లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అంటే ఏమిటి?

ఒక పెద్ద మొత్తం పెట్టుబడి అనేది ఒకే సారి ఒక పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి లేదా ఆర్థిక ఉత్పత్తిలో పెట్టడం. ఇది ఒకే లావాదేవీలో వివిధ ఆస్తి తరగతులు లేదా పెట్టుబడి వాహనాలలో పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టడం. ఈ విధానం వ్యవస్థీకృత లేదా పద్ధతిసంఖ్యాక పెట్టుబడితో విరుద్ధంగా ఉంటుంది, ఇక్కడ వ్యక్తులు నిరంతరం చిన్న మొత్తాలను సమయానుకూలంగా పెట్టుబడి పెడతారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్లలో లంప్ సమ్ పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?

మీరు ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్లో లంప్  సం పెట్టుబడి చేస్తే, మీరు ఒకే సారి ఒక పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేస్తారు. ఇది ఎస్‌ఐపీ(SIP)తో విరుద్ధంగా ఉంటుంది, ఇది సమయానుకూలంగా విభజిస్తుంది. వ్యాపార స్టాక్ అభివృద్ధిపై ఆధారపడి సంపద పెంపొందించుకునే ప్రధాన ఆటగాళ్లు మరియు పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో లంప్ సమ్ పెట్టుబడులను ఎంచుకుంటారు. పెద్ద పెట్టుబడి మొత్తం మరియు అధిక ప్రమాద సహనంతో ఉన్న వ్యక్తికి లంప్ సమ్ పెట్టుబడి ఒక అద్భుతమైన ఎంపిక కావచ్చు.

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు మరియు లంప్ సమ్ చెల్లింపులు అంటే ఏమిటి?

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు మరియు లంప్ సమ్ చెల్లింపులు అనేవి ఒకే సారి, ఒకే సారి చెల్లింపు లేదా నిధి సమర్పణతో కూడిన ఆర్థిక లావాదేవీలు, అనేక చిన్న చెల్లింపులు చేయడం కాకుండా.

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు:

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు అనేవి ఒకే సారి, ఒకే పెద్ద ప్రారంభ సమర్పణతో పెట్టుబడి లేదా ఆర్థిక ఉత్పత్తిలో పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టడం. ఈ విధానం పద్ధతిసంఖ్యాక పెట్టుబడితో విరుద్ధంగా ఉంటుంది, ఇక్కడ మీరు చిన్న, నిరంతర సమర్పణలు చేస్తారు (ఉదా., నెలవారీ లేదా వార్షికంగా). లంప్ సమ్ పెట్టుబడుల సాధారణ ఉదాహరణలు: ఒక ఆస్తి, బోనస్ వంటి ఆకస్మిక లాభాన్ని స్టాక్స్, బాండ్లు, మ్యూచువల్ ఫండ్లు లేదా ఇతర ఆస్తుల్లో పెట్టడం.

లంప్ సమ్ చెల్లింపులు:

లంప్ సమ్ చెల్లింపులు అనేవి ఒకే సారి, ఒకే సారి చెల్లింపులు చేయడం లేదా ఒక ఆర్థిక బాధ్యతను తీర్చడం. ఈ చెల్లింపులు సాధారణంగా స్థిరంగా ఉంటాయి మరియు సమయానుకూలంగా విభజించబడవు. లంప్ సమ్ చెల్లింపుల సాధారణ ఉదాహరణలు మీ యజమాని నుండి బోనస్ లేదా సేవరెన్స్ చెల్లింపు పొందడం మరియు ఒకే చెల్లింపుతో గృహ రుణం లేదా పెద్ద అప్పు తీర్చడం మొదలైనవి.

