बैलेंस्ड एडवांटेज म्यूचुअल फंड्स इक्विटी और डेट एक्सपोज़र को गतिशील संपत्ति आवंटन के साथ मिलाकर, बाजार चक्रों में अस्थिरता को प्रबंधित करते हैं। अपनी तुलनात्मक रूप से संतुलित जोखिम-रिटर्न संरचना के कारण, इन फंड्स का अक्सर सिस्टेमैटिक विड्रॉल प्लान के लिए मूल्यांकन किया जाता है।
जनवरी 2026 तक, कई बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स ने 5-वर्षीय सीएजीआर (CAGR) के आधार पर लगातार दीर्घकालिक प्रदर्शन प्रदर्शित किया है। निम्नलिखित विश्लेषण केवल प्रदत्त डेटा का उपयोग करते हुए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले बैलेंस्ड एडवांटेज म्यूचुअल फंड्स की रैंकिंग प्रस्तुत करता है।
| नाम | AUM (₹ करोड़) | खर्च अनुपात (%) | एब्सोल्यूट रिटर्न 1-वर्ष (%) | CAGR 5-वर्ष (%) | शार्प अनुपात |
| HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 108,205.06 | 0.73 | 8.03 | 19.63 | 0.57 |
| बड़ौदा BNP परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 4,748.18 | 0.74 | 8.83 | 13.2 | 0.62 |
| ICICI प्रुडेन्शियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 70,534.59 | 0.86 | 12.65 | 13.13 | 1.52 |
| एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 3,810.49 | 0.74 | 7.57 | 12.64 | 0.61 |
| निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 9,724.68 | 0.57 | 8.23 | 12.57 | 0.71 |
नोट: 8 जनवरी, 2026 तक का डेटा.
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 19.63% के 5-वर्षीय CAGR के साथ सूची में शीर्ष पर है, अपने समकक्षों से काफी आगे। इसका AUM भी ₹108,205.06 करोड़ के साथ सबसे बड़ा है।
बड़ौदा बीएनपी परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और ICICI प्रुडेन्शियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इसके बाद आते हैं, जिनके 5-वर्षीय CAGR क्रमशः 13.2% और 13.13% हैं। एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 12.57% से 12.64% के दायरे में क़रीबी दीर्घकालिक रिटर्न देते हैं।
सूचीबद्ध फंड्स में 1-वर्ष के एब्सोल्यूट रिटर्न 7.57 से 12.65 के बीच रहे। ICICI प्रुडेन्शियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का 1-वर्ष का रिटर्न 12.65 पर सबसे अधिक रहा।
शार्प अनुपात में उल्लेखनीय भिन्नता दिखी, जिसमें ICICI प्रुडेन्शियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का शार्प अनुपात 1.52 पर सबसे अधिक रहा, जो समय के साथ अधिक मजबूत जोखिम-समायोजित प्रदर्शन दर्शाता है। अन्य फंड्स के शार्प अनुपात 0.57 से 0.71 के बीच रहे, जो मध्यम जोखिम-समायोजित रिटर्न को दर्शाते हैं।
| नाम | AUM (₹ करोड़) |
| HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 108,205.06 |
| ICICI प्रुडेन्शियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 70,534.59 |
| SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 39,337.41 |
| कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 17,959.16 |
| टाटा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | 9,857.07 |
नोट: 8 जनवरी, 2026 तक का डेटा.
केवल 5-वर्षीय CAGR के आधार पर, HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड उल्लेखनीय रूप से अधिक दीर्घकालिक रिटर्न के साथ अलग दिखता है, इसके बाद बड़ौदा BNP परिबास और ICICI प्रुडेन्शियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स आते हैं। अन्य योजनाएं प्रदर्शन स्तरों में काफ़ी समानता दिखाती हैं।
AUM आकार, खर्च अनुपात, और जोखिम-समायोजित रिटर्न में अंतर, समान दीर्घकालिक वृद्धि दरों के बावजूद अलग-अलग फंड प्रोफाइल प्रस्तुत करते हैं। तालिका तुलनात्मक आकलन के लिए प्रासंगिक प्रदर्शन मैट्रिक्स का समेकित दृश्य प्रदान करती है।
अस्वीकरण: यह ब्लॉग केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है। उल्लिखित प्रतिभूतियां केवल उदाहरण हैं, सिफारिशें नहीं। यह व्यक्तिगत सिफारिश/निवेश सलाह नहीं है। इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति या संस्था को निवेश निर्णय लेने के लिए प्रभावित करना नहीं है। निवेश निर्णयों पर स्वतंत्र राय बनाने के लिए प्राप्तकर्ताओं को अपना स्वयं का अनुसंधान और आकलन करना चाहिए।
प्रतिभूति बाजार में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ ध्यानपूर्वक पढ़ें।
प्रकाशित:: 9 Jan 2026, 9:30 pm IST
Team Angel One
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