हिंदीफिनिफ्टी या निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज इंडेक्स, भारत के फाइनेंशियल सेक्टर का एक महत्वपूर्ण बैरोमीटर है। यह देश की 20 सबसे बड़ी कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। यहां और जानकारी पाएं!
फिनिफ्टी (FINNIFTY) का परिचय
जनवरी 2021 में राष्ट्रीय स्टॉक एक्सचेंज द्वारा निफ्टी वित्तीय सेवा सूचकांक शुरू किया गया। फिनिफ्टी (FINNIFTY) शेयर बाजार में निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज इंडेक्स का प्रतीक है। यह एक ऐसा सूचकांक है जिसमें विभिन्न कंपनियों के स्टॉक मूल्य शामिल हैं जो भारतीय वित्तीय क्षेत्र का हिस्सा हैं।
यद्यपि बैंक सूचकांक के 65 प्रतिशत से अधिक का गठन करते हैं, फिर भी अन्य प्रमुख वित्तीय संस्थाएं भी कम्पोनेंट स्टॉक की सूची में शामिल हैं। इसमें बीमा कंपनियां, आवास वित्त, एनबीएफसी और अन्य कंपनियां शामिल हैं जो वित्तीय सेवाएं प्रदान करती हैं।
फिनिफ्टी (FINNIFTY) अर्थव्यवस्था के भीतर ऐसी कंपनियों या उपक्षेत्रों के प्रदर्शन को एक ही सूचकांक में ट्रैक करता है। इसलिए, यदि भारत का वित्तीय क्षेत्र वित्त और निवेशकों के विश्वास के संदर्भ में अच्छा कार्य कर रहा है, तो फिनिफ्टी (FINNIFTY) संभवतः मूल्य के सन्दर्भ में वित्तीय लाभ अर्जित करेगा और इसके विपरीत (vice versa) भी सही होगा।
इस विविधता को देखते हुए, फिनिफ्टी (FINNIFTY) ट्रेडिंग और निवेश के लिए बेंचमार्क के रूप में वित्तीय रूप से आकर्षक है।
फिनिफ्टी (FINNIFTY) इंडेक्स के बारे में विस्तार से जानने के लिए आगे पढ़ें, आपको निवेश क्यों करना चाहिए और इसे कैसे करना चाहिए।
एक नज़र में फिनिफ्टी (FINNIFTY)
- सूचकांक की आधार तिथि 1 जनवरी 2021 है।
- सूचकांक का आधार मूल्य 1000 है
- भारत में विभिन्न वित्तीय सेवाएं किस प्रकार कार्य करती हैं, फिनिफ्टी (FINNIFTY) इसपर नजर रखता है। इसमें बैंक, एनबीएफसी, हाउसिंग फाइनेंस, बीमा आदि शामिल हैं।
- सूचकांक में अधिकतम 20 स्टॉक शामिल हैं। फिनिफ्टी (FINNIFTY) के लिए पात्र होने हेतु कंपनियों को निफ्टी 500 में शामिल होना चाहिए।
- फिनिफ्टी (FINNIFTY) को अर्धवार्षिक आधार पर पुनर्गठन किया जाता है।
- टर्नओवर कम करने के लिए, फ्री फ्लोट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर बफर लागू किया जाता है, जो प्रत्येक स्टॉक का वेटेज भी निर्धारित करता है।
- इंडेक्स में प्रत्येक स्टॉक का वेट मार्केट में इसके फ्री फ्लोट कैपिटलाइज़ेशन वैल्यू पर निर्भर करता है।
फ्री फ्लोट मार्केट कैप को समझने का आसान तरीका निम्नवत है:
फ्री-फ्लोट मार्केट कैपिटलाइज़ेशन = शेयर्स आउटस्टैंडिंग x प्राइस x निवेश करने योग्य वजन कारक
(पब्लिक के रूप में सूचीबद्ध निवेशकों के शेयरों की संख्या जितनी अधिक होगी, आईडब्ल्यूएफ उतना ही अधिक होगा। यह नंबर किसी भी स्टॉक एक्सचेंज को कंपनी द्वारा रिपोर्ट किए गए शेयरहोल्डिंग पैटर्न के आधार पर निर्धारित किया जाता है।)