మ్యూచువల్ ఫండ్లలో లంప్ సమ్ పెట్టుబడి చేయడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

మ్యూచువల్ ఫండ్లలో లంప్ సమ్ పెట్టుబడి చేయడం వల్ల కొన్ని ప్రత్యేక ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, మీరు పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు వాటిని పరిగణించాలి:

• పెట్టుబడి మొత్తం: లంప్ సమ్ పెట్టుబడి ఒకే లావాదేవీ కాబట్టి, చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లు కనీసం ₹5,000 సమర్పణను అవసరం చేస్తాయి. అయితే, మీరు సాధారణంగా మొదటి లంప్ సమ్ చెల్లింపు తర్వాత అదే ప్రణాళికలో ₹1,000 మల్టిపుల్స్‌లో మరింత డిపాజిట్లు చేయవచ్చు.
• సమయ పరిమితి: లంప్ సమ్ ఈక్విటీస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచవచ్చు. ఆర్థిక నిపుణులు కనీసం మూడు సంవత్సరాలు సిఫార్సు చేస్తారు. మీరు ఒక డెట్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్లో తక్కువ కాలం వృద్ధి కోసం పెట్టుబడి చేయాలనుకుంటే, మీరు చేయవచ్చు.
• మార్కెట్ అస్థిరత: మీరు ఒక ప్రాంతంలో ఎక్కువ మొత్తాన్ని పెట్టినట్లయితే, మార్కెట్ పడిపోతే మీ పెట్టుబడి నష్టపోవచ్చు. పెట్టుబడిని ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచడం లక్ష్యం. మార్కెట్ ఊహించలేని మార్పులు మీ పెట్టుబడిని పెంచడం లేదా తగ్గించడం చేసే అవకాశం ఉంది. మార్కెట్ తక్కువ స్థాయిలో ఉన్నప్పుడు లంప్ సమ్ పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు ప్రత్యేకంగా స్పష్టంగా ఉంటాయి. ఇది మీరు తక్కువ ధరకు మరింత మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను పొందవచ్చు మరియు మార్కెట్లు పునరుద్ధరించినప్పుడు అమ్మడం వల్ల గణనీయమైన లాభం పొందవచ్చు.

లంప్ సమ్ పెట్టుబడి చేయడానికి ఉత్తమ మార్గం ఏమిటి?

మీరు లంప్ సమ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి చేయాలని ఆలోచిస్తే, మీరు ఆర్థిక సలహాదారుని నియమించవచ్చు లేదా ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థను నేరుగా సంప్రదించవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతాను తెరవడానికి, మీరు మొదట కేవైసీ(KYC) ఫారమ్ నింపడం మరియు పత్రాలను సమర్పించడం వంటి షరతులను పూర్తి చేయాలి. అనంతరం మార్కెట్ పరిస్థితిని పరిగణించండి. మార్కెట్ గరిష్ట స్థాయిలో ఉన్నప్పుడు పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడం భవిష్యత్తులో గణనీయమైన పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ తగ్గింపుకు దారితీయవచ్చు. బదులుగా, తక్కువ విలువలతో అనుకూలమైన మార్కెట్ వాతావరణం కోసం వేచి ఉండండి. ఈలోగా, మీరు డెట్ ఫండ్, లిక్విడ్ ఫండ్ లేదా సాధారణ పొదుపు ఎంపికలలో డబ్బును పెట్టవచ్చు. సిస్టమాటిక్ ట్రాన్స్‌ఫర్ ప్లాన్ (STP)లో పెట్టుబడి చేయడం మరో ఎంపిక. మీరు లిక్విడ్ లేదా మార్కెట్ ఫండ్‌లో పెద్ద మొత్తాన్ని ఎస్‌టీపీ(STP) ద్వారా పెట్టుబడి చేయవచ్చు మరియు నిర్ణీత మొత్తం ప్రతి నెలా ఈక్విటీ ఫండ్కు బదిలీ చేయబడుతుంది. ఇది ఎస్‌ఐపీ(SIP)తో సమానంగా ఉంటుంది, కానీ మీరు మొదటి లంప్ సమ్ పెట్టుబడిపై లాభం పొందే అవకాశం ఉంది. పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు, మీ హోంవర్క్ చేయండి మరియు పలు మ్యూచువల్ ఫండ్ వ్యూహాలను మూల్యాంకనం చేయండి. డబ్బు పంపిణీ చేయడం ప్రారంభించే ముందు, మీ ద్రవ్యత అవసరాలు మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను పరిగణించండి.

