ગુજરાતીઘણા ઉદ્યોગ નિષ્ણાતોએ સૂચવ્યું છે કે મિડ કેપ એક વધુ સારો રોકાણ વિકલ્પ છે કારણ કે તે ખૂબ ઝડપથી કાર્ય કરે છે અને તે વધુ આર્થિક રીતે સ્થિર છે. ચાલો તેના વિશે વધુ ઊંડાણપૂર્વકમાહિતી મેળવીએ.
મિડ-કેપ ફંડ્સ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ છે જે વધતી કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. સેબીએ તેમના બજાર મૂડીકરણ મૂલ્યના કદના આધારે શેર એક્સચેન્જ પર લિસ્ટેડ કંપનીઓને વર્ગીકૃત કરે છે. સામાન્ય રીતે, 101 અને 250 વચ્ચેની કંપનીઓ મિડ-સાઇઝ કંપનીઓ છે. આ કંપનીઓનું બજાર મૂલ્યાંકન સામાન્ય રીતે મોટી, સ્થાપિત કંપનીઓ કરતાં ઓછું હોય છે પરંતુ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ કરતાં તે મોટી હોય છે.
કંપનીનું કદ રોકાણકારો માટે યોગ્ય ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે જે રોકાણના ઉદ્દેશ્યને પહોંચી વળવામાં મદદ કરશે. બજાર મૂડીકરણ રોકાણકારોને એક ચોક્કસ યોજના સાથે સંકળાયેલા લાભો અને જોખમોને સમજવાની મંજૂરી આપે છે. અહીં આપણે મિડ-કેપ ફંડના અર્થ, વિશેષતા અને તે સાથે સંકળાયેલા લાભો વિશે ચર્ચા કરીશું.
ચાલો પ્રશ્નનો જવાબ આપીને શરૂ કરીએ: મિડ-કેપ ફંડ શું છે?
મિડ-કેપ ફંડ્સને સમજવું
મિડ-કેપ ફંડ મિડ-સાઇઝ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. સેબીના જણાવ્યા પ્રમાણે રૂપિયા 5000 કરોડથી રૂપિયા 20,000 કરોડ સુધીનું બજાર મૂડીકરણ ધરાવતી કંપનીઓ મધ્યમ કદ ધરાવે છે. કારણ કે આ કંપનીઓ સ્મોલ-કેપ અને લાર્જ-કેપ કંપનીઓ વચ્ચે આવે છે, તેથી આ રોકાણના ફાયદા અને નુકસાન બંને છે. અન્ય એક ઉદાહરણ તરીકે, આ કંપનીઓ લાર્જ કેપ્સ કરતાં વધુ સારા વળતરની ઑફર કરે છે પરંતુ તેના કરતાં વધુ અસ્થિર છે. બીજી બાજુ, મિડ-કેપ કંપનીઓ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ કરતાં વધુ સ્થિર છે. સંક્ષેપમાં, જો કોઈ વ્યક્તિ સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં શેરોની શ્રેષ્ઠ પસંદગી અને વૈવિધ્યકરણ સાથે શ્રેષ્ઠ મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને કાળજીપૂર્વક પસંદ કરે છે, તો કોઈપણ વ્યક્તિ વધુ સારા વળતરનો અનુભવ કરી શકે છે.
મિડ-કેપ ફંડ્સની વિશેષતા
મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સએ મોટાભાગના વર્ષોમાં અને લાંબા ગાળામાં પણ લાર્જ-કેપ ફંડ્સને વધારે કામ કર્યા છે.
મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ઘણા લાભો છે.
- મિડ-કેપ ફંડ્સમાં લાર્જ-કેપ શેરો કરતાં વિકાસ માટે વ્યાપક તક છે. જ્યારે ક્રુડ ઓઈલની કિંમતો ઓછી હોય ત્યારે આ કંપનીઓ વધુ સારી કામગીરી કરે છે.
