ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം?

ഓരോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെയും നിക്ഷേപങ്ങളെ ഒരു പ്രത്യേക ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് അടയാളപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു, ഇത് ഒരു റഫറൻസ് അക്കൗണ്ടായി വർത്തിക്കുന്നു. ഔദ്യോഗിക പോർട്ടലുകൾ വഴി ഹോൾഡിംഗുകൾ, ഇടപാടുകൾ, സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾ എന്നിവ കാണുന്നതിന് ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കുന്നത് എളുപ്പമാണ്, കൂടാതെ ഇത് ഊഹക്കച്ചവടത്തെ ഒഴിവാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങൾ നേരിട്ടോ ഒരു വിതരണക്കാരൻ വഴിയോ നിക്ഷേപിച്ചാലും, നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമുള്ളപ്പോഴെല്ലാം ആക്‌സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ നിങ്ങളുടെ രേഖകൾ നന്നായി ചിട്ടപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ

• ഒരു റഫറൻസ് ഉപയോഗിച്ച് ഹോൾഡിംഗുകൾ, SIP-കൾ, ഇടപാടുകൾ എന്നിവ ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ഐഡി പോലെയാണ് ഫോളിയോ നമ്പർ പ്രവർത്തിക്കുന്നത്.

• നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ വിശദാംശങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് AMC വെബ്‌സൈറ്റുകൾ, CAMS, KFintech, അല്ലെങ്കിൽ ആപ്പുകൾ എന്നിവയിലൂടെ നിങ്ങൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കാൻ കഴിയും.

• ഓരോ എഎംസിയും അതിന് കീഴിലുള്ള എല്ലാ സ്കീമുകളെയും ബന്ധിപ്പിക്കുന്ന സ്വന്തം ഫോളിയോ നൽകുന്നു.

• ഫോളിയോ രേഖകൾ സുരക്ഷിതമായി സൂക്ഷിക്കുന്നത് നികുതി റിപ്പോർട്ടിംഗ്, അപ്‌ഡേറ്റുകൾ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോ അവലോകനം എന്നിവയെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നു.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ ഫോളിയോ നമ്പർ എന്താണ്? 

ഒരു നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ ഒരു അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് കമ്പനി നിക്ഷേപകന് നൽകുന്ന വ്യക്തിഗത തിരിച്ചറിയൽ നമ്പറാണ് ഫോളിയോ നമ്പർ.  മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നമ്പറിന് സമാനമാണിത്.  ഒരേ എഎംസി ഉള്ള ഒന്നിലധികം സ്കീമുകളിൽ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ നിക്ഷേപങ്ങളും ഒരൊറ്റ ഫോളിയോ നമ്പറിന് കീഴിൽ ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ കഴിയും (നിങ്ങൾ പാൻ, ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് പോലുള്ള അതേ വിശദാംശങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുകയാണെങ്കിൽ). 

 ഇത് വാങ്ങൽ വിവരങ്ങൾ, റിഡംപ്ഷനുകൾ, സിസ്റ്റമാറ്റിക് പ്ലാനുകൾ എന്നിവ ഒരൊറ്റ റഫറൻസിൽ സൂക്ഷിക്കുന്നു. ഓരോ എഎംസിയുടെയും സ്കീമുകളിലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന് അതിന്റേതായ ഫോളിയോ നമ്പർ ഉണ്ട്. അതുകൊണ്ടാണ് ഈ നമ്പർ അറിയുന്നത് ഓൺലൈനിൽ ഒരു ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാമെന്ന് പഠിക്കുന്നതിനുള്ള ആദ്യപടി. 

ഫോളിയോ നമ്പർ നിക്ഷേപകന് പ്രസക്തമായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്? 

നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഫോളിയോ സ്റ്റാറ്റസ് അറിയുന്നത് ഒരു പ്രത്യേക എഎംസിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ ഇടപാടുകളും സൂക്ഷ്മമായി പരിശോധിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു. ഇത് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾ, മൂലധന നേട്ട വിവരങ്ങൾ, സിസ്റ്റമാറ്റിക് നിക്ഷേപ രേഖകൾ എന്നിവയിലേക്ക് ആക്‌സസ് നൽകുന്നു. ഒരേ എഎംസിയിൽ ഒന്നിലധികം സ്കീമുകളിൽ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഫോളിയോ നമ്പർ അവയെ ലിങ്ക് ചെയ്യുന്നതിനാൽ അവ എളുപ്പത്തിൽ ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

നികുതി ഫയൽ ചെയ്യുമ്പോഴോ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ അവലോകനം ചെയ്യുമ്പോഴോ ഈ പ്രയോഗക്ഷമത കൂടുതൽ വ്യക്തമാണ്. ഒന്നിലധികം രേഖകളിൽ തിരയലുകൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നതിനുപകരം ഫോളിയോ നമ്പർ ഒരൊറ്റ റഫറൻസ് പോയിന്റ് നൽകുന്നു. കോൺടാക്റ്റ് വിവരങ്ങളോ ബാങ്ക് മാൻഡേറ്റുകളോ മാറ്റുന്നതിനും ഇത് ഉപയോഗപ്രദമാണ്. 

നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ എങ്ങനെ കണ്ടെത്താം? 

നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ നിരവധി ഔദ്യോഗിക ആശയവിനിമയങ്ങളിൽ ദൃശ്യമാകും. AMC അയയ്ക്കുന്ന അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകളിൽ ഇത് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യപ്പെടും. ഇടപാടുകൾ നടന്നുകഴിഞ്ഞാൽ, ഇമെയിൽ സ്ഥിരീകരണങ്ങളിലും ഇത് കണ്ടെത്താൻ കഴിയും. നിങ്ങൾ ഒരു വിതരണക്കാരൻ വഴിയോ ഓൺലൈനായോ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നമ്പർ നിങ്ങളുടെ ഡാഷ്‌ബോർഡിൽ പ്രതിഫലിക്കും. 

AMC സൈറ്റിൽ ലോഗിൻ ചെയ്തും ഇത് ആക്‌സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയും, ഇതിന് സാധുവായ ഒരു ഉപയോക്തൃനാമവും പാസ്‌വേഡും ആവശ്യമാണ്. എന്തെങ്കിലും പ്രശ്‌നങ്ങൾ നേരിടുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് അവരുടെ കസ്റ്റമർ കെയർ ടീമുമായി ബന്ധപ്പെടാം. ഒരു AMC-യുടെ എല്ലാ ഇടപാടുകളും ഫോളിയോയിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നതിനാൽ, നിങ്ങൾ സുരക്ഷിതമായി ലോഗിൻ ചെയ്യാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.

ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം? 

നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കാൻ നിരവധി മാർഗങ്ങളുണ്ട്. ഓരോ രീതിയും ഓരോന്നായി നമുക്ക് പരിശോധിക്കാം.

1. AMC വെബ്സൈറ്റ് പരിശോധിക്കുക 

ഇതാണ് ഏറ്റവും നേരിട്ടുള്ള രീതി.

എസ്‌ബി‌ഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് , എച്ച്‌ഡി‌എഫ്‌സി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ പോലുള്ള ഏത് കമ്പനിയിലൂടെയാണ് നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിച്ചതെന്ന് അറിയാമെങ്കിൽ  നിങ്ങൾക്ക് അവരുടെ ഔദ്യോഗിക വെബ്‌സൈറ്റ് സന്ദർശിക്കാം.

ഘട്ടങ്ങൾ: 

എഎംസിയുടെ ഔദ്യോഗിക വെബ്സൈറ്റിലേക്ക് പോകുക.

1. "നിക്ഷേപകൻ" അല്ലെങ്കിൽ "ലോഗിൻ" വിഭാഗം കണ്ടെത്തുക.

2. "നിലവിലുള്ള നിക്ഷേപകൻ" അല്ലെങ്കിൽ "നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ട്രാക്ക് ചെയ്യുക" തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

3. നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പറും പാനും നൽകുക.

4. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് വിശദാംശങ്ങൾ കാണാൻ സമർപ്പിക്കുക.

നിങ്ങൾ കാണുന്നത്: 

• ഫണ്ടിന്റെ പേര്

• യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം

• എൻഎവി (അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം)

• ഫണ്ട് മൂല്യം

• SIP സ്റ്റാറ്റസ് (എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ)

2. CAMS അല്ലെങ്കിൽ KFintech ഉപയോഗിക്കുക

CAMS ഉം KFintech ഉം നിരവധി AMC-കളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെക്കോർഡുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സേവന ദാതാക്കളാണ്. നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇവയിലേതെങ്കിലും രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, വ്യത്യസ്ത AMC-കളിൽ നിന്നുള്ള ഒന്നിലധികം ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസുകൾ നിങ്ങൾക്ക് ഒറ്റയടിക്ക് പരിശോധിക്കാൻ കഴിയും!

CAMS – എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം: 

1. വെബ്സൈറ്റ് സന്ദർശിക്കുക

2. “നിക്ഷേപക സേവനങ്ങൾ” > “മെയിൽബാക്ക് സേവനങ്ങൾ” ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക.

3. “കൺസോളിഡേറ്റഡ് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ്” തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

4. നിങ്ങളുടെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡിയും പാനും നൽകുക.

5. നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് കാണിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും.

കെഫിൻടെക് – എങ്ങനെ പരിശോധിക്കാം:

• https://www.kfintech.com എന്നതിലേക്ക് പോകുക.

• "നിക്ഷേപക സേവനങ്ങൾ" > "പോർട്ട്ഫോളിയോ മൂല്യനിർണ്ണയം" തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

• നിങ്ങളുടെ പാൻ നമ്പറും ഫോളിയോ നമ്പറും നൽകുക.

• നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ വിശദാംശങ്ങൾ കാണുക.

3. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ആപ്പുകൾ വഴി 

നിങ്ങൾ ഒരു മൂന്നാം കക്ഷി പ്ലാറ്റ്‌ഫോം വഴിയാണ് നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നതെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ ഇതിനകം ലിങ്ക് ചെയ്‌തിരിക്കുന്നതിനാൽ അവരുടെ ആപ്പുകളിൽ ലോഗിൻ ചെയ്‌ത് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കാം.

നിങ്ങള്‍ക്ക് എന്താണ് ആവശ്യം:

• ലോഗിൻ ക്രെഡൻഷ്യലുകൾ (ഇമെയിൽ/പാസ്‌വേഡ് അല്ലെങ്കിൽ മൊബൈൽ OTP)

• നിങ്ങളുടെ ലിങ്ക് ചെയ്‌ത ഫോളിയോ നമ്പറുകളിലേക്കുള്ള ആക്‌സസ്

• ഓപ്ഷണൽ: അധിക പരിശോധനയ്ക്കുള്ള പാൻ വിശദാംശങ്ങൾ

ഈ ആപ്പുകൾ പലപ്പോഴും പൂർണ്ണമായ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പ്രകടനം, SIP അവസാന തീയതികൾ എന്നിവ കാണിക്കുന്നു, കൂടാതെ നിങ്ങളുടെ യൂണിറ്റുകൾ മാറാനോ റിഡീം ചെയ്യാനോ പോലും അനുവദിക്കുന്നു.

കൂടുതൽ വായിക്കുക:  SIP നിക്ഷേപം എന്താണ്?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കാനുള്ള മറ്റ് വഴികൾ 

1. ഇമെയിൽ അല്ലെങ്കിൽ SMS അപ്‌ഡേറ്റുകൾ

മിക്ക മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളും ഇമെയിൽ, എസ്എംഎസ് വഴി പതിവായി അപ്‌ഡേറ്റുകൾ അയയ്ക്കുന്നു. ഇതിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

• ഇടപാട് സ്ഥിരീകരണങ്ങൾ

• SIP അവസാന തീയതി ഓർമ്മപ്പെടുത്തലുകൾ

• പ്രതിമാസ അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾ

• നിങ്ങളുടെ ഇമെയിലും മൊബൈൽ നമ്പറും എഎംസിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.

