மூத்த குடிமக்களுக்கான சிறந்த 5 சமநிலை நன்மை SWP மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்: மே 2026 க்கான மாறும் சொத்து ஒதுக்கீடு

மாறும் சொத்து ஒதுக்கீட்டு மியூச்சுவல் நிதிகள், சமநிலை நன்மை நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன, பங்குகளின் வளர்ச்சி திறனை நிலையான வருமான கருவிகளின் நிலைத்தன்மையுடன் இணைக்கின்றன.   

இந்த நிதிகளின் வரையறுக்கப்பட்ட அம்சம், சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் பங்கு மற்றும் கடன் ஒதுக்கீட்டை மாறுபடச் செய்யும் திறன் ஆகும், கட்டுப்படுத்தப்பட்ட ஆபத்துடன் சிறந்த வருமானத்தை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.  

மே 2026க்கான சிறந்த 5 சமநிலை நன்மை SWP மியூச்சுவல் நிதிகள் 

5 ஆண்டு CAGR செயல்திறன் மற்றும் தொடர்ச்சியான வருமானத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த 5 சமநிலை நன்மை SWP மியூச்சுவல் நிதிகளின் பட்டியல் இங்கே உள்ளது. 

மேலே உள்ள தரவுகள் ஏப்ரல் 23, 2026 நிலவரப்படி உள்ளன மற்றும் பல கால அளவுகளில் தொடர்ச்சியான செயல்திறன் அடிப்படையில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. 

1. HDFC Balanced Advantage Fund (G)

• தொடக்க ஆண்டு: HDFC Balanced Advantage Fund (G) 2000 இல் தொடங்கப்பட்டது (செப்டம்பர் 2000 முதல் உள்ளது).
• குறைந்தபட்ச முதலீடு (தொகுப்பு): ₹100.
• குறைந்தபட்ச கூடுதல் முதலீடு: ₹100 (நேரடி திட்டத்திற்கான குறைந்தபட்ச தொகுப்பாகவே உள்ளது).
• குறைந்தபட்ச SIP முதலீடு: ₹100.
• வெளியேறும் சுமை: முதலீட்டின் 15% க்கும் அதிகமான அலகுகள் 1 ஆண்டிற்குள் மீட்கப்பட்டால் 1%. 

2. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund (G)

• தொடக்க ஆண்டு: ICICI Prudential Balanced Advantage Fund (G) 2006 இல் தொடங்கப்பட்டது (டிசம்பர் 2006 முதல் உள்ளது).
• குறைந்தபட்ச முதலீடு (தொகுப்பு): ₹500 (நேரடி/வழக்கமான வளர்ச்சி).
• குறைந்தபட்ச கூடுதல் முதலீடு: ₹100.
• குறைந்தபட்ச SIP முதலீடு: ₹100.
• வெளியேறும் சுமை: முதலீட்டின் 30% க்கும் அதிகமான அலகுகளுக்கு வெளியேறும் சுமை, 365 நாட்களுக்குள் மீட்கப்பட்டால் 1% வசூலிக்கப்படும். 

3. BarodaBNP Paribas Balanced Advantage Fund – Reg (G) 

• தொடக்க ஆண்டு: Baroda BNP Paribas Balanced Advantage Fund – Reg (G) 2018 இல் தொடங்கப்பட்டது; தொடக்க தேதி நவம்பர் 14, 2018 அன்று இருந்தது.
• குறைந்தபட்ச முதலீடு (தொகுப்பு): ₹5,000.
• குறைந்தபட்ச கூடுதல் முதலீடு: ₹1,000.
• குறைந்தபட்ச SIP முதலீடு: ₹250
• வெளியேறும் சுமை: 1 ஆண்டிற்குள் 10% அலகுகள் வரை மீட்புகளுக்கு எதுவும் இல்லை; 1 ஆண்டிற்குள் மீட்கப்பட்டால் 10% க்கும் அதிகமான அலகுகளில் 1%. 

4. Axis Balanced Advantage Fund-Reg(G)

• தொடக்க ஆண்டு: Axis Balanced Advantage Fund-Reg(G) 2017 இல் தொடங்கப்பட்டது (ஆகஸ்ட் 2017 முதல் உள்ளது).
• குறைந்தபட்ச முதலீடு (தொகுப்பு): ₹100 (நேரடி/வழக்கமான வளர்ச்சி).
• குறைந்தபட்ச கூடுதல் முதலீடு: ₹100.
• குறைந்தபட்ச SIP முதலீடு: ₹100.
• வெளியேறும் சுமை: முதலீட்டின் 10% க்கும் அதிகமான அலகுகளுக்கு வெளியேறும் சுமை, 12 மாதங்களுக்குள் மீட்கப்பட்டால் 1% வசூலிக்கப்படும். 

5. Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund(G)

• தொடக்க ஆண்டு: Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund(G) 2000 இல் தொடங்கப்பட்டது (ஏப்ரல் 2000 முதல் உள்ளது).
• குறைந்தபட்ச முதலீடு (தொகுப்பு): ₹100 (நேரடி/வழக்கமான வளர்ச்சி).
• குறைந்தபட்ச கூடுதல் முதலீடு: ₹100.
• குறைந்தபட்ச SIP முதலீடு: ₹100.
• வெளியேறும் சுமை: 7 நாட்களுக்குள் மீட்கப்பட்டால் 0.25% வெளியேறும் சுமை. 

சமநிலை நன்மை நிதிகள் பற்றி  

சமநிலை நன்மை நிதிகள், முதலீட்டாளர்களால் முறைமையான மீட்பு திட்டங்களுக்கு (SWP) தேர்ந்தெடுக்கப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவை சொத்து ஒதுக்கீட்டை மாறுபடச் செய்கின்றன, அதிர்வெண் சந்தைகளின் போது மூலதன அழிவை குறைக்கின்றன.  

பங்கு மற்றும் கடன் கருவிகளை இணைப்பதன் மூலம், இந்த நிதிகள் மூலதன மதிப்பெற்றுக்கான திறனை வழங்குவதோடு, நிலையான வருமான потோற்றத்தையும் வழங்குகின்றன.  

பொறுப்புத்துறப்பு: இந்த வலைப்பதிவு கல்வி நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே எழுதப்பட்டுள்ளது. குறிப்பிடப்பட்டுள்ள பத்திரங்கள் அல்லது நிறுவனங்கள் எடுத்துக்காட்டுகள் மட்டுமே, பரிந்துரைகள் அல்ல. இது தனிப்பட்ட பரிந்துரை அல்லது முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல. இது எந்தவொரு தனிநபர் அல்லது நிறுவனத்தை முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கத் தூண்டுவதற்காக அல்ல. பெறுநர்கள் தங்கள் சொந்த ஆராய்ச்சி மற்றும் மதிப்பீடுகளை மேற்கொண்டு முதலீட்டு முடிவுகளுக்கான சுயாதீன கருத்தை உருவாக்க வேண்டும்.   

மியூச்சுவல் நிதி முதலீடுகள் சந்தை ஆபத்துகளுக்கு உட்பட்டவை, முதலீட்டுக்கு முன் அனைத்து தொடர்புடைய ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்.