स्मॉलकेस म्हणजे काय आणि ते म्युच्युअल फंडांपेक्षा वेगळे कसे आहेत?

आजची गतिमान भारतीय अर्थव्यवस्था यापुढे सिलोमध्ये राहिली नाही, त्याऐवजी तिचा जागतिक ट्रेंड आणि बदलांशी जवळचा संबंध आहे. ज्याप्रमाणे बाजार सतत विकसित होत आहे त्याचप्रमाणे त्यात गुंतवणूक करण्याच्या पद्धती देखील आहेत. नवीन लोकसांख्यिकी मार्केटमध्ये सामील झाल्यामुळे गुंतवणुकीचे नवीन मार्ग आवश्यक आहेत. स्मॉलकेस हे या तंत्रज्ञानावर आधारित गुंतवणूक बूमचे आणखी एक उदाहरण आहे.

नॅशनल सिक्युरिटीज डिपॉझिटरी लिमिटेड (NSDL) आणि सेंट्रल डिपॉझिटरी सर्व्हिस (इंडिया) लिमिटेड (CDSL) च्या अहवालानुसार, एकट्या 2020 मध्ये बाजाराने 10.4 दशलक्ष सक्रिय गुंतवणूकदार जोडले. हा धक्कादायक आकडा आहे. तंत्रज्ञानावर आधारित आर्थिक अॅप्स आणि ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मच्या आगमनाने, भारतीय सहस्राब्दीने व्यापाराच्या पाण्यात खोलवर उडी घेतली आहे.

त्यामुळे, प्रश्न बेकॉन्स; स्मॉलकेस म्हणजे काय? येत्या काही भागांमध्ये, आम्ही संकल्पना आणि कार्यपद्धती स्पष्ट करण्याचा प्रयत्न करू आणि वाचकांना “स्मॉलकेस म्हणजे काय” हे समजून घेण्यास मदत करू आणि ते म्युच्युअल फंडांपेक्षा कसे वेगळे आहेत हे देखील समजून घेऊ.

स्मॉलकेस म्हणजे काय

स्मॉलकेस भारतातील दोन मुख्य कौशल्ये, वित्त आणि तंत्रज्ञान यांचा मेळ घालते आणि बाजारात गुंतवणुकीचा एक नवीन आणि नाविन्यपूर्ण मार्ग प्रदान करण्यासाठी त्यांना एकत्रित करते. हे गुंतवणूकदारांना स्टॉक, सिक्युरिटीज, ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड), आरईआयटी (रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट) इत्यादींच्या पूर्व-परिभाषित आणि प्री-पॅकेज बंडलमध्ये व्यापार करण्यासाठी तंत्रज्ञान समर्थित प्लॅटफॉर्म प्रदान करते. हे बंडल विशिष्ट आधारावर तयार केले जातात. थीम किंवा गुंतवणूक धोरण (तत्त्वतः थीमॅटिक म्युच्युअल फंडांसारखे नाही). या प्लॅटफॉर्म अंतर्गत, गुंतवणूकदार एकतर त्यांचा स्वतःचा मॉडेल इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ तयार करू शकतो, ज्याला स्मॉलकेस देखील म्हटले जाते किंवा SEBI (भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड) नोंदणीकृत संस्थांद्वारे तयार केलेल्या आणि व्यवस्थापित केलेल्या अनेक विद्यमान पोर्टफोलिओमधून निवडू शकतात. गुंतवणुकीला सुरुवात करण्यासाठी फक्त ट्रेडिंग खाते आणि डिमॅट खाते असणे आवश्यक आहे

ते कसे काम करतात

स्मॉलकेस प्लॅटफॉर्म वापरकर्त्याला स्टॉक, सिक्युरिटीज, ईटीएफ इत्यादींमध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक करण्याची लवचिकता आणि सुविधा देते, अधिकृत सेबी नोंदणीकृत संस्थांद्वारे तयार केलेल्या विद्यमान स्मॉलकेस बंडलमध्ये किंवा अधिक जाणकार गुंतवणूकदारांसाठी, त्यांच्या स्मॉलकेस पॅकेजनुसार सानुकूलित करण्याची क्षमता.त्यांच्या आवडीची रणनीती किंवा थीम.