- આ કંપનીઓ બિનજોડાયેલા વિસ્તારોની તુલનામાં અન્ય કંપની સાથે મુખ્ય વ્યવસાય પરજોડાઈને વધુ સારી રીતે કામગીરી કરે છે.
- ઊર્જા, પાવર અથવા ટેલિકૉમ જેવી લાર્જ-કેપ કંપનીઓથી વિપરીત, મિડ-કેપ ફંડનો લાભ ઓછો હોય છે, જે તેમને તે શેર કરતાં ઓછું જોખમ આપે છે.
- તાજેતરમાં, આ ફંડ બજારમાં મંદી દરમિયાન પણ સ્થિર પ્રદર્શન રજૂ કર્યું છે.
કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
રોકાણકારોએ તેમના સમગ્ર નાણાંકીય લક્ષ્યાંકના આધારે રોકાણના વિકલ્પો પસંદ કરવા જોઈએ. મિડ-કેપ ફંડ્સ રોકાણકારોને વધુ જોખમની ક્ષમતા અને 7+ વર્ષની વિસ્તૃત રોકાણ સંભાવના સાથે અનુકૂળ છે.
મિડ-કેપ ફંડ્સએ માર્કેટ-બીટિંગ રિટર્ન કમાવ્યા છે. આ રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર વળતર આપવાના કાર્યો ધરાવતી કંપનીઓ છે. રોકાણકારોએ નોંધ કરવી જોઈએ કે જ્યારે આપણે મિડ-કેપ કંપનીઓ વિશે વાત કરીએ, ત્યારે આ સામાન્ય રીતે વોલ્ટાસ, સુંદરમ ફાઇનાન્સ અથવા ગોદરેજ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ જેવી જાણીતી કંપનીઓ હોય છે.
મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવા જેવા પરિબળો
મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવા જેવા કેટલાક પરિમાણો છે.
- ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં 4 થી 5 વર્ષ માટે ફંડના પરફોર્મન્સને ધ્યાનમાં લો. જોકે તે ફંડના ભવિષ્યના વળતરનું ચોક્સાઈ એ માપ નથી, પરંતુ તે સૌથી નજીક છે જે તમને મળી શકે છે.
- લાર્જ કેપ્સથી વિપરીત, મિડ-કેપ શેર મુખ્યત્વે વિષમ હોય છે. જો કોઈ ફંડ સતત બજારમાં વધારે પોઝીશન ધરાવે છે, તો તે ફંડ મેનેજર દ્વારા સારી સ્ટૉકની પસંદગીને સૂચવે છે.
- એકવાર તમે શેર પસંદ કર્યા પછી, સતત ઉચ્ચ આલ્ફા વળતરની કમાણી માટે તમારા રોકાણને માપવું જરૂરી છે. કોઈએ આ ફંડમાં એકંદર રોકાણને 15-20% સુધી મર્યાદિત કરવું જોઈએ.
- છેલ્લે, ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં કોઈને ફંડના શાર્પ રેશિયો અથવા રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્નને માપવું જોઈએ. જો ફંડ મેનેજર વધુ જોખમો ઉમેરીને વધુ વળતર આપે છે તો તે સરળતાથી બૅકફાયર થઈ શકે છે.
- મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, મંદીની સ્થિતિમાં ફંડના પરફોર્મન્સપ્રમાણે જે ફંડ મેનેજર દ્વારા શેર પસંદગીની સ્થિતિને દર્શાવશે. .
- મિડ-કેપ ફંડ્સ માટે શેરની પ્રતિબંધિત ઉપલબ્ધતા પડકારે છે. રોકાણ કરવા સારા મિડ-કેપ શેરને શોધવા ફંડ મેનેજર્સેવ્યાપક પ્રમાણમાં સંશોધન કરવું પડે છે. તે શ્રેષ્ઠ મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે તમારી પસંદગીને મર્યાદિત કરી શકે છે.
મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક ગેરફાયદા
મિડ-કેપ ફંડમાં કેટલાક ગેરફાયદા પણ રહેલા છે છે.