2. കൺസോളിഡേറ്റഡ് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് (CAS)

നിങ്ങൾ വ്യത്യസ്ത AMC-കളിൽ നിന്നുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഒരു കൺസോളിഡേറ്റഡ് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് നിങ്ങൾക്ക് ഒരു പൂർണ്ണ ചിത്രം നൽകും.

CAS എങ്ങനെ ലഭിക്കും:

• CAMS അല്ലെങ്കിൽ NSDL CRA വെബ്സൈറ്റുകൾ സന്ദർശിക്കുക.

• നിങ്ങളുടെ പാൻ, രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡി എന്നിവ നൽകുക.

• ഇമെയിൽ ഡെലിവറി ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

• എഎംസികളിലുടനീളമുള്ള നിങ്ങളുടെ എല്ലാ നിക്ഷേപങ്ങളുടെയും വിശദമായ റിപ്പോർട്ട് നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും.

നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് എന്തിന് പരിശോധിക്കണം?

നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കുന്നത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കും:

• നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് അറിയുക.

• നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടിന്റെ നിലവിലെ മൂല്യം (NAV) പരിശോധിക്കുക.

• നിങ്ങളുടെ നേട്ടങ്ങളോ നഷ്ടങ്ങളോ കാണുക.

• SIP തവണകൾ ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യുന്നുണ്ടെന്ന് സ്ഥിരീകരിക്കുക.

• അനുവദിച്ച യൂണിറ്റുകളുടെ ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുക.

• എന്തെങ്കിലും പിഴവുകൾ നേരത്തെ കണ്ടെത്തുക.

ഫോളിയോ നമ്പർ തീരുമാനിക്കുന്നതും അനുവദിക്കുന്നതും ആരാണ്?

ഒരു നിക്ഷേപകൻ ആദ്യ ഇടപാട് നടത്തുമ്പോൾ,  അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് കമ്പനിയാണ് ഫോളിയോ നമ്പർ  നൽകുന്നത്. നിക്ഷേപം നടത്തി KYC സ്ഥിരീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, AMC സിസ്റ്റം ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് എളുപ്പത്തിൽ പരിശോധിക്കാനും ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ ഒഴിവാക്കാനും കഴിയും. 

പുതിയ നിക്ഷേപത്തെയോ നിലവിലുള്ള ഫോളിയോ നിക്ഷേപത്തെയോ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് വിതരണം. നിങ്ങൾ ഇതിനകം ഒരേ എഎംസിയിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ പുതിയ സ്കീമിനെ അതേ ഫോളിയോയിലേക്ക് ടാഗ് ചെയ്യാൻ കഴിയും. അല്ലെങ്കിൽ, പുതിയ ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്നു. ഇത് ആന്തരികമായി രജിസ്ട്രാറും ട്രാൻസ്ഫർ ഏജന്റും ആണ് ചെയ്യുന്നത്. നിക്ഷേപകൻ സ്വമേധയാ നമ്പർ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നില്ല.

ഒരു ഫോളിയോ നമ്പറിന്റെ സവിശേഷതകൾ 

ഫോളിയോ നമ്പർ ഉപയോഗിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റാറ്റസ് പരിശോധിക്കുന്നതിനു പുറമേ, നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ ചില ഘടനാപരമായ സവിശേഷതകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എ‌എം‌സികളിലുടനീളം നിക്ഷേപങ്ങൾ എങ്ങനെ അനുവദിക്കപ്പെടുന്നു എന്നതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഈ സവിശേഷതകൾ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു.

1. വ്യത്യസ്ത AMC-കൾക്കൊപ്പം 

നിങ്ങൾ മറ്റ് എഎംസികളുടെ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഓരോ എഎംസിയും നിങ്ങൾക്ക് വ്യത്യസ്ത ഫോളിയോ നമ്പർ നൽകും. ഇതിനർത്ഥം ഫണ്ട് ഹൗസുകൾക്കിടയിൽ നിങ്ങൾക്ക് വൈവിധ്യമാർന്ന ഫോളിയോ നമ്പറുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കുമെന്നാണ്. രേഖകൾ സ്വയംഭരണാധികാരമുള്ളതാണ്. ഒരു എഎംസി സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിൽ മറ്റ് എഎംസിയുടെ ഹോൾഡിംഗുകൾ അടങ്ങിയിരിക്കില്ല. 

