नए साल के नए फंड: 2024 में निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

बाजार में विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंडों के बीच चयन से प्रत्येक निवेशक के लिए सही विकल्प ढूंढना मुश्किल हो जाता है। एंजेल वन आपके लिए तीन व्यापक म्यूचुअल फंड श्रेणियों – इक्विटी, हाइब्रिड और डेट से 10 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले फंडों की सूची लेकर आया है। इसमें तीन व्यापक प्रकार के म्यूचुअल फंड उपश्रेणियों से शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड शामिल हैं।

डेट फंड

डेट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो सरकार और कंपनियों की प्रतिभूतियों को खरीदता है। जोखिम इस बात पर निर्भर करता है कि पैसा कितने समय के लिए उधार दिया गया है और इसे कौन उधार लेता है। ये फंड 3 साल में फिक्स्ड डिपॉजिट से बेहतर रिटर्न देते हैं। लिक्विड डेट फंड आपातकालीन फंड के रूप में काम कर सकते हैं, जो बचत खातों की तुलना में अधिक रिटर्न देते हैं। सेवानिवृत्ति जैसे विभिन्न लक्ष्यों के लिए विभिन्न प्रकार के डेट फंड हैं। प्रत्येक प्रकार का एक विशिष्ट उद्देश्य होता है, जैसे रात्रिकालीन (1 सप्ताह तक) या अल्पावधि (1 से 3 वर्ष)।

2024 में निवेश के लिए टॉप 10 म्यूचुअल फंड (डेट फंड)

टेबल सूत्र: मनी कंट्रोल

1. आदित्य बिरला सन लाइफ मीडियम प्लान – रेगुलर प्लान [Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan – Regular Plan – Growth]
   यह एक मध्यम ड्यूरेशन फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 33.7873 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 1896.61 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 1.58% है। ये स्कीम 5 साल में 8.18 % का रिटर्न देती है। 
2. बरोदा बीएसपी परिबास क्रेडिट रिस्क फंड – रेगुलर प्लान – ग्रोथ [Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund – Regular Plan – Growth]
   यह एक क्रेडिट रिस्क फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 19.7118 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 165.07 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 1.6% है। ये स्कीम 1 साल में 7.51 % का रिटर्न देती है। 
3. यूटीआई मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – ग्रोथ [UTI Medium to Long Duration Fund – Growth]
   यह एक मध्यम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 65.1643 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 302.36 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 1.62% है। ये स्कीम 1 साल में 6.49 % का रिटर्न देती है। 
4. निप्पोन इंडिया अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड [Nippon India Ultra Short Duration Fund]
   यह एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 3635.1262 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 5445.42 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 1.16% है। ये स्कीम 5 साल में 6.77% का रिटर्न देती है। 
