తెలుగు
మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను కొత్త బ్రోకర్కు మార్చడం కోసం బ్రోకర్ మార్పు (COB) అభ్యర్థనను ఉపయోగించడం సాధారణంగా సులభంగా ఉండాలి. కానీ కొన్ని సందర్భాల్లో, COB పూర్తయిన తర్వాత కూడా, యూజర్లు ఏంజెల్ వన్ ప్లాట్ఫారమ్లో కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు కనిపించవు మరియు వారు ఉపసంహరణ లేదా స్విచ్ అభ్యర్థనలను ఉంచలేరు. ఈ గైడ్ అది ఎందుకు జరుగుతుందో, ఎప్పుడు జరుగుతుందో మరియు దాన్ని పరిష్కరించడానికి మీరు తీసుకోవలసిన చర్యలను వివరిస్తుంది.
బ్రోకర్ బదిలీ (COB) తర్వాత మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియో ఎందుకు కనిపించకపోవచ్చు?
సమస్య: పోర్ట్ఫోలియో కనిపించకపోవడం లేదా ఉపసంహరణలు బ్లాక్ చేయబడడం
ఏంజెల్ వన్కు COB పూర్తి చేసిన తర్వాత కూడా, కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు ఈ క్రింది సమస్యలను ఎదుర్కొంటారు:
- కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు యాప్లో కనిపించవు
- ఉపసంహరణ లేదా స్విచ్ ఎంపికలు నిలిపివేయబడ్డాయి లేదా లోపం వస్తుంది
- కొన్ని సందర్భాల్లో, స్విచ్ ప్రాసెస్ అయిన తర్వాత కూడా, ఉపసంహరణ బ్లాక్ చేయబడుతుంది
ఈ పరిస్థితులు COB పూర్తయినట్లు కనిపించినప్పుడు నిరాశ కలిగించవచ్చు.
ఇది ఎప్పుడు జరుగుతుంది?
ఈ సమస్యలు సాధారణంగా బ్రోకర్ కోడ్ రిజిస్ట్రార్ మరియు ట్రాన్స్ఫర్ ఏజెంట్ (RTA)తో విజయవంతంగా నవీకరించబడిన తర్వాత వస్తాయి, కానీ ఈ క్రింది ఖాళీలు ఉన్నాయి:
- మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు మీ పాత బ్రోకర్ యొక్క డీమాట్ ఖాతాలోనే ఉన్నాయి
- యాప్ మీ ఏంజెల్ వన్ డీమాట్ ఖాతాలో యూనిట్లను కనుగొనాలని ఆశిస్తోంది, కానీ అవి ఇంకా బదిలీ చేయబడలేదు
- యూనిట్లను బదిలీ చేయడానికి మీరు డెలివరీ ఇన్స్ట్రక్షన్ స్లిప్ (DIS) సమర్పించారు, కానీ తప్పనిసరి ఆఫ్లైన్ COB ఫారమ్ను పూర్తి చేయలేదు, కాబట్టి బదిలీ ఎప్పుడూ అమలు చేయబడలేదు
- పెట్టుబడి వాస్తవానికి ఫిజికల్ మోడ్లో ఉంది, కానీ దాన్ని తప్పుగా డీమాట్గా పరిగణించారు, సిస్టమ్ తప్పు ప్రదేశంలో చూడటానికి కారణమైంది
ఇది ఎలా జరుగుతుంది?
