தமிழ்
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் என்பது இடைத்தரகர்கள் அல்லது முகவர்கள் இன்றி, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்திடமிருந்து நேரடியாக நீங்கள் வாங்கும் முதலீட்டுத் திட்டங்கள் ஆகும். இதில் கமிஷன் கட்டணங்கள் எதுவும் இல்லை, எனவே நீண்ட கால அடிப்படையில் உங்கள் வருமானம் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட அதிகமாக இருக்கலாம். நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பதன் அர்த்தம் எளிமையானது: நீங்கள் ஒரு புரோக்கர் அல்லது ஆலோசகர் மூலம் இல்லாமல், நேரடியாக ஃபண்ட் ஹவுஸ் உடன் பரிவர்த்தனை செய்கிறீர்கள்.
முக்கிய குறிப்புகள்
- நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் என்பது எந்த புரோக்கர், முகவர் அல்லது இடைத்தரகர் இன்றி, நீங்கள் நேரடியாக ஏஎம்சி அதாவது அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி மூலம் முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள் ஆகும்.
- நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் செலவு விகிதம் பொதுவாக குறைவாக இருக்கும், ஏனெனில் ஏஎம்சி இடைத்தரகர்களுக்கு விநியோக கமிஷன் வழங்க வேண்டியதில்லை.
- நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த ஆராய்ச்சியை மேற்கொண்டு, தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை நிர்வகிக்கிறார்கள்; இதில் ஆலோசனை சேவைகள் கிடைக்காது.
- முதலீடு செய்ய, நீங்கள் நேரடியாக ஏஎம்சி இணையதளத்திற்குச் சென்று தேவையான நடைமுறைகளை முடிக்கலாம்.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டைப் புரிந்துகொள்வது
நேரடி திட்டத்தில் முதலீடு செய்பவர், பரிவர்த்தனைக்கு உதவ எந்த இடைத்தரகரும் இல்லாமல் நேரடியாக ஏஎம்சி உடன் முதலீடு செய்ய வேண்டும். இதன் விளைவாக, விநியோக கட்டணம் இல்லாததால், நேரடி திட்டம் குறைந்த செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது. இது, தங்கள் சொந்த முடிவுகளை எடுப்பதிலும், ஆன்லைனில் ஃபண்டுகளை மதிப்பீடு செய்வதிலும் திருப்தியடையும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த திட்டம் மிகவும் பொருத்தமானது என்று அர்த்தம். இது முதலீட்டாளர்களுக்கு, குறிப்பாக தங்கள் பணத்தை குறைந்த செலவில் அதிக சுதந்திரத்துடன் வளர்க்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, ஒரு மலிவான முதலீட்டு முறையாகும்.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எவ்வாறு செயல்படுகிறது?
நேரடி திட்டத்தைப் பொறுத்தவரை, நேரடி முதலீடுகள் ஏஎம்சி உடன் செய்யப்பட வேண்டும். முதலீட்டாளர்கள் பரிவர்த்தனையை மேற்கொள்ள ஒரு விநியோகஸ்தருடன் தொடர்பு கொள்ள வேண்டிய அவசியமில்லை. இதற்கு நேர்மாறாக, முதலீட்டாளர்கள் ஒரு இடைத்தரகரின் உதவியுடன் வழக்கமான திட்டத்தில் தங்கள் முதலீடுகளைச் செய்கிறார்கள். அவர்கள் ஏஎம்சி இலிருந்து விநியோகக் கட்டணத்தைப் பெறுகிறார்கள், இது திட்டத்திலிருந்து கழிக்கப்படுகிறது.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு என்பது ஒரு எளிமையான செயல்முறை மற்றும் இதை AMFI-பதிவு செய்யப்பட்ட தளங்கள், செயலிகள் அல்லது அதிகாரப்பூர்வ ஃபண்ட் ஹவுஸ் இணையதளங்கள் மூலம் செய்யலாம். முதலீட்டாளர்களின் முதல் படி, தங்கள் கேஒயசி செயல்முறையை முடிப்பதாகும். இதில் உங்கள் பான், ஆதார் அட்டை மற்றும் வங்கி விவரங்களை சமர்ப்பிப்பது அடங்கும். கேஒயசி சரிபார்க்கப்பட்டதும், முதலீட்டாளர்களுக்கு நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் கிடைக்கும்.
