SIP कैलकुलेटर: SBI केन्द्रित फंड ने 20 वर्षों में ₹10,000 की SIP को ₹1.54 करोड़ में कैसे बदल दिया?

जो निवेशक लंबी अवधि तक निवेशित रहने में विश्वास करते हैं, उनके लिए निरंतरता अल्पकालिक लाभ से अधिक मायने रखती है। SBI (एसबीआई) फोकस्ड फंड कई अवधियों में मजबूत और स्थिर SIP (एसआईपी) रिटर्न देने के लिए अलग नजर आता है।

यह एकमात्र SBI म्यूचुअल फंड योजना है जिसने 3, 5, 10 और 20 वर्षों में SIP निवेशों पर 16% से अधिक CAGR (सीएजीआर) दिया है, जो इसकी दीर्घकालिक प्रदर्शन निरंतरता को दर्शाता है।

समयावधि के अनुसार SIP रिटर्न

यहाँ देखें कि फंड ने SIP निवेशकों के लिए कैसा प्रदर्शन किया है:

• 3-वर्षीय SIP रिटर्न: 18.56% CAGR
• 5-वर्षीय SIP रिटर्न: 16.04% CAGR
• 10-वर्षीय SIP रिटर्न: 16.09% CAGR
• 20-वर्षीय SIP रिटर्न: 16.20% CAGR
• लॉन्च के बाद से (अक्टूबर 2004): 16.23% CAGR

यह ट्रैक रिकॉर्ड दिखाता है कि नियमित निवेश कैसे बाजार के उतार-चढ़ाव को आसानी से झेलने में मदद कर सकता है।

₹10,000 की SIP ने क्या हासिल किया

• मासिक SIP: ₹10,000
• निवेश अवधि: 20 वर्ष
• कुल कोष निर्मित: ₹1.54 करोड़

यह साफ दिखाता है कि पर्याप्त समय मिलने पर चक्रवृद्धि का प्रभाव कितना शक्तिशाली होता है।

लंपसम रिटर्न: मजबूत, लेकिन SIP अधिक चमकती है

फंड ने मजबूत लंपसम रिटर्न भी दिए हैं:

• 3 वर्ष: 19.36% CAGR
• 5 वर्ष: 16.61% CAGR
• 10 वर्ष: 15.28% CAGR
• 20 वर्ष: 14.83% CAGR
• लॉन्च के बाद से: 18.74% CAGR

20 वर्ष पहले निवेश किया गया ₹1 लाख का लंपसम आज लगभग ₹16 लाख होता।

SBI फोकस्ड फंड कैसे निवेश करता है

यह एक केन्द्रित इक्विटी रणनीति का पालन करता है, और अधिकतम 30 उच्च-विश्वास वाले शेयरों में निवेश करता है। यह कम से कम 65% एक्सपोज़र इक्विटी में बनाए रखता है और लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश कर सकता है।

• न्यूनतम लंपसम: ₹1,000
• न्यूनतम SIP: ₹500

उद्देश्य एक केन्द्रित पोर्टफोलियो के ज़रिए दीर्घकालिक संपत्ति सृजन है।

फंड विवरण एक नज़र में

• फंड का नाम: SBI फोकस्ड फंड
• लॉन्च तिथि: 11 अक्टूबर, 2004
• बेंचमार्क: BSE 500 TIR (टीआरआई)
• श्रेणी: ओपन-एंडेड इक्विटी (केन्द्रित)
• जोखिम स्तर: बहुत अधिक
• AUM: ₹42,773 करोड़ (AUM) (30 नवम्बर, 2025 तक)
• खर्च अनुपात: 1.53% (31 दिसम्बर, 2025 तक)

जोखिम प्रोफ़ाइल: यह कितना अस्थिर है?

बहुत अधिक जोखिम वाला फंड होने के बावजूद, इसके जोखिम संकेतक अपेक्षाकृत आरामदायक हैं:

• स्टैंडर्ड डिविएशन: 10.49
• शार्प रेशियो: 1.08
• सोर्टिनो रेशियो: 1.68
• बीटा: 0.73

कम बीटा दर्शाता है कि फंड ने बाजार की अस्थिरता को अपने बेंचमार्क से बेहतर संभाला है।

सेक्टर और शेयर एक्सपोज़र

पोर्टफोलियो वित्तीय और टेक्नोलॉजी की ओर झुका हुआ है।

सेक्टर आवंटन:

• फाइनेंशियल्स: 31.70%
• टेक्नोलॉजी: 17.85%
• कंज्यूमर डिस्क्रेशनरी: 15.86%
• एनर्जी और यूटिलिटीज: 9.47%
• मटेरियल्स: 9.25%

शीर्ष होल्डिंग्स:

• अल्फाबेट इंक (क्लास ए): 8.71%
• HDFC बैंक: 6.60%
• मुथूट वित्त: 6.13%
• स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया: 5.26%
• बजाज फिनसर्व: 4.90%

एक चेतावनी

केन्द्रित फंड कम शेयरों में निवेश करते हैं, जिसका मतलब अधिक जोखिम और अल्पकालिक तेज उतार-चढ़ाव है। रिटर्न हमेशा समान नहीं रह सकते। निवेश से पहले निवेशकों के पास लंबी अवधि का दृष्टिकोण और उच्च जोखिम सहनशीलता होनी चाहिए।

निष्कर्ष

SBI फोकस्ड फंड इस बात का मजबूत उदाहरण है कि धैर्य, अनुशासन और SIP निवेश समय के साथ महत्वपूर्ण संपत्ति बना सकते हैं। रिटर्न आकर्षक हैं, लेकिन वास्तविक लाभ के लिए निवेशकों को अस्थिरता के लिए तैयार रहना चाहिए और लंबी अवधि तक निवेशित रहना चाहिए।

अस्वीकरण: यह ब्लॉग केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है। उल्लिखित प्रतिभूतियाँ केवल उदाहरण हैं, सिफारिशें नहीं। यह किसी निजी सिफारिश/निवेश सलाह का गठन नहीं करता। इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति या इकाई को निवेश निर्णय लेने के लिए प्रभावित करना नहीं है। प्राप्तकर्ताओं को निवेश निर्णयों पर स्वतंत्र राय बनाने के लिए अपना स्वयं का शोध और मूल्यांकन करना चाहिए।

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