फिनिफ्टी (FINNIFTY) डेरिवेटिव सेटलमेंट डेज़
फिनिफ्टी (FINNIFTY)पर डेरिवेटिव साप्ताहिक और मासिक दोनों आधार पर कैश के साथ सेटल किए जाते हैं।
मासिक कॉन्ट्रैक्ट के लिए, समाप्ति तिथि मासिक कॉन्ट्रैक्ट की समाप्ति के महीने का अंतिम मंगलवार है।
साप्ताहिक कॉन्ट्रैक्ट के लिए, समाप्ति का दिन समाप्ति सप्ताह का मंगलवार होता है।
यदि मंगलवार को छुट्टी है तो पिछला ट्रेडिंग दिवस समाप्ति तिथि होता है।
नोटः फिनिफ्टी (FINNIFTY) फ्यूचर्स और ऑप्शन्स के लिए लॉट साइज 40 है, और इसके लिए प्रति ऑर्डर अनुमत अधिकतम लॉट की संख्या 45 है।
फिनिफ्टी (FINNIFTY) स्टॉक और वेटेज
कई प्रमुख और प्रसिद्ध शेयरों को फिनिफ्टी (FINNIFTY) के अंतर्गत सूचीबद्ध किया गया है। एच डी एफ सी बैंक के पास सबसे ज्यादा वेटेज है। निम्नलिखित तालिका में इंडेक्स में शीर्ष स्टॉक की सूची उनके वेटेज के साथ दर्शाता है। वेटेज स्वतंत्र फ्लोट मार्केट कैपिटलाइज़ेशन विधि के आधार पर बदलता रहता है।
| कंपनी का नाम | फिनिफ्टी (FINNIFTY) में वेटेज (% में) |
| एच डी एफ सी (HDFC) बैंक लिमिटेड. | 22.33 |
| आईसीआईसीआई (ICICI) बैंक लिमिटेड. | 14.89 |
| एसबीआई (SBI) लिमिटेड. | 13.28 |
| बजाज फाइनेंस लिमिटेड. | 8.54 |
| कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड. | 6.92 |
| ऐक्सिस बैंक लिमिटेड. | 6.41 |
| बजाज फिनसर्व लिमिटेड. | 5.19 |
| एसबीआई (SBI) लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड. | 2.42 |
| विद्युत वित्त निगम. | 2.58 |
| एच डी एफ सी (HDFC) लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड. | 2.56 |
इंडेक्स में अन्य स्टॉक में चोला इन्वेस्टमेंट एंड फाइनेंस कंपनी, एचडीएफसी एएमसी (HDFC AMC), आईसीआईसीआई (ICICI) लोम्बार्ड, आईसीआईसीआई (ICICI) प्रुडेंशियल, मुथुट फाइनेंस, पिरामल एंटरप्राइजेज, पावर फाइनेंस, आरईसी (REC), एसबीआई (SBI) कार्ड, श्रीराम फाइनेंस शामिल हैं।
यद्यपि, उपरोक्त नंबर 28 फरवरी 2023 के अनुसार हैं और समय के साथ परिवर्तन के अधीन हैं।
फिनिफ्टी (FINNIFTY) में शामिल क्षेत्र
फिनिफ्टी (FINNIFTY) में फरवरी, 2023 तक बैंक उच्चतम उपक्षेत्र का प्रतिनिधित्व करते हैं जो 65% से अधिक है, जिसमें शीर्ष 3 बैंक (एचडीएफसी, आईसीआईसीआई और कोटक महिंद्रा) सूचकांक के 50% से अधिक है।
प्रतिनिधित्व करने वाले अन्य उपक्षेत्रों में लाइफ इंश्योरेंस कंपनियां शामिल हैं, जिनमें से कुछ उपरोक्त बैंकों (जैसे एसबीआई (SBI) लाइफ इंश्योरेंस या एचडीएफसी (HDFC) लाइफ इंश्योरेंस कंपनियां) से भी संबद्ध हैं। पिरामल एंटर, बजाज फिनसर्व और बजाज फाइनेंस जैसी फाइनेंशियल सेवा क्षेत्र के तहत अन्य उपक्षेत्रों (जैसे हाउसिंग फाइनेंस आदि) की कंपनियां हैं।
फिनिफ्टी (FINNIFTY) इंडेक्स कैसे खरीदें?
