ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: சிறந்த தயாரிப்பை தேர்ந்தெடுக்கும் செயல்முறை

மார்க்கெட்டில் பல ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் கிடைக்கின்றன, எனவே முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்ப அவற்றை தேர்வு செய்யலாம். ஆனால் விரிவான விருப்பங்களின் கிடைக்குமிடம் முதலீட்டாளர்களை எந்தது சரியான தயாரிப்பு என்று குழப்பத்தில் ஆழ்த்துகிறது. சரியான தயாரிப்பை தேர்வு செய்வது மிகவும் எளிதானது மற்றும் சிறிது சுய மதிப்பீட்டை உள்ளடக்கியது. இந்த கட்டுரை முதலீட்டிற்கான சிறந்த ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஐ எப்படி தேர்வு செய்வது என்பதை விவரிக்கிறது. ஆனால் அதற்கு முன், உங்கள் முடிவை இயக்கும் சில காரகங்களைப் பற்றி பேசுவோம்.

வயது மற்றும் அபாய உணர்வு

முதலீட்டில், முதலீட்டாளரின் வயது அவரது அபாயத்தை ஏற்கும் திறனை தீர்மானிக்க ஒரு முக்கிய காரணியாகும். முதலீட்டாளரின் அபாய உணர்வு வயதிற்கு நேர்மாறாக உள்ளது என்று நம்பப்படுகிறது, அதாவது இளம் முதலீட்டாளர் 50 அல்லது 60 வயதுடையவரை விட அதிக அபாயங்களை கையாள முடியும். அதேபோல, இளம் முதலீட்டாளர் ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் இன் நன்மைகளைப் பெற வயதான முதலீட்டாளரை விட அதிக ஆண்டுகள் முதலீடு செய்ய முடியும், இது நீண்ட காலத்தில் சிறப்பாக செயல்படுகிறது. இந்த இரு காரகங்களும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டில் ஒருவரின் முடிவை பாதிக்கின்றன.

வயதைக் காட்டிலும், அபாய உணர்வும் முதலீட்டு முடிவுகளை பாதிக்கும் ஒரு முக்கிய காரணியாகும். குறைந்த அபாய உணர்வுள்ள முதலீட்டாளர்கள் நிலையான வருமானத்தை ஈட்டும் கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புவார்கள்.

முதலீட்டு காலம்

முதலீட்டில், ஈக்விட்டி (equity) ஃபண்ட்கள் நீண்ட முதலீட்டு காலத்திற்கு சிறந்ததாக பொருந்தும், மற்றும் கடன் நிதிகள் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவான முதலீட்டு காலத்திற்கு பரிந்துரைக்கப்படுகின்றன. கடன் நிதிகள் குறுகிய காலத்தில் சிறப்பாக ஈட்டுகின்றன, ஏனெனில் அவை கணிக்கக்கூடிய, அபாயமற்ற தன்மையைக் கொண்டுள்ளன. மறுபுறம், ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் நீண்ட முதலீட்டு காலத்தில் முதலீடு செய்யும்போது சிறப்பாக செயல்படுகின்றன. எனவே, இளம் முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய முடிவதால் ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட்களில் அதிகமாக முதலீடு செய்ய பரிந்துரைக்கப்படுகின்றனர்.

இந்த காரகங்களை மனதில் கொண்டு, இப்போது ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட்களை எப்படி தேர்வு செய்வது என்பதைப் பார்ப்போம்.

அப்படியென்றால் சரியான ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட்களை எப்படி தேர்வு செய்வது?

சிறந்த ஈக்விட்டி (equity) ஃபண்ட்களை கண்டுபிடிக்க ஒருவரால் பயன்படுத்தக்கூடிய பொன் விதி எதுவும் இல்லை, ஆனால் CRISIL மற்றும் Value Research மதிப்பீடுகளைப் பார்ப்பது நல்ல தொடக்கம். Value Research வழங்கிய ஐந்து நட்சத்திர மதிப்பீடு நல்லது என்று கருதப்படுகிறது. இருப்பினும், சந்தை நிலை, நிதி மேலாளரின் முடிவு எடுக்கும் திறன் மற்றும் அது முதலீடு செய்யும் தொழில்துறைகள் போன்ற பல காரணிகளின் அடிப்படையில் ஒரு சிறந்த ஈக்விட்டி (equity) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஐ தேர்வு செய்வது சாத்தியமற்றது.

நேற்று சிறப்பாக செயல்பட்ட ஒரு நிதி நாளை அப்படியே செய்யாது, مما ஈக்விட்டி (equity) ஃபண்ட் முதலீட்டை சிக்கலாக்குகிறது. நீங்கள் நிதி நிபுணரின் சேவைகளில் நம்பிக்கையுடன் இருக்கலாம் அல்லது நல்ல ஒன்றை கண்டுபிடிக்க சந்தையை ஆராயலாம். மேலும், போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனை காலம்தோறும் மதிப்பீடு செய்து அதை உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளுக்கு இணங்கச் செய்ய நினைவில் கொள்ளவும்.