కొన్ని నిజమైన పరిస్థితులను చూద్దాం:
కేస్ 1: పాత బ్రోకర్ డీమాట్లో యూనిట్లు (ICICI ఉదాహరణ)
- COB అభ్యర్థన విజయవంతంగా ప్రాసెస్ చేయబడింది మరియు బ్రోకర్ కోడ్ ఏంజెల్ వన్కు నవీకరించబడింది
- అయితే, వాస్తవ మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు మీ ICICI డీమాట్ ఖాతా నుండి ఏంజెల్ వన్కు బదిలీ చేయబడలేదు
- దీని ఫలితంగా, మీరు ఏంజెల్ వన్ యాప్ నుండి లావాదేవీని ప్రారంభించడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు, లక్ష్య డీమాట్ ఖాతాలో యూనిట్లు లేకపోవడం వల్ల అది విఫలమవుతుంది
కేస్ 2: DIS సమర్పించబడింది కానీ COB ఫారమ్ సమర్పించబడలేదు
ఇది సాధారణ పర్యవేక్షణ:
- పెట్టుబడిదారుడు బదిలీ కోసం సరిపోతుందని భావించి DIS సమర్పిస్తాడు
- కానీ డిపాజిటరీ పార్టిసిపెంట్కు అవసరమైన ఆఫ్లైన్ COB ఫారమ్ సమర్పించబడలేదు
- ఈ ఫారమ్ లేకుండా, యూనిట్ బదిలీ అభ్యర్థన తిరస్కరించబడుతుంది మరియు యూనిట్లు పాత బ్రోకర్ వద్దే ఉంటాయి
- ఏంజెల్ వన్ ప్లాట్ఫారమ్ ఈ యూనిట్లను గుర్తించలేకపోతుంది మరియు ఏదైనా లావాదేవీ ప్రయత్నం విఫలమవుతుంది
కేస్ 3: ఫిజికల్ మోడ్లో ఫోలియో డీమాట్గా పరిగణించబడింది
- COB వాస్తవానికి ఫిజికల్ మోడ్లో ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకానికి ప్రాసెస్ చేయబడింది
- అయితే, ఫోలియోను పొరపాటుగా డీమాట్ మోడ్గా పరిగణించారు
- యాప్ డీమాట్ ఖాతాలో యూనిట్లను కనుగొనడానికి ప్రయత్నించింది, ఏమీ కనుగొనలేదు మరియు ఉపసంహరణ అభ్యర్థనను బ్లాక్ చేసింది
- హోల్డింగ్ రకం ఫిజికల్గా సరిగా గుర్తించబడిన తర్వాత, లావాదేవీలు సాధారణంగా కొనసాగవచ్చు
మీరు ఏమి చేయాలి?
మీ పరిస్థితి ఆధారంగా స్పష్టమైన మార్గం ఇక్కడ ఉంది:
యూనిట్లు ఇంకా పాత బ్రోకర్ వద్ద ఉంటే
- మీ పాత బ్రోకర్ యొక్క డీమాట్ ఖాతా నుండి ఏంజెల్ వన్ యొక్క డీమాట్ ఖాతాకు యూనిట్ల బదిలీని ప్రారంభించడానికి డెలివరీ ఇన్స్ట్రక్షన్ స్లిప్ (DIS)ను సమర్పించండి
- DIS ప్రాసెసింగ్ కోసం అవసరమైన ఆఫ్లైన్ COB ఫారమ్ను కూడా పూర్తి చేసి సమర్పించండి
- ఈ రెండు దశలు పూర్తయి యూనిట్లు ఏంజెల్ వన్ యొక్క డీమాట్లో కనిపించే వరకు, ఉపసంహరణ లేదా స్విచ్ వంటి లావాదేవీలు పనిచేయవు
పెట్టుబడి ఫిజికల్ మోడ్లో ఉంటే
- యాప్ ఉపసంహరణను అనుమతించకపోతే లేదా యూనిట్లు అందుబాటులో లేవని చూపిస్తే, కానీ పెట్టుబడి డీమాట్లో లేదని మీకు తెలుసు, అది వర్గీకరణ సమస్య కావచ్చు
- అటువంటి సందర్భాల్లో, హోల్డింగ్ రకాన్ని RTAతో ధృవీకరించాలి
- ఫిజికల్గా ధృవీకరించబడిన తర్వాత, సిస్టమ్ దీన్ని సరిగా ప్రతిబింబిస్తుంది మరియు మీరు రిడంప్షన్ అభ్యర్థనను ఉంచగలుగుతారు
ఇతర పరిస్థితులు తెలుసుకోవాలి
ఫోలియో ఫిజికల్ మోడ్లో ఉంది కానీ డీమాట్గా పరిగణించబడింది
RTA నుండి అసంపూర్ణ లేదా తప్పు డేటా ఫోలియోలను తప్పుగా గుర్తించడానికి కారణమవుతుంది. ఇది జరిగితే, యాప్ డీమాట్ ఖాతాలో యూనిట్లను కనుగొనాలని ఆశిస్తుంది, మరియు అది కనుగొనకపోతే, లావాదేవీని బ్లాక్ చేస్తుంది. ఫోలియో సరిగా ఫిజికల్గా గుర్తించబడిన తర్వాత, మీరు రిడంప్షన్లను కొనసాగించవచ్చు.