- જેમ આપણે ઉલ્લેખ કર્યો છે તેમ મિડ-કેપ ફંડ પસંદગીને લઈ નિયંત્રિત છે. ઉચ્ચ માંગ સાથે ઘણા સારા મિડ-કેપ ફંડ્સ નથી, જે વૈવિધ્યતાનોઅવકાશ ધરાવતા નથી.
- બીજું, લાર્જ-કેપ કંપનીઓથી વિપરીત મિડ-કેપ કંપની વિચિત્ર પ્રકારની સ્થિતિ ધરાવે છે, જે બેંચમાર્કને મુશ્કેલ બનાવે છે. એક કેટેગરી હેઠળ મિડ-કેપ શેરને એકત્રિત કરવા પડકારરૂપ છે.
- મિડ-કેપ કંપનીઓ બજારની અસ્થિરતાની સ્થિતિમાં વધુ પ્રભાવિત હોય છે. માટે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં વધુ જોખમો હોય છે. મિડ-કેપ શેર ફક્ત ત્યારે જ યોગ્ય છે જો તમે આક્રમક રોકાણ કરો છો જે ઉચ્ચ વળતર માટેવધુ જોખમોની સ્થિતિ લેવા માગે છે. .
રોકાણ કરતા પહેલા આ પણ તપાસો
મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તપાસ યાદીમાં નીચેના મુદ્દાનો સમાવેશ કરવો જરૂરી છે.
રોકાણના પરિપ્રેક્ષમાંટૂંકા ગાળા દરમિયાન મોટાભાગના શેર ભારે અફરા-તફરીની સ્થિતિ ધરાવે છે. વિસ્તૃત સમયગાળા માટે રોકાણ કરવાથી વધુ સારું વળતર મેળવવામાં મદદ મળે છે. મિડ-કેપ કંપનીઓ તેમના વિકાસના તબક્કામાં છે, અને ઘણીબધી કંપનીઓ ભવિષ્યમાં લાર્જ-કેપ કંપનીઓ બનશે. માટે રોકાણકારોએ મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો લાભ લેવા માટે આઠથી દસ વર્ષનો રોકાણ માટેનો સમયગાળો જોવો જોઈએ.
ખર્ચનો રેશિયો
ફંડ મેનેજર્સ કંપનીના વહીવટી અને ફંડ મેનેજમેન્ટના ખર્ચ તરીકે ખર્ચ રેશિયો વસૂલે છે. ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે સ્કીમ શોધવાથી તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વધુ સારા વળતરની ખાતરી આપે છે.
ઉંમર
રોકાણકારોની ઉંમર યોગ્ય રોકાણ વિકલ્પ પસંદ કરવામાં એક મહત્વપૂર્ણ નિર્ધારક છે. આ ફંડ યુવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે જેઓ 10+ વર્ષ માટે રોકાણ કરી શકે છે. તે તેમને કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિના લાભો મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. જો તમારી નિવૃત્તિની ઉંમર નજીક હોય, તો એક એવું રોકાણ પસંદ કરો જે ઓછા જોખમ સાથે સારું વળતર આપે છે.
તારણ
ભારત જેવી વધતી અર્થવ્યવસ્થાઓ માટે મિડ-કેપ કંપનીઓ મહત્વપૂર્ણ છે. આ રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ મિડ-કેપ ફંડ કાળજીપૂર્વક પસંદ કરે તો રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ રોકાણની તકો આપે છે. આપણે મિડ-કેપ ફંડનો અર્થ સમજાજ્યા છીએ, જેથી તમે તમારી રોકાણને લગતા વ્યૂહરચનામાં ફિટ કરવા માટે સંશોધન કરી શકો છો. જો કે, એક રોકાણકાર તરીકે, તમારે મિડ-કેપ ફંડ અને તમારી ફાળવણીના જોખમ વિશે જાણકારી હોવી જોઈએ.