పెట్టుబడి వ్యూహాలు అనేవి ఒక పెట్టుబడిదారు తమ పెట్టుబడి మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి సహాయపడే అద్భుతమైన అంశాలు. పెట్టుబడిదారు యొక్క ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహిష్ణుత మరియు టార్గెట్ కార్పస్ ఆధారంగా వ్యూహాలు రూపొందించబడతాయి. ఇవి పెట్టుబడిదారు యొక్క స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలు మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని కూడా రూపొందించబడ్డాయి. పెట్టుబడిదారులు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ల ద్వారా ఈ వ్యూహాలను రూపొందించవచ్చు. పరిస్థితుల ప్రకారం అవసరమైనప్పుడు వ్యూహాలను మార్చవలసి ఉంటుంది, ప్రతి పరిస్థితికి స్థిరమైన వ్యూహం సాధ్యం కాదు.

వివిధ రకాల పెట్టుబడి వ్యూహాలు

ఐదు రకాల పెట్టుబడి వ్యూహాలు ఉన్నాయి:

  1. వేల్యూ ఇన్వేస్టిన్గ
  2. గ్రోథ ఇన్వేస్టిన్గ
  3. ఇన్కమ ఇన్వేస్టిన్గ
  4. సామాజికంగా బాధ్యతాయుతమైన పెట్టుబడి
  5. స్మోల – కేప ఇన్వేస్టిన్గ

వేల్యూ ఇన్వేస్టిన్గ

1920 లలో, బెంజమిన్ గ్రహం విలువ పెట్టుబడి అని పిలువబడే స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక కొత్త పద్ధతిని అభివృద్ధి చేసింది, అప్పుడు వారెన్ బఫెట్ ద్వారా ప్రసిద్ధి చెందింది. ఈ వ్యూహాన్ని అప్లై చేయడానికి, తీవ్రమైన పరిశోధన అవసరం కాబట్టి స్టాక్ మార్కెట్ గురించి ఒక లోతైన అవగాహన కలిగి ఉండాలి.

ఈ వ్యూహంలో, పెట్టుబడిదారులు తమ అంతర్గత విలువకు అనుగుణంగా లేని ట్రేడ్ చేయబడుతున్న స్టాక్‌లను కోరుకుంటారు. దీని క్రింద రెండు కేసులు ఉండవచ్చు- ఓవర్ వాల్యుయేషన్ మరియు అండర్ వాల్యుయేషన్.

ఓవర్ వాల్యుయేషన్ అనేది స్టాక్ యొక్క ట్రేడింగ్ ధర దాని అంతర్గత ధర కంటే ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు పరిస్థితిని సూచిస్తుంది, మరియు అండర్ వాల్యుయేషన్ అనేది స్టాక్ యొక్క ట్రేడింగ్ ధర దాని అంతర్గత ధర కంటే తక్కువగా ఉన్నప్పుడు పరిస్థితిని సూచిస్తుంది.

పెట్టుబడిదారులు స్టాక్‌లను కొనుగోలు చేస్తారు మరియు స్టాక్‌లు వారి అంతర్గత విలువను లేదా అంతకంటే ఎక్కువగా చేరుకున్నప్పుడు వాటిని విక్రయిస్తారు. పెట్టుబడిదారు రోగిగా ఉండాలి మరియు షేర్ ధర పెరుగుదల వరకు వేచి ఉండాలి, ఇది ఒక సంవత్సరం లేదా కొన్ని సంవత్సరాల తర్వాత ఉండవచ్చు.

విలువ పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు ఇవి:

రిస్క్ తగ్గింపు- సాధారణంగా, ఈక్విటీ స్టాక్‌లు అధిక రిస్కులతో సంబంధం కలిగి ఉంటాయి కానీ, విలువ పెట్టుబడి పద్ధతిలో, పెట్టుబడిదారులు తక్కువ విలువగల స్టాక్‌లను నిర్ధారిస్తారు మరియు అమ్మకంపై సంభావ్య షేర్‌లను కొనుగోలు చేస్తారు, తద్వారా సంబంధిత రిస్కులను తగ్గిస్తారు. రిస్క్ తగ్గించడానికి వారు భద్రతా మార్జిన్‌ను ఉపయోగిస్తారు. ఈ షేర్లు వాటి ఆంతరిక విలువ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విక్రయించబడినప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన క్యాపిటల్ గెయిన్స్ అందుకుంటారు.

