तुमचा लार्ज कॅप इंडेक्स निवडा: निफ्टी 50 वि निफ्टी नेक्स्ट 50 वि निफ्टी 100?

गेल्या काही वर्षांपासून, म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओच्या कामगिरीचे मोजमाप करण्यासाठी फायनान्स मार्केटमध्ये लार्ज-कॅप इंडेक्स किंवा ब्रॉड-बेस्ड इंडेक्स हे लिटमस टेस्ट आहेत. तीन लार्ज-कॅप निर्देशांक जे वारंवार आर्थिक बातम्यांमध्ये आपली उपस्थिती दर्शवतात ते म्हणजे निफ्टी 50, निफ्टी नेक्स्ट 50 आणि निफ्टी 100. आपण या प्रत्येक निर्देशांकाचा तपशीलवार विचार करूया आणि माहिती देण्यासाठी त्यांचे वजन, जोखीम आणि परतावा यातील फरक पाहू या. गुंतवणूक निर्णय.

निफ्टी 100, निफ्टी 50 आणि निफ्टी नेक्स्ट 50 म्हणजे काय?

आपल्या सर्वांना माहित आहे की NIFTY हा नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) चा शेअर बाजार निर्देशांक आहे. तर, NIFTY 100, NIFTY 50 आणि NIFTY Next 50 म्हणजे काय?

NIFTY 50: हे फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशन* आणि 10 रुपयांच्या बास्केट आकारासाठी 90% निरीक्षणांसाठी सरासरी प्रभाव खर्च* 0.50% किंवा त्यापेक्षा कमी असलेल्या द्रव कंपन्यांवर आधारित NIFTY 100 च्या विश्वातून निवडलेल्या 50 कंपन्यांचे प्रतिनिधित्व करते. कोटी घटकांकडे NSE वर व्युत्पन्न करार उपलब्ध असावेत. *फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशन:

फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशन पद्धतीमध्ये, कंपनीचे मूल्य केवळ सार्वजनिकरित्या असलेल्या समभागांद्वारे (प्रवर्तकांचे समभाग वगळून) निर्धारित केले जाते. वगळलेले शेअर्स फ्री फ्लोट शेअर्स आहेत. उदाहरणार्थ, जर एखाद्या कंपनीने 50 रुपये दर्शनी मूल्याचे 10 लाख शेअर्स जारी केले असतील, परंतु प्रवर्तकाकडे चार लाख शेअर्स असतील, तर फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशन 3 कोटी रुपये आहे.

*इम्पॅक्ट कॉस्ट: इम्पॅक्ट कॉस्ट ही दिलेल्या स्टॉकच्या व्यवहाराच्या अंमलबजावणीची किंमत, विशिष्ट पूर्वनिर्धारित ऑर्डर आकारासाठी, कोणत्याही दिलेल्या वेळी दर्शवते.

NIFTY 100: NIFTY 100 हा टॉप 100 कंपन्यांचा एक वैविध्यपूर्ण स्टॉक इंडेक्स आहे (निफ्टी 500 मधील एकूण बाजार भांडवलावर आधारित), अर्थव्यवस्थेच्या प्रमुख क्षेत्रांचे प्रतिनिधित्व करतो. हा निर्देशांक मोठ्या बाजार भांडवल कंपन्यांच्या कामगिरीचे मोजमाप करण्याचा मानस आहे. NIFTY 100 दोन निर्देशांकांच्या एकत्रित पोर्टफोलिओच्या वर्तनाचा मागोवा घेते उदा. निफ्टी 50 आणि निफ्टी नेक्स्ट 50.

निफ्टी नेक्स्ट ५०: पूर्वी निफ्टी ज्युनियर इंडेक्स म्हटले जात असे. हा निफ्टी 100 मधील उर्वरित 50 कंपन्यांचा (NIFTY 50 च्या कंपन्या वगळून) निर्देशांक आहे. निर्देशांकातील F&O नसलेल्या समभागांचे संचयी वजन तिमाही पुनर्संतुलन तारखांना 15% इतके मर्यादित आहे. पुढे, त्रैमासिक पुनर्संतुलन तारखांना निर्देशांकातील F&O नसलेले स्टॉक वैयक्तिकरित्या 4.5% पर्यंत मर्यादित आहेत.

क्षेत्रीय प्रतिनिधित्व आणि वजन

निफ्टी 100

वरील टेबलवर दिसणाऱ्या खालील माहिती कोणीही देऊ शकतो:

• प्रत्येक निर्देशांकामध्ये विविध क्षेत्रांना वेगवेगळे वजन दिले जाते.
• निफ्टी100 आणि निफ्टी 50 आर्थिक सेवा, आयटी, ग्राहक वस्तू आणि तेल आणि गॅससाठी मोठ्या प्रमाणात चालना देतात. तथापि, निफ्टी नेक्स्टमध्ये ग्राहक सेवा, फार्मास्युटिकल्स, धातू, वित्तीय सेवा आणि ग्राहक वस्तू यासारख्या विविध क्षेत्रांचा समावेश होतो.
• निफ्टी 100,निफ्टी 50 आणि निफ्टी नेक्स्ट 50 मधील शीर्ष 5 क्षेत्रांचे योगदान अनुक्रमे 77.46%, 82.9% आणि 65.9% आहे. याचा अर्थ असा की निफ्टी नेक्स्ट निफ्टी 100 आणि निफ्टी 50 पेक्षा अधिक वैविध्यपूर्ण आहे जेथे बहुतांश स्टॉक फक्त काही क्षेत्रातच केंद्रित केले जातात.

