મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંચાલકો શું છે અને તેનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને કોઈ પરિચયની જરૂર નથી કારણ કે તે સૌથી લોકપ્રિય રોકાણ વિકલ્પોમાંથી એક છે. તેઓ રોકાણકારોને વિવિધ લાભો પ્રદાન કરે છે, જેનો મુખ્ય ફાયદો ભંડોળનું વ્યાવસાયિક સંચાલન છે. તે સાચું છે; મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંચાલકો દ્વારા કરવામાં આવે છે, જે સમય જતાં તમારા ભંડોળની કામગીરી અને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે નોંધપાત્ર રીતે જવાબદાર હોય છે. આ લેખમાં, ચાલો ભંડોળ સંચાલકોની ભૂમિકા, શ્રેષ્ઠ વ્યક્તિઓના ગુણો અને એક પસંદ કરતી વખતે યાદ રાખવાના પરિબળો વિશે જાણીએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંચાલકો કોણ છે?

ઘણા રોકાણકારો પાસે તેમના રોકાણોને સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવા માટે કુશળતા, સમય અને સંસાધનો હોતા નથી, તેથી તેઓ જાણકાર રોકાણ નિર્ણયો લેવા માટે ફંડ સંચાલકો પર આધાર રાખે છે. નામ સૂચવે છે તેમ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંચાલકો તે છે જે તમારા (રોકાણકારના) મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંચાલકોની ભૂમિકા તમારા વતી રોકાણના નિર્ણયો લેવાનું છે જેથી તમારા ભંડોળ સારું પ્રદર્શન કરે.

ભંડોળના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાતી તકોને ઓળખવા માટે તેઓ બજારની સ્થિતિ, આર્થિક વલણો અને વ્યક્તિગત જામીનગીરીનું કાળજીપૂર્વક વિશ્લેષણ કરે છે. તેમની કુશળતા અને સંશોધનના આધારે, તેઓ જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે મહત્તમ વળતર મેળવવા માટે વિવિધ રોકાણ વિકલ્પોમાં ભંડોળની સંપત્તિની ફાળવણી કરે છે.

એકંદરે, ભંડોળ સંચાલકો વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન આપે છે અને રોકાણના ઉદ્દેશ્ય, જોખમ સહિષ્ણુતા અને રોકાણની ક્ષિતિજ જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને ઉદ્દેશ્યો હાંસલ કરવા માટે ભંડોળનું સંચાલન કરે છે.

ભારતમાં 10 શ્રેષ્ઠમ્યુચ્યુઅલભંડોળસંચાલકો 

નોંધ: ઉપર સૂચિબદ્ધ ભંડોળ સંચાલકો તેમના દ્વારા સંચાલિત ભંડોળના 10-વર્ષના સીએજીઆર મુજબ ગોઠવામાં આવ્યા છે અને માહિતી 5મી જૂન 2023 મુજબનો છે.

વિકાસ અગ્રવાલ

વિકાસ અગ્રવાલે તેનું બી. કોમ પૂર્ણ કર્યું છે અને તે સીએ અને સીએફએ છે. અગાઉ, તેમણે લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડમાં કામ કર્યું હતું. તેમની પાસે નાણાકીય સેવાઓમાં 15 વર્ષથી વધુનો અનુભવ છે.

અમિત સોમાણી

અમિત સોમાણી ઋણ વિશ્લેષકતરીકે જૂન 2010 થી ટાટા સંપતિ સંચાલનનો ભાગ છે. સપ્ટેમ્બર 2012 થી, તેમણે ઋણ વિશ્લેષકઅને ભંડોળ સંચાલકો તરીકે કામ કર્યું છે. તેમની પાસે 12 વર્ષથી વધુનો અનુભવ છે.

અભિષેક સોંથલિયા

અભિષેક સોંથલિયા સમષ્ટિ અર્થશાસ્ત્ર, ઋણ સંશોધન અને વિશ્લેષણમાં 11 વર્ષનો અનુભવ ધરાવે છે. તેઓ ડિસેમ્બર 2013માં તમામ અગ્રણી ક્ષેત્રો અને સમષ્ટિ અર્થશાસ્ત્ર, ઋણ સંશોધનને ટ્રેક કરતા ઋણ વિશ્લેષણ/એવીપી ઋણ તરીકે ટાટા સંપતિ સંચાલનમાં જોડાયા હતા. અગાઉ, તેમણે ક્રિસિલમાં કામ કર્યું હતું.

