स्टैंडर्ड चार्टर्ड ने बेंगलुरु में ₹80 करोड़ HNI फंड डायवर्जन के बाद धोखाधड़ी जांच का विस्तार किया

द इकनॉमिक टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार, स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक ने बेंगलुरु में अपनी प्रायोरिटी बैंकिंग यूनिट में संदिग्ध फंड डायवर्ज़न की जांच का दायरा आंतरिक और पुलिस-नेतृत्व वाली जांच के माध्यम से बढ़ा दिया है, जो नवंबर के मध्य में सामने आई एक ग्राहक शिकायत के बाद है|

कथित फंड डायवर्ज़न का दायरा 

जांच कम-से-कम ₹80 करोड़ के संभावित फंड डायवर्ज़न की पड़ताल कर रही है, जो बैंक की MG रोड शाखा में खाते रखने वाले कई हाई नेट वर्थ व्यक्तियों का है. यह मामला शुरू में उजागर तभी हुआ जब एक ग्राहक ने फिक्स्ड डिपॉज़िट में रखे ₹2.7 करोड़ के गायब होने की शिकायत की|

कथित राशि ₹5 करोड़ से अधिक होने के मद्देनज़र, कर्नाटक सरकार ने जांच को बेंगलुरु सिटी पुलिस से स्टेट क्रिमिनल इन्वेस्टिगेशन डिपार्टमेंट को स्थानांतरित करने का आदेश दिया, वरिष्ठ अधिकारियों ने कहा|

स्टैंडर्ड चार्टर्ड ने पुष्टि की कि मामला जांच के अधीन है. “हमारे ग्राहकों के हित हमारे लिए शीर्ष प्राथमिकता हैं,” बैंक ने पूछताछ के जवाब में कहा. “इस मामले में, बैंक ने पहचान की कि बेंगलुरु शाखा में एक कर्मचारी द्वारा कुछ अनियमितताएँ की जा रही थीं|

चूंकि बैंक की किसी भी कदाचार के प्रति शून्य-सहनशीलता नीति है, इसलिए तुरंत पुलिस शिकायत दर्ज की गई, और तब से संबंधित व्यक्ति को पुलिस ने गिरफ्तार कर लिया है तथा बैंक द्वारा सेवा से बर्खास्त कर दिया गया है|” 

आंतरिक समीक्षा और ग्राहक प्रभाव 

समाचार रिपोर्ट के अनुसार, लगभग दो सप्ताह पहले की गई एक प्रारंभिक आंतरिक समीक्षा में अनेक विसंगतियाँ सामने आईं, जिसके चलते बैंक ने विस्तृत फोरेंसिक जांच कराने के लिए PWC की नियुक्ति की|

विस्तारित जांच से संकेत मिला कि ग्राहक निधियों के दुरुपयोग का कुल मूल्य प्रारंभिक रिपोर्ट की तुलना में काफी अधिक था|

निष्कर्ष 

इस मामले ने प्राइवेट बैंकिंग ऑपरेशंस में आंतरिक नियंत्रणों को लेकर चिंताएँ बढ़ा दी हैं, और जांच जारी है नियामकीय और आपराधिक दोनों मोर्चों पर|

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