सध्या, भारतातील सर्वात मोठ्या 12 ब्रोकर्सवर स्मॉलकेस उपलब्ध आहेत. त्यामुळे तुम्ही एकतर ब्रोकर आयडी वापरून लॉगिन करू शकता किंवा स्वत: नवीन खाते तयार करू शकता.

पुढील पायरी म्हणजे निवडीची थीम ओळखणे. विविध उद्योग थीम किंवा गुंतवणूक धोरण किंवा जोखीम भूक यावर आधारित अनेक श्रेणी अस्तित्वात आहेत, विशेषत: वैविध्यपूर्ण भारतीय गुंतवणूकदार लोकसंख्येची पूर्तता करण्यासाठी क्युरेट केलेले. लहान केसांची काही उदाहरणे आहेत; वाढती ग्रामीण मागणी, स्मार्ट शहरे तयार करणे, आरोग्यसेवा (जागतिक महामारीमुळे चालना). तुम्ही बघू शकता की, ही काही विशिष्ट कंपन्या किंवा क्षेत्रे नाहीत, तर एका विशिष्ट थीमचे प्रतिनिधित्व करणारे सर्व-व्याप्त क्षेत्र आहेत ज्यात वेगवेगळ्या प्रकारे नियुक्त केलेल्या वेटेजसह अनेक स्टॉक्स असू शकतात. काही प्रकरणांमध्ये, बंडलमध्ये समाविष्ट असलेल्या स्टॉकचे एकूण संकलन 50 पर्यंत असू शकते.

आता, एकदा तुम्ही कोणत्या पर्यायासह जायचे हे ठरविल्यानंतर, त्या बास्केटमध्ये समाविष्ट असलेल्या सर्व स्टॉकसाठी संबंधित ब्रोकर्सद्वारे ऑर्डर दिली जाते. आणि व्यवहार पूर्ण झाल्यावर, शेअर्स तुमच्या डिमॅट खात्यात हस्तांतरित केले जातात. होय, ते कधीही संपादित, अद्यतनित, बदलले जाऊ शकतात.

हे स्मॉस केस अनुभवी व्यावसायिक व्यवस्थापकांद्वारे मार्केट रिसर्च विश्लेषकांच्या संयोगाने व्यवस्थापित केले जातात आणि मार्केट प्रेडिक्शन अल्गोरिदमिक टूल्सद्वारे समर्थित असतात ज्यायोगे शेअर्सचे सदस्यत्व नियमितपणे ट्रॅक करणे आणि बाजारातील कामगिरीनुसार वेटेज पुन्हा वाटप करणे. रचनेतील असे बदल व्यक्ती स्वत:चे छोटे केस तयार करून व्यवस्थापित करण्यास प्राधान्य देत असल्यास ते देखील करू शकतात.

स्मॉलकेस विरुद्ध म्युच्युअल फंड

चला स्मॉलकेस आणि म्युच्युअल फंडमधील काही मुख्य फरक पाहूया.

शुल्क:

फंड व्यवस्थापक आणि एकूण गुंतवणूक व्यवस्थापन खर्चाची भरपाई करण्यासाठी म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या रकमेवर खर्चाचे प्रमाण आकारतात. हे वेगवेगळ्या फंड हाऊसेस आणि फंडांच्या प्रकारांमध्ये बदलत असले तरी असे आढळून आले आहे की लहान गुंतवणूक शुल्क लक्षणीयरीत्या कमी आहे ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंडांच्या तुलनेत चांगले परतावा मिळतो, कारण शुल्कातील फरक हा ROI चा भाग बनतो.