നിക്ഷേപകർ അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ പ്രകടനം നോക്കുമ്പോൾ ഓരോ എഎംസിയും വെവ്വേറെ അവലോകനം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്, ഒരു കൺസോളിഡേറ്റഡ് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റ് സൗകര്യം ലഭ്യമാകുമ്പോൾ ഒഴികെ. ഈ ഘടന അത്ര സങ്കീർണ്ണമല്ല, എന്നിരുന്നാലും ഇത് റെക്കോർഡ് മാനേജ്‌മെന്റിൽ സംഘടിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

2. അതേ AMC ഉപയോഗിച്ച് 

ഒരേ എ.എം.സി.യിൽ നിരവധി സ്കീമുകൾ വാങ്ങുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, അവ ഒരേ ഫോളിയോ നമ്പർ പങ്കിടാം അല്ലെങ്കിൽ നടത്തിയ ഇടപാടിന്റെ തരം അനുസരിച്ച് പ്രത്യേക ഫോളിയോകൾ നിലനിർത്താം. വ്യത്യസ്ത ഹോൾഡിംഗ് പാറ്റേണുകൾ, ഉദാഹരണത്തിന് സിംഗിൾ അല്ലെങ്കിൽ ജോയിന്റ് ഉടമസ്ഥാവകാശം, ചിലപ്പോൾ നിക്ഷേപകർ പുതിയ ഫോളിയോകളിൽ തുറക്കാറുണ്ട്.

ഒരു ഫോളിയോയിൽ നിരവധി സ്കീമുകൾ ഒരുമിച്ച് പിന്തുടരാവുന്നതാണ്. സിസ്റ്റമാറ്റിക് പ്ലാനുകൾ കാണാനും സംയോജിത സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾ സൃഷ്ടിക്കാനും എളുപ്പമാണ്. ബാങ്ക് മാറ്റം അല്ലെങ്കിൽ നോമിനി അപ്‌ഡേറ്റ് പോലുള്ള അഡ്മിനിസ്ട്രേറ്റീവ് അപ്‌ഡേറ്റുകൾ ഒരേ ഫോളിയോയ്ക്ക് കീഴിലുള്ള എല്ലാ സ്കീമുകളിലേക്കും നടത്താവുന്നതാണ്. ഇത് പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളുടെ പരിപാലനം എളുപ്പമാക്കുന്നു.

ഒരു ഫോളിയോ നമ്പർ ഉണ്ടായിരിക്കുന്നതിന്റെ ഗുണങ്ങൾ 

• ഒരു റഫറൻസിന് കീഴിൽ ഇടപാടുകളെ ഗ്രൂപ്പുചെയ്യുന്നതിലൂടെ ഒരു ഫോളിയോ നമ്പർ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഘടന നൽകുന്നു.

• ഇത് വാങ്ങലുകൾ, റിഡംപ്ഷനുകൾ, സിസ്റ്റമാറ്റിക് പ്ലാനുകൾ എന്നിവ ഒരൊറ്റ സ്ഥലത്ത് ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നു.

• മൂലധന നേട്ട പ്രസ്താവനകൾ ആവശ്യമായി വരുമ്പോൾ നികുതി സീസണിൽ ഇത് ആശയക്കുഴപ്പം കുറയ്ക്കുന്നു.

• ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക രേഖകൾക്കായുള്ള സംഘടിത ഡോക്യുമെന്റേഷനെ ഇത് പിന്തുണയ്ക്കുന്നു.

• പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പ്രകടനം അവലോകനം ചെയ്യുമ്പോൾ ഇത് പ്രാഥമിക റഫറൻസായി മാറുന്നു.

