दिसंबर 2025 के लिए डायनेमिक संपत्ति आवंटन हेतु टॉप 5 बैलेंस्ड एडवांटेज SWP म्यूचुअल फंड्स

डायनेमिक संपत्ति आवंटन म्यूचुअल फंड्स, जिन्हें बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स भी कहा जाता है, शेयरों की ग्रोथ पोटेंशियल को नियत-आय साधनों की स्थिरता के साथ जोड़ते हैं। 

इन फंड्स की प्रमुख विशेषता यह है कि ये बाजार स्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट का आवंटन डायनेमिक रूप से समायोजित करते हैं, ताकि नियंत्रित जोखिम के साथ सर्वोत्तम रिटर्न का लक्ष्य रखा जा सके। 

दिसंबर 2025 के लिए टॉप 5 बैलेंस्ड एडवांटेज SWP (एसडब्ल्यूपी) म्यूचुअल फंड्स 

यहाँ 5-वर्षीय CAGR (सीएजीआर) प्रदर्शन के आधार पर शीर्ष 5 बैलेंस्ड एडवांटेज SWP की सूची है। 

 नोट: उपरोक्त डेटा 9 दिसंबर, 2025 तक का है और 5 वर्ष CAGR के आधार पर क्रमबद्ध है। 

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (G)

• लॉन्च वर्ष: HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (G) 2000 में लॉन्च हुआ (सितंबर 2000 से अस्तित्व में)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹100.
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100 (डायरेक्ट प्लान के लिए न्यूनतम लंप सम के समान)।
• न्यूनतम SIP (एसआईपी) निवेश: ₹100.
• एग्ज़िट लोड: यदि निवेश के 15% से अधिक यूनिट्स 1 वर्ष के भीतर रिडीम किए जाते हैं तो 1%।  

ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (G)

• लॉन्च वर्ष: ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (G) 2006 में लॉन्च हुआ (दिसंबर 2006 से योजना अस्तित्व में)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹500 (डायरेक्ट/रेगुलर ग्रोथ)।
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹100.
• एग्ज़िट लोड: निवेश के 30% से अधिक यूनिट्स के लिए, 365 दिनों के भीतर रिडेम्प्शन पर 1%।  

बड़ौदा BNP परिबा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – रेग (G) 

• लॉन्च वर्ष: बड़ौदा बीएनपी परिबा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – रेग (G) 2018 में लॉन्च; लॉन्च तिथि 14 नवंबर, 2018 थी।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹5,000.
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹1,000.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹250
• एग्ज़िट लोड: 1 वर्ष के भीतर यूनिट्स के 10% तक रिडेम्प्शन पर शून्य; 1 वर्ष के भीतर 10% से अधिक यूनिट्स पर 1%।  

एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – रेग (G)

• लॉन्च वर्ष: एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 2009 में लॉन्च (योजना की शुरुआत लगभग अगस्त 2009 में)।
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹100 (अधिकांश प्लेटफ़ॉर्म पर डायरेक्ट और रेगुलर प्लान्स)।
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹100.
• एग्ज़िट लोड: यदि 90 दिनों के भीतर रिडीम किया जाए तो निवेश के 10% से अधिक यूनिट्स पर 1%; 90 दिनों के बाद शून्य। 

निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (G)

• लॉन्च वर्ष: निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (G) 2004 में लॉन्च हुआ
• न्यूनतम निवेश (लंप सम): ₹100.
• न्यूनतम अतिरिक्त निवेश: ₹100.
• न्यूनतम SIP निवेश: ₹100.
• एग्ज़िट लोड: यदि 12 महीनों के भीतर रिडीम किया जाए तो निवेश के 10% से अधिक यूनिट्स पर 1%। 

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स के बारे में 

निवेशक सिस्टेमैटिक विदड्रॉल प्लान्स (SWP) के लिए बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स चुनते हैं क्योंकि ये संपत्ति आवंटन को डायनेमिक रूप से मैनेज करते हैं, जिससे उतार-चढ़ाव वाले बाजारों के दौरान पूंजी क्षरण का जोखिम कम होता है। 

इक्विटी और डेट साधनों को मिलाकर, ये फंड्स स्थिर आय का स्रोत प्रदान करते हैं और साथ ही पूंजी वृद्धि की संभावना भी देते हैं। 

अस्वीकरण: यह ब्लॉग विशेष रूप से शैक्षणिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है। जिन प्रतिभूतियों या कंपनियों का उल्लेख किया गया है वे केवल उदाहरण हैं, सिफारिशें नहीं। यह किसी भी प्रकार की व्यक्तिगत सिफारिश या निवेश सलाह नहीं है। इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति या संस्था को निवेश निर्णय लेने के लिए प्रभावित करना नहीं है। प्राप्तकर्ताओं को निवेश निर्णयों के बारे में स्वतंत्र राय बनाने के लिए अपना स्वयं का शोध और आकलन करना चाहिए।  

म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें।