తెలుగు
పరిచయం
వాటికి అనుసంధానమైన ప్రమాదాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, పెట్టుబడులను అధిక-ప్రమాదం (లేదా ఈక్విటీ) పెట్టుబడులు, తక్కువ-ప్రమాదం (లేదా డెట్) పెట్టుబడులు మరియు హైబ్రిడ్ పెట్టుబడులుగా వర్గీకరించవచ్చు. పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు, ప్రమాదాన్ని తట్టుకునే సామర్థ్యానికి మరియు తమ పెట్టుబడులకు కేటాయించదలచిన కాల వ్యవధికి సరిపోయే సెక్యూరిటీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టాలని సలహా ఇస్తారు. వివిధ పెట్టుబడిదారులకు వివిధ లక్ష్యాలు ఉంటాయి, అందువల్ల వారిని పూర్తిగా అధిక-ప్రమాదం లేదా పూర్తిగా తక్కువ-ప్రమాదం తీసుకునేవారిగా వర్గీకరించడం కష్టం. ఈ నేపథ్యానికి వ్యతిరేకంగా హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విశ్వసనీయతను పొందుతాయి.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నిర్వచనం
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ను మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గా నిర్వచించవచ్చు, ఇవి పెట్టుబడిదారులకు క్రమం తప్పకుండా ఆదాయాన్ని అందించడం తో పాటు పొడవైన కాల వ్యవధిలో మూలధన అభివృద్ధిని అందించడం ద్వారా సమతుల్య పోర్ట్ఫోలియోలను సృష్టించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్కు బాధ్యత వహించే ఫండ్ మేనేజర్లు పథకం లక్ష్యాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని పోర్ట్ఫోలియోను సృష్టిస్తారు మరియు ఈక్విటీతో పాటు డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్లలో నిధులను వివిధ స్థాయిలకు కేటాయిస్తారు. అంతేకాకుండా, అనుకూలమైన మార్కెట్ కదలికల సందర్భంలో ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడం మరియు అమ్మడం కోసం ఫండ్ మేనేజర్ బాధ్యత వహిస్తారు.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుకూలమైన ప్రొఫైల్స్ను పరిశీలించడం
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ డెట్ ఫండ్స్తో పోలిస్తే ప్రమాదకరమైన పెట్టుబడులుగా అర్థం చేసుకుంటారు, అయితే ఇవి ఈక్విటీ ఫండ్స్ కంటే ఇంకా సురక్షితంగా ఉంటాయి. ఈ ఫండ్స్ డెట్ ఫండ్స్ తో పోలిస్తే మెరుగైన రాబడులను అందించే అవకాశం ఉంది మరియు అనేక తక్కువ-ప్రమాదం పెట్టుబడిదారులలో ప్రాచుర్యం పొందాయి. అంతేకాకుండా, ఈక్విటీ మార్కెట్ల గురించి అనిశ్చితి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు తరచుగా హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వైపు ఆకర్షితులవుతారు. ఈ ఫండ్స్లో డెట్ భాగం ఉండటం వల్ల ఇది సాధ్యమవుతుంది
మార్కెట్లలో ఏర్పడే తీవ్రమైన అస్థిరతకు వ్యతిరేకంగా భద్రతా నెట్ను అందించడంతో పాటు ఈక్విటీలో కొద్దిగా అనుభవాన్ని అందిస్తుంది. హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల నుండి ఎక్కువ లాభాలను పొందడానికి వీలు కల్పిస్తాయి.
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ రకాలు
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ను ఈ విధంగా వర్గీకరించవచ్చు.
ఈక్విటీ-ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్
ఈ ఫండ్స్ తమ మొత్తం ఆస్తుల 65 శాతం - లేకపోతే ఎక్కువ - ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత ఇన్స్ట్రుమెంట్ల వైపు నడిపిస్తాయి, ఇవి వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లు మరియు రంగాలకు చెందిన కంపెనీలకు చెందినవి. మిగిలిన ఆస్తులు అంటే, 35 శాతం లేదా తక్కువ, డెట్ సెక్యూరిటీలలో మరియు మనీ మార్కెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్లలో పెట్టుబడులకు దారితీస్తుంది.