గణనీయమైన రాబడులు- భద్రత మార్జిన్ ఉపాధి కారణంగా, రాబడులు సాధారణంగా దీర్ఘకాలంలో సగటు రాబడి కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయి.

వృద్ధి పెట్టుబడి

ఈ వ్యూహం క్యాపిటల్ పెరుగుదలపై దృష్టి పెడుతుంది. ఈ వ్యూహాన్ని ఉపయోగించే పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా మార్కెట్ లేదా వారి పరిశ్రమ రంగానికి సంబంధించి ఎక్కువ-సగటు ఆదాయాల సంకేతాలను ప్రదర్శించే కంపెనీల స్టాక్స్‌ను కొనుగోలు చేస్తారు. సాధారణంగా, ఈ కంపెనీలు చిన్నవి లేదా చిన్నవి మరియు అధిక రిస్క్ కలిగిన భావి రిటర్న్స్ తో అభివృద్ధి చెందుతున్నాయి.

ఈ పెట్టుబడిదారులు క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ కోసం లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నందున, చాలామంది గ్రోత్-స్టాక్ కంపెనీలు వారి వాటాదారుల డివిడెండ్లను చెల్లించడానికి బదులుగా వారి ఆదాయాలను తిరిగి పెట్టుబడి పెడతాయి.

కంపెనీ అభివృద్ధి చెందే అధిక సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటే, భవిష్యత్తులో అధిక స్టాక్ ధరల ఆశాలతో స్టాక్‌లు అధిక ధర / ఆదాయాలు (P/E) నిష్పత్తిలో ట్రేడ్ చేయబడతాయి, ఎందుకంటే భవిష్యత్తులో వారు మెరుగైన పనితీరు సాధించవలసి ఉంటుంది. సాధారణంగా, ఈ కంపెనీలు పేటెంట్లను కలిగి ఉంటాయి లేదా పరిశ్రమలో వాటిని ముందుకు నడిపే మరియు దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని నిర్ధారించే టెక్నాలజీలకు యాక్సెస్ కలిగి ఉంటాయి.

ఇన్కమ ఇన్వేస్టిన్గ

ఈ వ్యూహం ఒక సాధారణ ఆదాయం స్ట్రీమ్ సృష్టించడం పై దృష్టి పెడుతుంది. సాధారణంగా, ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోల్లో బాండ్లు, స్టాక్స్, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్టులు (ఆర్ఇఐటిలు), ఎక్స్‌చేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ITFలు) మరియు అత్యధిక పాసివ్ వార్షిక ఆదాయాన్ని అందించే ఇతర ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సాధనాలు ఉంటాయి. ఆదాయాలు సాధారణంగా డివిడెండ్లు, బాండ్ ఆదాయాలు మరియు వడ్డీ రాబడులు మరియు అతి తక్కువ రిస్కులను కలిగి ఉంటాయి.

ఆదాయం పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు:

  • స్థిరమైన ఆదాయం యొక్క సప్లిమెంట్-ఇది వారి శాశ్వత ఆదాయానికి అనుగుణంగా ఒకరి స్వంత ఆస్తుల ద్వారా అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఒక అద్భుతమైన మార్గం.
  • లాంగ్ టర్మ్ లో క్యాపిటల్ స్టాక్ అభివృద్ధి కోసం సామర్థ్యం, ఆదాయం పెట్టుబడి వ్యూహాలు క్యాపిటల్ స్టాక్ వృద్ధికి ఒక సామర్థ్యాన్ని సృష్టిస్తాయి, చివరకు ఒకరి సంపద స్టాక్‍కు జోడించబడుతుంది.

సామాజికంగా బాధ్యతాయుతమైన పెట్టుబడి

ఈ పెట్టుబడి వ్యూహంలో, సామాజిక ప్రభావం మరియు పర్యావరణం పై ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుని పెట్టుబడులు చేయబడతాయి. సాధారణంగా, సామాజిక న్యాయం, ప్రత్యామ్నాయ ఎనర్జీలు, క్లీన్ టెక్నాలజీలు, పర్యావరణ స్థిరత్వం మొదలైన సామాజిక స్పష్టమైన కార్యకలాపాలలో నిమగ్నమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడులు చేయబడతాయి. సిగరెట్ తయారీ కంపెనీలు, జుట్టు సేవలను అందించే కంపెనీలు మొదలైనటువంటి సమాజంపై ప్రతికూల ప్రభావాన్ని చూపే కంపెనీలలో పెట్టుబడులు చేయబడవు.