5. एचडीएफसी शॉर्ट टर्म डेब्ट फंड [HDFC Short Term Debt Fund]: यह एक शॉर्ट ड्यूरेशन डेब्ट फंड है, जो एक से तीन साल की अवधि के बॉन्ड्स में निवेश करता है। इसका उद्देश्य बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट से उच्च रिटर्न प्रदान करना है, साथ ही उचित सुरक्षा और तरलता बनाए रखना है। इस फंड का आकार (AUM) 14,203 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.74% है। इस फंड ने पिछले एक साल में 7.23% का रिटर्न दिया है।
6. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल शॉर्ट टर्म फंड [ICICI Prudential Short Term Fund]: यह भी एक शॉर्ट ड्यूरेशन डेब्ट फंड है, जो एक से तीन साल की अवधि के बॉन्ड्स में निवेश करता है। इसका उद्देश्य नियमित आय उत्पन्न करना है, साथ ही उचित यील्ड, सुरक्षा और तरलता का संतुलन रखना है। इस फंड का आकार (AUM) 18,636 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 1.07% है। इस फंड ने पिछले एक साल में 7.45% का रिटर्न दिया है।
7. एक्सिस शॉर्ट टर्म फंड [Axis Short Term Fund]: यह फंड भी शॉर्ट ड्यूरेशन डेब्ट फंड की श्रेणी में आता है, जो एक से तीन साल की अवधि के बॉन्ड्स में निवेश करता है। इसका उद्देश्य उचित रिटर्न प्रदान करना है, साथ ही निम्न जोखिम और उच्च तरलता बनाए रखना है। इस फंड का आकार (AUM) 7,589 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.89% है। इस फंड ने पिछले एक साल में 6.78% का रिटर्न दिया है।
8. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड – डायरेक्ट फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ [ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund – Direct Plan – Growth]: यह एक बैंकिंग और PSU फंड है, जो बैंकों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों (PSUs) और सार्वजनिक वित्तीय संस्थाओं द्वारा जारी किए गए बॉन्ड्स में निवेश करता है। इसका उद्देश्य दो से तीन साल की अवधि के लिए निवेश करने वाले निवेशकों को बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट से बेहतर रिटर्न प्रदान करना है। इस फंड का आकार (AUM) 10,630 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.39% है। इस फंड ने पिछले एक साल में 7.76% का रिटर्न दिया है।
9. टाटा गिल्ट सिक्योरिटीज फंड – डायरेक्ट प्लान – एप्रीसिएशन [Tata Gilt Securities Fund – Direct Plan – Appreciation]: यह एक गिल्ट फंड है, जो सरकारी बॉन्ड्स में निवेश करता है। इसका उद्देश्य लंबी अवधि के लिए निवेश करने वाले निवेशकों को उनके निवेश की सुरक्षा के साथ रिटर्न प्रदान करना है। इस फंड का आकार (AUM) 313.76 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.46% है। इस फंड ने पिछले एक साल में 8.47% का रिटर्न दिया है।
10. निप्पोन इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड [Nippon India Corporate Bond Fund]: यह एक कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड है, जो AA+ और उससे ऊपर की रेटिंग वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड्स में निवेश करता है। इसका उद्देश्य नियमित आय उत्पन्न करना है, साथ ही उच्च गुणवत्ता और तरलता का संतुलन रखना है। इस फंड का आकार (AUM) 9,586 करोड़ रुपये है और इसका एक्सपेंस रेशियो 0.38% है । इस फंड ने पिछले एक साल में 7.59% का रिटर्न दिया है।