లంప్ సమ్ పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు పరిగణించాల్సిన విషయాలు

లంప్ సమ్ పెట్టుబడి చేయడం ఒక ముఖ్యమైన ఆర్థిక నిర్ణయం, ఇది జాగ్రత్తగా పరిగణించాలి. లంప్ సమ్ పెట్టుబడి చేయడానికి ముందు గుర్తుంచుకోవలసిన కొన్ని ముఖ్యమైన అంశాలు:

• ఆర్థిక లక్ష్యాలు: పెట్టుబడికి మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను స్పష్టంగా నిర్వచించండి. మీరు రిటైర్మెంట్ కోసం పొదుపు చేస్తున్నారా, ఒక పెద్ద కొనుగోలు కోసం లేదా మీ సంపదను పెంచుకోవడానికి చూస్తున్నారా? మీ లక్ష్యాలను అర్థం చేసుకోవడం సరైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది.
• ప్రమాద సహనం: మీ ప్రమాద సహనాన్ని అంచనా వేయండి. తాత్కాలికంగా మీ పెట్టుబడిలో ఒక భాగాన్ని కోల్పోయే అవకాశం ఉన్నప్పుడు మీరు ఎంత సౌకర్యంగా ఉన్నారో నిర్ణయించండి. వివిధ పెట్టుబడులు వివిధ స్థాయిల ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి, కాబట్టి మీ ప్రమాద సహనానికి అనుగుణంగా పెట్టుబడులను ఎంచుకోండి.
• సమయ పరిమితి: మీ పెట్టుబడి సమయ పరిమితిని పరిగణించండి. మీరు డబ్బును ఎంత కాలం పెట్టుబడి చేయాలని యోచిస్తున్నారు? ఎక్కువ సమయ పరిమితి మీకు మరింత ప్రమాదాన్ని తీసుకోవడానికి మరియు సమ్మేళన రాబడుల నుండి లాభపడే అవకాశం ఇవ్వవచ్చు.
• విభజన: మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను విభజించండి. స్టాక్స్, బాండ్లు, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు నగదు వంటి వివిధ ఆస్తి తరగతులలో మీ లంప్ సమ్ విభజించడం మొత్తం ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో మరియు దీర్ఘకాలిక రాబడులను పెంచడంలో సహాయపడుతుంది.
• మార్కెట్ సమయం: మార్కెట్ సమయాన్ని ప్రయత్నించడం నివారించండి. తాత్కాలిక మార్కెట్ కదలికలను అంచనా వేయడం కష్టతరం, మరియు అలా చేయడం వల్ల అవకాశాలు లేదా నష్టాలు కోల్పోవచ్చు. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి వ్యూహంపై దృష్టి పెట్టండి.
• ఖర్చులు మరియు ఫీజులు: మీ పెట్టుబడులతో సంబంధిత ఖర్చులు, నిర్వహణ ఫీజులు, లావాదేవీ ఖర్చులు మరియు పన్నులు గురించి తెలుసుకోండి. తక్కువ ఖర్చు పెట్టుబడులు సమయానుకూలంగా మీ మొత్తం రాబడులపై గణనీయమైన ప్రభావం చూపవచ్చు.

లంప్ సమ్ vs ఎస్‌ఐపీ(SIP): అవి ఎలా భిన్నంగా ఉంటాయి?

లంప్ సమ్ మరియు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ఆర్థిక మార్కెట్లలో పెట్టుబడి చేయడానికి రెండు విభిన్న విధానాలు, మరియు అవి ప్రత్యేక లక్షణాలు మరియు ప్రయోజనాలను కలిగి ఉంటాయి. ఇక్కడ ఒక పోలిక ఉంది