• ബാങ്ക് വിശദാംശങ്ങൾ, വിലാസം അല്ലെങ്കിൽ നോമിനിയുടെ മാറ്റം പോലുള്ള അപ്‌ഡേറ്റുകൾ ഇത് ലളിതമാക്കുന്നു.

• സേവന അഭ്യർത്ഥനകളിലോ അന്വേഷണങ്ങളിലോ എഎംസിയുമായുള്ള ആശയവിനിമയം ഇത് മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നു.

• ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്ക് ഇത് ഒരു സംയോജിത ചരിത്ര റെക്കോർഡായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു.

• ഇത് ചിതറിക്കിടക്കുന്ന ഇമെയിൽ സ്ഥിരീകരണങ്ങളെ ആശ്രയിക്കുന്നത് കുറയ്ക്കുന്നു.

• നിക്ഷേപ ചക്രങ്ങളിലുടനീളം ഉടമസ്ഥാവകാശത്തിനും റിപ്പോർട്ടിംഗിനും ഇത് വ്യക്തത നൽകുന്നു.

നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പർ അറിയില്ലെങ്കിൽ എന്തുചെയ്യും?

• പഴയ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകൾക്കായി നിങ്ങളുടെ ഇമെയിൽ ഇൻബോക്‌സ് പരിശോധിക്കുക.

• പാൻ നമ്പറും മൊബൈൽ നമ്പറും ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ എഎംസി അക്കൗണ്ടിലേക്കോ ആപ്പ് അക്കൗണ്ടിലേക്കോ ലോഗിൻ ചെയ്യുക.

• നിങ്ങളുടെ പാൻ നമ്പറും ജനനത്തീയതിയും സഹിതം AMC യുടെ കസ്റ്റമർ കെയറിൽ വിളിക്കുക, അവർക്ക് അത് വീണ്ടെടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും.

• ഫണ്ടുകളിലുടനീളം ഫോളിയോ നമ്പറുകൾ വീണ്ടെടുക്കാൻ നിങ്ങളുടെ പാൻ ഉപയോഗിച്ച് CAMS അല്ലെങ്കിൽ KFintech സന്ദർശിക്കുക.

ഓൺലൈനിൽ പരിശോധിക്കുമ്പോൾ സുരക്ഷാ നുറുങ്ങുകൾ

ഓൺലൈനിൽ സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുമ്പോൾ ജാഗ്രത പാലിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

ചില ലളിതമായ സുരക്ഷാ നുറുങ്ങുകൾ ഇതാ:

• എപ്പോഴും ഔദ്യോഗിക വെബ്‌സൈറ്റുകൾ സന്ദർശിക്കുക (URL ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം പരിശോധിക്കുക).

• നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ട് ആക്‌സസ് ചെയ്യുമ്പോൾ പൊതു വൈ-ഫൈ ഉപയോഗിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കുക.

• നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പറോ പാൻ നമ്പറോ പൊതുജനങ്ങൾക്ക് പങ്കുവെക്കരുത്.

• സാധ്യമാകുന്നിടത്തെല്ലാം 2-ഫാക്ടർ പ്രാമാണീകരണം പ്രാപ്തമാക്കുക.

ഉപസംഹാരം

നിങ്ങൾ AMC വെബ്‌സൈറ്റുകളോ നിക്ഷേപ ആപ്പോ ഉപയോഗിക്കുകയാണെങ്കിലും, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുന്നത് ഇത്രയും എളുപ്പമായിരുന്നിട്ടില്ല. നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പറും മറ്റ് അക്കൗണ്ട് വിശദാംശങ്ങളും ഓർമ്മിക്കുക. നിങ്ങൾ ഇതിനകം ഓർമ്മിച്ചിട്ടില്ലെങ്കിൽ, വേഗത്തിലും എളുപ്പത്തിലും ആക്‌സസ് ലഭിക്കുന്നതിന് ആപ്പ് ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുന്നതോ വെബ്‌സൈറ്റ് ബുക്ക്മാർക്ക് ചെയ്യുന്നതോ പരിഗണിക്കുക.