે.

મોમેન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા છે જે તેમના રોકાણના અભિગમમાં ગતિ વ્યૂહરચનાનો સમાવેશ કરે છે. આવામ્યુચ્યુઅલફંડનામેનેજરોમજબૂતહકારાત્મકગતિપ્રદર્શિતકરતીજામીનગીરીનોસમાવેશકરવામાટેએસેટમિશ્રણનેગતિશીલરીતેગોઠવેછે. ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટઅનેથીમેટિકફંડ્સકુદરતીરીતેમજબૂતવેગલાક્ષણિકતાઓદર્શાવેછે, જે ગતિ રોકાણવ્યૂહરચનાઓ ચલાવવાનું સરળ બનાવે છે.

એકવાર તમે યોગ્ય મોમેન્ટમ ફંડ પસંદ કરી લો તે પછી, તમારેઆગામીથોડામહિનામાંફંડનીકામગીરીનુંસંપૂર્ણમૂલ્યાંકનકરવાનીજરૂરછે. ઉપરાંત, ફંડમેનેજરેમજબૂતમોમેન્ટમલાક્ષણિકતાઓદર્શાવતીજામીનગીરીનોસમાવેશકરવામાટેકોઈપગલાં લીધાં છે કે કેમ તેનો ખ્યાલ મેળવવા માટે ફંડના સંપતિ મિશ્રણમાં તાજેતરના ફેરફારો જુઓ. જોતમેફંડમાંમજબૂતસકારાત્મકવેગઅથવાતેનાપૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાંનીસંપત્તિઓજોશોતોજફંડમાંરોકાણકરવાનુંવિચારો.

એકવાર તમે ગતિ-આધારિતમ્યુચ્યુઅલફંડ્સમાંરોકાણકરીલો, પછી તમારે નિયમિતપણે બજારોનું નિરીક્ષણ કરવાની જરૂર છે. ઉપરાંત, તમારે ફંડની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે અને સંભવિત વલણ વિપરીત પર નજર રાખવાની જરૂર છે. જોતમનેકોઈઅચાનકભાવવલણમાંફેરફારજણાય, તો નફો બુક કરવા અને ફંડમાંથી બહાર નીકળવાનું વિચારો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોમેન્ટમ રોકાણ – એક ઉદાહરણ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કેવી રીતે વેગ આપે છે તે સમજવા માટે એક કાલ્પનિક દૃશ્યમાંથી પસાર થઈએ.

ધારો કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને ગતિ રોકાણમાં સામેલ થવામાં રસ ધરાવો છો. એનર્જીક્ષેત્રમાંતાજેતરનાતેજીને વેગનો લાભ લેવાનું લક્ષ્ય રાખીને, તમેએકવિષયોનુંમ્યુચ્યુઅલફંડપસંદકરોછોજેઊર્જાક્ષેત્રમાંરોકાણકરેછે. ફંડના પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાં ભારતની કેટલીક ટોચની પરંપરાગત અને નવીનીકરણીય ઉર્જા કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. વિષયોનું ભંડોળગતિશીલસંપત્તિફાળવણીવ્યૂહરચનાનોઉપયોગ કરે છે જે મજબૂત હકારાત્મક ગતિ દર્શાવતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જેતેનેગતિ રોકાણ વ્યૂહરચનાનોઉપયોગકરવામાટેસંપૂર્ણમ્યુચ્યુઅલફંડબનાવેછે.

છેલ્લા 6 મહિનાથીએકવર્ષસુધીનાવિષયોનું ભંડોળના કામગીરીનુંવિશ્લેષણકરવાપર, તમે નિષ્કર્ષ પર જાઓ છો કે તે સતત બજાર કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે. તેથી, તમે ઉર્જા ક્ષેત્રમાં ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ભાવની હિલચાલનો લાભ મેળવવાની આશામાં તમારી કુલ રોકાણ મૂડીના આશરે 20% ભંડોળમાંરોકાણકરોછો. આ મોમેન્ટમ ફંડ સાથે સંકળાયેલા સંભવિત જોખમોનો સામનો કરવા માટે, તમેબાકીનીરોકાણમૂડીનેસુરક્ષિતઅનેઓછાજોખમીઅસ્કયામતોનાવૈવિધ્યસભરપૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદીમાંરોકાણકરોછો.

તમારી અપેક્ષા મુજબ, ઉર્જાક્ષેત્રતેનીતેજીનીદોડચાલુરાખેછે, જે તમને ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરે છે. રોકાણનાસમગ્રસમયગાળાદરમિયાન, તમે ઊર્જા ક્ષેત્રના વલણો, ક્ષેત્રનાશેરોનીનાણાકીયકામગીરીઅનેભંડોળ સંચાલકનાઅધતનનુંનજીકથીનિરીક્ષણકરવાનુંચાલુરાખોછો.

મોમેન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણની તારીખથી લગભગ પાંચ મહિના પછી, તમેહકારાત્મકગતિમાંમંદીજોશો. ભંડોળ સંચાલકની સમજૂતી અને સંપતિમાં થયેલા ફેરફારો તમારી આગામી મંદીની આગાહીની પુષ્ટિ કરે છે. આસમયે, તમે ફંડમાં તમારા રોકાણને રિડીમ કરીને બહાર નીકળવાનું પસંદ કરો છો.