கேஒயசி அங்கீகரிக்கப்பட்ட பிறகு, முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தின் இணையதளத்திற்குச் செல்லலாம் அல்லது நேரடி திட்டங்களை வாங்க ஆன்லைன் முதலீட்டு நிறுவனங்களைப் பயன்படுத்தலாம். அவர்களின் நிதி இலக்குகளின் அடிப்படையில், அவர்கள் மொத்த தொகை அல்லது SIP (Systematic Investment Plan) ஆகியவற்றுக்கு இடையே தேர்வு செய்ய வேண்டும். நேரடித் திட்டங்கள் விநியோகஸ்தரின் தலையீடு இன்றி ஃபண்ட் செயல்திறன் குறித்த தெளிவை வழங்குகின்றன.
முதலீடு செய்யப்பட்ட பிறகு, ஆன்லைன் டேஷ்போர்டுகள் அல்லது செயலிகள் மூலம் நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எளிதாகக் கண்காணிக்கலாம் மற்றும் நிர்வகிக்கலாம். முதலீட்டாளர்கள் தங்களுக்குத் தேவைப்படும்போது ஃபண்டுகளைத் திரும்பப் பெற அல்லது மாற்றிக்கொள்ள விருப்பம் உண்டு. இடைத்தரகர் கட்டணம் இல்லாததால், நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் காலப்போக்கில் சிறந்த வருவாயை வழங்குகின்றன, இது செலவு உணர்வுள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு சிறந்த தேர்வாக அமைகிறது.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எளிது மற்றும் ஒரு நல்ல தேர்வாகும். இன்றே உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கணக்குகளைத் திறந்து, உங்கள் முதலீடுகளின் முழு பொறுப்பையும் ஏற்றுக்கொள்ளுங்கள்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ரெகுலர் திட்டம் மற்றும் நேரடி திட்டத்திற்கு இடையிலான வேறுபாடுகள்
நேரடி மற்றும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வேறுபாட்டைப் புரிந்துகொள்வது, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு சரியான திட்டத்தைத் தேர்வு செய்ய உதவுகிறது.
| அம்சம் | சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் |
| விநியோக சேனல் | முகவர்கள் மற்றும் புரோக்கர்கள் மூலம் விற்கப்படுகிறது | சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்திடமிருந்து நேரடியாக வாங்கப்படுகிறது |
| செலவு விகிதம் | இடைத்தரகர்களின் கமிஷன் காரணமாக அதிக செலவு விகிதம் | கமிஷன்கள் இல்லாததால் குறைந்த செலவு விகிதம் |
| வருமானம் | செலவுகளைக் கழித்த பிறகு, ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த வருமானம் | குறைந்த செலவுகள் காரணமாக, அதிக வருமானம் |
| NAV | சற்று குறைவு | ஒப்பீட்டளவில் அதிகம் |
| முதலீட்டாளர் தொடர்பு | ஃபண்ட் ஹவுஸுடன் நேரடி தொடர்பு இல்லை | ஃபண்ட் ஹவுஸுடன் நேரடி தொடர்பு |
| பரிவர்த்தனை வசதி | நேரடி ஆன்லைன் அல்லது ஆஃப்லைன் பரிவர்த்தனைகள். பரிவர்த்தனைகளுக்கு காகிதப்பணி மற்றும் இடைத்தரகர்கள் அடங்கும். | ஃபண்ட் ஹவுஸுடன் நேரடி ஆன்லைன் அல்லது ஆஃப்லைன் கொடுப்பனவுகள் |
| முதலீட்டு முறை | வழிகாட்டுதல் மற்றும் ஆலோசனை தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது. | சுய-ஆராய்ச்சி மற்றும் முடிவுகளை எடுக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது |
நேரடி மற்றும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வேறுபாட்டைத் தெரிந்துகொள்வது முதலீட்டாளர்கள் புத்திசாலித்தனமான, செலவு குறைந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது.
மேலும் படிக்க, மியூச்சுவல் ஃபண்டில் செலவு விகிதம் (Expense Ratio) என்றால் என்ன?
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழி எது?
