હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં કંઈક મધ્યમ પ્રમાણમાં જોખમ ધરાવતું રોકાણ માધ્યમ છે. જો કે, કેટલાક ભંડોળ અન્ય રોકાણ સાધનોની તુલનામાં વધુ જોખમો ધરાવે છે. આ ફંડ્સમાં ખૂબ જ વધુ રિટર્નની ક્ષમતા પણ રહેલી હોય છે. એક રોકાણકાર તરીકે, તમારા રોકાણકારની પ્રોફાઇલ પ્રમાણે કયા ફંડ શ્રેષ્ઠ છે તે જાણવાથી તમને વધુ સારા રિટર્ન એટલે કે વળતર મેળવવામાં મદદ મળશે.

સામાન્ય રીતે, આ ભંડોળ ખૂબ જ અસ્થિર હોય છે, પરંતુ તે જ સમય દરમિયાન, આ રોકાણકારોને ઉચા પ્રમાણમાં ડિવિડન્ડની ચૂકવણી પણ કરે છે. જો તમે ઉચ્ચ વળતર માટે વધુ જોખમો લેવા માંગતા હોય તો આ ભંડોળ એટલે કે ફંડ્સ તમારા માટે યોગ્ય સાબિત થઈ શકે છે. પરંતુ તમારે સમયાંતરે ફંડના પરફોર્મન્સની તપાસ કરવાનું હંમેશા યાદ રાખવું જોઈએ જેથી સુનિશ્ચિત થઈ શકે કે તે હજુ પણ તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો મુજબ કામ કરી રહ્યા છે.

વિશે વધુ વાંચો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતા

ઉચ્ચ-જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જેને એગ્રેસિવ અથવા સ્પેક્યુલેટીવ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે એક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ વ્હિકલ છે જેનો હેતુ ઉચ્ચ વળતર માટે છે પરંતુ વધારે અસ્થિરતા અને નોંધપાત્ર નુકસાનની ક્ષમતા સાથે આવે છે. અહીં કેટલીક વિશેષતા સામાન્ય રીતે હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલી છે:

ઉચ્ચ અસ્થિરતા: આ ભંડોળ ટૂંકા ગાળા દરમિયાન મૂલ્યમાં નોંધપાત્ર વધઘટ દ્વારા વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. તેઓ બજારની અસ્થિરતા, આર્થિક મંદી અને અન્ય બાહ્ય પરિબળો માટે વધુ સંવેદનશીલ છે.

હાઇ-રિસ્ક એસેટ્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઘણીવાર સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ, ઉભરતા બજારો, ચીજવસ્તુઓ અથવા ડેરિવેટિવ્સ જેવી એસેટ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સ જેવી પરંપરાગત સંપત્તિઓની તુલનામાં વધુ અસ્થિર અને ઓછું લિક્વિડ હોય છે.

આક્રમક રોકાણ વ્યૂહરચના: ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફંડ મેનેજરો આક્રમક રોકાણ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે, જેમ કે લાભ (વળતરને વધારવા માટે પૈસા ઉધાર લેવું), ટૂંકા વેચાણ (કિંમતમાં ઘટાડો થવો), અથવા ચોક્કસ ક્ષેત્રો અથવા પ્રદેશો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો.

ઉચ્ચ વળતર માટેની ક્ષમતા: ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રાથમિક મૂલ્ય બાહ્ય વળતર માટે સંભવિત છે. આ ભંડોળ વધુ રૂઢિચુસ્ત રોકાણો દ્વારા પ્રાપ્ત કરી શકાય તેના કરતાં વધુ વળતર ઈચ્છતા રોકાણકારોને લક્ષ્યાંકિત કરે છે.

મર્યાદિત વિવિધતા: જ્યારે કેટલાક હાઇ-રિસ્ક ફંડ્સ વિવિધતા પ્રદાન કરી શકે છે, ત્યારે અન્ય કેટલીક હાઇ-રિસ્ક એસેટ્સ અથવા સેક્ટર્સમાં તેમના રોકાણોને કેન્દ્રિત કરી શકે છે. મર્યાદિત વિવિધતા ભંડોળના વિશિષ્ટ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં જોખમ વધારે છે.

ઉચ્ચ-જોખમના ભંડોળ પર કરવેરા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના મૂડીગત લાભ મૂડી લાભ કરને આધિન છે. હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરતા હોવાથી, મૂડી લાભ પર પ્રતિ મૂડી લાભ કર દર કરવામાં આવે છે. જો હોલ્ડિંગ સમયગાળો બાર મહિના કરતાં ઓછો હોય, તો 15 ટકાનો ટૂંકા ગાળાનો મૂડી લાભ કર લાગુ કરવામાં આવે છે. બારથી વધુ મહિનાના રોકાણના સમયગાળા માટે, અરજી કરેલ કર દર 10 ટકા છે જે મૂડી લાભ પર 1 લાખથી વધુ છે.