డెట్-ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్
ఈ రూపం హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ తమ మొత్తం ఆస్తుల కనీసం 60 శాతం స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ సెక్యూరిటీలలో డిబెంచర్లు, బాండ్లు, మరియు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను మాత్రమే కాకుండా ఉన్నాయి. మొత్తం ఆస్తుల మిగిలిన భాగం అంటే, 40 శాతం ఈక్విటీ పెట్టుబడుల వైపు నడిపిస్తుంది. కొన్ని ఫండ్స్ తమ మూలధనంలో చిన్న భాగాన్ని లిక్విడ్ పథకాల వైపు కూడా చానల్ చేయవచ్చు.
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్
బ్యాలెన్స్డ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ తమ మొత్తం ఆస్తుల కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత పెట్టుబడుల వైపు నడిపిస్తాయి మరియు మిగిలిన మొత్తం ఆస్తులు డెట్ సెక్యూరిటీలలో మరియు నగదులో పెట్టుబడి పెడతాయి. పన్ను దృష్టికోణం నుండి, ఇలాంటి ఫండ్స్ నుండి పొందిన ఆదాయం ఈక్విటీ ఫండ్స్ కింద వస్తుంది మరియు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలకు INR 1 లక్ష వరకు పన్ను మినహాయింపు వర్తిస్తుంది. ఈ రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ యొక్క స్థిర ఆదాయ అంశం ఈక్విటీ పెట్టుబడిదారులకు వీటిని ఆదర్శవంతంగా చేస్తుంది, ఎందుకంటే బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ పెట్టుబడులు తీసుకువచ్చే అస్థిరతను పరిమితం చేస్తాయి.
నెలవారీ ఆదాయ పథకాలు
ఈ రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్ ప్రధానంగా స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్ యొక్క మొత్తం ఆస్తుల చిన్న భాగం ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత ఇన్స్ట్రుమెంట్ల వైపు నడిపిస్తుంది. ఈ వాస్తవానికి కారణంగా, ఈ పథకాలు స్వచ్ఛమైన డెట్ పథకాలతో పోలిస్తే మెరుగైన రాబడులను పొందగలవు. నెలవారీ ఆదాయ పథకాలు తమ పెట్టుబడిదారులకు క్రమం తప్పకుండా ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తాయి. నెలవారీ ఆదాయ పథకాల కింద వృద్ధి ఎంపికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు ఫండ్ యొక్క కార్పస్ కింద ఆదాయం పెరుగుతుందనే చుట్టూ తిరుగుతాయి.
అర్బిట్రేజ్ ప్లాన్లు
ఈ రకమైన హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఒక మార్కెట్లో తక్కువ ధరకు స్టాక్స్ను కొనుగోలు చేసి, మరొక మార్కెట్లో ఎక్కువ ధరకు అమ్మడం ద్వారా పనిచేస్తుంది. ఈ రకమైన ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ ఎల్లప్పుడూ అర్బిట్రేజ్ అవకాశాలను అన్వేషిస్తారు, తద్వారా ఆమె/అతను ఫండ్ యొక్క రాబడులను గరిష్టం చేయగలుగుతారు. అలా అని చెప్పినా, మంచి అర్బిట్రేజ్ ప్లాన్లు అందుబాటులో లేని సందర్భాలు ఉన్నాయి. ఇలాంటి పరిస్థితుల్లో, ఫండ్ తన ఆస్తులను డెట్ సెక్యూరిటీల వైపు మరియు నగదు వైపు నడిపిస్తుంది. అర్బిట్రేజ్ ఫండ్స్ డెట్ ఫండ్స్లాగా సురక్షితంగా ఉంటాయని అర్థం చేసుకుంటారు. అలా అని చెప్పినా, దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు ఈ రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్ నుండి పొందినవి ఈక్విటీ ఫండ్స్లాగా పన్ను విధించబడతాయి.
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పరిగణించవలసిన విషయాలు
హైబ్రిడ్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేక ప్రయోజనాలతో వస్తుంది, కానీ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు పెట్టుబడిదారులు పరిగణించవలసిన కొన్ని అంశాలు ఉన్నాయి:
ప్రమాద విశ్లేషణ
హైబ్రిడ్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపుతో ప్రమాద స్థాయి సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. ఫలితంగా, ఫండ్ యొక్క నిర్మాణాన్ని పరిశీలించడం సహాయకరంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారులు కార్పస్ పెట్టుబడి పెట్టబడిన పోర్ట్ఫోలియోను చూడవచ్చు.
