स्मार्ट बीटा फंड म्हणजे काय? फायदे आणि तोटे

स्मार्ट बीटा फंड म्हणजे काय?

तुम्ही कदाचित आधीच इंडेक्स फंडांबद्दल ऐकले असेल. हे असे फंड आहेत जे इंडेक्सच्या समान स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करून इंडेक्सचा मागोवा घेतात, तेही अंदाजे त्याच प्रमाणात. असे करून ते इंडेक्सच्या कामगिरीची नक्कल करण्याचा प्रयत्न करतात. परिणामी, ते निष्क्रियपणे व्यवस्थापित फंड म्हणून वर्गीकृत केले जातात.

याउलट, स्मार्ट बीटा फंड समान समभागांमध्ये गुंतवणूक करत असले तरी ते इंडेक्सच्या समभागांच्या समान गुणोत्तराचे पालन करत नाहीत. याचे कारण, जरी ते इंडेक्सच्या समान समभागांमध्ये गुंतवणूक करत असले तरी, त्यांना त्यांच्या वर्तमान परिस्थितीपेक्षा त्यांच्या भविष्यातील संभाव्यतेनुसार स्टॉकचे प्रमाण निवडून इंडेक्सपेक्षा जास्त कामगिरी करायची आहे. परिणामी, त्यांना साध्या इंडेक्स फंडांपेक्षा अधिक सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड म्हणून पाहिले जाते.

इंडेक्स फंड म्हणजे काय? याविषयी अधिक जाणून घ्या

स्मार्ट बीटा फंड नियम-आधारित गुंतवणूक धोरणांच्या संचाचे पालन करतात. ही धोरणे इंडेक्सची मूलभूत रचना दर्शवत नाहीत आणि बाजारातील बदलत्या परिस्थितीचा विचार करत नाहीत. धोरणे विशिष्ट गुंतवणूक घटकांवर आधारित असतात, जसे की मूल्य, गुणवत्ता, कमी अस्थिरता किंवा गती. परिणामी, स्मार्ट बीटा फंडांना घटक-आधारित फंड किंवा स्ट्रॅटेजिक-बीटा फंड असेही म्हणतात.

उदाहरणार्थ, मूल्य-आधारित स्मार्ट बीटा फंड कदाचित अशा घटकांचा विचार करेल जे फंडातील कोणत्या स्टॉकचे सध्या कमी मूल्यमापन केले आहे हे शोधण्यात मदत करेल आणि नंतर कमी मूल्य असलेल्या समभागांमध्ये असमानतेने अधिक गुंतवणूक करेल.

स्मार्ट बीटा फंड कसे काम करतात?

आधी सांगितल्याप्रमाणे, स्मार्ट बीटा फंड नियम-आधारित गुंतवणूक धोरणांचा एक अनोखा संच अनुसरण करतात जे पारंपारिक मार्केट कॅप-आधारित पद्धतीच्या पलीकडे जातात. इंडेक्स फंड हा फंडाचा मोठा भाग उच्च मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांच्या समभागांना देत असताना, स्मार्ट बीटा फंड इतर घटक जसे की पीई (PE) गुणोत्तर, लाभांश उत्पन्न, सॉल्व्हेंसी रेशो, महसूल वाढीचा दर इ.

उदाहरणार्थ, कमी अस्थिरता असलेला स्मार्ट बीटा फंड कमी बीटा असलेल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करू शकतो, म्हणजे ज्यांच्या किमती एकूण बाजारातील चढउतारांच्या तुलनेत कमी हलतात. त्याचप्रमाणे, एक मोमेंटम स्मार्ट बीटा फंड अशा समभागांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो जे अलीकडे बाजारापेक्षा जास्त कामगिरी करत आहेत. काही स्मार्ट बीटा फंड एका घटकावर लक्ष केंद्रित करतात, तर काही अनेक घटकांवर लक्ष केंद्रित करतात.

एकूणच, स्मार्ट बीटा फंड नेहमी स्टॉकमध्ये अशा प्रकारे निधीचे वाटप करण्याचा प्रयत्न करतात की फंडातून जोखीम-समायोजित परतावा हा इंडेक्सतील परताव्यापेक्षा जास्त असेल.

अनेक घटकांसह स्मार्ट बीटा फंड

काही स्मार्ट बीटा फंड अनेक घटकांवर लक्ष केंद्रित करतात. उदाहरणार्थ, मल्टी-फॅक्टर स्मार्ट बीटा फंड कमी किंमत-ते-कमाई गुणोत्तर, उच्च लाभांश उत्पन्न आणि मजबूत ताळेबंद असलेल्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करू शकतो.

तुमची गुंतवणूक धोरण तयार करताना तुम्ही अनेक जोखीम आणि स्टॉकची ताकद लक्षात घेण्याचा प्रयत्न करत असाल तर तुम्ही बहु-घटक स्मार्ट बीटा फंडांचा विचार करू शकता. एकाधिक निकषांची पूर्तता करणाऱ्या समभागांमध्ये गुंतवणूक करून, मल्टी-फॅक्टर स्मार्ट बीटा फंड अधिक वास्तववादी दृष्टीकोन देतात आणि उत्कृष्ट कामगिरीची शक्यता वाढवतात.

सर्वोत्तम 5 स्मार्ट बीटा फंड

अशा प्रकारे, तुमच्यासाठी कोणता फंड सर्वोत्तम आहे हे फंडाची जोखीम आणि परतावा प्रोफाइल तुमच्या एकूण पोर्टफोलिओमध्ये आणि जोखीम घेण्याची क्षमता कशी बसते यावर अवलंबून असते. तथापि, 18 ऑक्टोबर 2023 पर्यंत 1 वर्षाच्या परताव्यानुसार, खालील काही टॉप स्मार्ट बीटा फंड उपलब्ध आहेत:

एंजेल वन वर स्मार्ट बीटा फंड कसे खरेदी करावे?