હાઈ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા

ઉચ્ચ-જોખમ ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય લાભ ઉચ્ચ વળતરની સંભાવના છે. શ્રેષ્ઠ હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોઈપણ અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ કરતાં શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપી શકે છે, જે આક્રમક ઇન્વેસ્ટર્સને આકર્ષક બનાવે છે. આ ફંડ્સ રોકાણકારોને લાંબા ગાળે સંપત્તિ બનાવવાની મંજૂરી આપે છે.

બીજું, આ ભંડોળ ઝડપી ગતિએ વિકસતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તેથી, આ કંપનીઓ રોકાણકારોને ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર્સ એવા ફંડ્સ પસંદ કરે છે જેમાં વૃદ્ધિ અને અન્ય કરતાં વધુ સારા રિટર્ન્સ ઉત્પન્ન કરવાની શક્યતા વધુ હોય છે.

હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પ્રભાવિત કરતા પરિબળો

ઘણા પરિબળો હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને પ્રભાવિત કરે છે, જે તેમની લાક્ષણિકતાઓ, કામગીરી અને રિસ્ક પ્રોફાઇલને આકાર આપે છે. આ પરિબળોમાં શામેલ છે:

બજારની સ્થિતિ: આર્થિક સૂચકો, વ્યાજ દરો, ફુગાવા અને ભૂ-રાજકીય ઘટનાઓ સહિતની એકંદર બજારની સ્થિતિઓ દ્વારા ઉચ્ચ-જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ભારે પ્રભાવિત કરવામાં આવે છે. આ ભંડોળ ઘણીવાર બુલિશ માર્કેટમાં સારી રીતે કામ કરે છે પરંતુ બજારની મંદી અથવા આર્થિક સંકટ દરમિયાન નોંધપાત્ર નુકસાનનો અનુભવ કરી શકે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: ફંડ મેનેજર દ્વારા કાર્યરત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી ભંડોળના જોખમ સ્તરને નિર્ધારિત કરવામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. લીવરેજિંગ, શોર્ટ-સેલિંગ, કૉન્સન્ટ્રેટેડ પોર્ટફોલિયો જેવી આક્રમક વ્યૂહરચના અને સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ અથવા ઉભરતા બજારો જેવી અસ્થિર સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવાથી ભંડોળનું જોખમ વધી શકે છે.

એસેટ એલોકેશન: ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં એસેટની ફાળવણી તેની રિસ્ક પ્રોફાઇલને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરે છે. હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમની સંપત્તિઓના નોંધપાત્ર ભાગને હાઇ-રિસ્ક સિક્યોરિટીઝ, જેમ કે બોન્ડ અથવા રોકડ સમકક્ષ વધુ કન્ઝર્વેટિવ સંપત્તિઓના સંપર્કને મર્યાદિત કરતી વખતે ઇક્વિટી, ચીજવસ્તુઓ અથવા વૈકલ્પિક રોકાણોને ફાળવી શકે છે.

અસ્થિરતા: ઓછા જોખમના ભંડોળ કરતાં ઉચ્ચ-જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્વાભાવિક રીતે વધુ અસ્થિર હોય છે. અસ્થિરતામાં યોગદાન આપતા પરિબળોમાં બજારમાં વધઘટ, કંપનીની કામગીરી, ઉદ્યોગ ગતિશીલતા અને રોકાણકારની ભાવનાનો સમાવેશ થાય છે.

સેક્ટર અને ભૌગોલિક એક્સપોઝર: ઉચ્ચ-જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશિષ્ટ ક્ષેત્રો અથવા ભૌગોલિક ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકે છે, જેના કારણે કેન્દ્રિત એક્સપોઝર અને વધુ જોખમ થઈ શકે છે. નિયમનકારી ફેરફારો, તકનીકી પ્રગતિ અથવા બજારમાં વિક્ષેપો જેવા ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ પરિબળો ભંડોળની કામગીરીને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરી શકે છે.

હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

જ્યારે તમારા એન્જલ વન એકાઉન્ટ દ્વારા કરવામાં આવે ત્યારે હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું ઝંઝટ-મુક્ત છે. તમારે માત્ર આ સરળ પગલાંઓને અનુસરવાની જરૂર છે:

પગલું 1: તમારા એન્જલ વન એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.

નોંધ: જો તમારી પાસે એન્જલ વન સાથે કોઈ એકાઉન્ટ નથી, તો તમે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ સબમિટ કરીને થોડી મિનિટોમાં અમારી સાથે મફત ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો.

