i-SIP గురించి మీకు తెలియాల్సిన అన్ని విషయాలు

మీరు ఎప్పుడైనా మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు SIPల గురించి వినే ఉంటారు. కానీ మీరు ఇప్పుడు ఎలాంటి పేపర్‌వర్క్ లేకుండా పూర్తిగా ఆన్‌లైన్‌లో మీ SIPని సెట్ చేయవచ్చని మీకు తెలుసా? ఇక్కడే i-SIP ప్రవేశిస్తుంది. మీరు ప్రారంభకుడైనా లేదా అనుభవజ్ఞుడైనా, i-SIPని అర్థం చేసుకోవడం మీ పెట్టుబడులను సులభతరం చేయడంలో సహాయపడుతుంది. ఈ వ్యాసంలో, i-SIP అంటే ఏమిటి, iSIP అర్థం మరియు పూర్తి iSIP నమోదు ప్రక్రియ గురించి మీకు తెలియజేస్తాము.

SIP అంటే ఏమిటి?

i-SIP వైపు వెళ్లే ముందు, SIPని త్వరగా రీక్యాప్ చేద్దాం. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడికి ఒక నిర్మాణాత్మక దృక్పథం, ఇక్కడ వ్యక్తులు నెలవారీ లేదా త్రైమాసికం వంటి స్థిరమైన అంతరాలతో ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తం పెట్టుబడి పెట్టడానికి కట్టుబడి ఉంటారు. ఈ విధానం పునరావృత డిపాజిట్‌కు సమానమైనది కానీ ఇది మార్కెట్-లింక్ చేయబడింది, అంటే మీ రాబడులు ఆధారపడే ఫండ్ పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటాయి. SIP యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం ఏమిటంటే ఇది క్రమశిక్షణతో పెట్టుబడిని ప్రోత్సహిస్తుంది. మార్కెట్ ఎగబాకినా లేదా పడిపోయినా, మీరు క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం కొనసాగిస్తారు, ఇది కాలక్రమేణా కొనుగోలు ఖర్చును సగటు చేయడంలో సహాయపడుతుంది - దీనిని రూపాయి ఖర్చు సగటు అని పిలుస్తారు. దీర్ఘకాలంలో, ఇది మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించగలదు మరియు మీరు స్థిరంగా సంపదను నిర్మించడంలో సహాయపడుతుంది. 

iSIP అంటే ఏమిటి?

iSIP అనే పదం ఇంటర్నెట్ ఆధారిత సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (Systematic Investment Plan) కోసం నిలుస్తుంది. ఇది పూర్తిగా పేపర్‌లెస్ మరియు సౌకర్యవంతమైన పద్ధతి, ఇది పెట్టుబడిదారులకు ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో SIPని ప్రారంభించడానికి అనుమతిస్తుంది. బ్యాంక్‌ను సందర్శించడం లేదా పొడవైన పేపర్‌వర్క్‌ను పూరించడం బదులుగా, పెట్టుబడిదారులు ఇంటర్నెట్ బ్యాంకింగ్‌ను ఉపయోగించి వారి పెట్టుబడులను నేరుగా ప్రారంభించవచ్చు. iSIP ప్రక్రియను వేగవంతం చేస్తుంది, సులభతరం చేస్తుంది మరియు మరింత సురక్షితంగా చేస్తుంది. మీరు iSIPని ఫండ్ హౌస్‌లు లేదా AMCలు (ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థలు) యొక్క అధికారిక వెబ్‌సైట్‌ల ద్వారా మాత్రమే కాకుండా, Angel One మరియు ఇతరులు వంటి నమోదు చేయబడిన ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజ్‌ల ద్వారా కూడా ప్రారంభించవచ్చు. ఈ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు ఆన్‌లైన్‌లో SIP సేవలను అందించడానికి ధృవీకరించబడి మరియు అధికారం పొందాయి, ప్రారంభకులు మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారుల కోసం మృదువైన మరియు వినియోగదారు స్నేహపూర్వక అనుభవాన్ని అందిస్తాయి.

iSIP అర్థం మరియు ప్రయోజనాలు

iSIP అర్థం కేవలం SIP యొక్క ఆన్‌లైన్ వెర్షన్‌గా ఉండటం కంటే ఎక్కువ. పేపర్‌వర్క్, భౌతిక సమర్పణ మరియు దీర్ఘకాలిక వేచివుండే సమయాలను తొలగించడం ద్వారా పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని సులభతరం చేస్తుంది. ఇక్కడ కొన్ని ముఖ్యమైన ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి:

• పూర్తిగా పేపర్‌లెస్: శాఖను సందర్శించాల్సిన అవసరం లేదు లేదా ఏదైనా పత్రాలను కొరియర్ చేయాల్సిన అవసరం లేదు.
• త్వరిత ప్రాసెసింగ్: URN జనరేషన్ మరియు బిల్లర్ సెటప్ కొన్ని సులభమైన దశల్లో పూర్తి చేయవచ్చు.
• అనుకూలమైనది: మీరు మీ SIP యొక్క మొత్తం, ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు వ్యవధిని ఎంచుకోవచ్చు.
• సురక్షితమైనది: నెట్‌బ్యాంకింగ్‌ను ఉపయోగిస్తుంది, ఇది సురక్షితమైన మరియు నమ్మదగిన లావాదేవీ పద్ధతిని నిర్ధారిస్తుంది.