நேரடி மற்றும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விருப்பங்கள் இரண்டும் உள்ளன. இதன் பொருள், ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்யும் போது, ஒரு முதலீட்டாளருக்குத் தொடங்குவதற்கு இரண்டு தேர்வுகள் உள்ளன. பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் நேரடித் திட்டத்தைத் தேர்வு செய்கிறார்கள், இது எவரும் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் பங்கேற்க அனுமதிக்கிறது. ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் நேரடித் திட்டங்கள், இடைத்தரகர்கள் அல்லது விநியோகஸ்தர்களின் உதவி இல்லாமல் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய பங்கேற்பாளர்களை அனுமதிக்கின்றன. மேலும், ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் நேரடித் திட்டம் சாதாரண திட்டத்தை விட பல்வேறு நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளது.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்வதற்கான தளங்கள்
இன்று, பல்வேறு நம்பகமான தளங்கள் மூலம் ஆன்லைனில் நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது மிகவும் எளிதானது. இந்த விருப்பங்கள் முதலீட்டாளர்கள் கூடுதல் கமிஷன் செலுத்தாமலோ அல்லது இடைத்தரகர்களைச் சார்ந்திருக்காமலோ தங்கள் முதலீடுகளைத் தேர்வு செய்யவும் நிர்வகிக்கவும் அனுமதிக்கின்றன. அதைச் செய்வதற்கான முக்கிய வழிகள் இங்கே உள்ளன:
- சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்களின் (ஏஎம்சி) அதிகாரப்பூர்வ இணையதளங்கள்: நீங்கள் எந்த ஃபண்ட் ஹவுஸ் இன் அதிகாரப்பூர்வ தளத்திற்கும் சென்று, ஒரு கணக்கை உருவாக்கி, நேரடியாக அவர்களின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.
- மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பதிவாளர்கள்: கம்ப்யூட்டர் ஏஜ் மேனேஜ்மெண்ட் சர்வீசஸ் லிமிடெட் மற்றும் கேஃபின்டெக் போன்ற தளங்கள் பல ஃபண்ட் ஹவுஸ் க்களில் இருந்து நேரடித் திட்டங்களை ஒரே இடத்தில் அணுகவும் நிர்வகிக்கவும் உங்களை அனுமதிக்கின்றன.
- பிரத்யேக ஆன்லைன் தளங்கள்: இவை முதலீட்டாளர்களை அவர்களின் இலக்குகள் மற்றும் இடர் நிலைகளின் அடிப்படையில் நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளைத் தேர்வு செய்யவும் நிர்வகிக்கவும் உதவும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தளங்களாகும்.
இந்தத் தளங்களைப் பயன்படுத்துவது ஆன்லைனில் நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதை எளிமையாகவும், வெளிப்படையாகவும், செலவு குறைந்ததாகவும் மாற்றுகிறது.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சில வகைகள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன.
| வகை | விளக்கம் |
| ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | இந்த சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் மூலம், பங்குகள் போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்யலாம், இது முதலீட்டாளர்களுக்கு வளர்ச்சி வாய்ப்பை வழங்குகிறது. |
| கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த வருமானம் மற்றும் நிலைத்தன்மையை வழங்க பல்வேறு பத்திரங்களில் முதலீடுகள் செய்யப்படுகின்றன. |
| மணி மார்கெட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | நிலையான நிகர சொத்து மதிப்பை பராமரிக்க, மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் குறுகிய கால கடன் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. |
| ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | சீரான முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை அடைய, பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற சொத்துகளின் கலவையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. |
| இண்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | இவை குறிப்பிட்ட சந்தை குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கின்றன. |
| தீம் சார்ந்த/துறை சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் | மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சுகாதாரம், தொழில்நுட்பம் போன்ற குறிப்பிட்ட துறைகள் அல்லது தொழில்களில் செய்யப்படுகின்றன. |
நேரடி ஃபண்டுகளின் அம்சங்கள்
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸ் முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமடைந்து வருகின்றன, ஏனெனில் அவை சந்தையில் நேரடியாக முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கின்றன. இவை நேரடி ஃபண்டுகளின் முக்கிய அம்சங்கள்:
- முதலீட்டாளர்கள் இடைத்தரகரின் தலையீடு இன்றி நேரடியாக சந்தையில் முதலீடு செய்யலாம்.
- முதலீட்டாளர்கள் ஆன்லைன் மற்றும் ஆஃப்லைன் ஆகிய இரண்டிலும் நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம்.
- மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்திற்கு கமிஷன் செலுத்த வேண்டிய அவசியமில்லை. ஃபண்ட் ஹவுஸ் விநியோகக் கட்டணத்தை விதிக்காது மற்றும் செலவு விகிதத்தை குறைவாக வைத்திருக்கும்.
- நேரடி ஃபண்டுகளுக்கு பரிவர்த்தனை கட்டணம் எதுவும் இல்லை.
- குறைந்த செலவு விகிதங்கள் மற்றும் வருமானத்தைக் குறைக்கும் இடைத்தரகர் கமிஷன்கள் இல்லாததால், நேரடி ஃபண்ட்ஸ் பெரும்பாலும் சாதாரண ஃபண்டுகளை விட அதிக வருவாயை வழங்குகின்றன.
