உங்கள் எதிர்காலத்திற்காக எந்த பங்குகளை வாங்க வேண்டும்?

அறிமுகம்

பங்கு முதலீட்டின் வளர்ந்து வரும் ஈர்ப்பு, எதிர்காலத்திற்கு நல்ல பங்குகளை வாங்குவதற்கான தேடலில் மக்களை ஈர்க்கிறது. உண்மையில், முதலீடு எளிதானது அல்ல, மேலும் இந்த துறையில் உள்ள நிபுணர்களும் சந்தையை தொடர்ந்து வெல்லக்கூடிய சிறந்த பங்குகள் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க போராடுகிறார்கள். நீண்ட கால முதலீடு என்பது பல புத்திசாலி முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் பணத்தை வளர்க்க பயன்படுத்தும் மிகவும் பிரபலமான உத்தி ஆகும். நீண்ட காலம் என்பது பொதுவாக 3 ஆண்டுகள் மற்றும் அதற்கு மேல் கால அளவாகும், ஆனால் ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் மாறுபடலாம். இந்தியாவில் பங்குகளில் நல்ல முதலீட்டை தேடும்போது, மேலாண்மை திறன் மற்றும் தரம் போன்ற அடிப்படைகளுடன், நிதி நிலைகளையும் நீண்டகால முதலீட்டின் பார்வையில் பார்க்க வேண்டும். சரியான முதலீட்டைத் தேடும்போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில அம்சங்கள், பொருளாதாரத்தில் வாக்குறுதியான துறைகள் மற்றும் எதிர்காலத்தில் வாங்க நல்ல பங்குகளுக்கான பரிந்துரைகள் பற்றி மேலும் அறிய படிக்கவும்.

ஒரு பங்கில் தேட வேண்டியவை:

பங்கு விலை மாற்றங்களை நம்புவதற்குப் பதிலாக, முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக ஒரு நிறுவனத்தின் அடிப்படைகளை கவனித்து நீண்டகால வலுவான செயல்திறனை கண்டுபிடிக்க முயற்சிக்கிறார்கள், இதனால் முதலீட்டிற்கு இது ஒரு நம்பகமான தேர்வாக மாறுகிறது.இந்த அளவுகோல்கள் நல்ல வருமானத்திற்கான உத்தரவாதமாக இருக்க முடியாது என்றாலும், நீங்கள் விரும்பும் சொத்துகளை அடையாளம் காண ஒரு நல்ல தொடக்க புள்ளியாகும், மேலும் எந்த எதிர்கால பங்குகளை வாங்க வேண்டும் என்பதையும் அடையாளம் காண உதவுகிறது.

நிறுவனம் எதிர்காலத்தில் காலாவதியாக மாற வாய்ப்பில்லை மற்றும் நீண்டகால போக்குகளால் பயனடைகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்தவும்:

ஒரு முதலீட்டாளராக, ஒரு நிறுவனம் எப்படி லாபம் ஈட்டுகிறது மற்றும் அதன் மதிப்பு என்ன என்பதை நீங்கள் எளிதாக புரிந்துகொள்ள வேண்டும். நீண்டகாலத்திற்கு பங்குகளை வாங்கும்போது, எதிர்கால ஆண்டுகளில் இன்னும் பொருத்தமானதாக இருக்கும் ஒரு நிறுவனம் அல்லது துறையில் நீங்கள் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்தவும், இதனால் நீண்டகால போக்குகளால் பயனடைகிறது.

நிறுவனத்தின் மூலதனத்தின் மீதான வருமானம் மற்றும் சராசரியை விட தொடர்ந்து அதிகமாக இருக்கும்:

நீண்டகால முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நிறுவனத்தின் வாழ்க்கைத் திறன் அதன் மூலதனத்தின் மீதான வருமானத்தால் தீர்மானிக்கப்படும். அதிக அளவிலான கடன் மூலதனத்தை நம்பாத மற்றும் நிறுவனத்திற்கே தீங்கு விளைவிக்காமல் பணத்தை மறுவினியோகிக்கக்கூடிய பணத்தை உருவாக்கும் ஒரு நிறுவனத்தை தேர்வு செய்வது சிறந்தது.

நிறுவனத்துக்கு ஒரு வலுவான சாதனை உள்ளது:

நிறுவனத்தின் சமநிலைத் தாள் நல்ல செயல்திறன் மற்றும் கடினமான காலங்கள் அல்லது மந்தநிலைகளை எதிர்கொள்ளும் திறனை காட்ட வேண்டும். பொருளாதாரத்தில் கடினமான காலங்கள் எச்சரிக்கையின்றி தோன்றலாம் மற்றும் அனைவரின் நிதி நிலைகளை அழிக்கலாம். எனவே, மிகவும் குறைந்த விலையில் பங்குகளை விற்க வேண்டிய நிலைக்கு தள்ளாமல் கடினமான காலங்களில் உயிர்வாழ நிதி வலிமை கொண்ட ஒரு நிலையான நிறுவனத்தில் முதலீடு செய்யவும்.

