पोर्टफोलियो शिफ्ट: महिला निवेशकों ने FD एक्सपोजर को 45% से घटाकर 20% किया, इक्विटी म्यूचुअल फंड्स को 32% तक बढ़ाया

एक उल्लेखनीय बदलाव में, भारतीय महिला निवेशकों ने फिक्स्ड डिपॉजिट्स (FD) पर अपनी निर्भरता को काफी हद तक कम कर दिया है, जिसमें पिछले 5 वर्षों में एक्सपोजर 45% से घटकर 20% हो गया है।

साथ ही, उनके इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में निवेश 10% से बढ़कर 32% हो गया है, जो पोर्टफोलियो प्रबंधन के प्रति एक अधिक रणनीतिक दृष्टिकोण को दर्शाता है।

महिलाओं के बीच निवेश पैटर्न में बदलाव

इक्विरस वेल्थ की एक रिपोर्ट के अनुसार, लगभग 55,000 महिला निवेशक पारंपरिक सुरक्षा-प्रथम पोर्टफोलियो से दूर जा रही हैं।

यह बदलाव स्पष्ट है क्योंकि अब 75-90% महिलाएं बाजार सुधारों के दौरान अपने निवेश को बनाए रखती हैं बजाय इसके कि घबराहट में बाहर निकलें।

इसके अतिरिक्त, इन निवेशकों में से लगभग 55% बाजार गिरावट के दौरान पूंजी को चुनिंदा रूप से जोड़ रही हैं, जो बढ़ते आत्मविश्वास और दीर्घकालिक निवेश दृष्टिकोण को दर्शाता है।

वैकल्पिक निवेशों में वृद्धि

पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं (PMS) और वैकल्पिक निवेश फंड्स (AIF) जैसे वैकल्पिक निवेशों में भी बढ़ती रुचि देखी गई है, जिसमें आवंटन 3% से बढ़कर 7% हो गया है।

यह विविधीकरण महिलाओं के बीच निवेश रणनीतियों में बढ़ती परिपक्वता का सुझाव देता है, जो पारंपरिक विकल्पों से परे जा रही हैं।

प्रौद्योगिकी और AI की भूमिका

जहां आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) वैश्विक निवेश चर्चाओं में एक महत्वपूर्ण विषय बनता जा रहा है, भारतीय महिलाएं इसे सावधानीपूर्वक अपना रही हैं।

वे मुख्य रूप से AI का उपयोग अनुसंधान और सीखने के लिए एक उपकरण के रूप में करती हैं बजाय इसके कि स्वायत्त निवेश निर्णय लेने के लिए। लगभग 35-50% महिला निवेशक या तो AI उपकरणों का उपयोग नहीं करती हैं या अंतर्दृष्टि और निगरानी के लिए उन्हें चुनिंदा रूप से उपयोग करती हैं।

आवंटन-चालित पोर्टफोलियो का अपनाना

उत्पाद-नेतृत्व वाले निवेश से आवंटन-चालित पोर्टफोलियो ढांचे की ओर एक ध्यान देने योग्य बदलाव है। महिला निवेशक अब अपने पोर्टफोलियो को सुरक्षा, वृद्धि, तरलता और विरासत जैसे वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित अलग-अलग बकेट्स में व्यवस्थित कर रही हैं।

यह दृष्टिकोण पोर्टफोलियो में प्रत्येक संपत्ति की भूमिका पर केंद्रित है बजाय इसके कि अल्पकालिक बाजार आंदोलनों पर।

विरासत योजना और धन हस्तांतरण

पीढ़ीगत धन हस्तांतरण एक प्रमुख प्राथमिकता बन गया है, जिसमें 75-90% उत्तरदाता सक्रिय रूप से विरासत योजना पर चर्चा कर रहे हैं।

यह सुनिश्चित करता है कि भविष्य के लाभार्थियों को केवल पूंजी ही नहीं बल्कि वित्तीय अनुशासन भी विरासत में मिले। उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों के बीच, उत्तराधिकार योजना और पारिवारिक शासन संरचनाएं धन प्रबंधन रणनीतियों के लिए केंद्रीय बन रही हैं।

निष्कर्ष

रिपोर्ट भारतीय महिलाओं के निवेश व्यवहार में एक महत्वपूर्ण परिवर्तन को उजागर करती है। इक्विटी म्यूचुअल फंड्स और वैकल्पिक निवेशों की ओर बदलाव के साथ, महिलाएं अपने वित्तीय भविष्य को प्रबंधित करने के लिए एक अधिक रणनीतिक और सूचित दृष्टिकोण अपना रही हैं।

अस्वीकरण: यह ब्लॉग विशेष रूप से शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है। उल्लिखित प्रतिभूतियां या कंपनियां केवल उदाहरण हैं और सिफारिशें नहीं हैं। यह व्यक्तिगत सिफारिश या निवेश सलाह का गठन नहीं करता है। इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति या इकाई को निवेश निर्णय लेने के लिए प्रभावित करना नहीं है। प्राप्तकर्ताओं को निवेश निर्णयों के बारे में स्वतंत्र राय बनाने के लिए अपना स्वयं का शोध और मूल्यांकन करना चाहिए।

म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, सभी योजना-संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।