काला धन पहेली: पिछले 10 वर्षों में भारत से कितना अवैध धन बाहर गया?

पिछले दशक में कितना काला धन भारत से बाहर गया है, यह सवाल अब भी अनुत्तरित है। कई कदमों के बावजूद, संसद में साझा किए गए नए आँकड़े बताते हैं कि देश से बाहर ले जाए गए अवैध धन का कोई आधिकारिक अनुमान नहीं है। 

हालाँकि, ब्लैक मनी अधिनियम के तहत प्रवर्तन अब तक पकड़ी गई छिपी विदेशी परिसंपत्तियों के पैमाने के बारे में कुछ संकेत प्रदान करता है।

कर माँगें ₹40,500 करोड़ के पार, लेकिन वसूली कम बनी हुई है

पिछले दस वर्षों में, कर अधिकारियों ने ब्लैक मनी (अघोषित विदेशी आय और परिसंपत्तियाँ) अधिनियम, 2015 के तहत कर और दंड की माँगें ₹40,564 करोड़ से अधिक जारी की हैं। ये माँगें 1,087 आकलनों पर आधारित हैं जो 30 जून 2025 तक पूर्ण किए गए।

हालाँकि, वास्तविक रूप से वसूल की गई राशि केवल लगभग ₹339 करोड़ है। यह अंतर इसलिए है क्योंकि वसूली तभी होती है जब उच्च न्यायालयों में सभी अपीलें निपट जाती हैं, जिसमें कई वर्ष लग सकते हैं।

कंप्लायंस विंडो ने छिपी परिसंपत्तियाँ उजागर कीं

जब ब्लैक मनी अधिनियम पहली बार प्रभाव में आया, तो सरकार ने 2015 में विशेष तीन महीने की कंप्लायंस विंडो खोली। इस अवधि में:

• 684 खुलासे किए गए
• ₹4,164 करोड़ मूल्य की अघोषित परिसंपत्तियाँ सामने आईं
• ₹2,476 करोड़ कर और दंड के रूप में वसूले गए

इस एकमुश्त विंडो ने सरकार को विदेश में रखी गई अघोषित संपत्ति की शुरुआती तस्वीर दी।

काला धन बहिर्गमन का कोई अनुमान नहीं

पहेली का एक बड़ा हिस्सा अभी भी बाकी है: पिछले दशक में वास्तव में कितना अवैध धन भारत से बाहर गया?

 सरकार ने पुष्टि की है कि कोई आधिकारिक अनुमान नहीं है, मुख्यतः इसलिए कि विदेशी अधिकार-क्षेत्रों से विश्वसनीय डेटा के बिना ऐसे बहिर्वाह का पता लगाना कठिन है। काला धन अक्सर जटिल रास्तों से गुजरता है, जिससे प्रत्यक्ष मापन कठिन हो जाता है।

क्या स्विस बैंक जमा को माना काला धन माना जा सकता है? 

सरकार ने यह भी स्पष्ट किया कि स्विस नेशनल बैंक (एसएनबी) (SNB) द्वारा रिपोर्ट किए गए जमा को काला धन नहीं माना जा सकता। एसएनबी के आँकड़ों में व्यावसायिक जमा, इंटरबैंक ट्रांसफर और गैर-भारतीयों की निधियाँ शामिल होती हैं। इसलिए, स्विस बैंक के आँकड़ों में वृद्धि का अर्थ स्वतः अवैध धन में वृद्धि नहीं होता।

बेहतर सूचना-साझाकरण से पहचान मजबूत हो रही है

अब भारत को ऑटोमैटिक एक्सचेंज ऑफ इन्फॉर्मेशन (एईओआई) (AEOI) ढाँचे के तहत स्विट्ज़रलैंड से हर साल विस्तृत वित्तीय जानकारी मिलती है। ऐसे ही प्रबंध 100 से अधिक देशों के साथ मौजूद हैं। इन डेटा-साझाकरण व्यवस्थाओं ने अधिकारियों को ऑफ़शोर कर चोरी की पहचान करने और जहाँ आवश्यक हो वहाँ आकलन, वसूली और अभियोजन शुरू करने में मदद की है।

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निष्कर्ष

सरकार ने अघोषित विदेशी परिसंपत्तियों की पहचान करने और कर माँगें बढ़ाने में प्रगति की है, लेकिन भारत से बाहर गए काले धन का वास्तविक आकार अभी भी अज्ञात है। वैश्विक सहयोग में सुधार भारत को ऑफ़शोर खातों का बेहतर रूप से पता लगाने में मदद कर रहा है, फिर भी कुल अवैध बहिर्वाह की पहेली काफी हद तक अनसुलझी बनी हुई है।

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