हाइब्रिड फंड

हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट जैसी परिसंपत्तियों के मिश्रण में निवेश करते हैं, केवल एक फंड के साथ विविधीकरण प्रदान करते हैं। 3 से 5 वर्षों के भीतर के लक्ष्यों के लिए आदर्श। मल्टी-एसेट फंड एक साथ कम से कम 3 परिसंपत्ति वर्गों में एक्सपोज़र की पेशकश करते हैं। प्रकारों में एग्रेसिव हाइब्रिड (स्टॉक में 75% तक), इक्विटी सेविंग्स (ऋण प्रतिभूतियों में 35% तक), कंजर्वेटिव हाइब्रिड (स्टॉक में 35% तक), आर्बिट्रेज (बाजार की अक्षमताओं पर पूंजी लगाना), हाइब्रिड एफओएफ (इक्विटी का पोर्टफोलियो) शामिल हैं। और डेट फंड), डायनेमिक एसेट एलोकेशन (बाजार की स्थितियों के आधार पर समायोजित होता है), मल्टी एसेट एलोकेशन (विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश), और रिटायरमेंट सॉल्यूशंस (परिसंपत्ति आवंटन के माध्यम से सेवानिवृत्ति कोष बनाता है)।

2024 में निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड

1. Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund – Growth
   यह एक एग्रेसिव हाइब्रिड फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 31.84 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 597.07 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 2.49% है। ये स्कीम 1 साल में 37.95% का रिटर्न देती है। 
2. Quant Multi Asset Fund – Growth
   यह एक मल्टी-एसेट एलोकेशन फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 110.92 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 1288.03 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 1.99% है। ये स्कीम 5 साल में 25.07% का रिटर्न देती है। 
3. ICICI Prudential Equity & Debt Fund – Growth
   यह एक मल्टी-एसेट एलोकेशन फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 315.96 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 29816.36 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 1.67% है। ये स्कीम 1 साल में 31.27% का रिटर्न देती है। 
4. Edelweiss Aggressive Hybrid Fund
   यह एक एग्रेसिव हाइब्रिड फण्ड है जिसकी नेट एसेट वैल्यू 51.34 (16.01.2024 तक) रूपए है। इसका फण्ड साइज़ 1169.89 करोड़ रूपए है और व्यय अनुपात 2.13% है। ये स्कीम 1 साल में 27.75% का रिटर्न देती है। 
5. HDFC Balanced Advantage Fund
6. Kotak Equity Savings Fund
7. SBI Conservative Hybrid Fund
8. JM Aggressive Hybrid Fund
9. Franklin India Dynamic Asset Allocation FoF
10. Mahindra Manulife Aggressive Hybrid Fund

इक्विटी फंड

इक्विटी फंड, एक प्रकार का म्यूचुअल फंड, नियंत्रित जोखिम के साथ अधिकतम रिटर्न के लिए पेशेवरों द्वारा चुने गए शेयरों में निवेश करते हैं। वे जोखिम को कम करते हुए 40-50 शेयरों के साथ विविधीकरण प्रदान करते हैं। अल्पकालिक उतार-चढ़ाव पर धैर्यपूर्वक विचार करें। न्यूनतम 5 वर्ष की निवेश अवधि की अनुशंसा की जाती है। प्रकारों में लार्ज कैप (शीर्ष 100 स्टॉक), मिड कैप (अगले 150), स्मॉल कैप (शीर्ष 250 के बाहर), लार्ज और मिडकैप (शीर्ष 250), और बहुत कुछ शामिल हैं। अन्य विकल्पों में टैक्स-सेविंग ईएलएसएस, रिटायरमेंट सॉल्यूशंस, मल्टी कैप और बैंकिंग या टेक्नोलॉजी जैसे विशिष्ट उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करने वाले सेक्टोरल फंड शामिल हैं। अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर चुनें।

2024 में निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड

1. Quant ELSS Tax-Saver Fund
2. PGIM India Midcap Opportunities Fund
3. SBI Contra Fund
4. Quant Mid-cap Fund
5. Quant Flexi-cap Fund
6. Quant Active Fund
7. Nippon India Growth Fund
8. Edelweiss Mid-cap Fund
9. Mahindra Manulife Mid-cap Fund
10. Canara Robeco Emerging Equities Fund

हालांकि फंड्स की रिटर्न दरें एक महत्वपूर्ण संकेतक है, निवेश करने से पहले फिर भी एक निवेशक को ध्यानपूर्वक निर्णय लेना चाहिए और कभी कभी रिटर्न के अलावा जो कारक होते है वें ज़्यादा महत्व रखते है। बेहतर निर्णयों के लिए एंजेल वन से आज ही जुड़ें और अपनी निवेश यात्रा सुखदमयी बनाये। 

विभिन्न प्रकार से करे निवेश म्यूचुअल फंड्स के साथ

म्युचुअल फंड एक ऐसा निवेश विकल्प है, जो आपको विभिन्न प्रकार के शेयरों, बॉन्ड्स और अन्य परिसंपत्तियों में निवेश करने का मौका देता है। आप अपने निवेश के लक्ष्य, अवधि और जोखिम की क्षमता के आधार पर अलग-अलग म्युचुअल फंड श्रेणियों में निवेश कर सकते हैं। आपको अपने निवेश को नियमित रूप से ट्रैक करना और बाजार की हालत के अनुसार अपने पोर्टफोलियो में बदलाव करना चाहिए। आपको अपने म्युचुअल फंड का चयन उनके प्रदर्शन, रेटिंग, शुल्क, फंड मैनेजर और निवेश विशेषज्ञों की सलाह के आधार पर करना चाहिए।

नोट: यह लेख केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और किसी भी प्रकार की निवेश सलाह या सुझाव नहीं है। म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों, आवश्यकताओं और जोखिम प्रोफाइल का विश्लेषण करे। यह लेख किसी भी म्युचुअल फंड की गुणवत्ता, प्रदर्शन या उपयुक्तता की गारंटी नहीं देते हैं।