एंजेल वन वर स्मार्ट बीटा फंड खरेदी करण्यासाठी या सोप्या चरणांचे अनुसरण करा:

एंजेल वन मोबाईल ॲपच्या होम पेजवर ‘ईटीएफ (ETF)’ वर क्लिक करा.

‘ईटीएफ (ETF) कॅटेगरीज’ अंतर्गत, ‘सर्व ईटीएफ (ETF) पहा’ वर क्लिक करा.

पुढील पानावर, ‘स्मार्ट बीटा’ शोधण्यासाठी उजवीकडे श्रेण्यांमधून स्क्रोल करा.

स्मार्ट बीटा फंडांची यादी ईटीएफ (ETF) किंमतीनुसार क्रमवारी लावा किंवा ‘सॉर्ट बाय’ पर्यायाने परतावा.

तुम्हाला स्वारस्य असलेल्या फंडावर क्लिक करा आणि त्याचे तपशील आणि तक्ते पहा.

तुम्हाला ईटीएफ (ETF) आवडत असल्यास, ‘खरेदी करा’ वर क्लिक करा.

ऑर्डर प्रकार निवडा म्हणजे एकरकमी पेमेंट किंवा एसआयपी (SIP).

ऑर्डर द्या आणि ईटीएफ (ETF) तुमच्या पोर्टफोलिओचा भाग होईल.

स्मार्ट बीटा फंडाचे फायदे

पारंपारिक इंडेक्स फंडांच्या तुलनेत, स्मार्ट बीटा फंड संभाव्यपणे जास्त परतावा देऊ शकतात, जोखीम कमी करू शकतात आणि वैविध्य सुधारू शकतात.

स्मार्ट बीटा फंडांमध्ये गुंतवणुकीचे काही प्रमुख फायदे खालीलप्रमाणे आहेत:

उच्च परतावा – स्मार्ट बीटा फंड ज्या इंडेक्सवर आधारित आहेत त्यापेक्षा जास्त कामगिरी करण्याचे उद्दिष्ट ठेवतात. त्यामुळे, उच्च परताव्याच्या संभाव्यतेनुसार स्टॉकमध्ये निधीचे वाटप करण्यासाठी ते मार्केट कॅपच्या पलीकडे अनेक घटकांचा विचार करतात. अशा प्रकारे, बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा जास्त परतावा मिळविण्यासाठी स्मार्ट बीटा फंड अधिक चांगल्या स्थितीत असतात.

कमी जोखीम – स्मार्ट बीटा फंड अनेक घटकांचा विचार करत असल्याने, ते कंपनीच्या मूलभूत तत्त्वांनुसार तसेच शेअर बाजाराच्या ट्रेंडच्या दृष्टीने स्टॉक्सना सामोरे जावे लागणाऱ्या विविध जोखीम देखील लक्षात घेतात. म्हणून, स्मार्ट बीटा फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे पारंपारिक इंडेक्स फंडांपेक्षा कमी जोखमीचे असू शकते.

कमी शुल्क- जरी ते पारंपारिक इंडेक्स फंडांपेक्षा अधिक सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जात असले तरी, स्मार्ट बीटा फंडांमध्ये इतर फंडांपेक्षा कमी शुल्क असते जे अधिक सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात.

स्मार्ट बीटा फंडचे तोटे

स्मार्ट बीटा फंडचे काही तोटे खालीलप्रमाणे आहेत:

स्मार्ट बीटा फंडांमध्ये पारंपारिक इंडेक्स फंडांपेक्षा कमी तरलता आणि जास्त अस्थिरता असू शकते. परिणामी, या फंडांशी काही प्रमाणात तरलतेचा धोका असतो.

याव्यतिरिक्त, असे होऊ शकते की स्मार्ट बीटा फंड काही विशिष्ट परिस्थितींमध्ये किंवा कालमर्यादेत बाजारापेक्षा जास्त कामगिरी करू शकत नाही.

ते त्यांची रणनीती मार्केट कॅपच्या पलीकडे असलेल्या घटकांवर आधारित असल्याने, स्मार्ट बीटा फंड समजून घेणे अधिक क्लिष्ट आहे.

तुम्ही स्मार्ट बीटा फंडात गुंतवणूक करावी का?

तुम्ही स्मार्ट बीटा फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी की नाही हे तुमच्या वैयक्तिक गुंतवणुकीची उद्दिष्टे आणि जोखीम सहनशीलतेवर अवलंबून असते. गुंतवणूकदारांसाठी स्मार्ट बीटा फंड हा एक चांगला पर्याय असू शकतो जो जोखीम कमी करताना बाजाराला मागे टाकण्याचा मार्ग शोधत असतो. तथापि, कोणत्याही स्मार्ट बीटा फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमचे संशोधन करणे आणि त्यात समाविष्ट जोखीम समजून घेणे महत्त्वाचे आहे.

निष्कर्ष

स्मार्ट बीटा फंड निष्क्रियपणे व्यवस्थापित इंडेक्स फंड आणि सक्रियपणे व्यवस्थापित फंड यांच्यामध्ये कुठेतरी उभे असतात. तुम्हाला स्मार्ट बीटा ईटीएफ (ETF) किंवा स्मार्ट बीटा म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यात स्वारस्य असल्यास, एंजेल वन सोबत मोफत डिमॅट खाते उघडा आणि आजच गुंतवणूक सुरू करा!

FAQs