અનુપમ જોશી

અનુપમ જોશી પૈસા રોકનારનાં ઋણપત્રોની યાદી સંચાલક અને લેણદેણમાં 10 વર્ષથી વધુનો અનુભવ ધરાવે છે. અગાઉ તેણે પીએનબી સંપતિ સંચાલન કંપની, આઈસીએપી ઈન્ડિયા અને અસિત સી. મહેતા ઈન્વેસ્ટમેન્ટ ઈન્ટરમીડિએટ્સ સાથે કામ કર્યું હતું.

સ્વપ્નિલ જંગમ

સ્વપ્નિલ જંગમે તેનું બી.કોમ, સીએ અને સીએફએ લેવલ III પૂર્ણ કર્યું. એચડીએફસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પહેલાં , તેમણે ઈવાય અને એમપી ચિતાલે એન્ડ કંપની સાથે કામ કર્યું હતું. તેમની પાસે 14 વર્ષથી વધુનો અનુભવ છે.

રાહુલ દેઢિયા

રાહુલ દેઢિયાને નાણાકીય બજારોમાં 9 વર્ષથી વધુનો અનુભવ છે. તેમણે અલકા સિક્યોરિટીઝ, એલકેપી, પીઅરલેસ ભંડોળ સંચાલન કંપની, ડોઇશ સંપતિ સંચાલન અને ડીએચએફએલ પ્રામેરિકા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કામ કર્યું.

પ્રણવી કુલકર્ણી

પ્રણવી કુલકર્ણીએ કોમ્પ્યુટર વિજ્ઞાનમાં એન્જીનિયરીંગમાં સ્નાતક કર્યું અને પછીથી ફાયનાન્સમાં એમબીએ કર્યું. એડલવાઈસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પહેલા, તેણીને ક્રિસિલ અને યેસ બેંકમાં અનુભવ છે. એકંદરે, તેણી પાસે લગભગ 12 વર્ષનો અનુભવ છે.

અમિત શર્મા

અમિત શર્માએ બી.કોમ અને સીએ કર્યું. તેઓ 2008માં યુટીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોડાયા હતા અને છેલ્લા 4 વર્ષથી ભંડોળ સંચાલનનો ભાગ છે.

અનિલ બંબોલી

અનિલ બંબોલી પાસે ભંડોળ સંચાલન અને નિશ્ચિત આવકમાં સંશોધનનો 16 વર્ષથી વધુનો અનુભવ છે. તેઓ જુલાઈ 2003માં એચડીએફસી એએમસીમાં જોડાયા હતા અને ત્યારથી તેઓ કંપનીનો ભાગ છે. અગાઉ તેઓ એસબીઆઈ ભંડોળ સંચાલનમાં સહાયક ઉપપ્રમુખ હતા.

સમીર રાચ્છ

સમીર રાચ્છ પાસે 16 થી વધુ વર્ષનો અનુભવ છે. તેઓ રિલાયન્સ સંપતિ સંચાલન માર્યાદિતમાં રિલાયન્સ લાંબા ગાળાના ઈક્વિટી ભંડોળના સહાયક ભંડોળ સંચાલકો છે.

ભંડોળ સંચાલકોનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે યાદ રાખવાના પરિબળો

1. વ્યક્તિએ અગાઉ મેળવેલી સિદ્ધિઓ: ભંડોળ સંચાલકોના વ્યક્તિએ અગાઉ મેળવેલી સિદ્ધિઓ અને સમય-સમય પર કામગીરીની સમીક્ષા કરો. સતત વળતર માટે જુઓ, ખાસ કરીને બજારની વિવિધ પરિસ્થિતિઓમાં. સંબંધિત આધારચિહ્ન અને પીઅર ફંડ્સને પાછળ રાખવાની તેમની ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરો. જો કે, એ યાદ રાખવું અગત્યનું છે કે ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના પરિણામોની બાંયધરી આપતું નથી.
2. રોકાણ વ્યૂહરચના: વિવિધ સંચાલકો વિવિધ અભિગમો ધરાવે છે, જેમ કે વૃદ્ધિ-લક્ષી, મૂલ્ય-કેન્દ્રિત અથવા આવક-ઉત્પાદન વ્યૂહરચનાઓ. ખાતરી કરો કે સંચાલકોની શૈલી તમારા રોકાણના લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતા સાથે સંરેખિત છે.
3. અનુભવ: સંબંધિત સંપતિ વર્ગ અથવા બજાર ખંડમાં ભંડોળ સંચાલકોના અનુભવ અને કુશળતાને ધ્યાનમાં લો. તમે જે વિચારી રહ્યા છો તેના જેવા જ ભંડોળના સંચાલનમાં સાબિત અગાઉ મેળવેલી સિદ્ધિઓ ધરાવતા સંચાલકો માટે જુઓ. તેમની શૈક્ષણિક પૃષ્ઠભૂમિ, વ્યાવસાયિક પ્રમાણપત્રો અને તેમની પાસેના કોઈ પણ વિશિષ્ટ જ્ઞાનનું મૂલ્યાંકન કરો.
4. જોખમ સંચાલન: જોખમ સંચાલન માટે ભંડોળ સંચાલકોના અભિગમનું મૂલ્યાંકન કરો. એક સારા ભંડોળ સંચાલકો પાસે નકારાત્મક બાજુ જોખમ ઘટાડવા અને રોકાણકારોની મૂડીનું રક્ષણ કરવા માટે વ્યૂહરચના હોવી જોઈએ.
5. પારદર્શિતા: ભંડોળ સંચાલકોએ ભંડોળની કામગીરી, ખાતાં અને રોકાણ વ્યૂહરચનામાં કોઈ પણ ફેરફારો વિશે સ્પષ્ટ અને સમયસર માહિતી આપવી જોઈએ. રોકાણકારોની પૂછપરછ માટે સુલભ અને પ્રતિભાવ આપતા સંચાલકો માટે જુઓ.
6. ફી: ભંડોળ સંચાલકો સંચાલન ફી વસૂલ કરે છે, જે સામાન્ય રીતે સંચાલન હેઠળની ભંડોળની સંપત્તિની ટકાવારી હોય છે. સમાન ભંડોળો વ્યાજબી અને સ્પર્ધાત્મક છે તેની ખાતરી કરવા માટે ફીની તુલના કરો.
7. ભંડોળનું કદ: ભંડોળનું કદ અને ભંડોળ સંચાલકોની સંપતિ હેઠળ સંચાલન (એયુએમ) ને અસરકારક રીતે સંભાળવાની ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરો. તરલતાની મર્યાદાઓ અથવા યોગ્ય રોકાણની તકો શોધવામાં મુશ્કેલીને કારણે અત્યંત મોટા ભંડોળોને કામગીરી જાળવવામાં પડકારોનો સામનો કરવો પડી શકે છે.

શ્રેષ્ઠ ભંડોળ સંચાલકોનાં ગુણો શું છે?

1. મજબૂત રોકાણ કુશળતા અને નાણાકીય બજારોની ઊંડી સમજ.
2. રોકાણ વ્યવસ્થાપન માટે શિસ્તબદ્ધ અને સુસંગત અભિગમ.
3. અસરકારક જોખમ સંચાલન કૌશલ્ય અને મૂડી સાચવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો.
4. જાણકાર નિર્ણય લેવા માટે મજબૂત સંશોધન અને વિશ્લેષણાત્મક ક્ષમતાઓ.
5. લેવડદેવડ ખર્ચને ધ્યાનમાં રાખીને રોકાણના નિર્ણયોનો સમયસર અમલ.
6. રોકાણકારો સાથે સ્પષ્ટ સંચાર અને પારદર્શિતા.
7. લાંબા ગાળાના ધ્યાન અને ટકાઉ રોકાણની તકોને ઓળખવાની ક્ષમતા.
8. બજારની વિકસતી પરિસ્થિતિઓ માટે સતત શીખવું અને અનુકૂલનક્ષમતા.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ નાણાકીય બજારોમાં ભાગ લેવા માટે એક માળખાગત રીત પ્રદાન કરે છે જેમાં ઊંડાણપૂર્વકની કુશળતા કે મોટી મૂડીની જરૂર નથી. રોકાણકારો દર મહિને માત્ર ₹500 માં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) શરૂ કરી શકે છે અને રૂપિયા-ખર્ચ સરેરાશ અને ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિનો લાભ મેળવી શકે છે. એન્જલ વનનું સાહજિક પ્લેટફોર્મ તમને વળતર, જોખમ, ખર્ચ ગુણોત્તર અને રેટિંગના આધારે ભંડોળની તુલના કરવામાં મદદ કરે છે, જેથી તમે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો સાથે મેળ ખાતી યોજનાઓ પસંદ કરી શકો. પેપરલેસ ઓનબોર્ડિંગ, ઇન્સ્ટન્ટ SIP સેટઅપ અને સીમલેસ ટ્રેકિંગ સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું ક્યારેય સરળ નહોતું.