2023 में 40% से अधिक रिटर्न देने वाले टॉप 10 म्युचुअल फंड्स की लिस्ट

प्रत्येक निवेशक अपने निवेश पर अधिकतम रिटर्न चाहता है, परिणामस्वरूप, आपको उनमें निवेश करने से पहले एक निश्चित अवधि के लिए म्यूचुअल फंड के रिटर्न प्रतिशत पर ध्यान देना चाहिए। भारत में म्यूचुअल फंड पर औसतन दस साल का रिटर्न 20% है। विभिन्न प्रकार के रिटर्न हैं जिन्हें आप म्यूचुअल फंड के लिए प्रदर्शन ट्रैकर वेबसाइटों पर देख सकते हैं। हालाँकि, ये भ्रामक हो सकते हैं और केवल इसी आधार पर निवेश करना सही नहीं है। इसलिए, एंजेल वन आपको यह समझने में मदद करेगा कि विभिन्न रिटर्न का क्या मतलब है और 2023 में किस म्यूचुअल फंड ने सबसे अच्छा वार्षिक रिटर्न दिया है।

म्यूचुअल फंड रिटर्न के प्रकार

पूर्ण रिटर्न निवेश में प्रतिशत वृद्धि या कमी दर्शाता है। ये 1 वर्ष से कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड के लिए कैलकुलेट किया जाता है।

वार्षिक रिटर्न चक्रवृद्धि प्रभावों को ध्यान में रखते हुए वार्षिक वृद्धि को मापता है। उदाहरण के लिए 1 लाख रुपये 3 साल में बढ़कर 1.4 लाख रुपये हो जाता है, जिससे 40% पूर्ण रिटर्न मिलता है लेकिन 11.9% वार्षिक रिटर्न मिलता है।

कुल रिटर्न ऐसे रिटर्न होते है जो लाभांश और पूंजीगत लाभ शामिल हैं। उदाहरण के लिए 20 रुपये की एनएवी के साथ 1 लाख रुपये का निवेश लाभांश और पूंजीगत लाभ के बाद 20% का कुल रिटर्न देता है।

ट्रेलिंग रिटर्न्स ऐसे रिटर्न जो आज समाप्त होने वाली पिछली अवधि में वार्षिक रिटर्न होते है ।

फॉर्मूला: (आज का एनएवी/शुरुआत में एनएवी) ^ (1/ट्रेलिंग अवधि) – 1

प्वाइंट टू प्वाइंट रिटर्न ऐसे रिटर्न जो दो विशिष्ट तिथियों के बीच वार्षिक रिटर्न होते है।

वार्षिक रिटर्न जो वर्ष में 1 जनवरी से 31 दिसंबर के बीच रिटर्न होते है। उदाहरण के लिए एनएवी 100 रुपये से 110 रुपये हो जाती है, वार्षिक रिटर्न 10% है।

रोलिंग रिटर्न ऐसे रिटर्न जो विशिष्ट अवधि में योजना का वार्षिक रिटर्न। इसकी अवधि बेंचमार्क या फंड श्रेणी की तुलना में दैनिक, साप्ताहिक या अंतिम दिन तक मासिक होती है।

स्थिर वृद्धि मानकर, एक वर्ष से अधिक की अवधि के लिए रिटर्न की गणना करता है चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR)।