లక్ష్యాన్ని విశ్లేషించడం
పెట్టుబడిదారులు తమ వ్యక్తిగత లక్ష్యాలను పథకం యొక్క కాలపరిమితులు మరియు ప్రమాదాన్ని తట్టుకునే స్థాయిని దృష్టిలో ఉంచుకుని అంచనా వేయవచ్చు మరియు అవి మీ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులతో సరిపోతాయా అని చూడవచ్చు.
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు
పెట్టుబడిదారులు అనేక ఆస్తి తరగతులకు ప్రాప్యతను ఆస్వాదిస్తారు
పెట్టుబడిదారుడు వివిధ ఆస్తి తరగతుల అవసరాన్ని తీర్చడానికి వేర్వేరు ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఒకే ఉత్పత్తిలో అనేక ఆస్తి తరగతులకు ప్రాప్యత పొందగలగడం హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క స్పష్టమైన ప్రయోజనాలలో ఒకటి.
ప్రమాద నిర్వహణ
పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ మరియు ఆస్తి కేటాయింపు ద్వారా, హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు క్రియాశీల ప్రమాద నిర్వహణను కలిగి ఉంటాయి.
పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులు ఈక్విటీ, డెట్, బంగారం మొదలైన వివిధ ఆస్తి తరగతులలో ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడి పెట్టడం వలన సరైన వైవిధ్యీకరణ ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై పన్ను ప్రభావాలు
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం మూడు రకాల పన్నులను కలిగి ఉంటుంది:
- దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు-మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన కాలం ఆధారంగా మీరు మీ పెట్టుబడిలో నుండి పొందిన డబ్బుకు ఈ పన్ను వర్తిస్తుంది. ఇది ఈక్విటీ-కేంద్రీకృత హైబ్రిడ్ ఫండ్ అయితే, మరియు మీరు దానిని ఒక సంవత్సరానికి పైగా ఉంచినట్లయితే, మీరు 10% వద్ద పన్ను చెల్లించాలి. ఇది డెట్-కేంద్రీకృత ఫండ్ అయితే, మీరు దానిని మూడు సంవత్సరాలకు పైగా ఉంచిన తర్వాత పన్ను 20%, కానీ మీరు ద్రవ్యోల్బణం (ఇండెక్సేషన్) కోసం ప్రయోజనం పొందుతారు.
- చిన్నకాలిక మూలధన లాభాలు-ఫండ్ దీర్ఘకాలిక కాలానికి చేరుకునే ముందు మీరు పొందిన మొత్తం ఈక్విటీ మరియు డెట్ కోసం వేర్వేరు పన్ను విధించబడుతుంది. ఈక్విటీ లాభాలు 15% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి, అయితే డెట్ కోసం, లాభాలు మీ ఇతర ఆదాయంతో కలిపి మీ ఆదాయ పన్ను స్లాబ్ ఆధారంగా పన్ను విధించబడతాయి.
- డివిడెండ్లపై పన్ను-మీరు మీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ నుండి డివిడెండ్లను పొందుతున్నట్లయితే, ఆ ఆదాయం మీ మొత్తం ఆదాయానికి జోడించబడుతుంది మరియు మీరు మీ ఆదాయ పన్ను బ్రాకెట్ ఆధారంగా దానిపై పన్ను చెల్లించాలి.
ముగింపు ఆలోచనలు
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రమాదం మరియు రివార్డ్ యొక్క వ్యూహాత్మక మిశ్రమాన్ని అందిస్తాయి, ఇవి ఈక్విటీల వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్ల స్థిరత్వంతో సమతుల్యం చేయాలనుకునే వారికి ఆదర్శ పెట్టుబడి ఎంపికగా మారుస్తాయి. ఇవి ముఖ్యంగా ప్రారంభకులు లేదా పోర్ట్ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ మరియు నిర్వహిత ప్రమాద అనుభవాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న జాగ్రత్త పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనకరంగా ఉంటాయి. మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారా? మీ డీమాట్ ఖాతాను తెరవండి Angel Oneతో ఈ రోజు మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ను అన్వేషించడం ప్రారంభించండి.