iSIP ప్రారంభించడానికి మీకు అవసరమైనవి

1. KYC అనుగుణత: భారతదేశంలోని అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులు మీ కస్టమర్‌ను తెలుసుకోండి (KYC) పద్ధతులను పూర్తి చేయాలి. ఇందులో మీ PAN కార్డ్, చిరునామా రుజువు మరియు తాజా ఫోటోను సమర్పించడం ఉంటుంది. మీరు iSIP ప్రారంభించే ముందు KYC-తనిఖీ చేయబడాలి.
2. నెట్‌బ్యాంకింగ్ యాక్సెస్: iSIP నెట్‌బ్యాంకింగ్ ద్వారా అమలు చేయబడుతుంది. మీ బ్యాంక్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం బిల్లర్ రిజిస్ట్రేషన్‌ను మద్దతు ఇవ్వాలి.
3. ప్రాథమిక పెట్టుబడిదారు మరియు పెట్టుబడి వివరాలు: మీ PAN, బ్యాంక్ ఖాతా వివరాలు మరియు SIP ప్రాధాన్యతలు (పథకం, మొత్తం, ఫ్రీక్వెన్సీ, వ్యవధి) సిద్ధంగా ఉంచండి.

iSIP నమోదు ప్రక్రియ

దశ 1: AMC వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించండి: మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ (AMC) లేదా ఫండ్ హౌస్ వెబ్‌సైట్‌ను సందర్శించడం ప్రారంభించండి. 

దశ 2: ఆన్‌లైన్ iSIP ఫారమ్‌ను పూరించండి: iSIP ఎంపికపై క్లిక్ చేయండి మరియు మీ వివరాలను పూరించండి, ఇందులో PAN, బ్యాంక్ ఖాతా, చిరునామా, పథకం పేరు, పెట్టుబడి ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు SIP మొత్తం ఉన్నాయి. 

దశ 3: URNని జనరేట్ చేయండి: ఫారమ్‌ను సమర్పించిన తర్వాత, ఒక ప్రత్యేక నమోదు సంఖ్య (URN) జనరేట్ చేయబడుతుంది. ఇది మీ స్క్రీన్‌పై కనిపిస్తుంది మరియు మీ నమోదు చేసిన ఇమెయిల్ ID మరియు మొబైల్ నంబర్‌కు SMS ద్వారా కూడా పంపబడుతుంది. 

దశ 4: ఫండ్‌ను బిల్లర్‌గా జోడించండి: ఇప్పుడు, మీ నెట్‌బ్యాంకింగ్ పోర్టల్‌లో లాగిన్ చేసి, URNని ఉపయోగించి మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను కొత్త బిల్లర్‌గా జోడించండి. మీరు దీన్ని 10 రోజుల్లో చేయాలి. అలా చేయకపోతే URN డీయాక్టివేట్ అవుతుంది మరియు మీరు ప్రక్రియను మళ్లీ ప్రారంభించాలి. 

దశ 5: ఆటో-డెబిట్‌ను సక్రియం చేయండి: బిల్లర్‌ను జోడించినప్పుడు, మీరు ఆటో-డెబిట్ ఎంపికను ఎంచుకోవచ్చు. ఇది ప్రతి నెలా మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి SIP మొత్తం ఆటోమేటిక్‌గా తీసివేయబడేలా చేస్తుంది.

iSIP కోసం అవసరమైన ముఖ్యమైన సమాచారం

• PAN కార్డ్ వివరాలు
• బ్యాంక్ ఖాతా నంబర్ మరియు IFSC కోడ్
• పూర్తి పేరు మరియు చిరునామా రుజువు
• మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం పేరు
• SIP మొత్తం, ఫ్రీక్వెన్సీ (నెలవారీ/త్రైమాసిక) మరియు వ్యవధి
• నామినీ మరియు బ్రోకర్ వివరాలు (అన్వయించబడితే)

మీ iSIP స్థితిని ట్రాక్ చేయడం

iSIP నమోదు మరియు బిల్లర్ జోడింపు తర్వాత, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ వెబ్‌సైట్ లేదా మీ నమోదు చేసిన బ్రోకరేజ్ అప్లికేషన్‌లో మీ పెట్టుబడి స్థితిని తనిఖీ చేయవచ్చు. మీ SIP సక్రియంగా ఉన్నప్పుడు మీరు నిర్ధారణను స్వీకరిస్తారు మరియు తదుపరి లావాదేవీలు షెడ్యూల్ చేసిన తేదీలపై ఆటోమేటిక్‌గా జరుగుతాయి.

ఆటో-డెబిట్ ఎందుకు అర్థవంతంగా ఉంటుంది?

బిల్లర్ సెటప్ సమయంలో ఆటో-డెబిట్ ఎంపికను ఎంచుకోవడం మీ SIP నిరంతరాయంగా కొనసాగుతుందని నిర్ధారిస్తుంది. మీరు చెల్లింపు తేదీలను గుర్తుంచుకోవాల్సిన అవసరం లేదు లేదా ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్‌ను కోల్పోవడం గురించి ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు. షెడ్యూల్ చేసిన తేదీ రాగానే, SIP ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ ఆటోమేటిక్‌గా డెబిట్ చేయబడుతుంది మరియు తదనంతరం పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, మీ పెట్టుబడి ప్రణాళిక స్థిరంగా ఉంటుందని నిర్ధారిస్తుంది.

eMandate vs iSIP: ఏది మెరుగైనది?

• అదే రోజు NAV: మీ SIP ఇన్‌స్టాల్‌మెంట్ eMandate ద్వారా ప్రాసెస్ చేయబడినప్పుడు, మరియు నిధులు కట్-ఆఫ్ సమయానికి డెబిట్ చేయబడినప్పుడు, మీరు నిజంగా అదే రోజు NAVను పొందే అవకాశం ఉంది. iSIP, బ్యాంక్‌తో నిలిచిన సూచనగా ఉండటం వల్ల, నిధులు మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్‌కు చేరడంలో కొన్నిసార్లు ఆలస్యం కావచ్చు, తద్వారా తదుపరి రోజు NAV కేటాయింపుకు దారితీస్తుంది.
• త్వరిత సక్రియత: eMandate ద్వారా SIPలు 7 పని దినాల్లో సక్రియంగా ఉండవచ్చు, అయితే iSIP 30 రోజులు పట్టవచ్చు.
• URN సమస్య లేదు: eMandate NPCI యొక్క ప్లాట్‌ఫారమ్ ద్వారా నేరుగా డెబిట్‌ను ఉపయోగిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులు వారి బ్యాంక్ పోర్టల్‌లో ప్రత్యేక నమోదు సంఖ్య (URN) లేదా SIP నమోదు సంఖ్యను బిల్లర్‌గా మాన్యువల్‌గా జోడించాల్సిన అవసరాన్ని తొలగిస్తుంది, ఇది iSIP ప్రక్రియలో సాధారణ దశ.
• బహుళ SIPల కోసం ఒకే ఒక మాండేట్‌ను ఉపయోగించండి: మీ బ్యాంక్‌తో ఒక eMandate నమోదు చేయబడిన తర్వాత, మీరు నిజంగా దానిని వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో (అదే AMCలో లేదా కొన్నిసార్లు వివిధ AMCలలో కూడా, ప్లాట్‌ఫారమ్‌పై ఆధారపడి) బహుళ SIP పెట్టుబడులకు లింక్ చేయవచ్చు. iSIP సాధారణంగా ప్రతి SIP కోసం వేర్వేరు నమోదు అవసరం.

అయినప్పటికీ, మీ బ్యాంక్ iSIPని మాత్రమే మద్దతు ఇస్తే, ఇది నమ్మదగిన మరియు ప్రభావవంతమైన పెట్టుబడి పద్ధతిగా ఉంటుంది.

iSIP నమోదు సమయంలో తప్పించవలసిన సాధారణ తప్పులు

• KYCని దాటవేయడం: మీరు KYC-అనుగుణంగా ఉండకపోతే మీ నమోదు కొనసాగదు.
• 10-రోజుల URN గడువు మిస్ అవ్వడం: ఇది ప్రక్రియను చెల్లని చేస్తుంది మరియు కొత్త నమోదు అవసరం.
• తప్పు బ్యాంక్ వివరాలను నమోదు చేయడం: ఇది చెల్లింపు వైఫల్యాలు లేదా ఆలస్యం కలిగించవచ్చు.
• ఇమెయిల్/SMSని తనిఖీ చేయకపోవడం: మీరు URN లేదా బిల్లర్ నవీకరణలను కోల్పోవచ్చు.

సారాంశం

iSIP పేపర్ ఫారమ్‌లు లేదా భౌతిక సంతకాలు లేకుండా మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను ఆటోమేట్ చేయడానికి ఆధునిక, సమర్థవంతమైన మార్గాన్ని అందిస్తుంది. డిజిటల్ స్వీకరణ పెరుగుతున్నందున, వేగం, సరళత మరియు భద్రతను ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారుల కోసం iSIP క్రమంగా ప్రాధాన్యత పొందుతోంది. iSIP అర్థం మరియు ప్రక్రియ ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా, మీరు కేవలం కొన్ని క్లిక్‌లతో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. మీరు వేతన జీవి, ఫ్రీలాన్సర్ లేదా దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను ప్రణాళిక చేస్తున్న విద్యార్థి అయినా, iSIP మీకు సంపదను నిర్మించడంలో స్థిరంగా ఉండటానికి సహాయపడుతుంది.