फॉर्मूला: सीएजीआर = [(वर्तमान एनएवी / शुरुआती एनएवी) ^ (1/वर्षों की संख्या)] – 1

इन रिटर्न को समझने से निवेश संबंधी निर्णय सुनिश्चित होते हैं।

2023 में 40% से अधिक रिटर्न देने वाले टॉप 10 म्युचुअल फंड्स की लिस्ट

1. महिंद्रा मैनलाइफ स्मॉल कैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ [Mahindra Manulife Small Cap Fund Regular Plan Growth]
   महिंद्रा मैनुलाइफ स्मॉल कैप फंड – रेगुलर प्लान – ग्रोथ ने 1 साल में 63.03% का प्रभावशाली रिटर्न दिया है, जो श्रेणी के औसत 45.47% से अधिक है। एनएवी ₹16.2193 (15 जनवरी 2024 तक) है, जिसका फंड आकार ₹3100.0 करोड़ है। व्यय अनुपात 1.86% है, जो श्रेणी औसत 1.77% से थोड़ा अधिक है। यह बहुत उच्च जोखिम वाला स्मॉल कैप फंड घरेलू इक्विटी में 90.86% आवंटित करता है, जो बहुत अधिक रिटर्न की संभावना प्रदान करता है और 3-4 साल के क्षितिज पर पर्याप्त लाभ का लक्ष्य रखने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो संभावित उच्च नुकसान का सामना करने के इच्छुक हैं।
2. बंधन स्मॉल कैप फंड – रेगुलर प्लान – ग्रोथ [Bandhan Small Cap Fund – Regular Plan – Growth]
   आईडीएफसी म्यूचुअल फंड द्वारा प्रबंधित बंधन स्मॉल कैप फंड की एनएवी ₹34.139 (15 जनवरी, 2024 तक) और फंड का आकार ₹3880.25 करोड़ है। व्यय अनुपात 1.84% है, और फंड को बहुत उच्च जोखिम रेटिंग प्राप्त है। लार्ज कैप (3.39%), मिड कैप (15.7%), और स्मॉल कैप (50.14%) सहित घरेलू इक्विटी में 91.62% निवेश के साथ, यह 3-4 वर्षों में बहुत अधिक रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है, यद्यपि क्षमता के लिए तत्परता के साथ अधिक हानि. पिछले वर्ष फंड ने 60% का प्रभावशाली वार्षिक रिटर्न दिया है।
3. फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंड – ग्रोथ [Franklin India Smaller Companies Fund – Growth]
   फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड द्वारा एक स्मॉल कैप फंड, 15 जनवरी 2024 तक ₹150.1052 की एनएवी के साथ, यह ₹11397.83 करोड़ के पर्याप्त फंड आकार का दावा करता है। यह फंड घरेलू इक्विटी में 93.29% आवंटित करता है, मुख्य रूप से स्मॉल कैप शेयरों में। 1.88% की श्रेणी के औसत से नीचे, 1.78% के व्यय अनुपात के साथ, इसका लक्ष्य 3-4 साल की अवधि वाले निवेशकों के लिए बहुत अधिक रिटर्न प्रदान करना है। पिछली तिमाही में फंड की क्रिसिल रैंक 4 से बढ़कर 5 हो गई, जो कि साथियों के बीच बहुत अच्छे प्रदर्शन का संकेत है। वार्षिक रिटर्न प्रभावशाली 56.83% है।
4. क्वांट स्मॉल कैप फंड ग्रोथ ऑप्शन डायरेक्ट प्लान [Quant Small Cap Fund Growth Option Direct Plan]
   क्वांट स्मॉल कैप फंड ग्रोथ ऑप्शन डायरेक्ट प्लान, एक इक्विटी फंड, ने 53.04% का मजबूत वार्षिक रिटर्न प्रदर्शित किया है। पिछले 3 महीनों में, इसका AUM 43.0% बढ़कर ₹13.00K करोड़ हो गया। 6 महीनों में व्यय अनुपात में 24.2% की वृद्धि के बावजूद, यह श्रेणी औसत से 0.77% नीचे बना हुआ है। फंड लगातार बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करता है, खासकर तेजी वाले बाजारों के दौरान। संजीव शर्मा और अंकित ए. पांडे द्वारा प्रबंधित, यह संभावित दीर्घकालिक मुद्रास्फीति को मात देने वाले रिटर्न का वादा करता है। हालाँकि, यह उच्च अस्थिरता और मंदी के चरणों में खराब ट्रैक रिकॉर्ड की कमियों के साथ आता है।
5. एचएसबीसी स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ [HSBC Small Cap Fund Direct Growth]
   15-01-2024 तक ₹77 की एनएवी के साथ एक इक्विटी फंड, इसने 5 वर्षों में सराहनीय 35.05% रिटर्न दिया, जो एक अन्य फंड से 10.13% सालाना अधिक है। पिछले वर्ष में, इसने व्यय अनुपात को 10.4% कम कर दिया, जो अब प्रतिस्पर्धी 0.69% है, जो श्रेणी औसत 1.18% से नीचे है। पिछले 6 महीनों में एयूएम 30.6% बढ़कर ₹13.23K करोड़ तक पहुंच गया। फंड एक सुसंगत ट्रैक रिकॉर्ड प्रदर्शित करता है, जो मंदी के चरणों के दौरान कम नकारात्मक जोखिम और पूंजी सुरक्षा प्रदान करता है।
6. निप्पोन इंडिया स्मॉल कैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ प्लान [Nippon India Small Cap Fund – Direct Plan – Growth Plan]
   ग्रोथ विकल्प के साथ डायरेक्ट प्लान के तहत निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड, 15 जनवरी 2024 तक ₹156.9 की एनएवी पर है। पिछले 6 महीनों में, एयूएम में 37.2% की उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई, जो 43.81K करोड़ तक पहुंच गई। फंड 0.67% के व्यय अनुपात के साथ प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त बनाए रखता है, जो 1.18% की श्रेणी औसत से कम है। विशेष रूप से, इसने दक्षता के प्रति प्रतिबद्धता दिखाते हुए पिछले 6 महीनों में अपने व्यय अनुपात में 16.3% की कमी की है। यह स्मॉल-कैप फंड लगातार रिटर्न प्रदर्शित करता है, नियमित रूप से बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करता है, और नकारात्मक जोखिम की संभावना कम होती है।
7. आईटीआई स्मॉल कैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ [ITI Small Cap Fund Regular Plan Growth]
   रेगुलर प्लान, ग्रोथ विकल्प में आईटीआई स्मॉल कैप फंड, 15 जनवरी 2024 तक ₹22.5191 का एनएवी, ₹1986.09 करोड़ के पर्याप्त फंड आकार के साथ। यह फंड स्मॉल-कैप निवेशों पर समर्पित फोकस बनाए रखता है, जो इसके पोर्टफोलियो का 55.27% है, जो बहुत अधिक रिटर्न की क्षमता प्रदर्शित करता है। 1.98% के व्यय अनुपात के साथ, यह 3-4 साल की अवधि में पर्याप्त रिटर्न चाहने वाले निवेशकों को पूरा करता है, हालांकि उच्च नुकसान की संभावना के लिए तैयार है। इस योजना का वार्षिक रिटर्न प्रभावशाली 57.47% है।
8. सुंदरम स्मॉल कैप फंड – ग्रोथ [Sundaram Small Cap Fund – Growth]
   स्मॉल कैप फंड श्रेणी से संबंधित सुंदरम स्मॉल कैप फंड की एनएवी ₹220.5536 (15 जनवरी, 2024 तक) और फंड का आकार ₹3007.86 करोड़ है। 1.97% के व्यय अनुपात के साथ, फंड मुख्य रूप से घरेलू इक्विटी में निवेश करता है, लार्ज कैप को 5.55%, मिड कैप को 7.5% और स्मॉल कैप शेयरों को 53.5% आवंटित करता है। 3-4 वर्षों में उच्च रिटर्न की चाहत रखने वाले निवेशकों के लिए आदर्श, यह बढ़े हुए घाटे की संभावना के साथ आता है। यह योजना 46.64% के वार्षिक रिटर्न का दावा करती है, जो कि एफडी रिटर्न से बेहतर है।
9. एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड – ग्रोथ [HDFC Small Cap Fund – Growth]
   एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड स्मॉल कैप फंड श्रेणी में आता है। 15 जनवरी 2024 तक, इसकी NAV ₹118.518 है और पर्याप्त फंड आकार ₹26836.99 करोड़ है। 1.63% के व्यय अनुपात के साथ, फंड ने 48.22% का वार्षिक रिटर्न प्राप्त किया है। 3-4 वर्षों में उच्च रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए तैयार, यह बढ़े हुए घाटे की संभावना के साथ आता है। स्मॉल-कैप शेयरों पर केंद्रित इस फंड का लक्ष्य विभिन्न क्षेत्रों में आशाजनक कंपनियों की पहचान करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि करना है।
10. जेएम वैल्यू फंड – ग्रोथ [JM Value Fund – Growth]
    जेएम वैल्यू फंड, जेएम फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड का हिस्सा, 15 जनवरी, 2024 तक ₹85.176 का एनएवी पेश करता है। ₹405.56 करोड़ के पर्याप्त फंड आकार के साथ, यह एक वैल्यू फंड के रूप में काम करता है, जो घरेलू इक्विटी में 98.21% निवेश करता है। चुनिंदा दांवों के माध्यम से उच्च रिटर्न चाहने वाले सूचित निवेशकों के लिए उपयुक्त, यह संभावित मध्यम से उच्च नुकसान की स्वीकृति के साथ आता है। यह योजना 55% का प्रभावशाली वार्षिक रिटर्न देती है, जो श्रेणी के औसत 37.93% से अधिक है।

लक्ष्य, अवधि, रिस्क प्रोफाइल और टैक्स लाभ का रखे ध्यान

2023 में भारतीय शेयर बाजार ने शानदार प्रदर्शन किया और कई इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेशकों को उच्च रिटर्न प्रदान किए। इस वर्ष, 20 से अधिक इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं ने एकमुश्त निवेश पर 40% से अधिक का रिटर्न दिया। इन योजनाओं में निवेश करने से पहले, निवेशकों को अपने लक्ष्य, अवधि, रिस्क प्रोफाइल और टैक्स लाभ को ध्यान में रखना चाहिए। इन योजनाओं में से अधिकांश स्मॉल कैप और मिड कैप श्रेणियों से हैं, जिनमें उच्च रिस्क और वॉलेटिलिटी होती है। इसलिए, निवेशकों को लंबी अवधि के लिए इन योजनाओं में निवेश करना चाहिए और बाजार के उतार-चढ़ावों से अपने आपको बचाना चाहिए।

नोट: यह लेख केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और किसी भी प्रकार की निवेश सलाह या सुझाव नहीं है। म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों, आवश्यकताओं और जोखिम प्रोफाइल का विश्लेषण करे। यह लेख किसी भी म्युचुअल फंड की गुणवत्ता, प्रदर्शन या उपयुक्तता की गारंटी नहीं देते हैं।