जोखीम आणि परतावा 

निफ्टी 100, निफ्टी 50 आणि निफ्टी नेक्स्ट 50 साठी संबंधित निर्देशांक खालीलप्रमाणे आहेत:

जसे की आपण पाहू शकतो, निफ्टी नेक्स्ट ने निफ्टी 100 आणि निफ्टी 50 पेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे, जे परताव्याच्या बाबतीत जवळ आहेत. स्थिती खालील घटकांमुळे आहे.

• निफ्टीनेक्स्ट 50 मधील कंपन्यांनी अखेरीस NIFTY 50 पर्यंत कामगिरी केली आहे. या बर्‍याचदा उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या ‘फ्यूचर ब्लू चिप कंपन्या’ असतात.
• निफ्टीनेक्स्ट 50 इतर दोन निर्देशांकांच्या तुलनेत समान रीतीने वितरीत केलेल्या स्टॉकसह विविध क्षेत्रांचे प्रतिनिधित्व करते. तथापि, प्रत्येक निर्देशांकाशी संबंधित जोखीम भिन्न आहेत.

सुरुवातीपासून निर्देशांकांची अस्थिरता पाहू.

मानक विचलन हे अस्थिरतेचे सांख्यिकीय माप आहे जे सरासरी

किमतीपासून परताव्याच्या प्रसाराचे मोजमाप करते.

निफ्टी नेक्स्ट निफ्टी 100 आणि निफ्टी 50 पेक्षा जास्त अस्थिर आहे.

कारण आहे,

• निफ्टी नेक्स्ट 50मिड-कॅप्सपासून टॉप 50लार्ज-कॅप श्रेणींमध्ये वाढणाऱ्या स्टॉकसाठी कॅचमेंट स्पेस म्हणून काम करते. त्यामुळे, बाजारातील रॅलीदरम्यान, निफ्टी नेक्स्ट 50 मधील काही स्क्रिप्स मोठ्या प्रमाणात नफा देतात.
• निफ्टी नेक्स्ट ५० इंडेक्समध्ये खराब कामगिरीमुळे निफ्टी ५० मधून बाहेर पडणारे आणि बाजारातील सुधारणांदरम्यान मोठ्या प्रमाणावर घसरण होणारे स्टॉक देखील आहेत.

निर्देशांकात गुंतवणूक का करावी?

• गुंतवणुकीच्या आवश्यक संकल्पनांपैकी एक म्हणजे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणणे आणि जोखीम कमी करणे. इंडेक्समध्ये गुंतवणूक करणे, मग इंडेक्स फंड असो किंवा निर्देशांकांमध्ये ट्रेडिंग, ही सर्वात निवडलेली रणनीती आहे जिथे तुम्ही बाजारातील रॅलीदरम्यान वैयक्तिक समभागांच्या तुलनेत जोखीम एक्सपोजरच्या सरासरीने वैविध्यपूर्ण क्षेत्रांमधील स्क्रिप्सच्या बास्केटमध्ये गुंतवणूक करता.
• वर पाहिल्याप्रमाणे, केवळ मोठे बाजार भांडवल असलेले शीर्ष समभाग निर्देशांकांमध्ये समाविष्ट केले जातात आणि स्क्रिप्स निर्देशांकात टिकून राहण्यासाठी त्यांनी सतत कामगिरी केली पाहिजे. निर्देशांकांमध्ये गुंतवणूक करून वैयक्तिक स्टॉक कामगिरीचा पाठपुरावा करण्याच्या कंटाळवाण्या कामापासून गुंतवणूकदार त्यांचा वेळ वाचवू शकतात.

निर्देशांक तुम्हाला स्वारस्य असल्यास, येथे निर्देशांक निधीबद्दल अधिक जाणून घ्या.

आम्ही तीन निर्देशांकांवर चर्चा केली – त्यांची रचना, क्षेत्रीय प्रतिनिधित्व आणि वितरण, आणि जोखीम आणि परतावा या संदर्भात कामगिरी, आम्हाला आशा आहे की तुम्हाला तुमच्या पोर्टफोलिओशी जुळणारा निर्देशांक निवडण्यासाठी ही तुलना मौल्यवान आणि उपयुक्त वाटेल. आम्ही इंडेक्स फंडांच्या फायद्यांवर प्रकाश टाकण्याचा प्रयत्न केला, आशा आहे की ते नवीन उत्पादनांसह तुमचे गुंतवणुकीचे क्षितिज विस्तारण्यास मदत करेल. अधिक निर्देशांकांबद्दल जाणून घेण्यासाठी संपर्कात रहा.