जून 2026 में वरिष्ठ नागरिकों के लिए शीर्ष 5 SWP फंड्स - 5 वर्ष की रिटर्न के आधार पर

वरिष्ठ नागरिकों के लिए जो स्थिर रिटर्न की तलाश में हैं, सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान्स (SWP) एक विश्वसनीय आय धारा प्रदान करते हैं।

यहां, हम जून 2026 में शीर्ष 5 SWP फंड्स का अन्वेषण करते हैं जिन्होंने पिछले 5 वर्षों में मजबूत प्रदर्शन दिखाया है।

5 वर्ष के रिटर्न के आधार पर शीर्ष SWP फंड्स

नोट: उपरोक्त उल्लिखित फंड्स डायनामिक परिसंपत्ति आवंटन से हैं। डेटा 1 जून, 2026 के अनुसार।

1. HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जी)

5-वर्षीय रिटर्न: 14.73%

मुख्य मेट्रिक्स:

- श्रेणी: हाइब्रिड डायनामिक (HY-DYN)

- AUM: ₹1,05,377.6 करोड़

- व्यय अनुपात: 1.27%

- एग्जिट लोड: 1.00%

- फंड मैनेजर: गोपाल अग्रवाल

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 5 वर्षों में 14.73% के प्रभावशाली रिटर्न के साथ सबसे आगे है, जो वरिष्ठ नागरिकों के लिए नियमित आय की तलाश में शीर्ष विकल्प बनाता है। इस श्रेणी में सबसे बड़ा AUM ₹1,05,377.6 करोड़ है (₹1 लाख करोड़ से अधिक), फंड उत्कृष्ट तरलता और स्थिरता प्रदान करता है। 1.27% का मध्यम व्यय अनुपात सुनिश्चित करता है कि रिटर्न खर्चों से अधिक प्रभावित नहीं होता है और 1% का एग्जिट लोड और फंड गोपाल अग्रवाल द्वारा प्रबंधित है और एनएवी 504.89 है 1 जून, 2026 के अनुसार।

2. बड़ौदा BNP परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी)

5-वर्षीय रिटर्न: 11.12%

मुख्य मेट्रिक्स:

- श्रेणी: हाइब्रिड डायनामिक (HY-DYN)

- AUM: ₹4,755.8 करोड़

- व्यय अनुपात: 1.61%

- एग्जिट लोड: 1.00%

- फंड मैनेजर: संजय चावला

बड़ौदा BNP परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी) 5-वर्षीय रिटर्न 11.12% HDFC से कम है। फंड की डायनामिक परिसंपत्ति आवंटन रणनीति महंगे बाजारों में इक्विटी एक्सपोजर को कम करने में मदद करती है, डाउनसाइड प्रोटेक्शन प्रदान करती है और इसका NAV 25.05 है 1 जून, 2026 के अनुसार।

3. ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जी)

5-वर्षीय रिटर्न: 10.40%

मुख्य मेट्रिक्स:

- श्रेणी: हाइब्रिड डायनामिक (HY-DYN)

- AUM: ₹70,551.4 करोड़

- व्यय अनुपात: 1.39%

- एग्जिट लोड: Nil (-)

- फंड मैनेजर: रजत चंदक

ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इस श्रेणी में सबसे बड़े फंड्स में से एक है जिसका AUM ₹70,551.4 करोड़ है। एक प्रमुख लाभ शून्य एग्जिट लोड है, जो इसे वरिष्ठ नागरिकों के लिए अत्यधिक तरल बनाता है जिन्हें निकासी में लचीलापन की आवश्यकता हो सकती है। फंड का 10.40% पांच-वर्षीय रिटर्न सम्मानजनक है, और इसका बड़ा आकार स्थिरता और पेशेवर प्रबंधन सुनिश्चित करता है, और इसका NAV 75.13 है 1 जून, 2026 के अनुसार।

4. बैंक ऑफ इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी)

5-वर्षीय रिटर्न: 9.87%

मुख्य मेट्रिक्स:

- श्रेणी: हाइब्रिड डायनामिक (HY-DYN)

- AUM: ₹152.7 करोड़

- व्यय अनुपात: 2.10%

- एग्जिट लोड: 1.00%

- फंड मैनेजर: आलोक सिंह

बैंक ऑफ इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी) सूची में सबसे अधिक व्यय अनुपात (2.10%) और सबसे छोटा AUM (₹152.7 करोड़) है, यह फिर भी 5 वर्षों में 9.87% का अच्छा रिटर्न देता है और इसका NAV 25.47 है 1 जून, 2026 के अनुसार। हालांकि, निवेशकों के लिए जो फंड हाउस के बीच विविधीकरण की तलाश में हैं, यह एक विकल्प बना रहता है।

5. एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी)

5-वर्षीय रिटर्न: 9.72%

मुख्य मेट्रिक्स:

- श्रेणी: हाइब्रिड डायनामिक (HY-DYN)

- AUM: ₹3,764.0 करोड़

- व्यय अनुपात: 1.93%

- एग्जिट लोड: 1.00%

- फंड मैनेजर: जयेश सुंदर

एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 9.72% पांच-वर्षीय रिटर्न के साथ शीर्ष 5 को पूरा करता है। जबकि रिटर्न शीर्ष प्रदर्शनकारियों की तुलना में मामूली हैं, फंड एक्सिस म्यूचुअल फंड की मजबूत अनुसंधान क्षमताओं और जोखिम प्रबंधन ढांचे से लाभान्वित होता है और इसका NAV 1 जून, 2026 के अनुसार 20.77 है।

निष्कर्ष

जून 2026 में वरिष्ठ नागरिकों के लिए ये शीर्ष 5 SWP फंड्स मजबूत 5-वर्षीय रिटर्न दिखा चुके हैं, जो उन्हें स्थिर आय की तलाश करने वालों के लिए आकर्षक विकल्प बनाते हैं। प्रत्येक फंड अद्वितीय लाभ प्रदान करता है, जिससे निवेशकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार चुनने की अनुमति मिलती है।

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