તમારા સમયસરના હસ્તક્ષેપ અને બજારના વલણો પર ઝીણવટભરી નજર બદલ આભાર, તમેગતિ રોકાણવ્યૂહરચનાનોઉપયોગકરીનેઉર્જાક્ષેત્રમાં ટૂંકા ગાળાની કિંમતની ગતિવિધિઓને સફળતાપૂર્વક કેપ્ચર કરવામાં સક્ષમ છો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને ગતિ રોકાણમાં જોડાતા પહેલા તમારે જે બાબતો જાણવાની જરૂર છે

હવે તમે જાણો છો કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને રોકાણ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે, ચાલો આવી વ્યૂહરચનાનો પ્રયાસ કરતા પહેલા તમારે ધ્યાનમાં રાખવાની કેટલીક બાબતો જોઈએ.

• રોકાણ વ્યૂહરચના અને જોખમ રૂપરેખા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની રોકાણ વ્યૂહરચના સ્પષ્ટપણે ગતિ રોકાણ વ્યૂહરચના પર કેન્દ્રિત હોવી જોઈએ. રોકાણકરવામાટેયોગ્યફંડપસંદકરતીવખતે, ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટઅનેથીમઆધારિતએવાભંડોળોપરધ્યાનકેન્દ્રિતકરોકારણકેતેઓકુદરતીરીતેવધુવેગ-કેન્દ્રિત હોય છે. ઉપરાંત, તમારેખાતરીકરવીજોઈએકેફંડનીજોખમપ્રોફાઇલતમારાસહનશીલતાસ્તરસાથેમેળખાયછે. મોટાભાગના ગતિ-આધારિતમ્યુચ્યુઅલફંડ્સઉચ્ચજોખમધરાવતારોકાણોછે, જે તેમને જોખમ-સહિષ્ણુરોકાણકારોમાટેવધુયોગ્યબનાવેછે.

• પ્રદર્શન ઇતિહાસ

ભંડોળની કામગીરી ઇતિહાસ પર હંમેશા સંપૂર્ણ ધ્યાન આપવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. યાદરાખો, એવા ભંડોળો પસંદ કરવા મહત્વપૂર્ણ છે કે જેઓ તેમના આધારચિન્હ સૂચકાંકને સતત આઉટપરફોર્મ કરવાનો મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતા હોય. જોકેભૂતકાળનીપ્રદર્શનએબાંયધરીનથીકેફંડભવિષ્યમાંપણએવુંજપ્રદર્શનકરશે, પરંતુભૂતકાળમાંસારુંપ્રદર્શનકરનારાભંડોળોનેવળગીરહેવુંએસારોવિચારછે.

• ખર્ચ ગુણોત્તર

મોમેન્ટમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ઘણીવાર ઊંચા મંથન દર હોય છે કારણ કે ફંડ સંચાલકો ક્ષેત્ર અને શેરોમાં ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના મોમેન્ટમ મેળવવા માટે એસેટ મિશ્રણને ગતિશીલ રીતે ગોઠવણી કરી રહ્યાં છે. અસ્કયામતોનીવારંવારખરીદીઅનેવેચાણખર્ચમાંવધારોકરીશકેછે, જે ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર તરફ દોરી જાય છે . જેમ તમે પહેલાથી જ જાણતા હશો, ઉચ્ચખર્ચ ગુણોત્તર તમારા રોકાણ પરના વળતરને ઘટાડે છે. તેથી, એવી ભલામણ કરવામાં આવે છે કે તમે રોકાણ કરતા પહેલા બહુવિધ મોમેન્ટમ-આધારિતમ્યુચ્યુઅલફંડનાખર્ચગુણોત્તરનીતુલનાકરો.

• વ્યવહાર ખર્ચ

ખર્ચના ગુણોત્તર ઉપરાંત, તમારેદલાલી, કર અને નિકાસ ભાર જેવા અન્ય વ્યવહાર ખર્ચ માટે પણ એકાઉન્ટ કરવાની જરૂર છે. નિકાસ ભારએફીછેજેAMC નિર્દિષ્ટ હોલ્ડિંગ સમયગાળાની સમાપ્તિ પહેલાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને અદા કરવા માટે વસૂલે છે. સદનસીબે, બધા મોમેન્ટમ ફંડ્સ નિકાસ ભારવસૂલતા નથી. જોતમેતમારાવ્યવહારખર્ચઘટાડવાઅનેતેનેન્યૂનતમરાખવામાંગતાહો, તો શૂન્ય નિકાસ ભાર વાળા ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારો.

નિષ્કર્ષ

આ સાથે, તમારેહવેમ્યુચ્યુઅલફંડ્સમાંગતિ રોકાણવ્યૂહરચના કેવી રીતે કામ કરે છે અને તેના વિવિધ ફાયદાઓ વિશે જાણવું આવશ્યક છે. જોકે, એ ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે કે વ્યૂહરચનામાં ઘણા જોખમો પણ સામેલ છે. દાખલાતરીકે, જ્યારે બજારો ખૂબ જ અસ્થિર હોય ત્યારે ગતિ રોકાણ તમારા ઇરાદા પ્રમાણે કામ ન કરે.

વધુમાં, ફંડસંચાલકોનિર્ણયલેવાનીપ્રક્રિયામાંસક્રિયરીતેસંકળાયેલાહોવાથી, તમે ઈચ્છો છો તે રોકાણના નિર્ણયો પર તમે નિયંત્રણનું સ્તર મેળવી શકતા નથી. તેથી, તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વેગવાન રોકાણનો અમલ કરતા પહેલા, હંમેશાતેનાગુણદોષનેતોલવાનુંયાદ રાખો. આરીતે, તમે તમારા ધ્યેયો અને જોખમ સહિષ્ણુતાના સ્તરને અનુરૂપ વધુ જાણકાર રોકાણ નિર્ણયો લઈ શકો છો.

FAQs