मार्च 2026 के लिए गतिशील संपत्ति आवंटन के लिए शीर्ष 5 बैलेंस्ड एडवांटेज SWP म्यूचुअल फंड्स

डायनामिक संपत्ति आवंटन म्यूचुअल फंड्स, जिन्हें बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स के रूप में भी जाना जाता है, शेयरों की वृद्धि क्षमता को निश्चित-आय साधनों की स्थिरता के साथ जोड़ते हैं।

इन फंड्स की परिभाषित विशेषता उनकी क्षमता है कि वे बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और ऋण आवंटन को गतिशील रूप से समायोजित कर सकते हैं, नियंत्रित जोखिम के साथ इष्टतम रिटर्न के लिए लक्ष्य रखते हैं।

मार्च 2026 के लिए शीर्ष 5 बैलेंस्ड एडवांटेज एसडब्ल्यूपी (SWP) म्यूचुअल फंड्स

यहां 5-वर्षीय सीएजीआर (CAGR) प्रदर्शन और निरंतर रिटर्न के आधार पर शीर्ष 5 बैलेंस्ड एडवांटेज एसडब्ल्यूपी म्यूचुअल फंड्स की सूची दी गई है।

उपरोक्त डेटा 9 मार्च 2026 तक का है, और इसे कई समयावधियों में निरंतर प्रदर्शन के आधार पर क्रमबद्ध किया गया है।

1. HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जी)

• लॉन्च वर्ष: HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जी) 2000 में लॉन्च किया गया था (सितंबर 2000 से मौजूद)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹100.
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100 (डायरेक्ट प्लान के लिए न्यूनतम लंप सम के समान)।
• न्यूनतम एसआईपी (SIP) निवेश: ₹100.
• एग्जिट लोड: 1% यदि निवेश के 15% से अधिक इकाइयों को 1 वर्ष के भीतर रिडीम किया जाता है।

2. बड़ौदा BNP परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – रेग (जी)

• लॉन्च वर्ष: बड़ौदा BNP परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – रेग (जी) 2018 में लॉन्च किया गया था; लॉन्च तिथि 14 नवंबर 2018 थी।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹5,000.
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹1,000.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹250
• एग्जिट लोड: 1 वर्ष के भीतर 10% इकाइयों तक के रिडेम्प्शन के लिए शून्य; 1% उन इकाइयों पर जो 1 वर्ष के भीतर रिडीम की जाती हैं।

3. ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जी)

• लॉन्च वर्ष: ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जी) 2006 में लॉन्च किया गया था (दिसंबर 2006 से योजना मौजूद है)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹500 (डायरेक्ट/रेगुलर ग्रोथ)।
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹100.
• एग्जिट लोड: निवेश के 30% से अधिक इकाइयों के लिए एग्जिट लोड, 365 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन के लिए 1% शुल्क।

4. एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी)

• लॉन्च वर्ष: एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी) 2017 में लॉन्च किया गया था (अगस्त 2017 से योजना मौजूद है)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹100 (डायरेक्ट/रेगुलर ग्रोथ)।
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹100.
• एग्जिट लोड: निवेश के 10% से अधिक इकाइयों के लिए एग्जिट लोड, 12 महीनों के भीतर रिडेम्प्शन के लिए 1% शुल्क।

5. बैंक ऑफ इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी)

• लॉन्च वर्ष: बैंक ऑफ इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड-रेग (जी) 2014 में लॉन्च किया गया था (अप्रैल 2014 से योजना मौजूद है)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹5000 (डायरेक्ट/रेगुलर ग्रोथ)।
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹1000.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹1000.
• एग्जिट लोड: 3 महीनों के भीतर रिडेम्प्शन के लिए 1% एग्जिट लोड।

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स के बारे में

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स को निवेशक सिस्टमेटिक विदड्रॉल प्लान्स (SWP) के लिए चुनते हैं क्योंकि वे संपत्ति आवंटन को गतिशील रूप से प्रबंधित करते हैं, अस्थिर बाजारों के दौरान पूंजी क्षरण के जोखिम को कम करते हैं।

इक्विटी और ऋण साधनों को मिलाकर, ये फंड स्थिर आय धारा प्रदान करते हैं जबकि पूंजी प्रशंसा की संभावना भी प्रदान करते हैं।

अस्वीकरण: यह ब्लॉग विशेष रूप से शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है। उल्लिखित प्रतिभूतियां या कंपनियां केवल उदाहरण हैं और सिफारिशें नहीं हैं। यह व्यक्तिगत सिफारिश या निवेश सलाह का गठन नहीं करता है। इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति या संस्था को निवेश निर्णय लेने के लिए प्रभावित करना नहीं है। प्राप्तकर्ताओं को निवेश निर्णयों के बारे में स्वतंत्र राय बनाने के लिए अपनी खुद की शोध और मूल्यांकन करना चाहिए।

म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।