સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કયા છે?

મોટાભાગના રોકાણકારો રીટર્ન પર ફોકસ રાખે છે, પરંતુ લોન્ગેટીવિટી પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ માપદંડ છે. જ્યારે ઘણા ફંડ્સ તેજી દરમિયાન સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે, ત્યારે ઘણા ઓછા ફંડ્સ દાયકાઓ સુધી સુસંગત રહે છે. સૌથી જૂના ફંડ્સ ટૂંકાગાળાના લાભને બદલે સ્થિરતા પર બાંધવામાં આવ્યા હતા. જેથી લાંબો કાર્યકારી ઇતિહાસ એ ફંડની નીતિગત પરિવર્તન, આર્થિક મંદી અને તીવ્ર અસ્થિરતાના સમયગાળાને પાર કરવાની ક્ષમતાનો પુરાવો છે.

ભારતીય સંદર્ભમાં જ્યાં સરેરાશ ફંડ લાઇફ પ્રમાણમાં ટૂંકી છે, બજારના સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અભ્યાસ કરવાથી અમૂલ્ય માહિતી મળે છે. આ ફંડ્સ શિસ્તબદ્ધ પોર્ટફોલિયો વર્તન અને સાબિત સ્થિતિસ્થાપકતા માટે એક રોડમેપ પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારોને માત્ર આગાહીઓથી ઐતિહાસિક તથ્યો પર ફોકસ કરવામાં મદદ કરે છે.

કી ટેકવેઝ

• સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ શિસ્તબદ્ધ રોકાણ અને વિવિધ ચક્રોમાં અનુકૂલનક્ષમતાના ફાયદાઓ પર ભાર મૂકે છે, પરંતુ ફક્ત ઉંમર જ શ્રેષ્ઠ વળતરનું વચન નથી આપતી.
• ઘણા લાંબા સમયથી ચાલતા ફંડ્સે ટૂંકાગાળાની માર્કેટ રેલીનો પીછો કરવાને બદલે વૈવિધ્યકરણ અને ઘટાડા નિયંત્રણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું.
• મંદી દરમિયાન ભારતના સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે કેવી રીતે વર્ત્યા તેની સમીક્ષા કરવાથી છેલ્લા પ્રદર્શન કરતાં વધુ સારી સમજ મળે છે.
• જૂના ફંડ્સ શ્રેષ્ઠ રીતે કામ કરે છે, જ્યારે તેઓ સમય ક્ષિતિજ, જોખમ આરામ અને પોર્ટફોલિયો સંતુલન સાથે સુસંગત હોય, સ્વતંત્ર નિર્ણયો તરીકે નહીં.

ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કયા છે?

ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઉદારીકરણ પહેલાંના સમયગાળામાં શરૂ થયા હતા, જ્યારે રોકાણના વિકલ્પો ઓછા હતા અને નિયમો હજુ વિકાસ હેઠળ હતા. આ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ડેટ બજારોમાં સતત ભાગ લેવા માટે રજુ કરવામાં આવ્યા હતા, પરંતુ આક્રમક વૃદ્ધિ સાથે નહીં. સમય જતાં તેઓ નિયમનકારી ફેરફારો, બજાર વૃદ્ધિ અને બદલાતી રોકાણકારોની માંગ સાથે અનુકૂલન સાધવામાં સક્ષમ બન્યા. સાવચેત પોર્ટફોલિયો માધ્યમો અને લાંબાગાળાના રોકાણ તેમના અસ્તિત્વના સૂચક છે.

આ પણ વાંચો: ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચેનો તફાવત

ભારતમાં સૌથી જૂના બચેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની યાદી

ભારતનો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ દાયકાઓથી વિકસિત થયો છે, પરંતુ બહુવિધ બજાર ચક્રમાં ફક્ત થોડા જ યોજનાઓ ટકી શકી છે. લાંબા સમયથી ચાલતા ઉદ્યોગ રેકોર્ડના આધારે ભારતના કેટલાક સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તેમના મૂળ તે યુગમાં શોધે છે, જ્યારે મોટાભાગના રિટેલ રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ હજુ પણ અજાણ હતું.