- நேரடி ஃபண்ட்ஸ் செலவுகள் மற்றும் செயல்திறன் அடிப்படையில் அதிக வெளிப்படைத்தன்மையை வழங்குகின்றன.
- முதலீட்டாளர்கள் ஈக்விட்டி, டெப்ட், ஹைப்ரிட் மற்றும் தீம் சார்ந்த ஃபண்ட்ஸ் உட்பட பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் நேரடி ஃபண்டுகளில் இருந்து தேர்வு செய்யலாம், இது பன்முகத்தன்மை கொண்ட மற்றும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அனுமதிக்கிறது.
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டிற்குத் தேவையான ஆவணங்கள்
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் போது வைத்திருக்க வேண்டிய மிக முக்கியமான ஆவணங்கள் பின்வருமாறு:
- பான் எண்
- ஆதார் எண்
- வங்கி கணக்கு வைத்திருத்தல்
- KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்துகொள்ளுங்கள்) ஆவணங்கள்
நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்தல்
புரோக்கர் அல்லது முகவர் இல்லாமல் எவரும் நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். இடைத்தரகர்கள் இல்லாததால், முதலீட்டாளர்கள் கேஒய்சி-ஐ முடிப்பது, விண்ணப்பங்களைச் சமர்ப்பிப்பது, போர்ட்ஃபோலியோக்களை நிர்வகிப்பது மற்றும் நாமினிகளைச் சேர்ப்பது போன்ற அனைத்துப் பணிகளையும் தாங்களாகவே கையாள வேண்டும். இதை ஆன்லைன் மற்றும் ஆஃப்லைன் இரண்டிலும் செய்யலாம், இருப்பினும் ஆன்லைன் முதலீடு வேகமானது மற்றும் வசதியானது.
எளிதாக முதலீடு செய்ய உதவும் படிப்படியான வழிகாட்டி இதோ:
- நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் மற்றும் பிளானைத் தேர்வு செய்யவும்.
- இதற்கு முன் செய்யவில்லை என்றால் கேஒய்சி செயல்முறையை முடிக்கவும்.
- தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ஃபண்ட் ஹவுஸ் அல்லது பதிவாளரின் (CAMS அல்லது KFintech போன்றவை) அதிகாரப்பூர்வ இணையதளத்தைப் பார்வையிடவும்.
- ஆன்லைன் கணக்கை உருவாக்கி, தொகை மற்றும் திட்ட வகை போன்ற முதலீட்டு விவரங்களை நிரப்பவும்.
- நெட் பேங்கிங், யுபிஐ அல்லது டெபிட் கார்டு மூலம் நேரடியாகப் பணம் செலுத்தவும்.
- பரிவர்த்தனை முடிந்ததும், ஃபண்ட் ஹவுஸிடமிருந்து உறுதிப்படுத்தல் மற்றும் கணக்கு அறிக்கையைப் பெறுவீர்கள்.
இந்த எளிய வழிமுறைகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் வீட்டின் வசதியிலிருந்தே நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் எளிதாக முதலீடு செய்யலாம்.
சிறந்த நேரடி ஃபண்ட்ஸ்
| ஃபண்ட் பெயர் | வகை | AUM ₹ கோடி | 1-ஆண்டு CAGR | 5-ஆண்டு CAGR | குறைந்தபட்ச மொத்த தொகை ₹ |
| ICICI Prudential Infrastructure Fund - Direct Plan - Growth | உள்கட்டமைப்பு | 7,863 | 7.14% | 38.63% | 5,000 |
| HDFC Infrastructure Fund - Direct Plan | உள்கட்டமைப்பு | 2,522 | 4.17% | 36.51% | 5,000 |
| Aditya Birla Sun Life PSU Equity Fund | PSU ஈக்விட்டி | 5,533 | 4.46% | 22.69% | 500 |
| SBI PSU Fund - Direct Plan - Growth | PSU ஈக்விட்டி | 5,521 | 6.90% | 34.94% | 5000 |
நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது, நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டாளர்களுக்குப் பல நன்மைகளை வழங்குகிறது. இதோ ஐந்து முக்கிய நன்மைகள்:
- குறைந்த செலவு விகிதங்கள்: நேரடி ஃபண்ட்ஸ் இடைத்தரகர்களுக்கு கமிஷன் அல்லது விநியோகக் கட்டணம் செலுத்துவதை உள்ளடக்காததால், குறைந்த செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன. இதன் விளைவாக, உங்கள் முதலீட்டு மூலதனத்தில் அதிக பகுதி உங்களுக்காகச் செயல்படுகிறது, இது நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருவாய்க்கு வழிவகுக்கும்.