પગલું 2: તમારી જરૂરિયાતો અને રિસ્ક પ્રોફાઇલને અનુરૂપ એક હાઇ-રિસ્ક ફંડ નક્કી કરો. તમે એન્જલ વન એપ પરના દરેક હાઇ-રિસ્ક ફંડ વિશે વધુ જાણી શકો છો. આ તબક્કામાં ધ્યાનમાં રાખવાની બાબતો છે:

તમે જે ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે શોધો.

ભંડોળમાં રોકાણ કરવામાં શામેલ જોખમનું વિશ્લેષણ કરો. ફંડના રેટિંગ, ખર્ચ રેશિયો, ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, ટૅક્સની ઘટના અને તેના દ્વારા રોકાણ કરવામાં આવતા સેક્ટર્સ અને કંપનીઓ તપાસો. તમે કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરીને સંભવિત રિટર્નની પણ ગણતરી કરી શકો છો.

પગલું 3: એકવાર તમે હાઇ-રિસ્ક ફંડને અંતિમ રૂપ આપ્યા પછી તમે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તમારું એન્જલ વન એકાઉન્ટ ખોલો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન પર જાઓ અને તેની શોધ કરો.

તમે એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કરવા માંગો છો અથવા એક વખતનું રોકાણ કરવા માંગો છો તે નક્કી કરો

તમારી માસિક એસઆઈપીની તારીખ નક્કી કરો. હવે, તમે જે રકમનું રોકાણ કરવા માંગો છો તે દાખલ કરો અને ચુકવણીની પદ્ધતિ પસંદ કરો.

ઑર્ડર આપ્યા પછી, તમે એસઆઈપી રોકાણોના કિસ્સામાં ઝંઝટ-મુક્ત ભવિષ્યના હપ્તાઓ બનાવવા માટે ઑટો-પે બનાવી શકો છો.

હાઈ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

આ ફંડ રોકાણકારો માટે છે જે ઉચ્ચ જોખમનું સંભાળ લઈ શકે છે. અનુભવી રોકાણકારો ઉચ્ચ વળતર માટે આ ભંડોળમાં રોકાણ કરે છે. જો તમે હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યા છો, તો ખાતરી કરો કે તમારા પોર્ટફોલિયોના પરફોર્મન્સને નજીકથી ટ્રૅક કરો અને સમયસર ઉપાડના નિર્ણયો લો.

આ ભંડોળ નવા રોકાણકારો, જોખમ-વિરોધી અથવા નિવૃત્ત વરિષ્ઠ વ્યક્તિઓ માટે અયોગ્ય છે, જેમને તેમના પ્રારંભિક રોકાણ ભંડોળને સુરક્ષિત કરવાની જરૂર છે. ઉચ્ચ-જોખમવાળા ફંડ યુવા રોકાણકારો માટે લાંબા રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા આદર્શ છે કારણ કે આ ફંડ લાંબા ગાળે વળતર ઉત્પન્ન કરે છે. આ કહેવાથી, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યાંકને ભંડોળ પૂરું પાડવા માટે યોગ્ય નથી.

ધ બૉટમ લાઇન

કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જેમ, હાઇ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફાયદા અને નુકસાનનો એક સેટ પણ છે. આ ભંડોળ લાંબા રોકાણ ક્ષિતિજો ધરાવતા રોકાણકારો માટે છે. હાઈ-રિસ્ક, હાઈ-રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, તમારી જરૂરિયાતોને અનુરૂપ શ્રેષ્ઠ હાઈ-રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ શોધવા માટે માર્કેટને રિસર્ચ કરો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ નાણાકીય બજારોમાં ભાગ લેવા માટે એક માળખાગત રીત પ્રદાન કરે છે જેમાં ઊંડાણપૂર્વકની કુશળતા કે મોટી મૂડીની જરૂર નથી. રોકાણકારો દર મહિને માત્ર ₹500 માં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) શરૂ કરી શકે છે અને રૂપિયા-ખર્ચ સરેરાશ અને ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિનો લાભ મેળવી શકે છે. એન્જલ વનનું સાહજિક પ્લેટફોર્મ તમને વળતર, જોખમ, ખર્ચ ગુણોત્તર અને રેટિંગના આધારે ભંડોળની તુલના કરવામાં મદદ કરે છે, જેથી તમે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો સાથે મેળ ખાતી યોજનાઓ પસંદ કરી શકો. પેપરલેસ ઓનબોર્ડિંગ, ઇન્સ્ટન્ટ SIP સેટઅપ અને સીમલેસ ટ્રેકિંગ સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું ક્યારેય સરળ નહોતું.