நிறுவனம் நீண்டகால அணுகுமுறையைக் கொண்டுள்ளது:

நம்பகமான நிறுவனங்களுக்கு பொதுவாக நீண்ட கால பதவிக்காலம் கொண்ட மேலாண்மை உள்ளது மற்றும் நீண்டகால முடிவுகளின் மீது அதிக கவனம் செலுத்துகின்றன. மேலும், அவர்கள் பங்குதாரர்களுடன் தங்கள் உறவுகளை நன்றாக பராமரிக்கிறார்கள், மற்றும் பொருளாதார பணவீக்கத்தையும் மீறி நிலையாக வளர smart share repurchase திட்டங்கள் அல்லது லாபங்கள் வழங்குகிறார்கள்.

நிறுவனம் லாபகரமான வளர்ச்சியை காட்டுகிறது:

திடமான வளர்ச்சி மற்றும் மதிப்பு என்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நிறுவனத்தின் மதிப்பின் முக்கியமான குறியீடுகள் ஆகும். ஒரு நம்பகமான வாடிக்கையாளர் அடிப்படை கூடுதல் வருமானத்தை உருவாக்க உதவுகிறது, இதனால் நிறுவனத்தின் செயல்திறனை மேம்படுத்துகிறது; சந்தையில் ஒரு நிலையான போட்டி முன்னிலை நிறுவனத்தின் வளர்ச்சியை மேலும் மேம்படுத்துகிறது மற்றும் நீண்டகால முதலீட்டிற்கு அவற்றின் வாழ்க்கைத் திறனை காட்டுகிறது. எந்த முதலீடும் நல்ல வருமானத்தை உறுதியாக வழங்க முடியாது, மற்றும் எதிர்காலம் எப்போதும் கணிக்க முடியாதது என்பதால் ஒரு சரியான பங்கு இல்லை. இருப்பினும், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வேறு வகைப்படுத்துவது பல ஆண்டுகளாக உங்கள் செல்வத்தை வளர்க்க நம்பகமான அணுகுமுறையாக இருக்கலாம்.

கவனிக்க வேண்டிய துறைகள் மற்றும் பங்குகள்:

எதிர்கால பங்குகளை வாங்க தேடும்போது கவனிக்க வேண்டிய சில வாக்குறுதியான துறைகள் மற்றும் பங்குகள் இங்கே உள்ளன.

1. வங்கி:

தற்போது சந்தையில் வங்கி மற்றும் நிதி பங்குகளின் அதிக விகிதம் உள்ளது. இது தொடர்ந்து சிறந்த வருமானத்தை கொண்டு வரக்கூடிய அவர்களின் திறனுக்காக, நீண்டகால முதலீட்டிற்கு ஒரு புத்திசாலித்தனமான தேர்வாக மாறுகிறது. நீண்ட காலங்களில், நேரடி ஈக்விட்டி பிற சொத்து வகைகளுடன் ஒப்பிடும்போது பணவீக்கத்துடன் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானங்களை விட அதிக வருமானத்தை வழங்குகிறது.

2. மூலதனம்:

மூலதனம் ஒரு நல்ல விருப்பமாக கருதப்படலாம்; தற்போது இந்திய அரசு இந்த துறையில் மேம்பாட்டிற்கு முன்னுரிமை அளித்து, நெடுஞ்சாலை மற்றும் சாலை பராமரிப்பு, நகரப் போக்குவரத்து மற்றும் புதுப்பிக்கத்தக்க ஆற்றலில் முக்கிய முதலீடுகளைச் செய்கிறது. குறிப்பாக எஃகு தொழில் முதலீடு செய்ய விரும்புவோருக்கு ஒரு வலுவான விருப்பமாகும்.

3. ஐடி துறை:

கோவிட்-19 காரணமாக சமூக இடைவெளி மற்றும் தொலைதூர வேலை காரணமாக ஸ்மார்ட்போன்கள், தொழில்நுட்ப சாதனங்கள் மற்றும் உயர் இணைய வேகத்தின் பயன்பாடு மற்றும் விற்பனை அதிகரித்ததன் மூலம் ஐடி துறை முந்தையதை விட அதிக மதிப்புள்ளதாக மாறியுள்ளது.

4. மருந்துகள்:

பாண்டமிக் காலத்தில், மருந்து துறை 2020 இல் முக்கிய கவனத்தை பெற்றது, இதனால் முக்கியமான வருமானங்களை ஈட்டுவதற்கான முதன்மை பகுதிகளில் ஒன்றாக மாறியது. எதிர்காலத்தில் வாங்க நல்ல பங்குகளை கவனிக்க வேண்டிய துறையாக இது இருக்க வேண்டும்.