• లంప్ సమ్ పెట్టుబడి: లంప్ సమ్ పెట్టుబడి అనేది ఒకే సారి, ఒకే పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి లేదా ఆర్థిక ఉత్పత్తిలో పెట్టడం. ఇది సాధారణంగా పెద్ద ప్రారంభ మూలధనాన్ని అవసరం చేస్తుంది, ఉదా., ఆకస్మిక లాభం, వారసత్వం లేదా గణనీయమైన పొదుపు సేకరణ. పెట్టుబడిదారులు ఒక లంప్ సమ్ మొత్తాన్ని సమర్పిస్తారు, మరియు మొత్తం మొత్తం వెంటనే పెట్టుబడి చేయబడుతుంది.
• సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP): ఎస్‌ఐపీ(SIP) అనేది ఒక స్థిరమైన మొత్తాన్ని నిరంతరం, సాధారణంగా నెలవారీ లేదా త్రైమాసికంగా, పెట్టుబడి లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టడం. ఇది పెట్టుబడికి క్రమశిక్షణ మరియు క్రమంగా పెట్టుబడి చేయడం, పెట్టుబడిదారులకు సమయానుకూలంగా సంపదను సేకరించడానికి అనుమతిస్తుంది. ఎస్‌ఐపీ(SIP) పెట్టుబడిని ఎక్కువ కాలం పాటు విభజిస్తుంది, మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తుంది, ఎందుకంటే అదే మొత్తం మార్కెట్ పరిస్థితులను పరిగణించకుండా పెట్టబడుతుంది.

రాబడుల కోసం ఏది ఉత్తమం: లంప్ సమ్ లేదా ఎస్‌ఐపీ(SIP)

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్లు (SIPs) రాబడుల కోసం ఉత్తమమైనవి అనే ప్రశ్న వివిధ అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది, అందులో మార్కెట్ పరిస్థితులు, ప్రమాద సహనం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలు ఉన్నాయి. రాబడుల విషయంలో రెండు విధానాలకు తమ స్వంత ప్రయోజనాలు మరియు నష్టాలు ఉన్నాయి. ఇక్కడ ప్రతి విధానం రాబడులను ఎలా ప్రభావితం చేయగలదో ఒక సమీప దృష్టి ఉంది:

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు:

లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ పెట్టుబడి చేసిన తర్వాత తక్షణమే మంచి రాబడులు పొందే అవకాశం కలిగి ఉంటాయి. మార్కెట్ గణనీయమైన లాభాలను పొందితే, మీ మొత్తం పెట్టుబడి అభివృద్ధి నుండి వెంటనే లాభపడుతుంది, తాత్కాలికంగా పెద్ద రాబడులను అందిస్తుంది. అదనంగా, లంప్ సమ్ కాలిక్యులేటర్ మీ పెట్టుబడులపై రాబడిని లెక్కించడంలో సహాయపడుతుంది.

SIP:

ఎస్‌ఐపీ(SIPs)లు మీ పెట్టుబడులను సమయానుకూలంగా విభజించడం ద్వారా క్రమశిక్షణతో పెట్టుబడి చేయడానికి ఒక విధానాన్ని అందిస్తాయి, సాధారణంగా నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక ప్రాతిపదికన. ఎస్‌ఐపీ(SIP)లు మార్కెట్ సమయానికి సంబంధించిన ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తాయి, ఎందుకంటే మీరు మార్కెట్ పరిస్థితులను పరిగణించకుండా నిరంతరం పెట్టుబడి చేస్తారు. రూపాయి ఖర్చు సగటు ఎస్‌ఐపీ(SIPs)ల యొక్క ముఖ్యమైన ప్రయోజనం. మార్కెట్లు పడిపోతే, మీరు అదే స్థిర పెట్టుబడి మొత్తంతో మరింత యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారు, మరియు మార్కెట్లు పెరిగితే, మీరు తక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారు. సమయానుకూలంగా, ఇది తక్కువ సగటు యూనిట్ ఖర్చుకు మరియు మెరుగైన రాబడులకు దారితీయవచ్చు.

సారాంశం

అధిక ప్రమాద సహనం మరియు పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి చేయడానికి అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు, మ్యూచువల్ ఫండ్లలో లంప్ సమ్ పెట్టుబడులు ఉత్తమ మార్గం. అయితే, మార్కెట్ అస్థిరత మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో విలువల తగ్గింపు మీకు భయపెడితే, ఈ మార్గాన్ని పునరాలోచించాలి. ఏంజెల్ వన్‌తో డీమాట్ ఖాతాను తెరవండి మరియు మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించండి. మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్లు: