म्युच्युअल फंड वितरक (एमएफडी) (MFD) ही एक एएमएफआय (एएमएफआय) (AMFI)-प्रमाणित व्यक्ती किंवा संस्था असते जी गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड योजना विकण्यासाठी अधिकृत असते. ते गुंतवणूकदार आणि फंड हाऊसेसमध्ये मध्यस्थ म्हणून काम करतात.
गेल्या काही वर्षांत, दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांमध्ये म्युच्युअल फंड लोकप्रिय झाले आहेत. तथापि, बहुतेक गुंतवणूकदारांसाठी, म्युच्युअल फंडांच्या अंतहीन परिदृश्यात नेव्हिगेट करणे कठीण आणि अनेकदा गोंधळात टाकणारे वाटू शकते. इथेच म्युच्युअल फंड वितरकाची भूमिका येते.
एमएफ (MF) वितरक गुंतवणूकदारांना त्यांची आर्थिक उद्दिष्टे, जोखीम सहनशीलता आणि गुंतवणूक क्षितिजाच्या आधारावर योग्य निधी निवडण्यास मदत करू शकतो. ते मूलतः गुंतवणूकदार आणि म्युच्युअल फंड हाऊसेसमधील पूल म्हणून काम करतात. या लेखात, आपण म्युच्युअल फंड वितरक कोण आहे, त्यांची भूमिका आणि जबाबदाऱ्या आणि ते होण्यासाठी पात्रता निकष शोधणार आहोत.
म्युच्युअल फंड वितरक (एमएफडी) (MFD)
म्युच्युअल फंड वितरक (एमएफडी) (MFD) ही एक व्यक्ती किंवा संस्था आहे जी गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड गुंतवणूक योजना विकण्यासाठी असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआय) (AMFI) द्वारे प्रमाणित केली जाते. म्युच्युअल फंड वितरक गुंतवणूकदारांना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी, गुंतवणुकीच्या क्षितिजाशी आणि जोखीम सहनशीलतेच्या पातळीशी जुळणाऱ्या म्युच्युअल फंड योजना निवडण्यास मदत करण्यासाठी मार्गदर्शन प्रदान करण्यास देखील अधिकृत आहे.
एमएफडी (MFD) ज्या मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) (AMC) आहेत त्यांच्याकडून कमिशन मिळवतात ज्यांच्या म्युच्युअल फंड योजना ते गुंतवणूकदारांना विकतात. एएमसी (AMC) आणि त्यांच्या धोरणांवर, गुंतवणुकीची रक्कम आणि गुंतवणुकीचा कालावधी यावर अवलंबून कमिशनची रचना बदलते.
थोडक्यात, सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड वितरक केवळ म्युच्युअल फंड विकत नाहीत तर गुंतवणूकदारांना बाजारातील ट्रेंड, मालमत्ता वाटप आणि पोर्टफोलिओ विविधीकरणाबद्दल शिक्षित करतात.
म्युच्युअल फंड वितरकाच्या भूमिका आणि जबाबदाऱ्या काय आहेत?
म्युच्युअल फंड वितरकाकडे अनेक प्रमुख भूमिका आणि जबाबदाऱ्या असतात. त्यांच्या काही प्रमुख जबाबदाऱ्यांचे थोडक्यात वर्णन येथे आहे.
-
गुंतवणूकदारशिक्षण
गुंतवणूकदारांना शिक्षित करणे ही एमएफ (MF) वितरकाची एक प्रमुख भूमिका असते. ते गुंतवणूकदारांमध्ये गुंतवणुकीसाठी उपलब्ध असलेल्या विविध प्रकारच्या म्युच्युअल फंड योजना, योजनांमधील फरक आणि त्यांच्याशी संबंधित फायदे आणि जोखीम याबद्दल जागरूकता निर्माण करतात.
म्युच्युअल फंडांच्या विविध प्रकारांबद्दल अधिक जाणून घ्या
-
गुंतवणूकदारांच्यागरजांचे मूल्यांकन करणे
गुंतवणूकदारांची आर्थिक उद्दिष्टे, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणूक क्षितिजाचे सखोल मूल्यांकन करण्यासाठी देखील एमएफडी (MFD) जबाबदार आहे. त्यानंतर ते त्यांच्या मूल्यांकनाच्या आधारे गुंतवणूकदारासाठी योग्य म्युच्युअल फंड योजनांची शिफारस करतात.
-
गुंतवणुकीलाचालना देणे
एमएफ (MF) वितरक गुंतवणूकदारांना त्यांच्या इच्छित म्युच्युअल फंड योजनेचे युनिट्स खरेदी करण्यास मदत करतात ज्यासाठी त्यांना संबंधित एएमसी (AMC) कडून कमिशन मिळते. यामध्ये गुंतवणूकदारांच्या वतीने अर्ज प्रक्रिया आणि इतर सर्व संबंधित कागदपत्रे पूर्ण करणे समाविष्ट आहे. याव्यतिरिक्त, एमएफडी (MFD) म्युच्युअल फंड युनिट्सची पूर्तता आणि म्युच्युअल फंड स्कीम स्विचिंग आणि ट्रान्सफर यासारख्या इतर व्यवहारांना देखील सुलभ करतात.
-
मदतपुरवणे
म्युच्युअल फंड वितरक गुंतवणूकदारांना गुंतवणूक कामगिरीचा मागोवा घेणे, त्यांच्या प्रश्नांचे निराकरण करणे आणि पोर्टफोलिओ सुधारणा सुचवणे या स्वरूपात सतत पाठिंबा देतात.
म्युच्युअल फंड वितरक होण्यासाठी पात्रता निकष
सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) (SEBI) ने ठरवलेल्या नियमांनुसार, म्युच्युअल फंड वितरक बनू इच्छिणाऱ्या व्यक्तीने प्रथम खालील पात्रता निकष पूर्ण केले पाहिजेत.
- अर्जदाराचेवय किमान 18 वर्षे असणे आवश्यक आहे.
- अर्जदारानेनॅशनल इन्स्टिट्यूट ऑफ सिक्युरिटीज मार्केट्स (एनआयएसएम) (NISM) द्वारे आयोजित एनआयएसएम (NISM) मालिका V-A: म्युच्युअल फंड डिस्ट्रिब्युटर सर्टिफिकेशन एक्झामिनेशन कोर्स उत्तीर्ण केलेला असावा.
- अर्जदारानेएएमएफआय (AMFI) मध्ये नोंदणी करावी आणि एएमएफआय (AMFI) नोंदणी क्रमांक (एआरएन) (ARN) मिळवावा.
टीप: म्युच्युअल फंड वितरक बनू इच्छिणाऱ्या व्यक्ती नसलेल्या संस्थेकडे वरील पात्रता निकष पूर्ण करणारा आणि एएमएफआय (AMFI) कडून वैध कर्मचारी अद्वितीय ओळख क्रमांक (ईयूआयएन) (EUIN) असलेला किमान एक कर्मचारी असणे आवश्यक आहे.
एकदा हे निकष पूर्ण झाले की, अर्जदार प्रमाणित म्युच्युअल फंड वितरक बनतो आणि गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड योजना विकण्यासाठी एएमसीशी स्वतःला जोडू शकतो.
म्युच्युअल फंड वितरक कसे व्हावे?
जर तुम्ही म्युच्युअल फंड वितरक कसे व्हावे याबद्दल विचार करत असाल, तर तुम्हाला कोणत्या पायऱ्या फॉलो करायच्या आहेत याचा आढावा येथे आहे.
- पायरी1: तुम्ही पात्रता निकष पूर्ण करत असल्याची खात्री करा
प्रथम, तुम्ही व्यक्ती असल्यास तुम्ही किमान वयाची आवश्यकता पूर्ण करत आहात याची खात्री करणे आवश्यक आहे. जर तुम्ही युनिट म्हणून अर्ज करण्याची योजना आखत असाल, तर तुमच्या कर्मचाऱ्यांपैकी किमान एक पात्रता निकष पूर्ण करत असल्याची खात्री करा.
- पायरी2: आवश्यक प्रमाणपत्र मिळवा
तुम्ही किमान वयाची आवश्यकता पूर्ण करत असल्याची खात्री झाल्यावर, एनआयएसएम (NISM) मालिका V-A: म्युच्युअल फंड वितरक प्रमाणन परीक्षेसाठी नावनोंदणी करा. या चाचणीमध्ये 100 प्रश्न आहेत जे म्युच्युअल फंड, गुंतवणूकदार मार्गदर्शक तत्त्वे आणि नियामक आवश्यकतांबद्दल तुमचे ज्ञान तपासण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत. एनआयएसएम (NISM) मालिका V-A: म्युच्युअल फंड वितरक प्रमाणन परीक्षा पूर्ण केल्यावर, तुम्हाला उत्तीर्ण प्रमाणपत्र दिले जाईल.
- पायरी3: एएमएफआय (AMFI) मध्ये नोंदणी करा
आता तुमच्याकडे प्रमाणपत्र आहे, पुढची पायरी म्हणजे एएमएफआय (AMFI) मध्ये नोंदणी करणे आणि एएमएफआय (AMFI) नोंदणी क्रमांक (एआरएन) (ARN) मिळवणे. नोंदणी प्रक्रिया कागदविरहित आहे आणि काही मिनिटांत ऑनलाइन पूर्ण करता येते. एआरएन (ARN) नोंदणी प्रक्रियेचा एक संक्षिप्त आढावा येथे आहे.
- पायरी1: एएमएफआय (AMFI) च्या अधिकृत वेबसाइटला भेट द्या आणि वितरक कॉर्नर लिंकवर क्लिक करा.
- पायरी2: ‘ऑनलाइन नोंदणी आणि एआरएन (ARN) आणि ईयूआयएन (EUIN) चे नूतनीकरण’ या पर्यायावर क्लिक करा.
- पायरी3: ‘एएमएफआय (AMFI) मध्ये नोंदणी करा’ टॅबवर क्लिक करा.
- पायरी4: अर्जाचा प्रकार, श्रेणी आणि उप-वर्ग निवडा.
- पायरी5: संबंधित फील्डमध्ये तुमचा पॅन, मोबाइल नंबर आणि ईमेल पत्ता प्रविष्ट करा.
- पायरी6: ‘प्रारंभ करा’ वर क्लिक करा.
- पायरी7: तुमचा एआरएन (ARN) मिळवण्यासाठी अर्जाची उर्वरित प्रक्रिया पूर्ण करा.
पायरी 4: एएमसी (AMC) सह पॅनेलमध्ये सामील व्हा
एकदा तुम्हाला तुमचा एआरएन (ARN) मिळाला की, तुम्हाला ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीज (एएमसी) (AMC) सह पॅनेलमध्ये समाविष्ट करणे आवश्यक आहे. सुदैवाने, तुम्ही किती एएमसीमध्ये सामील होऊ शकता याची कोणतीही मर्यादा नाही. अनेक वेगवेगळ्या एएमसींसोबत पॅनेलमध्ये सामील होऊन तुम्ही तुमच्या ग्राहकांना विविध म्युच्युअल फंड योजना देऊ शकता आणि तुमचे उत्पन्न वाढवू शकता.
एकदा तुमचा एआरएन (ARN) आणि एएमसी (AMC) पॅनेलमध्ये समाविष्ट झाला की, तुम्ही प्रमाणित म्युच्युअल फंड वितरक म्हणून तुमचा व्यवसाय सुरू करू शकता.
निष्कर्ष
म्युच्युअल फंड वितरक गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या गुंतागुंती समजून घेण्यास मदत करण्यात महत्त्वाची भूमिका बजावतो. ग्राहकांना शिक्षित करण्यापासून ते म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यास मदत करण्यापर्यंत, एमएफडी (MFD) गुंतवणूकदारांना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार माहितीपूर्ण निर्णय घेण्याची खात्री देते.
FAQs
म्युच्युअल फंड वितरक आणि गुंतवणूक सल्लागार यांच्यात काय फरक आहे?
म्युच्युअल फंड वितरक इच्छुक गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड योजना विकतो, तर गुंतवणूक सल्लागार व्यापक आर्थिक नियोजन सेवा प्रदान करतो.
म्युच्युअल फंड वितरकांना एएमएफआय (AMFI) नोंदणी असणे अनिवार्य आहे का?
होय. सेबीच्या नियमांनुसार, प्रत्येक म्युच्युअल फंड वितरकाने असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआय (AMFI)) मध्ये नोंदणी करणे आणि एआरएन (ARN) (एएमएफआय (AMFI) नोंदणी क्रमांक) किंवा ईयूआयएन (EUIN) घेणे आवश्यक आहे.
म्युच्युअल फंड वितरकांसाठी एएमसी (AMC) कडून मिळणारे कमिशन हे एकमेव आर्थिक प्रोत्साहन आहे का?
होय. नियामक मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, म्युच्युअल फंड वितरक केवळ म्युच्युअल फंडांच्या विक्रीतून कमिशन मिळवू शकतात. ते एएमसी (AMC) कडून इतर कोणत्याही प्रकारचे प्रोत्साहन मिळविण्यास अपात्र आहेत.
एमएफडी (MFD) वेगवेगळ्या एएमसीं (AMCs) कडून म्युच्युअल फंड वितरित करू शकते का?
होय. म्युच्युअल फंड वितरक अनेक मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांमध्ये नोंदणी करू शकतो आणि त्यांच्या योजना स्वतंत्रपणे वितरित करू शकतो.
मी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड वितरक कसा निवडू?
जर तुम्ही गुंतवणूकदार असाल तर सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड वितरक निवडणे महत्वाचे आहे. प्रथम, तुम्हाला खात्री करावी लागेल की त्यांच्याकडे आवश्यक पात्रता आणि नोंदणी आहेत. त्यानंतर, त्यांच्या वित्तीय बाजारपेठेतील अनुभवाचे मूल्यांकन करा आणि त्यांना एएमएफआय (AMFI) ने यापूर्वी निलंबित किंवा निलंबित केले आहे का ते तपासा. शेवटी, त्यांच्या कमिशन स्ट्रक्चरकडे पहा आणि त्यांना तुमची उद्दिष्टे आणि जोखीम सहनशीलता समजली आहे याची खात्री करा.
