HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിലെ പ്രതിമാസം ₹10,000 SIP 32 വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഏകദേശം ₹16 കോടിയായി എങ്ങനെ വളർന്നു?

1994 ഫെബ്രുവരി മുതൽ 2026 ജനുവരി വരെ HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിലെ പ്രതിമാസ ₹10,000 SIP ഏകദേശം ₹15.89 കോടിയായി വളരുമായിരുന്നു.  

ഈ കാലയളവിലെ ആകെ നിക്ഷേപം ₹38.4 ലക്ഷം ആയിരുന്നു, ഇത് ഏകദേശം 18.4% XIRR നേടി. മാർക്കറ്റ് ചക്രങ്ങളിൽ വരുമാനം വ്യത്യാസപ്പെടാമെങ്കിലും, അച്ചടക്കമുള്ള, ദീർഘകാല നിക്ഷേപം എങ്ങനെ ഗണ്യമായ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുമെന്ന് ഇത് എടുത്തുകാണിക്കുന്നു.

മൂന്ന് പതിറ്റാണ്ടിലേറെ നീണ്ട പ്രവർത്തനം പൂർത്തിയാക്കിയ ഈ ഫണ്ട് ഏകദേശം ₹1.06 ലക്ഷം കോടിയുടെ ആസ്തികൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു, ഇത് ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും വലിയ ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളിൽ ഒന്നായി മാറുന്നു.

വ്യത്യസ്ത സമയ കാലയളവുകളിൽ SIP റിട്ടേണുകൾ

കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ കാലയളവുകളിൽ വരുമാനം വളരെ വ്യത്യസ്തമായി കാണപ്പെടുന്നു:

• 15 വർഷം: ₹18 ലക്ഷം നിക്ഷേപം → ഏകദേശം ₹60.51 ലക്ഷം (XIRR ~14.08%)
• 10 വർഷം: ₹12 ലക്ഷം നിക്ഷേപം → ഏകദേശം ₹26.98 ലക്ഷം (XIRR ~15.40%)
• 5 വർഷം: ₹6 ലക്ഷം നിക്ഷേപം → ഏകദേശം ₹8.66 ലക്ഷം (XIRR ~9.63%)

ഈ കണക്കുകൾ കാണിക്കുന്നത് ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾ സാധാരണയായി മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നു, അതേസമയം ഹ്രസ്വകാല ഫലങ്ങൾ നിസ്സാരമായിരിക്കും എന്നാണ്.

ലംപ്-സം നിക്ഷേപ പ്രകടനം

₹10,000 ന്റെ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക്, നിക്ഷേപിച്ച സമയത്തെ ആശ്രയിച്ച് മൂല്യം മാറി:

• ഒരു വർഷം: ഏകദേശം ₹10,759
• 3 വർഷം: ഏകദേശം ₹16,729
• 5 വർഷം: ഏകദേശം ₹24,238
• 10 വർഷം: ഏകദേശം ₹40,675
• ലോഞ്ച് ചെയ്തതിനുശേഷം: ഏകദേശം ₹1.95 ലക്ഷം

തുടക്കം മുതൽ വാർഷിക വരുമാനം 7.61% (1 വർഷം), 17.62% (3 വർഷം), 19.39% (5 വർഷം), 15.04% (10 വർഷം), 17.90% എന്നിങ്ങനെയായിരുന്നു.

കൂടുതൽ വായിക്കുക : 2026 ഫെബ്രുവരിയിലെ 6 മാസത്തെ റിട്ടേണുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മികച്ച ഗോൾഡ് ഇടിഎഫുകൾ ! 

കാലക്രമേണ റിട്ടേണുകൾ മാറുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച് ഓഹരികൾക്കും കടങ്ങൾക്കും ഇടയിൽ പണം മാറ്റുന്ന ഒരു ചലനാത്മകമായ ആസ്തി വിതരണ തന്ത്രമാണ് ഫണ്ട് പിന്തുടരുന്നത്.
ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഓഹരി വളർച്ച കൈവരിക്കുന്നതിനൊപ്പം വിപണിയിലെ ഇടിവുകൾ കുറയ്ക്കുക എന്നതാണ് ഈ സമീപനത്തിന്റെ ലക്ഷ്യം. തൽഫലമായി, ശക്തമായ ബുൾ മാർക്കറ്റുകളിൽ പ്രകടനം പിന്നിലായേക്കാം, പക്ഷേ മാന്ദ്യങ്ങളിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുകയും വാർഷിക വരുമാനം അസമമായി മാറുകയും ചെയ്യും.

ആഗോള സാമ്പത്തിക പ്രവണതകൾ, വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടം, പലിശ നിരക്കുകൾ, മൂല്യനിർണ്ണയങ്ങൾ എന്നിവയും ഫലങ്ങളെ സ്വാധീനിക്കുന്നു.

നീണ്ട ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, പക്ഷേ ഉറപ്പില്ല

ഫണ്ടിന്റെ 32 വർഷത്തെ ചരിത്രം ഒന്നിലധികം വിപണി ചക്രങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നുണ്ടെങ്കിലും, മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവിയിൽ സമാനമായ വരുമാനം ഉറപ്പാക്കുന്നില്ല. വിപണികളിലെയും നിയന്ത്രണങ്ങളിലെയും ഘടനാപരമായ മാറ്റങ്ങൾ ഭാവിയിലെ ഫലങ്ങളെ ബാധിച്ചേക്കാം.

ഉപസംഹാരം

എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ദീർഘകാല റെക്കോർഡ് ക്ഷമ, സ്ഥിരത, അച്ചടക്കമുള്ള എസ്‌ഐപി നിക്ഷേപം എന്നിവയുടെ ശക്തമായ സ്വാധീനം കാണിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകർ അപകടസാധ്യതകളെക്കുറിച്ച് യാഥാർത്ഥ്യബോധമുള്ളവരായിരിക്കണം, കൂടാതെ ഭാവിയിലെ വരുമാനം മുൻകാല പ്രകടനത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായിരിക്കാമെന്ന് ഓർമ്മിക്കണം.

ഡിസ്‌ക്ലെയിമർ: ഈ ബ്ലോഗ് വിദ്യാഭ്യാസ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രം എഴുതിയതാണ്. പരാമർശിച്ചിരിക്കുന്ന സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉദാഹരണങ്ങൾ മാത്രമാണ്, ശുപാർശകളല്ല. ഇത് ഒരു സ്വകാര്യ ശുപാർശ/നിക്ഷേപ ഉപദേശമല്ല. നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് ഏതെങ്കിലും വ്യക്തിയെയോ സ്ഥാപനത്തെയോ സ്വാധീനിക്കാൻ ഇത് ലക്ഷ്യമിടുന്നില്ല. നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങളെക്കുറിച്ച് സ്വതന്ത്രമായ ഒരു അഭിപ്രായം രൂപപ്പെടുത്തുന്നതിന് സ്വീകർത്താക്കൾ സ്വന്തം ഗവേഷണവും വിലയിരുത്തലുകളും നടത്തണം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ വിപണിയിലെ അപകടസാധ്യതകൾക്ക് വിധേയമാണ്, സ്കീമുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ രേഖകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.