எதிர்காலத்தில் கவனிக்க வேண்டிய பங்குகள்:

மேற்கூறிய துறைகளுக்கு அப்பால், சாதகமான முடிவுகளை காட்டிய சில தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட பங்குகள் இங்கே உள்ளன

1. எச்டிஎப்சி வங்கி

இந்த புகழ்பெற்ற வங்கியின் வெற்றிக்கு பொதுவாக வங்கியின் கடன் புத்தகத்தின் 50% சில்லறை கடன்களை நம்புவதால் காரணமாகும். FY 20-21 முதல் காலாண்டு முதல், வங்கியின் நிகர NPA விகிதம் அதன் முன்னேற்றத்தின் 0.5% க்கும் குறைவாக உள்ளது, மேலும் ஜூலை முதல் செப்டம்பர் காலாண்டில், இது 0.17% ஆக இருந்தது. கடந்த ஐந்து நிதி ஆண்டுகளில், நிகர லாபம் 16.28% CAGR ஆக உயர்ந்துள்ளது. மொத்த வங்கித்துறை, சில்லறை வங்கித்துறை மற்றும் டிரஷரி ஆகியவற்றில் வணிகங்களுடன், இது 2021 இல் வாங்க சிறந்த எதிர்கால பங்குகளில் ஒன்றாகும்.

2. ரிலையன்ஸ் இன்டஸ்ட்ரீஸ்

Rs 10 லட்சம் கோடி, Rs 11 லட்சம் கோடி மற்றும் Rs 12 லட்சம் கோடி சந்தை மூலதனத்தை அடைய முதல் நிறுவனமாக மைல்கற்களை அமைத்து, RIL உடன் துணி, எண்ணெய் மற்றும் gals, பெட்ரோகெமிக்கல்ஸ், தொலைத்தொடர்பு மற்றும் ஊடகம் போன்ற பல்வேறு வணிகங்களைக் கொண்டுள்ளது, இது நீண்டகாலத்திற்கு வாங்க நல்ல எதிர்கால பங்காகும்.

3. கோடக் மகிந்திரா வங்கி

இந்தியாவில் முதல் NBFC க்கு RBI வங்கி உரிமம் பெற்ற கோடக் மகிந்திரா வங்கி தற்போது நிறுவன, நுகர்வோர் வங்கி மற்றும் வணிக வங்கி மற்றும் டிரஷரி ஆகியவற்றில் செயல்படுகிறது. நிகர NPA விகிதம் மார்ச் 2017 இன் இறுதியில் நிகர முன்னேற்றத்தின் 1.26% இருந்து முந்தைய நிதி ஆண்டின் இறுதியில் 0.71% ஆக மாறியதால், இது ஒரு நிலையான பங்கு விருப்பமாக இருக்கலாம்.

4. இந்துஸ்தான் யூனிலீவர்

இந்தியாவின் மிகப்பெரிய FMCG நிறுவனங்களில் ஒன்றான HUL, லைஃப்பாய், ப்ரூ காபி, கிளினிக் பிளஸ், விம் பார் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கிய ஒரு குடை நிறுவனமாகும். கடந்த பத்து ஆண்டுகளில், HUL ஜனவரி 11, 2021 நிலவரப்படி 680% க்கும் அதிகமான வருமானத்துடன் சென்செக்ஸை முந்தியது, அதே காலத்தில் பிந்தைய 156.31% உடன் ஒப்பிடுகையில். கடந்த ஐந்து நிதி ஆண்டுகளில், 10.28% CAGR இல் அதன் நிகர லாப வளர்ச்சி இதை ஒரு சாதகமான முதலீட்டு விருப்பமாக்குகிறது.

முடிவு

ஒரு முதலீட்டாளராக, நீங்கள் ஒரு நிறுவனத்தை முழுமையாக ஆராய்ந்து, நீண்டகாலத்திற்கு நிலையான செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டு ஒரு தேர்வை செய்ய வேண்டும். சொத்து ஒதுக்கீட்டிற்கான நீண்டகால உத்தி தனிப்பட்ட பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதை விட முக்கியமானது. வாங்க சிறந்த எதிர்கால பங்குகளை ஆராயும்போது, அவை தேவையான அளவுகோல்களையும் தனிப்பட்ட விருப்பங்களையும் தனித்துவமான தேவைகளையும் பூர்த்தி செய்கிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும். ஒழுங்குமுறையுடன் முதலீடு செய்வதன் மூலம், நியாயமான எதிர்பார்ப்புகள் மற்றும் பொறுமை, நீங்கள் காலப்போக்கில் பல மடங்கு விரும்பிய வருமானத்தைப் பெறுவீர்கள்.

இன்று பங்கு சந்தை விலைகளை ஆராயவும்

IRFC பங்கு விலை	சுஜ்லான் பங்கு விலை
IREDA பங்கு விலை	டாடா மோட்டார்ஸ் பங்கு விலை
யெஸ் வங்கி பங்கு விலை	HDFC வங்கி பங்கு விலை
NHPC பங்கு விலை	RVNL பங்கு விலை
SBI பங்கு விலை	டாடா பவர் பங்கு விலை