COB పూర్తి అయినప్పటికీ యూనిట్లు బదిలీ చేయబడలేదు
COB పూర్తి చేయడం యూనిట్లను కూడా బదిలీ చేస్తుందని సాధారణ అపోహ. వాస్తవానికి:
- COB కేవలం RTAతో బ్రోకర్ కోడ్ను నవీకరిస్తుంది
- యూనిట్ల వాస్తవ బదిలీకి DIS అవసరం
- మరియు ఆఫ్లైన్ COB ఫారమ్ కూడా సమర్పించబడితేనే DIS ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది
- ఈ దశలలో ఏదైనా దాటవేయడం అంటే మీ యూనిట్లు మీ పూర్వపు బ్రోకర్ వద్దే ఉంటాయి మరియు ఏంజెల్ వన్ వాటిని మీ పోర్ట్ఫోలియోలో చూపించదు.
అవసరమైన పత్రాలు
- బ్రోకర్ మార్పు / ARN అభ్యర్థన ఫారమ్
- స్వీయ-అటెస్ట్ చేసిన ID ప్రూఫ్ (ఆధార్ కార్డ్ మరియు PAN కార్డ్)
- పోర్ట్ఫోలియో స్టేట్మెంట్స్
దశల వారీ ప్రక్రియ
1. “బ్రోకర్ మార్పు / ARN” ఫారమ్ను డౌన్లోడ్ చేయండి.
2. అవసరమైన వివరాలను పూరించండి, అందులో:
- మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు తేదీ
బ్రోకర్ మార్పు ఫారమ్ను సమర్పించిన మ్యూచువల్ ఫండ్ పేరు మరియు తేదీని నమోదు చేయండి.
- ఫోలియో నంబర్(లు) మరియు పథకం పేరు
మీరు యూనిట్లు కలిగి ఉన్న ఫోలియో నంబర్ మరియు క్రింది స్థలంలో పథకం పేరును నమోదు చేయండి. (తప్పనిసరి ఫీల్డ్స్)
- పాత ARN మరియు కొత్త ARN (కోడ్ మరియు పేరు)
పాత ARN కోడ్, పాత ARN పేరు, కొత్త ARN కోడ్, కొత్త ARN పేరు మరియు కొత్త EUIN కోడ్ను క్రింది స్థలంలో నమోదు చేయండి.
కొత్త సబ్ ARN కోడ్ తప్పనిసరి కాదు; ఇది వర్తించినప్పుడు మాత్రమే పూరించబడుతుంది.
సూచన కోసం ఏంజెల్ వన్ బ్రోకర్ వివరాలు:
రెగ్యులర్ ప్లాన్ ARN: ARN-77404
డైరెక్ట్ ప్లాన్ ARN: INZ000161534
మీ పథకాన్ని సబ్-బ్రోకర్ కింద మ్యాప్ చేయాలనుకుంటే, సబ్-బ్రోకర్ యొక్క EUIN నంబర్ పేర్కొనాలి.
డైరెక్ట్ పథకం విషయంలో, EUIN నంబర్ అవసరం లేదు.