- அதிக வருமானம்: குறைந்த செலவு விகிதங்களுடன், நேரடி ஃபண்ட்ஸ் பெரும்பாலும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட அதிக வருவாயை வழங்குகின்றன.
- வெளிப்படைத்தன்மை: நேரடி ஃபண்ட்ஸ் செலவுகள் மற்றும் செயல்திறன் அடிப்படையில் அதிக வெளிப்படைத்தன்மையை வழங்குகின்றன. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் பங்குகள், பரிவர்த்தனை வரலாறு மற்றும் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ கலவை பற்றிய தகவல்களை எளிதாக அணுகலாம், இது அவர்கள் நன்கு அறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது.
- தனிப்பயனாக்கம்: நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை தங்கள் குறிப்பிட்ட முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ப மாற்றிக்கொள்ள அனுமதிக்கிறது. உங்கள் முதலீட்டுத் தேர்வுகள் மற்றும் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் உங்களுக்கு அதிக கட்டுப்பாடு உள்ளது.
- வட்டி முரண்பாடுகள் குறைவு: இடைத்தரகர்கள் இல்லாததால், நேரடி ஃபண்டுகளில் வட்டி முரண்பாடுகள் குறைவாக உள்ளன. முதலீட்டு முடிவுகள் குறிப்பிட்ட தயாரிப்புகளை விற்பனை செய்வதோடு தொடர்புடைய ஊக்கத்தொகைகளை விட, ஃபண்ட் மேலாளரின் நிபுணத்துவம் மற்றும் ஃபண்டின் குறிப்பிட்ட நோக்கங்களின் அடிப்படையில் எடுக்கப்படுகின்றன.
நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் தீமைகள்
நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது பல நன்மைகளை அளித்தாலும், முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டிய சில தீமைகளும் இதில் உள்ளன:
- ஆலோசனை சேவைகள் இல்லாமை: நேரடி ஃபண்ட்ஸ் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டு வழிகாட்டலை வழங்கக்கூடிய நிதி ஆலோசகர்கள் அல்லது இடைத்தரகர்களின் சேவைகளை வழங்குவதில்லை. முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் அறிவு மற்றும் ஆராய்ச்சியை நம்பியிருக்க வேண்டும், இது குறைந்த அனுபவம் உள்ளவர்களுக்குச் சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்காமல் போக வழிவகுக்கும்.
- அதிக ஆரம்ப ஆராய்ச்சித் தேவை: நேரடி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு அதிக நடைமுறை அணுகுமுறை தேவைப்படுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் சரியான ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும், அவற்றின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கவும் மற்றும் தேவைக்கேற்ப மாற்றங்களைச் செய்யவும் முழுமையான ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்ள வேண்டும். இது நேரத்தை எடுத்துக்கொள்ளும் மற்றும் அதிக ஈடுபாடு இல்லாத முதலீட்டு அணுகுமுறையை விரும்புபவர்களுக்குச் சரியாக இருக்காது.
- தவறான சொத்து ஒதுக்கீடு ஆபத்து: தொழில்முறை வழிகாட்டுதல் இன்றி, முதலீட்டாளர்கள் தவறான சொத்து ஒதுக்கீட்டு முடிவுகளை எடுக்கலாம், இது அவர்களின் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் ஒத்துப்போகாத சமநிலையற்ற போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு வழிவகுக்கும். சொத்து ஒதுக்கீடு சரியாக இல்லாவிட்டால் குறைந்த வருமானம் மற்றும் அதிக ஆபத்து ஏற்படலாம்.
- நிபுணத்துவத்தை அணுகுவதில் குறைபாடு: நேரடி ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை நிர்வகிக்கும் அனுபவமான நிதி வல்லுநர்கள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களின் நிபுணத்துவம் கிடைக்காமல் போகலாம். இந்த நிபுணத்துவம் இல்லாமை முதலீட்டு முடிவுகள் மற்றும் சொத்துத் தேர்வை பாதிக்கலாம்.
- நடத்தை சார்புகள்: தங்கள் முதலீடுகளை நேரடியாக நிர்வகிக்கும் போது, முதலீட்டாளர்கள் பயம் மற்றும் பேராசை போன்ற உணர்ச்சிகரமான சார்புகளுக்கு ஆளாகலாம். உணர்ச்சிகரமான முடிவெடுத்தல் தூண்டுதலான செயல்களுக்கும், மோசமான முதலீட்டுத் தேர்வுகளுக்கும் வழிவகுக்கும், இது நிதி இழப்பை ஏற்படுத்தக்கூடும்.