ફંડનું નામ	એએમસી	લોન્ચ તારીખ (અંદાજે)	પ્રકાર
યુટીઆઈ માસ્ટરશેર યુનિટ સ્કીમ	યુટીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ	ઓક્ટોબર ૧૯૮૬	ઇક્વિટી (લાર્જ કેપ)
સેબી મેગ્નમ ઇક્વિટી ઈએસજી ફંડ (એસબીઆઈ ઈએસજી એક્સક્લુઝનરી સ્ટ્રેટેજી ફંડ)	SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ	જાન્યુઆરી ૧૯૯૧	ઇક્વિટી (થીમેટિક-ઈએસજી)
ટાટા લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ	ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ	ફેબ્રુઆરી ૧૯૯૩	ઇક્વિટી (લાર્જ & મિડ)
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા બ્લુચિપ ફંડ	ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન એમએફ	ડિસેમ્બર ૧૯૯૩	ઇક્વિટી (લાર્જ કેપ)
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ	ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન એમએફ	ડિસેમ્બર ૧૯૯૩	ઇક્વિટી (મિડ કેપ)

અસ્વીકરણ:ઉપરોક્ત યાદી ઉદાહરણરૂપ છે અને સંપૂર્ણ નથી. મર્જર અથવા સેબીના પુનઃવર્ગીકરણને કારણે ફંડના નામ, આદેશ અને પ્રકારો સમય જતાં બદલાયા હોઈ શકે છે.  

ભારતમાં સૌથી જૂના બચેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો ઝાંખી

ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા સમયે રજૂ કરવામાં આવ્યા હતા, જ્યારે મોટાભાગના ઘરોમાં સંગઠિત રોકાણ હજુ પણ અજાણ હતું. અહીં આમાંથી કેટલાક ફંડ્સનો ઝાંખી આપેલ છે:

• યુટીઆઈ માસ્ટરશેર યુનિટ સ્કીમ

૧૯૮૬માં શરૂ કરાયેલ આ ભારતણો પ્રથમ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે અને "લાર્જ કેપ" કેટેગરીનો સાચો પ્રણેતા છે. તે દરેક મુખ્ય ભારતીય બજાર ચક્રમાં ટકી રહ્યું છે, ડિવિડન્ડ વિતરણ અને મૂડી વૃદ્ધિનો સતત ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી કંપનીઓ પર ફોકસ કરે છે.

• એસબીઆઈમેગ્નમ ઇક્વિટી ઈએસજી ફંડ

૧૯૯૧માં સ્થાપિત આ ફંડ મુખ્યત્વે પર્યાવરણીય, સામાજિક અને શાસન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતાં પહેલાં એક વૈવિધ્યસભર ઇક્વિટી સ્કીમ તરીકે શરૂ થયું હતું. તે દાયકાઓના સંસ્થાકીય અનુભવને આધુનિક માળખા સાથે મિશ્રિત કરે છે, ઉચ્ચ નૈતિક અને ટકાઉપણું ધોરણોને પૂર્ણ કરતી કંપનીઓની પસંદગી કરે છે.

• ટાટા લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ

૧૯૯૩થી કાર્યરત આ ફંડે ભારતીય નિયમનકારી પરિદૃશ્યના વિકાસ સાથે નોંધપાત્ર અનુકૂલનક્ષમતા દર્શાવી છે. તે "ગ્રોથ એટ અ રીઝનેબલ પ્રાઈસ" વ્યૂહરચના પર ફોકસ કરે છે, જે ઈન્ડસ્ટ્રી-સ્પેસિફિક રિસ્ક ઘટાડવા માટે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ફેલાયેલો સ્થિર પોર્ટફોલિયો જાળવી રાખે છે.

• ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા બ્લુચિપ ફંડ

૧૯૯૩માં શરૂ કરાયેલ આ સ્કીમ ભારતીય રોકાણકારો માટે ઉપલબ્ધ પ્રથમ ખાનગી ક્ષેત્રના વિકલ્પોમાંથી એક હતી. તે તેની રૂઢિચુસ્ત રોકાણ શૈલી માટે ઓળખાય છે, જે અસ્થિર બજાર તબક્કાઓ દરમિયાન ઘટાડાને સુરક્ષિત રાખવા માટે નાણાંકીય મજબૂતાઈ અને વ્યવસ્થાપન ગુણવત્તાને પ્રાથમિકતા આપે છે.

• ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ

દેશના સૌથી જૂના મિડ-કેપ ફોકસ્ડ ફંડ્સમાંના એક (૧૯૯૩માં લોન્ચ કરાયેલ) પ્રાઈમા ઘણા વર્તમાન ઉદ્યોગ નેતાઓના જન્મનું સાક્ષી રહ્યું છે. તે ઊભરતા વ્યવસાયોને વહેલા ઓળખવામાં એક્સપર્ટ છે, હાઈ-રિવોર્ડ, ઉચ્ચ-જોખમવાળા મિડ કેપ સેગમેન્ટમાં નેવિગેટ કરવા માટે ત્રણ દાયકાથી વધુ સંશોધનનો લાભ લે છે.