- పెట్టుబడిదారుల పేరు మరియు అన్ని హోల్డర్ల సంతకాలు
హోల్డర్లు తమ పేరును నమోదు చేసి, ఖాతాలో వారి పేర్ల క్రమంలో పూర్తి సంతకం చేయాలి.
- మీ ఆధార్ కార్డ్ లేదా PAN కార్డ్ యొక్క స్వీయ-అటెస్ట్ చేసిన కాపీని పూరించిన బ్రోకర్ మార్పు ఫారమ్తో జతచేయాలి.
- ఫారమ్ను ఏంజెల్ వన్ హెడ్ ఆఫీస్లో సమర్పించండి. క్రింద కూరియర్ చిరునామా వివరాలు ఉన్నాయి.
ఏంజెల్ వన్
5వ అంతస్తు, అక్రుతి స్టార్
MIDC, చకల రోడ్
అంధేరి ఈస్ట్
ముంబై – 400093
- ప్రాసెసింగ్ సమయం: సుమారు 10-12 వ్యాపార రోజులు
RTA ప్రక్రియ:
- అభ్యర్థనను స్వీకరించిన తర్వాత, AMC/RTA పెట్టుబడిదారుడికి T+1 రోజు SMS పంపుతుంది.
- పెట్టుబడిదారుడి నుండి T+11 లోపు బ్రోకర్ మార్పు గురించి ఏమీ ఫిర్యాదు లేకపోతే, మార్పు ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది. ధృవీకరణ ఇమెయిల్/SMS ద్వారా పెట్టుబడిదారుడికి మరియు రెండు మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్లకు (మూలం మరియు లక్ష్యం) మెయిల్ ద్వారా పంపబడుతుంది.
ముఖ్యమైన గమనికలు
- AMC మార్గదర్శకాల ప్రకారం, ప్రతి AMC కోసం వేర్వేరు బ్రోకర్ మార్పు ఫారమ్ అవసరం.
- అసంపూర్ణ సంతకాలు లేదా సరిపోలని వివరాలతో ఉన్న అభ్యర్థనలు తిరస్కరించబడవచ్చు.
- పథకం లాక్-ఇన్ పీరియడ్లోఉంటే, బ్రోకర్ మార్పు ప్రాసెస్ చేయబడదు.
తుది ఆలోచనలు
COB అభ్యర్థనను పూర్తి చేయడం ఒక ముఖ్యమైన మొదటి దశ, కానీ ఇది మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను ఆటోమేటిక్గా తరలించదు. మీ పెట్టుబడులు ఏంజెల్ వన్లో సరిగా కనిపించడానికి మరియు లావాదేవీలను ప్రారంభించడానికి:
- బ్రోకర్ కోడ్ నవీకరించబడిందని నిర్ధారించుకోండి
- DIS మరియు ఆఫ్లైన్ COB ఫారమ్ రెండింటినీ సమర్పించండి
- మీ ఫోలియోను సరిగా డీమాట్ లేదా ఫిజికల్గా వర్గీకరించబడిందని ధృవీకరించండి
మీరు ఇప్పటికే ఈ దశలను తీసుకుని ఇంకా సమస్యలను ఎదుర్కొంటే, మా మద్దతు బృందం యూనిట్ స్థితిని ట్రేస్ చేయడంలో, వర్గీకరణ లోపాలను పరిష్కరించడంలో మరియు పెండింగ్ చర్య ద్వారా మీకు మార్గనిర్దేశం చేయడంలో మీకు సహాయపడగలదు. ఈ బ్యాక్ఎండ్ ప్రక్రియలను అర్థం చేసుకోవడం మీ పెట్టుబడులు అనవసరమైన ఆలస్యం లేకుండా కనిపించేలా, అందుబాటులో ఉండేలా మరియు లావాదేవీ చేయగలిగేలా నిర్ధారించడంలో సహాయపడుతుంది.
