हिंदीहम सभी जानते हैं कि स्टॉक मार्केट गतिशील है क्योंकि यह हर दिन, हर घंटे और हर मिनट में बदल जाता है. बस शेयर, म्यूचुअल फंड, ईटीएफ, बॉन्ड आदि में सेव करना और इन्वेस्ट करना पर्याप्त नहीं है.यह सुनिश्चित करने के लिए आपको अपने इन्वेस्टमेंट पर अपडेट रहना होगा कि वे अपेक्षित रिटर्न दे रहे हैं. इन्वेस्टमेंट रिपोर्ट का उपयोग करने का सबसे सुविधाजनक तरीका है.
अपने इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने और मूल्यांकन करने के तरीके को बेहतर बनाने के लिए नीचे दिए गए रिपोर्ट बुकमार्क करें.
लेजर (बही-खाता)
ट्रेड, ट्रांज़ैक्शन बिल, लगाए गए शुल्क आदि सहित एंजल के साथ आपके द्वारा दर्ज किए गए सभी ट्रांज़ैक्शन को लेजर रिपोर्ट में देखा जा सकता है. आप इस रिपोर्ट का उपयोग करने के लिए कर सकते हैं:
- अपने फंड और ट्रेड किए गए ट्रांज़ैक्शन को ट्रैक करें
- प्लेज/अनप्लेज शुल्क, DP शुल्क, MTF ब्याज़, दंड, डिफॉल्ट शुल्क आदि जैसे शुल्कों के बारे में जानें.
फंड ट्रांजैक्शन
फंड ट्रांज़ैक्शन रिपोर्ट एक विशिष्ट अवधि के लिए आपके सभी फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन को सारांशित करती है. यह रिपोर्ट आपकी मदद करती है:
- अपने फंड पे-इन की निगरानी करें
- गतान का तरीका जानें
- अपने भुगतान पर नज़र रखें
DP ट्रांजैक्शन
क्या आप जानते हैं कि डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) या DP शुल्क क्या है? नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड (NSDL) और सेंट्रल डिपॉजिटरी सिक्योरिटीज़ लिमिटेड (CDSL) भारत की 2 डिपॉजिटरी हैं.DP शुल्क एक फ्लैट ट्रांज़ैक्शन शुल्क है, जो ट्रेड क्वांटिटी के बावजूद, आपके होल्डिंग से सभी बिक्री ट्रांज़ैक्शन पर लगाया जाता है.इस रिपोर्ट के साथ, आप कर सकते हैं:
- अपनी इक्विटी, डिमटीरियलाइज़्ड म्यूचुअल फंड और डेट सिक्योरिटीज़ ट्रेड के सभी विवरण ट्रैक करें
- अपने होल्डिंग से डेबिट की गई सभी सिक्योरिटीज़ पर नज़र रखें
ट्रेड हिस्ट्री
क्या आपके द्वारा विभिन्न सेगमेंट में किए गए सभी ट्रेड की विस्तृत लिस्ट खोज रहे हैं? किसी विशिष्ट अवधि के लिए ट्रेड हिस्ट्री रिपोर्ट यहां डाउनलोड करें. यह रिपोर्ट:
- आपको स्क्रिप, खरीद/बेचने की कीमत, ब्रोकरेज, STT, ट्रेड की तिथि जैसे अपने ट्रेड के बारे में सभी आवश्यक विवरण देता है,
- आपके लिए टैक्स कंप्यूटेशन और इन्वेस्टमेंट एनालिसिस को आसान बनाता है
P&L सारांश
यह रिपोर्ट सभी निष्पादित ट्रेड के स्टेटमेंट का सारांश देती है. परिणाम आपके होल्डिंग की अंतिम क्लोजिंग कीमत और ओपन पोजीशन पर आधारित हैं. ये रिपोर्ट सबसे अच्छे हैं:
- प्रत्येक ट्रांज़ैक्शन के लिए अपने लाभ/नुकसान की निगरानी करें
- अपने इंट्राडे लाभ/नुकसान का आकलन करें
- फाइनेंशियल वर्ष के लिए वास्तविक और अवास्तविक लाभ/नुकसान देखें
कॉन्ट्रैक्ट नोट
कॉन्ट्रैक्ट नोट किसी विशेष दिन आपके द्वारा किए गए सिक्योरिटीज़ के ट्रेड की पुष्टि करता है. यह सबसे महत्वपूर्ण रिपोर्ट में से एक है, क्योंकि यह आपको आपके सभी ट्रेड की कानूनी पुष्टि देता है. प्रत्येक कॉन्ट्रैक्ट नोट में प्रकार, कीमत और शुल्क सहित ट्रेड विवरण होते हैं. आप उन्हें इसके लिए उपयोग कर सकते हैं:
- व्यापारिक प्रतिभूतियों की मात्रा और कीमत की समीक्षा करें
- कुल ब्रोकरेज शुल्क जानें
- शुद्ध देय/प्राप्य पता लगाएं
मासिक/तिमाही भुगतान रिपोर्ट
SEBI के नियमों के अनुसार, ब्रोकरेज फर्म को सेटलमेंट की तिथि के अनुसार फंड के दिन के दायित्व को समाप्त करने के बाद, क्लाइंट की प्राथमिकता के अनुसार कम से कम एक बार 30 या 90 दिनों के भीतर चल रही अकाउंट को सेटल करना होगा. इस पॉलिसी का मुख्य उद्देश्य क्लाइंट को मासिक/तिमाही आधार पर वापस करना है. यह रिपोर्ट आपके अकाउंट में ट्रांसफर किए गए फंड के ट्रांज़ैक्शन का सारांश देती है. आप इस रिपोर्ट का उपयोग विवरण प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं जैसे कि:
- उपलब्ध फंड और सिक्योरिटीज़ की कुल वैल्यू
- निधियों और प्रतिभूतियों के अवधारण के संबंध में स्पष्टीकरण
- निधियों और प्रतिभूतियों का अवधारण
- भुगतान का विवरण
- किसी भी राशि के बारे में जानकारी वापस करने की आवश्यकता नहीं है
क्लाइंट मास्टर (डीपी)
शेयरों के ऑफ-मार्केट ट्रांसफर के लिए डॉक्यूमेंट के बाद क्लाइंट मास्टर रिपोर्ट सबसे अधिक मांगी जाती है. यह इसलिए है क्योंकि इसमें महत्वपूर्ण जानकारी शामिल है जैसे:
- व्यक्तिगत विवरण जैसे नाम, पता और जन्मतिथि
- आपके डीमैट अकाउंट में मैप किए गए बैंक विवरण
- नामांकन का विवरण
- आपके डीमैट अकाउंट का स्टेटस
निष्कर्ष
अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी मदद करने के लिए आपके सभी इन्वेस्टमेंट को एक साथ काम करना चाहिए. उपरोक्त रिपोर्ट के आधार पर, आप अपने पोर्टफोलियो का विश्लेषण कर सकते हैं और सूचित इन्वेस्टमेंट निर्णय ले सकते हैं. इन रिपोर्ट के अन्य लाभों में ट्रांज़ैक्शन का आसान सेगमेंटेशन, समान ट्रांज़ैक्शन का वन-पॉइंट एक्सेस, सीमलेस फाइनेंशियल मैनेजमेंट और तेज़ टैक्स कंप्यूटेशन शामिल हैं. आप अपनी इन्वेस्टमेंट यात्रा को स्पष्ट रूप से देखने के लिए यहां अपने एंजल वन पोर्टल से इन रिपोर्ट को एक्सेस/डाउनलोड कर सकते हैं.