भारत में अप्रैल 2026 के लिए सर्वश्रेष्ठ अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स 3-वर्षीय CAGR द्वारा: निप्पॉन इंडिया US इक्विटी ऑप फंड और अधिक

म्यूचुअल फंड रिटर्न्स पिछले वर्ष में 2 बहुत अलग कहानियाँ बताते हैं। जबकि घरेलू इक्विटी फंड्स ~10–30% रेंज से आगे बढ़ने के लिए संघर्ष कर रहे थे, अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स ने महत्वपूर्ण लाभ दिए, जिनमें से कुछ ने 100% का निशान भी पार कर लिया।

वैल्यू रिसर्च से डेटा दिखाता है कि वैश्विक फंड्स जैसे कि निप्पॉन इंडिया ताइवान इक्विटी और डीएसपी वर्ल्ड गोल्ड माइनिंग FoF चार्ट्स में अग्रणी थे। इसके विपरीत, सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले घरेलू विकल्प, मुख्य रूप से PSU बैंक ETF, लगभग 29% के रिटर्न्स दिए, जबकि मिड-कैप और फ्लेक्सी-कैप फंड्स जैसी व्यापक श्रेणियाँ निम्न दोहरे अंकों में रहीं।

यहाँ कुछ विकल्प हैं जिन्हें आप अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने की योजना बनाते समय विचार कर सकते हैं।

भारत में अप्रैल 2026 के लिए शीर्ष अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स 3-वर्षीय CAGR द्वारा

शीर्ष अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स का अवलोकन

• निप्पॉन इंडिया ताइवान इक्विटी फंड ने 1 वर्ष में 161.8% के पूर्ण रिटर्न्स दिए और इसका 3Y CAGR 49.55% है। लेकिन इसमें बहुत उच्च ट्रैकिंग त्रुटि (20.95) है, जो उच्च जोखिम और एकाग्रता का संकेत देता है।
• इंडेक्स फंड्स जैसे कि नैस्डैक 100 (0.51%) और S&P 500 (0.65%) के खर्च अनुपात काफी कम हैं सक्रिय फंड्स (1.1%–2.0%) की तुलना में, जो दीर्घकालिक रिटर्न्स को सुधारते हैं।
• एडलवाइस हेल्थकेयर इंडेक्स फंड दिखाता है उचित 3Y CAGR (19.56%) के साथ कम अस्थिरता की संभावना, इसे एक क्षेत्रीय विविधीकरण खेल बनाता है।
• निप्पॉन जापान और फ्रैंकलिन एशियन फंड्स प्रदान करते हैं क्षेत्रीय विविधीकरण, हालांकि रिटर्न्स यूएस-भारी फंड्स की तुलना में अधिक मध्यम हैं।
• अधिकांश फंड्स 1% निकास लोड चार्ज करते हैं, जबकि कुछ इंडेक्स फंड्स (जैसे नैस्डैक 100) प्रदान करते हैं 0% निकास लोड, तरलता और लचीलापन सुधारते हैं।

भारत में अप्रैल 2026 के लिए शीर्ष अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स 1Y के पूर्ण रिटर्न्स द्वारा

निष्कर्ष

अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स ने पिछले वर्ष में घरेलू समकक्षों को स्पष्ट रूप से पीछे छोड़ दिया है, जो मजबूत वैश्विक क्षेत्रीय रैलियों और यूएस और ताइवान जैसे उच्च-विकास बाजारों के एक्सपोजर द्वारा संचालित हैं। हालांकि, रिटर्न गैप भी एक असुविधाजनक सच्चाई को उजागर करता है: उच्च रिटर्न अक्सर उच्च एकाग्रता जोखिम और अस्थिरता के साथ आते हैं, जैसा कि उच्च ट्रैकिंग त्रुटियों वाले फंड्स में देखा गया है।

निवेशकों के लिए, निष्कर्ष ट्रिपल-डिजिट रिटर्न्स का पीछा करने के बारे में कम है और एक संतुलित पोर्टफोलियो बनाने के बारे में अधिक है। वैश्विक बेंचमार्क्स जैसे कि नैस्डैक 100 और S&P 500 को ट्रैक करने वाले कम लागत वाले इंडेक्स फंड्स लागत दक्षता और विविधीकरण प्रदान करते हैं, जबकि चयनात्मक सक्रिय फंड्स खनन, ऊर्जा और स्वास्थ्य देखभाल जैसे विशेष विषयों के एक्सपोजर प्रदान कर सकते हैं।

अंततः, अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स को घरेलू आवंटनों को प्रतिस्थापित नहीं करना चाहिए बल्कि उन्हें पूरक करना चाहिए। भौगोलिक क्षेत्रों में एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो जोखिम एकाग्रता को कम करने और दीर्घकालिक रिटर्न क्षमता में सुधार करने में मदद कर सकता है, विशेष रूप से एक तेजी से जुड़े वैश्विक बाजार में।

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