આ પણ વાંચો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની કામગીરી યાદી

ભારતના સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની કામગીરીની યાદી એવી યોજનાઓને પ્રકાશિત કરે છે, જે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં કાર્યરત છે અને ઉદારીકરણ, વૈશ્વિક કટોકટી, બજારમાં તેજી અને નિયમનકારી ફેરફારો જોયા છે. તેમનું લાંબાગાળાનું પ્રદર્શન ટૂંકાગાળાના આઉટપર્ફોર્મન્સને બદલે સુસંગતતા દર્શાવે છે. જ્યારે વળતર સમયગાળા દરમિયાન બદલાઈ શકે છે, તેમનું અસ્તિત્વ સ્થિર ફંડ મેનેજમેન્ટ, નિર્ધારિત રોકાણ ઉદ્દેશ્યો અને દાયકાઓથી બનેલા રોકાણકારોના વિશ્વાસને દર્શાવે છે.

ફંડનું નામ	1Y રિટર્ન	3Y રિટર્ન	5Y રિટર્ન	શરૂઆતથી
યુટીઆઈ માસ્ટરશેર યુનિટ સ્કીમ	૩૨.૯૦%	૧૧.૫૯%	૧૪.૩૬%	~૧૫.૪૨%
એસબીઆઈ મેગ્નમ ઇક્વિટી ઈએસજી ફંડ	૩૧.૭૯%	૧૬.૦૪%	૧૫.૪૬%	~૧૨.૮૪%
ટાટા લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ	૪.૬૦%	૧૩.૬૭%	૧૫.૯૦%	~૧૨.૯૧% (૧૯૯૩ થી)
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા બ્લુચિપ ફંડ	૮.૪૯%	૧૩.૮૬%	૧૩.૧૪%	~૧૮.૦૨% (૧૯૯૩ થી)
ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા પ્રાઇમા ફંડ	૭.૩૯%	૨૨.૫૪%	૧૯.૨૦%	~૧૮.૯૨% (૧૯૯૩ થી)

અસ્વીકરણ:ઉપર દર્શાવેલ વિગતો 29 જાન્યુઆરી, 2026 સુધીની છે અને તેમાં ફેરફાર થઈ શકે છે.  

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

તમે આ ભંડોળમાં ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સ દ્વારા અથવા ફંડ હાઉસ દ્વારા રોકાણ કરી શકો છો. તમે કેવી રીતે રોકાણ કરી શકો છો, તે અંગે અહીં એક સામાન્ય સ્ટેપ-બાય-સ્ટેપ ગાઈડલાઈન આપી છે:

• પગલું 1: KYC પૂર્ણ કરો: "કેવાયસી માન્ય" સ્થિતિ માટે કોઈપણ ફંડ હાઉસ વેબસાઇટ અથવા રોકાણ એપ્લિકેશન દ્વારા તમારા પાન અને આધાર-બેસ્ડ કેવાયસીને ચકાસો.
• પગલું 2: પ્લેટફોર્મ પસંદ કરો: માર્ગદર્શિત સલાહ માટે વિતરક દ્વારા ડાયરેક્ટ પ્લાન અથવા રેગ્યુલર પ્લાન વચ્ચે પસંદગી કરો.
• પગલું 3: ફંડ અને મોડ પસંદ કરો: તમારા ધ્યેય સાથે મેળ ખાતું ફંડ પસંદ કરો અને SIP (માસિક ઓટોમેટેડ રોકાણો) અથવા એક વખતના પેમેન્ટ અંગે નિર્ણય લો.
• પગલું 4: વ્યવહાર: ચુકવણી પૂર્ણ કરવા અને તમારા યુનિટ્સ (ફોલિયો નંબર) મેળવવા માટે UPI અથવા નેટ બેંકિંગ દ્વારા તમારા બેંક ખાતાને લિંક કરો.

આ પણ વાંચો: ડાયરેક્ટ વિ રેગ્યુલર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

નિષ્કર્ષ

ભારતના સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સૂચવે છે કે ઝડપી રિટર્ન કરતાં ધીરજ અને માળખું વધુ મહત્વપૂર્ણ છે. દીર્ધાયુષ્ય દર્શાવે છે કે શિસ્તબદ્ધ પ્રક્રિયાઓ બજારમાં વિવિધ તબક્કાઓમાં ટકી રહેવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. કોઈપણ રોકાણકાર ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં તેમણે તેમની રિસ્ક-પ્રોનન્સી, સમય ક્ષિતિજ અને પોર્ટફોલિયોના સંતુલનને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. જૂની યોજનાઓ ખાતરીને બદલે પૃષ્ઠભૂમિ પ્રદાન કરે છે. તેઓ વૈવિધ્યકરણ અને સમયાંતરે પોર્ટફોલિયો સમીક્ષાને બદલે લાંબાગાળાના આયોજનમાં મદદ કરી શકે છે.

વાંચો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