సామాజికంగా బాధ్యతాయుతమైన పెట్టుబడి వ్యూహం యొక్క రెండు ప్రాథమిక లక్ష్యాలు ఆర్థిక లాభం మరియు సామాజిక ప్రభావం. ఒకరు కలిసి రెండింటినీ సాధించలేకపోవచ్చు, సామాజికంగా జాగ్రత్తగా ఉన్న పెట్టుబడి మంచి రాబడులను అందించకపోవచ్చు మరియు మంచి రాబడులతో ఒక కంపెనీలో పెట్టుబడి సామాజికంగా స్పృహపరమైన సూత్రాలను కలిగి ఉండకపోవచ్చు. అందువల్ల, ఒక పెట్టుబడిదారు ఫండ్ యొక్క బ్రోచర్ ద్వారా చదవాలి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ యొక్క ఫిలోసఫీలను నిర్ణయించవలసి ఉంటుంది.

స్మోల కేప ఇన్వేస్టిన్గ

చిన్న-క్యాప్ పెట్టుబడి వ్యూహం అనేది చిన్న మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన చిన్న కంపెనీల స్టాక్స్‌లో చేసిన పెట్టుబడులను సూచిస్తుంది, సాధారణంగా $300 మిలియన్ మరియు $2 బిలియన్ మధ్యన. ఈ పెట్టుబడులు ప్రమాదకరమైనవి. ఈ స్టాక్స్ యొక్క అపీల్ అనేది, ప్రతి ఒక్కరూ గమనించబడిన కారణంగా అధిక ధరలు కలిగి ఉన్న లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్ లాగా కాకుండా, పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా వారి ప్రమాదం కారణంగా ఈ స్టాక్స్ నుండి దూరంగా ఉంటారు మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడిపై పరిమితులు ఉన్నాయి కాబట్టి. అందువల్ల, ఒక పెట్టుబడిదారు స్టాక్ మార్కెట్ పెట్టుబడితో బాగా-వెర్స్ అయి ఉండాలి ఎందుకంటే ఈ స్టాక్స్ చాలా అస్థిరమైనవి మరియు ట్రేడ్ చేయడం కష్టంగా ఉంటాయి.

స్మాల్క్యాప్ పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు ఇవి:

చిన్న వ్యాపారాలకు ఒకసారి అభివృద్ధి సామర్థ్యం-అత్యంత పెద్ద-క్యాప్ కంపెనీలు. కొత్తగా అభివృద్ధి చెందుతున్న కంపెనీలు కొత్త ప్రోడక్టులు మరియు సర్వీసులను మార్కెట్‌కు తీసుకువస్తాయి మరియు కొన్నిసార్లు కొత్త మార్కెట్లను కూడా సృష్టిస్తాయి. ఈ కంపెనీలకు మొత్తం విలువ తక్కువగా ఉన్నందున, వారు లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీల లాగా కాకుండా పద్ధతుల్లో పెరగవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడిపై ఆంక్షలు-మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీలు మద్దతు ఇవ్వలేని పెద్ద మొత్తాలను పెట్టుబడి పెడతాయి. ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయడానికి పెట్టుబడి కోసం, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ కనీసం ఇరవై శాతం షేర్లను కొనుగోలు చేయాలి. సెక్యూరిటీలు లేదా సెక్యూరిటీలు మరియు ఎక్స్చేంజ్ కమిషన్ అనేవి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అటువంటి ప్రముఖ స్థానాలను ఏర్పాటు చేయలేని పరిమితులను ప్రవేశపెట్టింది, ఇవి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు చేయగల ముందు వాగ్దాన ఇచ్చే కంపెనీలను ఎంచుకోవడానికి ఒక ప్రయోజనాన్ని ఇస్తాయి.

స్మాల్-క్యాప్ వాల్యూ ఇండెక్స్ ఫండ్స్- స్మాల్-క్యాప్ వాల్యూ స్టాక్స్ అనేవి ఎక్కువగా స్టాక్ మార్కెట్ పెట్టుబడిదారులు గమనించబడవు మరియు వారికి పెద్ద రిటర్న్స్ ఇస్తాయి. ఉత్తమ స్మాల్-క్యాప్ వాల్యూ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అధిక రిటర్న్స్ పొందడానికి సహాయపడతాయి.

అందువల్ల, పెట్టుబడి కోసం ఒక వ్యూహాన్ని ఎంచుకోవడానికి పెట్టుబడిదారు లక్ష్యాల గురించి పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవడం మరియు అతని అవసరాలకు సరిపోయేది అవసరం.