मालकी आणि लवचिकता: 

अनुभवी गुंतवणूकदारांसाठी हे एक अतिशय इच्छित वैशिष्ट्य आहे, कारण ते तुम्हाला तुमचा स्मॉलकेस पोर्टफोलिओ अपडेट करण्याची आणि स्टॉक जोडण्याची किंवा काढून टाकण्याची परवानगी देते. तथापि, MF च्या बाबतीत असे करण्याचा अधिकार फक्त निधी व्यवस्थापकाला असतो.

लॉक-इन कार्यकाळ:

MF मध्ये विशिष्ट प्रमाणात लवचिकता देखील श्रेणीच्या आधारावर अस्तित्वात आहे, तरीही किमान लॉक-इन कालावधी आहे ज्यासाठी तुम्हाला तुमची गुंतवणूक चालू ठेवणे आवश्यक आहे अन्यथा दंड भरावा लागेल. स्मॉलकेसच्या बाबतीत असे कोणतेही बंधन नाही आणि तुम्ही कधीही बाहेर पडू शकता.

सुविधा आणि पारदर्शकता:

यापैकी कोणत्याही साधनामध्ये गुंतवणूक करणे सोयीचे आहे. दोन्ही तंत्रज्ञानावर आधारित आणि प्लॅटफॉर्म समर्थित आहेत ज्यामुळे तुमचा पोर्टफोलिओ कोठूनही केव्हाही सहज उपलब्ध आणि मॉनिटर करता येतो. तथापि, स्मॉलकेसमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी तुमच्याकडे ट्रेडिंग आणि डीमॅट खाते असणे आवश्यक आहे जे MF च्या बाबतीत नाही. तसेच, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये तुमच्या स्टॉकच्या कामगिरीची दृश्यमानता स्मॉलकेससाठी रन-टाइमच्या जवळ आहे, तर बहुतेक MFs महिन्यातून एकदा हे घोषित करतात.

सारांश मध्ये

स्मॉलकेस हे अनेक स्टॉक आणि/किंवा ईटीएफचे अडथळे आहेत जे अंतर्निहित थीम, कल्पना किंवा धोरणाचे प्रतिनिधित्व करतात. त्यामध्ये घटक समभागांना वेगवेगळे वेटेज नियुक्त करणे आणि नंतर गुंतवणूकदारांना जास्तीत जास्त परतावा मिळण्यासाठी थीमचा मागोवा घेणे समाविष्ट आहे. गुंतवणुकदारांच्या नवीन युगात कामाच्या दबावामुळे किंवा इतर जबाबदाऱ्यांमुळे कमी मोकळा वेळ असलेले अनेक व्यावसायिक समाविष्ट आहेत. हे एक मोठे कारण आहे की लहान केसेस अलीकडे खूप लोकप्रिय झाल्या आहेत कारण एक गुंतवणूकदार आधीपासून उपलब्ध असलेल्या अनेक क्युरेट बंडलमधून निवडू शकतो आणि नंतर नियमितपणे कामगिरीचा मागोवा किंवा निरीक्षण करण्याची गरज नाही. आणखी एक अपील म्हणजे ते वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करण्याचा कमी खर्चाचा मार्ग आहे. शेवटी, या प्लॅटफॉर्मवर सर्वसमावेशकता खूप जास्त आहे. नवशिक्यांसाठी, नवीन गुंतवणूकदारांच्या गरजा आणि जोखमीची भूक पूर्ण करण्यासाठी विशेषतः डिझाइन केलेले लहान केस आहेत. आणि तज्ञांसाठी, स्मॉलकेस सानुकूलित करण्यासाठी आणि कधीही अद्ययावत किंवा बदलण्यासाठी पुरेशी लवचिकता आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदार लोकसंख्याशास्त्राचा एक मोठा स्पेक्ट्रम समाविष्ट आहे.

तर, स्मॉलकेस म्हणजे काय? बरं, काहीजण म्हणतील, आधुनिक भारतीयांसाठी हे एक आधुनिक गुंतवणूक साधन आहे.