अगर आपके पास एंजल वन के साथ ट्रेडिंग अकाउंट है, तो आप फिनिफ्टी (FINNIFTY) डेरिवेटिव में ट्रेड करने के लिए वॉचलिस्ट पर फिनिफ्टी (FINNIFTY) फ्यूचर्स और ऑप्शन्स की खोज कर सकते हैं। ट्रेडिंग शुरू करने से पहले अपने एंजल वन ऐप पर एफएनओ (FnO) ट्रेडिंग सेगमेंट को सक्रिय करना न भूलें।
आप इंडेक्स सीधे नहीं खरीद सकते। हालांकि, आप ऐसे म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश कर सकते हैं जिनके पास एक वेटेज हो जो फिनिफ्टी (FINNIFTY) के परिणामों के बराबर हो और उसे प्रतिबिंबित करता हो।
एक सूचकांक के रूप में फिनिफ्टी (FINNIFTY) खरीदने के लिए संबंधित वेटेज में आपको 20 स्टॉक गठन को संपूर्णता में खरीदना होगा, जैसा कि बताया गया है।
आपको फिनिफ्टी (FINNIFTY) में क्यों निवेश करना चाहिए?
फिनिफ्टी (FINNIFTY) में निवेश या ट्रेडिंग के निम्नलिखित फायदे हैं-
- विविधता और जोखिम में कमी
फिनिफ्टी (FINNIFTY) में निवेश करने का प्राथमिक लाभ यह है कि यह गैर-प्रणालीगत जोखिम को कैसे कम करें इसमें सहायता करता है। गैर-प्रणालीगत जोखिमों में वित्तीय और व्यावसायिक जोखिम शामिल हैं। राजस्व में कमी, हड़ताल, वित्तपोषण लागत में वृद्धि, लाभ मार्जिन कम होना, बिक्री में गिरावट आदि जैसे मुद्दों की गणना गैर-प्रणालीगत जोखिमों के रूप में की जाती है। आपके पोर्टफोलियो विविधता लाकर इन्हें आसानी से हल किया जा सकता है। कई अलग-अलग कंपनियों में निवेश करके आप अपने जोखिम को फैला सकते हैं। यह स्मार्ट पोर्टफोलियो निर्माण का मूल तत्व है।
- सेक्टोरल बेट
केवल बैंकिंग क्षेत्र नहीं बल्कि यदि आप संपूर्ण वित्त क्षेत्र के ऊपर जाने आशा कर रहे हैं, तो आपके पास एक ऐसा बेंचमार्क है जो आपकी आवश्यकताओं की पूर्ति बेहतर तरीके से करता है। अब आप इस बेंचमार्क के अनुसार ईटीएफ (ETF), इंडेक्स फंड के साथ-साथ ऑप्शन ट्रेडिंग रणनीति का निर्माण कर सकते हैं जो न सिर्फ निफ्टी बैंक बल्कि पूरे वित्तीय उद्योग का बेहतर प्रतिनिधित्व करता है।
- प्रदर्शन
अब तक, फिनिफ्टी (FINNIFTY) इंडेक्स ने बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है। भारतीय अर्थव्यवस्था के विभिन्न क्षेत्रों से संबंधित ज्यादा विविधतापूर्ण अनुभव प्रदान करने के साथ-साथ यह निवेशकों को अधिक अवसर प्रदान करता है।
शुरुआत से ही, इंडेक्स ने निफ्टी 50 के 11% प्रतिवर्ष और निफ्टी बैंक इंडेक्स के 18.85% प्रतिवर्ष रिटर्न की तुलना में प्रतिवर्ष 17.54% का रिटर्न दिखाया है।
निष्कर्ष
किसी भी निवेशक के लिए याद रखने की मुख्य बात पोर्टफोलियो विविधीकरण और बाजार में प्रत्येक निवेश योजना तथा इंडेक्स पर पूर्ण अनुसंधान करना है। यदि उपरोक्त विषय-वस्तु से शेयर बाजार के बारे में ज्यादा जानकारी प्राप्त करने में मदद मिलती है, तो अन्य निवेशकों/ट्रेडर्स से आगे रहने के लिए एंजल वन ब्लॉग और नॉलेज सेंटर के लेखों को फॉलो करें। यदि आपके पास पहले से डीमैट अकाउंट नहीं है, तो एंजल वन, भारत का विश्वसनीय ब्रोकर, के साथ डीमैट अकाउंट खोलें।